Allianz Nederland Levensverzekering N.V.
Verzekeringsvoorwaarden Allianz Design Direct Ingaande Lijfrente
LY1101, TD0701
Algemene voorwaarden LY1101
Einddatum De einddatum die op de polis staat vermeld of, indien dit eerder is, de datum
Artikel 1
Begripsomschrijvingen
waarop de verzekering wordt beëindigd, bijvoorbeeld door het overlijden van de
In de polis en in de voorwaarden wordt verstaan onder:
verzekerde.
Verzekeraar
Artikel 2
Allianz Nederland Levensverzekering N.V., statutair gevestigd te Rotterdam, Neder-
De verzekeraar verbindt zich, met inachtneming van de van toepassing zijnde voor-
land, kantoorhoudende Coolsingel 139, 3012 AG Rotterdam
waarden, om gedurende de looptijd van de verzekering termijnen van lijfrente uit te
Omvang van de verzekering
keren aan de begunstigde(n) ter grootte van het op de polis vermelde bedrag. Verzekeringnemer De persoon of rechtspersoon die de verzekering met de verzekeraar heeft gesloten,
Artikel 3
of diens rechtsopvolger(s) met betrekking tot de verzekering.
1. Op de verzekering is Nederlands recht van toepassing.
Algemeen
2. De door of namens de verzekeringnemer en de verzekerde aan de verzekeraar Verzekerde
verstrekte opgaven en gedane verklaringen, onder meer in het aanvraagformu-
De persoon op wiens leven of gezondheid de verzekering (mede) betrekking heeft.
lier, gezondheidsverklaring(en) en keuringsrapport(en), vormen de grondslag van de verzekering en worden geacht daarmee één geheel te vormen.
Begunstigde
3. Alle mededelingen, verzoeken en verklaringen moeten schriftelijk aan de verze-
De persoon of de rechtspersoon aan wie de uitkering van een verzekerd bedrag
keraar geschieden. Een mailbericht wordt niet beschouwd als een schriftelijke
dient te geschieden.
mededeling. 4. Een wijziging van de verzekering treedt in werking zodra de verzekeraar het
Echtgenoot De echtgenoot of echtgenote, of de geregistreerd partner in de zin van titel 5A
verzoek hiertoe heeft ontvangen en geaccepteerd. 5. De verzekeringnemer zal de verzekeraar niet verzoeken de verzekering te
boek 1 van het Burgerlijk Wetboek, op het tijdstip van overlijden of het tijdstip van
wijzigen voordat hij informatie heeft ingewonnen over de financiële, juridische
de uitkering.
en/of fiscale gevolgen die aan deze wijziging (kunnen) zijn verbonden en zich hieromtrent door zijn bemiddelaar heeft laten adviseren.
Partner De echtgenoot of echtgenote, of de geregistreerd partner in de zin van titel 5A boek 1 van het Burgerlijk Wetboek, of degene met wie duurzaam een gezamenlijke huishouding wordt gevoerd conform de in de Wet inkomstenbelasting 2001 opgenomen partnerregeling, op het tijdstip van overlijden of het tijdstip van de uitkering.
6. De verzekeringnemer heeft het recht de overeenkomst binnen 30 dagen na afgifte van de polis te ontbinden. De verzekeraar zal in dat geval de reeds betaalde premie restitueren, onder aftrek van de kosten voor de al verleende dekkingen. 7. Deze overeenkomst beantwoordt aan het vereiste van onzekerheid als bedoeld in artikel 7:925 van het Burgerlijk Wetboek, indien en voor zover bij de totstandkoming van de verzekering het risico zich nog niet heeft verwezenlijkt,
Kinderen De kinderen die op het tijdstip van overlijden of het tijdstip van de uitkering in een familierechtelijke betrekking staan.
waarbij wetenschap daaromtrent bij een der partijen bij de overeenkomst buiten beschouwing wordt gelaten. 8. Als aannemelijk wordt gemaakt dat de polis verloren is gegaan of vernietigd, zal de verzekeraar op verzoek van de verzekeringnemer een duplicaatpolis afgeven.
Wettige erfgenamen
Door afgifte van het duplicaat kunnen aan de oorspronkelijke polis geen rechten
Alle erfgenamen die wettig tot de nalatenschap geroepen zijn, ieder in de verhou-
meer worden ontleend.
ding tot zijn aandeel in de nalatenschap, ongeacht of zij de nalatenschap hebben aanvaard.
Artikel 4
Mededelingsplicht
1. De verzekeringnemer is verplicht vóór het sluiten van de verzekering aan de Lijfrente
verzekeraar alle feiten mede te delen die hij kent of behoort te kennen, en waar-
De aanspraak krachtens de verzekeringsovereenkomst op vaste en gelijkmatige
van, naar hij weet of behoort te begrijpen, de beslissing van de verzekeraar of,
periodieke uitkeringen.
en zo ja, op welke voorwaarden, de verzekeraar de verzekering zal willen sluiten afhangt of kan afhangen (wettelijke mededelingsplicht).
Polis De polisbladen, de bijbehorende aanhangsels, de polisvoorwaarden en eventuele andere bijlagen.
2. Indien blijkt dat niet aan de wettelijke mededelingsplicht is voldaan, kan de verzekeraar de verzekering opzeggen of al dan niet met terugwerkende kracht w ijzigen in een verzekering op voor hem wegens het gebleken risico acceptabele voorwaarden.
Polisverjaardag
3. Indien blijkt dat niet aan de wettelijke mededelingsplicht is voldaan, is geen
Elke datum tijdens de looptijd van de verzekering gelegen een geheel aantal jaren
uitkering verschuldigd als de verzekeraar bij kennis van de ware stand van zaken
na de ingangsdatum van de verzekering, tenzij op de polis anders is vermeld.
de verzekering niet zou hebben geaccepteerd. Als het verzwegen feit tot een hogere premie of een lager verzekerd bedrag zou hebben geleid, wordt de
Premie
uitkering naar evenredigheid verminderd. Als het verzwegen feit zou hebben
Het bedrag dat op grond van de verzekering eenmalig moet worden voldaan.
geleid tot andere voorwaarden, is slechts een uitkering verschuldigd als waren deze voorwaarden in de overeenkomst opgenomen.
Premievervaldatum De datum als omschreven op de polis, waarop de premie is verschuldigd. 2
Artikel 5
Aanvang van de dekking
1. De verzekering gaat in op de in de polis vermelde ingangsdatum, tenzij schrifte-
Artikel 11 Uitkering 1. De termijnen van een lijfrente wordt uitbetaald nadat de verzekeraar de stukken
lijk tussen de verzekeringnemer en de verzekeraar anders is overeengekomen.
heeft ontvangen waardoor bewezen wordt dat en aan wie uitgekeerd moet
2. Aan deze polis kunnen geen rechten worden ontleend, voordat de premie aan de verzekeraar is betaald.
worden. 2. De ingeleverde stukken kan de verzekeraar als zijn eigendom behouden. De verzekeraar kan aanvullende inlichtingen of bewijzen verlangen of deze zelf
Artikel 6
Premiebetaling
inwinnen, als dit ter vaststelling van het recht op een uitkering of de omvang van
De verschuldigde premie wordt voldaan door middel van overschrijving naar de
de uitkering nodig wordt geacht.
bankrekening van de verzekeraar, onder vermelding van de naam en de geboorte-
3. Als blijkt dat de uitbetaling van een termijn is opgehouden doordat de verzeke-
datum van de verzekeringnemer, tenzij schriftelijk tussen de verzekeringnemer en
raar de bovengenoemde stukken, inlichtingen of bewijzen met vertraging heeft
de verzekeraar anders is overeengekomen.
verkregen, is de verzekeraar niet verplicht tot enige vergoeding van rente. 4. Het is niet mogelijk de looptijd van de verzekering of de betalingstermijn van de
Artikel 7
Begunstiging
lijfrente te wijzigen.
1. De uitkering van de lijfrente geschiedt aan de op het polisblad vermelde en in leven zijnde of bestaande begunstigden, in de volgorde van de aangegeven
Artikel 12 Informatieverplichtingen
nummering. De begunstigden onder een volgend nummer worden gerechtigd
1. Zowel de verzekerde als de medeverzekerde is verplicht op verzoek van de
indien alle begunstigden onder het voorgaand nummer overleden zijn, weige-
verzekeraar een Attestatie de vita te overleggen. Een Attestatie de vita (Bewijs
ren de uitkering te aanvaarden, of onwaardig zijn om de uitkering te ontvangen.
van in leven zijn) is een uittreksel uit de Gemeentelijke Basisadministratie, dat de
2. De aanwijzing van een begunstigde vervalt, indien hij overlijdt voordat hij de aanwijzing heeft aanvaard.
verzekerde kan verkrijgen bij de gemeente waar hij/zij staat ingeschreven. 2. Bij overlijden van de verzekerde of medeverzekerde dient de verzekeraar hiervan
3. Een begunstigde is onwaardig om de uitkering te ontvangen als de begunstigde
onverwijld in kennis te worden gesteld. Indien dit niet onverwijld geschiedt,
het risico met opzet of met roekeloosheid teweeg heeft gebracht, of daaraan
heeft de verzekeraar termijnen onverschuldigd betaald en zal het bedrag van
heeft meegewerkt, en de verzekeraar hiervan kennis heeft genomen.
deze termijnen van de begunstigde worden teruggevorderd, vermeerderd met
4. Gelijkgenummerde begunstigden komen elk voor gelijke delen in aanmerking,
wettelijke rente.
tenzij in de polis anders is vermeld. 5. Is als begunstigde de verzekeringnemer aangewezen, dan wordt daaronder - in afwijking van de begripsomschrijving in artikel 1 - verstaan: de persoon of
Artikel 13 Tussentijdse aanpassing 1. Indien en voor zover dit op de polis staat vermeld, wordt de lijfrente na het over-
rechtspersoon die de verzekering heeft afgesloten dan wel door de verzekeraar
lijden van de verzekerde of de medeverzekerde aangepast in een lijfrente op het
als verzekeringnemer is geaccepteerd.
leven van de langstlevende verzekerde. Deze aanpassing geschiedt op de eerste
6. De verzekeringnemer heeft het recht de begunstiging vast te stellen en te
dag van de uitbetalingstermijn waarin de verzekerde of de medeverzekerde
wijzigen tot de einddatum van de verzekering, tenzij de begunstigde de begunstiging met diens schriftelijke toestemming heeft aanvaard.
overlijdt. 2. De verzekeraar heeft het recht de verzekering tussentijds aan te passen, of niet
7. Indien de begunstigde de begunstiging met schriftelijke toestemming van
aan een wijziging van de verzekering mee te werken, om te (blijven) voldoen
de verzekeringnemer heeft aanvaard, kan de verzekeringnemer de uit de
aan in de wet of op grond van de wet gestelde voorwaarden.
verzekering voortvloeiende rechten slechts uitoefenen met medewerking van die begunstigde. Bij overlijden van een onherroepelijk begunstigde gaat de
Artikel 14 Herziening tarieven en voorwaarden
begunstiging over op diens wettige erfgenamen, tenzij schriftelijk tussen de ver-
1. De verzekeraar heeft het recht de voor de verzekering geldende tarieven en/of
zekeringnemer en de verzekeraar anders is overeengekomen (plaatsvervulling).
voorwaarden voor alle verzekeringen of voor bepaalde groepen verzekeringen te herzien.
Artikel 8
Overdracht
De verzekeringnemer heeft het recht zijn rechten en verplichtingen aan een ander
2. De in lid 1 genoemde mogelijkheid tot herziening geldt uitsluitend bij:
a. wijzigingen in verzekeringsvoorschriften; dat zijn voorschriften die voort-
over te dragen, tenzij op de polis of in de van toepassing zijnde voorwaarden anders
vloeien uit in of op grond van de wet gestelde voorwaarden of uit de juris-
is vermeld.
prudentie, en een directe relatie met en consequenties voor de verzekering hebben. Hiertoe behoren ook aanwijzingen van een toezichthouder;
Artikel 9
Afkoop
De verzekering kan niet geheel of gedeeltelijk worden afgekocht.
b. bijzondere omstandigheden die naar het oordeel van de verzekeraar aanleiding geven tot een wijziging als bedoeld in lid 1. Onder bijzondere omstandigheden worden verstaan de dreiging of het bestaan van mogelijkerwijs
Artikel 10 Uitoefening van rechten
catastrofaal verlopende onheilen, die bij een ongewijzigde dekking van het
1. Als sprake is van meerdere verzekeringnemers, kunnen de polisrechten slechts
risico een daling van de solvabiliteit tot onder het wettelijk voorgeschreven
worden uitgeoefend met schriftelijke toestemming van beide (alle) verzekering-
niveau tot gevolg zouden kunnen hebben, niet zijnde bijzondere omstan-
nemers.
digheden voortvloeiende uit trendmatige ontwikkelingen op de rente- en
2. Als de beschikkingsbevoegdheid van de verzekeringnemer is gewijzigd zonder
effectenmarkten.
dat dit schriftelijk aan de verzekeraar is medegedeeld, kan tegenover de verzekeraar – ongeacht publicatie – geen beroep op deze wijziging worden gedaan. 3. Voor een wijziging van de verzekering kan een schriftelijke toestemming van de (ex-) echtgenoot worden verlangd als de verzekeraar kennis heeft genomen van het feit dat het huwelijk is of zal worden ontbonden. 3
Artikel 15 Verhaal van kosten en belastingen
4. Wanneer het oordeel van de verzekeraar niet bevredigend is, kunt u zich
1. Kosten die na ingang van de verzekering door de verzekeraar moeten worden
Stichting Klachteninstituut Financiële Dienstverlening
de verzekeraar, zijn gemaakt.
Postbus 93257
2509 AG Den Haag
2. De verzekeraar heeft het recht alle belastingen en premies die de verzekeraar met betrekking tot de verzekering van overheidswege is verschuldigd dan wel
www.kifid.nl
waarvoor de verzekeraar wettelijk aansprakelijk kan worden gesteld, te verhalen
5. Wanneer u geen gebruik wilt maken van deze klachtenbehandelingsmogelijkhe-
op de verzekeringnemer of de begunstigde(n). 3. De in te houden belastingen en premies worden door de verzekeraar verrekend met de lijfrente-uitkeringen. De verzekeraar is niet aansprakelijk voor mogelijke naheffingen, ook niet als een naheffing geschiedt omdat door de verzekeraar te weinig inhoudingen zijn gedaan. Artikel 16 Adres 1. De verzekeringnemer dient de verzekeraar schriftelijk te berichten naar welk adres de correspondentie gezonden moet worden. Deze verplichting geldt ook voor de begunstigde. 2. Voor de correspondentie ter uitvoering van de verzekering kan de verzekeraar volstaan met de verzending van een niet-aangetekende brief aan de belanghebbende(n), aan diens laatste bij de verzekeraar bekende adres. De aanwezigheid van een kopie ten kantore van de verzekeraar strekt tot volledig bewijs van verzending. De belanghebbende wordt geacht van de inhoud van de brief op de hoogte te zijn. Artikel 17 Persoonsgegevens 1. De bij de aanvraag of wijzigen van de verzekering verstrekte persoonsgegevens worden door de verzekeraar verwerkt ten behoeve van het aangaan en het uitvoeren van verzekeringsovereenkomsten en/of financiële diensten en het beheren van daaruit voortvloeiende relaties, met inbegrip van de voorkoming en bestrijding van fraude en het ondernemen van activiteiten gericht op de vergroting van het klantenbestand. Als sprake is van herverzekering, kunnen deze gegevens ook worden opgenomen in de door de herverzekeraar gevoerde klantenregistratie. 2. Op deze verwerking is de gedragscode Verwerking Persoonsgegevens Financiële Instellingen van toepassing. In deze gedragscode worden rechten en plichten van partijen bij de gegevensverwerking weergegeven. De volledige tekst van de gedragscode kan worden opgevraagd bij het informatiecentrum van het Verbond van Verzekeraars, Postbus 93450, 2509 AL ’s-Gravenhage, www.verzekeraars.nl. Artikel 18 Klachtenregeling 1. Klachten worden door de verzekeraar zeer zorgvuldig behandeld. Meer informatie over de klachtenprocedure kunt u vinden op de website van de verzekeraar (www.allianz.nl). 2. Een klacht die betrekking heeft op de bemiddeling, totstandkoming of uitvoering van deze verzekering kan schriftelijk worden voorgelegd aan:
Allianz Nederland Levensverzekering N.V.
Ter attentie van de Klachtencoördinator Leven Postbus 761 3000 AT Rotterdam
U kunt ook een e-mail sturen naar:
[email protected].
3. Mocht de klacht niet naar uw tevredenheid worden behandeld, of bent u niet tevreden met de uitkomst, dan kan een klacht worden voorgelegd aan:
Allianz Nederland Levensverzekering N.V.
Ter attentie van de Directie Postbus 761 3000 AT Rotterdam
4
wenden tot:
gemaakt komen voor rekening van degene(n) voor wie zij, naar het oordeel van
den, of u vindt de behandeling of uitkomst hiervan niet bevredigend, kunt u het geschil voorleggen aan de bevoegde rechter.
Clausuleblad terrorismedekking TD0701
b. Overeenkomsten van levensverzekering voor zover zij overeenkomstig het bepaalde in artikel 1:1 onder “staat waar het risico is gelegen” van de Wet op
Algemeen
het financieel toezicht betrekking hebben op in Nederland gelegen risico’s;
Dit clausuleblad is uitsluitend van toepassing indien dit op de polis staat vermeld. Als
c. overeenkomsten van natura-uitvaartverzekering voor zover gesloten met een
het clausuleblad terrorismedekking bij de Nederlandse Herverzekeringsmaatschappij
verzekeringnemer met een gewone verblijfplaats in Nederland, of, indien ver-
voor Terrorismeschaden N.V. wordt gewijzigd, heeft de verzekeraar het recht de in dit
zekeringnemer een rechtspersoon is, met de in Nederland gevestigde vestiging
clausuleblad opgenomen bepalingen op overeenkomstige wijze aan te passen. Een
van de rechtspersoon waarop de verzekering betrekking heeft.
dergelijke wijziging geldt voor iedere daarvoor in aanmerking komende verzekering en gaat in op de door de verzekeraar vastgestelde datum. Aanpassing is alleen mogelijk na
6. In Nederland toegelaten verzekeraars:
voorafgaande kennisgeving aan de verzekeringsnemer.
Levens-, natura-uitvaart- en schadeverzekeraars die op grond van de Wet op het financieel toezicht bevoegd zijn om in Nederland het verzekeringsbedrijf uit te
Artikel 1
Begripsomschrijvingen
oefenen.
In dit clausuleblad en de daarop berustende bepalingen wordt – voor zover niet anders blijkt – verstaan onder:
Artikel 2
Begrenzing van de dekking voor het terrorismerisico
1. Indien en voor zover, met inachtneming van de in artikel 1.1, 1.2 en 1.3 gegeven 1. Terrorisme:
omschrijvingen, en binnen de grenzen van de geldende polisvoorwaarden, dek-
Gewelddadige handelingen en/of gedragingen – begaan buiten het kader van
king bestaat voor gevolgen van een gebeurtenis die (direct of indirect) verband
een van de zes in artikel 3:38 van de Wet op het financieel toezicht genoemde
houdt met:
vormen van molest – in de vorm van een aanslag of een reeks van in tijd en
• terrorisme, kwaadwillige besmetting of preventieve maatregelen,
oogmerk met elkaar samenhangende aanslagen als gevolg waarvan letsel en/of
• handelingen of gedragingen ter voorbereiding van terrorisme, kwaad-
aantasting van de gezondheid, al dan niet de dood tengevolge hebbend, en/of
schade aan zaken ontstaat dan wel anderszins economische belangen worden
hierna gezamenlijk aan te duiden als ‘het terrorismerisico’, geldt dat de uitke-
willige besmetting of preventieve maatregelen,
aangetast, waarbij aannemelijk is dat deze aanslag of reeks – al dan niet in enig
ringsplicht van de verzekeraar terzake van iedere bij haar ingediende aanspraak
organisatorisch verband – is beraamd en/of uitgevoerd met het oogmerk om
op schadevergoeding en/of uitkering, is beperkt tot het bedrag van de uitkering
bepaalde politieke en/of religieuze en/of ideologische doelen te verwezenlijken.
die de verzekeraar terzake van die aanspraak ontvangt onder de herverzekering voor het terrorismerisico bij de NHT, in het geval van een verzekering met
2. Kwaadwillige besmetting:
vermogensopbouw vermeerderd met het bedrag van de uit hoofde van de
Het – buiten het kader van een van de zes in artikel 3:38 van de Wet op het
betrokken verzekering reeds gerealiseerde vermogensopbouw. Bij levensverze-
financieel toezicht genoemde vormen van molest – (doen) verspreiden van ziek-
keringen wordt het bedrag van de gerealiseerde vermogensopbouw gesteld op
tekiemen en/of stoffen die als gevolg van hun (in)directe fysische, biologische,
de krachtens de Wet op het financieel toezicht aan te houden premiereserve ten
radioactieve of chemische inwerking letsel en/of aantasting van de gezondheid, al dan niet de dood tengevolge hebbend, bij mensen of dieren kunnen
aanzien van de betrokken verzekering. 2. De NHT biedt herverzekeringsdekking voor de hiervoor genoemde aanspraken
veroorzaken en/of schade aan zaken kunnen toebrengen dan wel anderszins
tot maximaal 1 miljard euro per kalenderjaar. Vorengenoemd bedrag kan van
economische belangen kunnen aantasten, waarbij aannemelijk is dat het (doen)
jaar tot jaar worden aangepast en geldt voor alle bij de NHT aangesloten verze-
verspreiden – al dan niet in enig organisatorisch verband – is beraamd en/of
keraars tezamen. Van een eventuele aanpassing zal mededeling worden gedaan
uitgevoerd met het oogmerk om bepaalde politieke en/of religieuze en/of
in drie landelijk verschijnende dagbladen.
ideologische doelen te verwezenlijken.
3. In afwijking van het in de voorgaande leden van dit artikel bepaalde, geldt voor verzekeringen die betrekking hebben op:
3. Preventieve maatregelen: Van overheidswege en/of door verzekerden en/of derden getroffen maatregelen om het onmiddellijk dreigend gevaar van terrorisme en/of
• schade aan onroerende zaken en/of de inhoud daarvan;
• gevolgschade van schade aan onroerende zaken en/of de inhoud daarvan,
dat per verzekeringnemer per verzekerde locatie per jaar maximaal 75 miljoen
kwaadwillige besmetting af te wenden of – indien dit gevaar zich heeft
euro onder deze overeenkomst zal worden uitgekeerd, voor alle deelnemende
verwezenlijkt – de gevolgen daarvan te beperken.
verzekeraars zoals bedoeld in artikel 1 tezamen, ongeacht het aantal afgegeven polissen.
4. Nederlandse Herverzekeringsmaatschappij voor Terrorismeschaden N.V. (NHT): Een door het Verbond van Verzekeraars opgerichte herverzekeringsmaatschap-
Voor de toepassing van dit artikellid wordt onder verzekerde locatie verstaan: alle op het risicoadres aanwezige door verzekeringnemer verzekerde objecten, alsmede alle buiten het risicoadres gelegen door verzekeringnemer verzekerde
pij, waarbij uitkeringsverplichtingen uit hoofde van verzekeringsovereenkom-
objecten waarvan het gebruik en/of de bestemming in relatie staat tot de
sten, die voor in Nederland toegelaten verzekeraars direct of indirect kunnen
bedrijfsactiviteiten op het risicoadres. Als zodanig zullen in ieder geval worden
voortvloeien uit de verwezenlijking van de in artikel 1.1, 1.2 en 1.3 omschreven
aangemerkt alle door verzekeringnemer verzekerde objecten die op minder dan
risico’s, in herverzekering kunnen worden ondergebracht.
50 meter afstand van elkaar gelegen zijn en waarvan er tenminste een op het risicoadres is gelegen.
5. Verzekeringsovereenkomsten:
Voor de toepassing van dit artikellid geldt voor rechtspersonen en vennoot-
a. overeenkomsten van levensverzekering voor zover zij overeenkomstig het
schappen die zijn verbonden in een groep, zoals bedoeld in artikel 2:24b van het
bepaalde in artikel 1:1 onder “staat waar het risico is gelegen” van de Wet op het
Burgerlijk Wetboek, dat alle groepsmaatschappijen tezamen worden aange-
financieel toezicht betrekking hebben op in Nederland gelegen risico’s.
merkt als een verzekeringnemer, ongeacht door welke tot de groep behorende groepsmaatschappij(en) de polis(sen) is (zijn) afgesloten. 5
Allianz Nederland Levensverzekering N.V. Coolsingel 139, Postbus 761, 3000 AT Rotterdam Telefoon 088 - 577 42 42, Fax 088 - 577 12 95, www.allianz.nl AFM nummer 12000417, Inschrijfnummer KvK 30082982
L3302.57
