Profil Perusahaan. Analisa & Pembahasan Manajemen. Manajemen. Sekilas Danamon

Ikhtisar Utama

Laporan Manajemen

Profil Perusahaan

Analisa & Pembahasan Manajemen

Sekilas Danamon Didirikan pada tahun 1956, PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. merupakan salah satu lembaga keuangan terbesar di Indonesia, dengan jaringan tersebar di wilayah Aceh hingga Papua. Per 31 Desember 2015, Danamon mencatatkan aset sebesar Rp188,06 triliun, didukung 1.901 kantor cabang dan pusat pelayanan, terdiri dari kantor cabang konvensional, unit Danamon Simpan Pinjam, unit Syariah, serta kantor cabang anak perusahaan, Adira. Danamon menyediakan akses ke 1.454 ATM dan 70 CDM, serta puluhan ribu ATM melalui kerja sama dengan jaringan ATM Bersama, ALTO, dan Prima yang tersebar di 34 provinsi di Indonesia. Sejalan dengan visi perusahaan yaitu “Kita Peduli dan Membantu Jutaan Orang Mencapai Kesejahteraan,” Danamon terus berupaya meningkatkan pertumbuhan ekonomi di semua segmen usahanya melalui jaringan distribusi Danamon di Indonesia. Danamon mengembangkan beragam bisnis perbankan, meliputi perbankan usaha kecil dan menengah (UKM), perbankan komersial, perbankan korporasi, perbankan ritel, perbankan konsumer, perbankan mikro melalui Danamon Simpan Pinjam (DSP), pembiayaan perdagangan (trade finance), manajemen kas (cash management), layanan tresuri dan pasar modal, layanan lembaga keuangan serta perbankan syariah. Selain itu, Danamon juga menyediakan pembiayaan otomotif dan barangbarang konsumen melalui Adira Finance serta layanan asuransi umum melalui Adira Insurance. Danamon senantiasa meningkatkan produk, layanan serta penjualan silang (cross-sell) kepada nasabah dalam memperkuat hubungan dengan nasabah. Pada tahun 2015, Danamon meluncurkan layanan pembayaran e-commerce atau transaksi belanja online melalui Danamon Online Banking, seiring meningkatnya transaksi berbelanja melalui internet yang telah menjadi kebutuhan dan gaya hidup masyarakat. Selain itu, pada tahun 2015 Danamon melalui unit usaha syariahnya, Danamon Syariah, meluncurkan produk terbaru yakni Tabungan BISA Umrah iB Tabungan. Tabungan rencana dengan akad Mudharabah (bagi hasil) dirancang khusus untuk persiapan ibadah Umrah.

54

PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. Laporan Tahunan 2015

Sebagai bank yang berkomitmen untuk meningkatkan kesadaraan dan minat masyarakat terhadap layanan keuangan, Danamon secara konsisten melakukan berbagai inisiatif dan kegiatan edukasi perbankan serta keuangan kepada masyarakat umum. Di tahun 2015, Danamon menggelar ‘Pojok Bisa’ sebagai sarana literasi keuangan. Melalui program tersebut, Danamon mengedukasi pedagang pasar mengenai pembukuan dan ibu-ibu rumah tangga tentang bagaimana mengelola keuangan rumah tangga. Danamon juga mengundang nasabah pengusaha UMKM yang sukses untuk membagikan kiat sukses mereka dalam membangun usahanya. Danamon juga memiliki komitmen yang kuat dalam menjalankan program tanggung jawab sosial perusahaan yang dilaksanakan oleh Yayasan Danamon Peduli, di antaranya program revitalisasi pasar rakyat melalui Program Pasar Sejahtera serta berbagai kegiatan merespon bencana melalui Cepat Tanggap Bencana. Konsistensi Danamon dalam penerapan GCG mendapat apresiasi internasional melalui penghargaan ASEAN Corporate Governance Award 2015 sebagai salah satu dari 50 emiten terbaik di Asia Tenggara dan 3 emiten terbaik di Indonesia dalam penerapan GCG yang diselenggarakan oleh ASEAN Capital Market Forum (ACMF). Danamon juga meraih penghargaan ‘Best Overall’ dalam 7th IICD Corporate Governance Conference and Award. Per 31 Desember 2015, 67,37% saham Danamon dimiliki oleh Asia Financial (Indonesia) Pte. Ltd., 6,81% oleh JPMCB-Franklin Templeton Investment Funds, dan 25,82% dimiliki oleh publik.

Tinjauan Operasional

Tata Kelola Perusahaan

Tanggung Jawab Sosial Perusahaan

Data Perusahaan

Identitas Perusahaan

Anak Perusahaan Modal Dasar: Rp10 triliun

Nama: PT Bank Danamon Indonesia, Tbk.

PT Adira Dinamika Multi Finance, Tbk. (Adira Finance)

Modal Ditempatkan dan Disetor Penuh: Rp5,9 triliun

Bidang Usaha: Layanan Perbankan

Bursa Efek: Bursa Efek Indonesia

Tanggal Pendirian: 16 Juli 1956

Kode Saham: BDMN ISIN Code: ID1000094204

Dasar Hukum Pendirian: Akta notaris Meester Raden Soedja, S.H. No. 134 tanggal 16 Juli 1956 yang disahkan oleh Menteri Kehakiman Republik Indonesia dengan Surat Keputusan No. J.A.5/40/8 tanggal 24 April 1957 dan telah diumumkan dalam Tambahan No. 664, pada Berita Negara Republik Indonesia No. 46 tanggal 7 Juni 1957.

Jaringan Kantor Per 31 Desember 2015 Danamon memiliki jaringan sebanyak 1.901 cabang yang terdiri dari kantor cabang konvensional, unit Danamon Simpan Pinjam dan unit Syariah serta kantorkantor cabang anak perusahaannya. Daftar alamat kantor cabang Danamon dapat dilihat pada Bab Data Perusahaan di laporan ini.

Laporan Keuangan

Bidang Usaha: Pembiayaan Kantor Pusat: Landmark Centre Tower A, 26th – 31st Floor Jl. Jend. Sudirman No.1 Jakarta Selatan 12910 Phone: (+62 21) 5296 3232, 5296 3322 Fax: (+62 21) 5296 4159 Email: [email protected] Situs & Email: www.adira.co.id [email protected]

SWIFT Code: BDINIDJA Global Intermediary identifikation Number (GIIN): WZU780.99999.SL.360 Komposisi Kepemilikan Saham: Asia Financial (Indonesia) Pte Ltd.: 67,37% JPMCB-Franklin Templeton Investment Funds: 6,81% Masyarakat: 25,82% Kantor Pusat: PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. Menara Bank Danamon Jl. Prof. Dr. Satrio Kav. E4 No. 6 Mega Kuningan, Jakarta 12950, Indonesia Phone: (+62 21) 5799 1001-03 Fax (+62 21) 5799 1160 Situs & Email: www.danamon.co.id [email protected] [email protected] [email protected]

PT Asuransi Adira Dinamika (Adira Insurance) Bidang Usaha: Asuransi Kantor Pusat: Graha Adira Jl. MT. Haryono Kav. 42, Jakarta Selatan 12780 Phone: (+62 21) 2966 7373 Fax: (+62 21) 2966 7374 Situs & Email: www.asuransiadira.com [email protected] PT Adira Quantum Multifinance (Adira Kredit) Bidang Usaha: Pembiayaan Kantor Pusat: Landmark Centre Tower A, 27th Floor Jl. Jend. Sudirman No.1, Jakarta Selatan 12910, Indonesia Phone: (+62 21) 5292 2299 Fax: (+62 21) 529119

Laporan Tahunan 2015 PT Bank Danamon Indonesia, Tbk.

55

Ikhtisar Utama

Laporan Manajemen

Profil Perusahaan


Riwayat Singkat Perusahaan

2005 2000

• Perluasan jaringan cabang Danamon Simpan Pinjam • Peluncuran Visi, Misi dan Nilai Perusahaan yang baru

Legal merger dengan 9 bank

1976 Berubah nama menjadi PT Bank Danamon Indonesia

1956 Didirikan sebagai Bank Kopra Indonesia

1988

Akuisisi mayoritas saham pemerintah oleh Asia Financial (Indonesia) Pte. Ltd.

• Akuisisi bisnis kartu American Express di Indonesia • Perayaan hari jadi Danamon yang ke-50

Menjadi Bank Devisa di Indonesia

1989 Menjadi perusahaan publik melalui penawaran saham di Bursa Efek Jakarta

56

2003

2006


2004 • Peluncuran Danamon Simpan Pinjam • Akuisisi Adira Finance sebesar 75%

2008 • Peresmian Danamon Corporate University


2009 • Rights Issue senilai Rp4 triliun • Penambahan kepemilikan saham di Adira Finance menjadi 95%

2010 Danamon dan Adira Finance melakukan penerbitan Obligasi dengan Bunga Tetap untuk meragamkan sumber pendanaan

2011 • Perayaan Ulang Tahun Danamon yang ke-55 • Peluncuran layanan gadai Solusi Emas Syariah • Rights Issue senilai Rp5 triliun • Penerbitan obligasi Adira Finance Rp5 triliun

2012 • Perluasan kantor cabang Solusi Emas Syariah • Peluncuran kartu debit dan ATM Manchester United



Data Perusahaan

Laporan Keuangan

2013 • Kerja sama dengan Wells Fargo dan Overseas Private Investment Corporation (OPIC) serta International Finance Corporation (IFC) • Pembangunan kantor pusat Danamon baru “Menara Danamon” • Penerbitan laporan keberlanjutan bersertifikasi Global Reporting Initiative (GRI)

2014 • Peluncuran “D-Mobile” Danamon Mobile Banking Application • Peluncuran Tabungan BISA iB dan Tabungan BISA Qurban iB Danamon Syariah • Kerja sama Program Literasi dan Edukasi Keuangan serta Perbankan dengan Otoritas Jasa Keuangan (OJK) melalui sosialisasi Si MObil LitErasi Keuangan (SiMOLEK) • Penandatanganan nota kesepahaman dengan Indosat untuk menjalin kerjasama strategis layanan telekomunikasi dan perbankan • Penandatanganan nota kesepahaman dengan International Finance Corporation (IFC), anggota kelompok Bank Dunia dalam pengembangan dan model desain pembiayaan khususnya pada sektor agrobisnis di unit Danamon Simpan Pinjam

2015 • Kerja sama dengan International Islamic Trade Finance Corporation (IITFC) dalam Syariah Joint Trade Financing. • Peluncuran Mobil DSP untuk nasabah mikro. • Peluncuran Tabungan Bisa Umrah iB. • Peluncuran fitur e-commerce melalui Danamon Online Banking.


57

Ikhtisar Utama

Laporan Manajemen

Profil Perusahaan


Struktur Organisasi

Rapat Umum Pemegang Saham

Komite Audit

Dewan Pengawas Syariah

Dewan Komisaris

Komite Tata Kelola Perusahaan Terintegrasi

Direktur Utama SNG SEOW WAH Komite Remunerasi

Komite Pemantau Risiko

Komite Nominasi

Komite Tata Kelola

Direktur Consumer Banking & SME MICHELLINA TRIWARDHANY

Chief Internal Auditor NATHAN TANUWIDJAJA (acting)

58

Treasury & Capital Market Head HERMAN

Transaction Banking Head YEN YEN SETIAWAN

Direktur Bisnis Mikro SATINDER PAL SINGH AHLUWALIA

Wakil Direktur Utama MULIADI RAHARDJA Direktur Syariah HERRY HYKMANTO

Wholesale Banking Head YANTO EDY UMAR

Consumer Risk Head FARIWATI JO (acting)

SMEC Credit Risk Head HARLAN LIGAWIRADY

Risk Management Head LISTA IRNA

Syariah Business Plan & Product Dev. Head REFITA RULLI

Consumer Service Quality Head SRI SETYANINGSIH

SME Business Head GUNAWAN TE

SEMM Internal Control & Fraud Mgt Head JUWONO AKUAN

Syariah Assurance & Operations Head BUDHI HERNANDI

Consumer Marketing Head VACANT

Specialized Product Management Head ALEXANDER CONSTANTYN S

SEMM Transf. & Implement. Project Head PRISKA M.CAHYA

Syariah Business Head BAMBANG ATMAJI

Consumer & Bis. Enablement Head SRI WAHJOENI HADI

Consumer Coll & Credit Ops Head SRI WAHJOENI HADI (acting)

National Sales Distribution Head STENLY OKTAVIANUS

Syariah Risk Head ARDINO GUSMAN

Bancassurance Business Head PAULUS BUDIHARDJA

Retail Banking Head SONNY WAHYUBRATA

Operations & Business Support Head LINDA SURYANY

ADIRA Finance Leveraging Head DJOEMINGIN BUDIONO

Consumer Lending Head DJAMIN EDISON NAINGGOLAN


Regional Sales & Distribution




Data Perusahaan

Laporan Keuangan

Rapat Umum Pemegang Saham Direktur Utama SNG SEOW WAH

Direksi Komite Asset & Liability

Komite Fraud

Komite Manajemen Risiko Operasional

Direktur Keuangan VERA EVE LIM

Integrated Risk Director VACANT

Direktur Legal & Compliance/ Corporate Secretary FRANSISKA OEI

Direktur Teknologi Informasi VACANT

Komite Manajemen Risiko

Komite Kepatuhan

Komite IT Steering

Komite Integrated Risk Management

Direktur SDM VACANT

Human Resources Head MARTA JONATAN

Operations Head ANTONY KURNIAWAN

Corporate Banking Risk Head SISWO SOEBIANTO

Operational Excellence Head MEILYNDA A

Information System Management Head YO LIAN KIE

Integrated Risk Mgt Head IWAN DHARMAWAN (acting)

Corporate Secretary FRANSISKA OEI

Infrastructure Systems Head BUDI SURYONO

Fin. Accounting Regulatory & Prod. Ctrl. Head THERESIA ADRIANA W

Tax Planning & Strategy Head TAUFAN ARIJANTONO

Risk Modeling & Quant. Techniques Head SRIRAGHAVAN R

Public Affairs Head ZSA ZSA QUAMILLA YUSHARYAHYA

IT Bus.Solution & Syst.Integration Head VICTOR ERICO KOROMPIS

Chief Procurement Officer EVI LANIYANTI

Buss. Plan & Strategy Head (Mass Market) ANTONIUS DANANG

General Legal Counsel SURYA KIRANA SULISTIJO

IT Control Function Head ALEXANDER EKANAYAKE

Corporate Real Estate Management Head EMANUEL ANDY HARSANTO

Buss. Plan & Strategy Head (Mid Size) DANTES MORRIS PAKPAHAN

Litigation Group Head M. DARMAWAN

NCBS & Payments Head SUMARTONO

Corporate Planning & Strategy Head SURYA WIJAYA

Financial Services Head RATNA S. HALIEM

Kepala Satuan Kerja Kepatuhan (Compliance Head) PEY FANG ONG

Investor Relations Head REZA ISKANDAR

Buss. Plan & Strategy Head (Trs, Whl & Syr) RUDY BASHIR

UKPN Head ENTIN ROSTINI

Buss. Plan & Strategy Head (SME) HENDRY SUNARYO


59

Ikhtisar Utama

Laporan Manajemen

Profil Perusahaan


Visi

Kita Peduli dan Membantu Jutaan Orang untuk Mencapai Kesejahteraan Danamon berkeyakinan bahwa keberadaannya adalah untuk mewujudkan kepeduliannya kepada nasabah, karyawan, serta masyarakat luas dan membantu kesemuanya itu bertumbuh kembang mencapai kesejahteraan yang lebih baik

Misi

Danamon berupaya untuk mewujudkan visinya melalui tiga misinya, yaitu: Danamon bertekad untuk menjadi “Lembaga Keuangan Terkemuka di Indonesia” yang keberadaannya diperhitungkan. • Danamon berkeyakinan bahwa kekuatannya dalam intermediasi keuangan dalam perekonomian menjadikannya katalis bagi penciptaan kesejahteraan dan kemakmuran. • Untuk mengoptimalkan perannya dalam perekonomian, merupakan keharusan bagi Danamon untuk mempunyai reputasi yang baik dan memimpin diantara lembaga-lembaga keuangan lainnya, sebagai: - Mitra bisnis bagi nasabahnya dan; - Bagian dari anggota masyarakat yang berkontribusi dan mempunyai kepedulian tinggi. Suatu organisasi yang berpusat pada nasabah, yang melayani semua segmen dengan menawarkan nilai yang unik untuk masing-masing segmen, berdasarkan keunggulan penjualan dan pelayanan, serta didukung oleh teknologi kelas dunia. • Dalam menjalankan peran-perannya, Danamon selalu berupaya memahami apa yang dibutuhkan setiap nasabah dan menanggapi kebutuhan tersebut secara tepat. • Danamon memberikan solusi bagi setiap kebutuhan, secara unik, yang tidak diberikan lembaga keuangan lainnya di industrinya dan melakukannya berdasarkan pengetahuan dari riset serta teknologi. • Dalam pelaksanaannya, Danamon fokus pada proses pelayanan yang menerapkan teknologi dengan kehati-hatian dan tanggung jawab. • Penting bagi karyawan Danamon untuk memuaskan para nasabahnya dan bertindak secara terhormat dalam memberikan pelayanan yang akan dihargai oleh masyarakat luas. • Sikap karyawan yang positif sebagaimana berikut ini dibutuhkan: - Dapat beradaptasi, terbuka dan terus belajar menyikapi perubahan. - Memahami dan fokus pada pengembangan diri dan sumber daya manusia.

60





Data Perusahaan

Laporan Keuangan

Aspirasi kami adalah menjadi perusahaan pilihan untuk berkarya dan yang dihormati oleh nasabah, karyawan, pemegang saham, regulator dan komunitas di mana kami berada. • Danamon berinvestasi untuk membangun budaya yang kondusif untuk mencapai tujuan-tujuannya. • Danamon membangun kolaborasi dengan para pemangku kepentingannya, baik di dalam maupun di luar lingkungannya, untuk menciptakan kontribusi yang bermanfaat bagi penerimanya, di tempat-tempat yang paling membutuhkan.

Budaya Perusahaan Budaya Perusahaan merupakan nilai-nilai yang menjadi panduan, tatanan, dan kendali atas tingkah laku karyawan, anggota Direksi dan Dewan Komisaris Danamon dalam menjalankan tugas dan kewajibannya untuk mencapai tujuan sesuai dengan visi dan misi Perusahaan.

Peduli

Memberikan perhatian yang tulus terhadap kebaikan dan kemajuan bersama akan mendorong kita untuk selalu menjadi yang terbaik.

Jujur

Senantiasa memegang kebenaran kepada diri sendiri dan orang lain tanpa ada yang disembunyikan.

Mengupayakan yang terbaik

Senantiasa berani mencari cara yang lebih baik dalam bekerja untuk meraih hasil yang terbaik dengan memperhitungkan risiko yang ada dan tanpa mengorbankan ketangguhan perusahaan.

Kerjasama

Menjadikan kemajemukan di antara kita sebagai kekuatan sebuah tim untuk meraih tujuan bersama.

Profesionalisme yang disiplin

Menjalankan tanggung jawab dengan menjunjung tinggi standar dan etika profesi melalui insan yang disiplin, pemikiran yang disiplin dan tindakan yang disiplin.

Persetujuan Dewan Komisaris dan Direksi Dalam menetapkan obyektif dan strategi tahunan Danamon, Dewan Komisaris dan Direksi merujuk kepada visi dan misi perusahaan yang masih sangat selaras dan sesuai sebagai panduan mendasar bagi perusahaan dalam menjalankan kegiatannya.


61

Ikhtisar Utama

Laporan Manajemen

Profil Perusahaan


Wilayah Operasional

6

5

4 1

2

7

3

Danamon memiliki jaringan di seluruh Indonesia yang menjangkau Aceh hingga Papua Kantor Jangkauan Wilayah 1 Jakarta meliputi: Lampung, Tangerang, Bogor, Serang, Cilegon, Bekasi, Karawang 2 Bandung meliputi: Sukabumi, Tasikmalaya, Purwakarta, Cirebon 3 Surabaya meliputi: Kediri, Malang, Jember, Denpasar, Mataram, Kupang 4 Makassar meliputi: Jayapura, Ambon, Palu, Pare, Kendari, Ternate, Manado, Gorontalo 5 Balikpapan meliputi: Pontianak, Palangkaraya, Banjarmasin, Samarinda, Tarakan 6 Medan meliputi: Banda Aceh, Lhokseumawe, Siantar, Sibolga, Padang, Batam, Pekanbaru, Jambi, Palembang, Bengkulu 7 Semarang meliputi: Solo, Purwokerto, Yogyakarta, Kudus, Tegal

62


Alamat Jl. Matraman Raya No.52, Jakarta Timur

Jl. Merdeka No.40, Bandung Jl. Gubernur Suryo No. 12, Surabaya

Jl. A. Yani No. 11-13, Makassar

Jl. Sudirman No. 54, Balikpapan

Jl. Diponegoro No. 35, Medan, Sumatera Utara Jl. Pemuda No. 175, Semarang




Data Perusahaan

Laporan Keuangan

Profil Dewan Komisaris

Warga negara Singapura. Umur 71 tahun. Berdomisili di Singapura. Mr. Ng Kee Choe menjabat sebagai Komisaris Utama PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. sejak 2004 dan diangkat kembali sebagai Komisaris Utama pada RUPS Tahunan tanggal 7 Mei 2014. Kualifikasi/Riwayat Pendidikan Memperoleh gelar Bachelor of Science (Honours) dari University of Singapore, pada tahun 1966.

Ng Kee Choe Komisaris Utama

Pengalaman Kerja Memulai karirnya pada tahun 1970 di DBS dan menjabat sebagai Vice Chairman DBS Group Holdings hingga 2003. Sebelumnya juga menjabat sebagai Non-Executive dan Independent Director Singapore Exchange Limited (2003-2014), Chairman NTUC Income (2005-2013) dan Special Advisor to the Board NTUC Income Insurance Co-Operative Ltd. (2014) dan juga sebagai anggota dari Temasek Advisory Panel (2003-2014). Saat ini menjabat sebagai Direktur Fullerton Financial Holdings Pte Ltd. sejak 2008, Chairman CapitaLand Limited sejak 2012, Chairman AusNet Services Holdings Pty Ltd., dan Chairman Tanah Merah Country Club sejak 2008 dan juga anggota International Advisory Council of China Development Bank. Beliau menerima berbagai penghargaan, yaitu Distinguished Service Award dari Singapore National Trades Union Congress 2013, Meritorious Service Medal di ajang Singapore National Day Awards 2012 dan Public Service Star di ajang Singapore National Day Awards 2001.

Warga negara Indonesia. Umur 69 tahun. Berdomisili di Indonesia. J.B. Kristiadi menjabat sebagai Wakil Komisaris Utama PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. sejak 2005 dan diangkat kembali sebagai Wakil Komisaris Utama merangkap Komisaris Independen pada RUPS Tahunan tanggal 7 Mei 2014. Kualifikasi/Riwayat Pendidikan Memperoleh gelar PhD (Public Administration) dari Sorbonne University, Perancis tahun 1979.

J.B. Kristiadi Wakil Komisaris Utama/ Komisaris Independen

Pengalaman Kerja Sebelumnya menjabat sebagai Direktur Pembinaan Kekayaan Negara pada Direktorat Jenderal Moneter Departemen Keuangan RI (1980-1987), Direktur Pembinaan Anggaran Departemen Keuangan RI (1987-1990) dan Ketua Lembaga Administrasi Negara RI (19901998). Selanjutnya menjabat sebagai Asisten Menko Pengawasan Pembangunan (19992001) dan Deputi Menteri Negara Pendayagunaan Aparatur Negara (2001-2003). Beliau juga menjabat sebagai Sekretaris Jenderal Kementerian Komunikasi dan Informasi (20032005), Sekretaris Jenderal Departemen Keuangan (2005), Staf Khusus Menteri Keuangan (2009-2011) dan Sekretaris Tim Prakarsa Reformasi Pajak dan Bea Cukai (2010). Saat ini adalah anggota Tim Reformasi Birokrasi Nasional di bawah pimpinan Wakil Presiden Republik Indonesia). Beliau juga menjabat sebagai komisaris pada beberapa BUMN, yaitu PT Tambang Batubara Bukit Asam Tbk (1980), PT Bank Dagang Negara (1982), PT Aneka Tambang (1986), dan PT Bank Negara Indonesia Tbk (2005). Saat ini masih aktif sebagai Guru Besar di Universitas Padjadjaran, Bandung.


63

Ikhtisar Utama

Laporan Manajemen

Profil Perusahaan


Warga negara Singapura. Umur 70 tahun. Berdomisili di Singapura. Ernest Wong Yuen Weng menjadi Komisaris PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. sejak April 2010 dan diangkat kembali sebagai Komisaris pada RUPS Tahunan tanggal 7 Mei 2014. Kualifikasi/Riwayat Pendidikan Memperoleh gelar Bachelor di bidang Teknik Kimia dari University of Surrey, Inggris, pada tahun 1967.

Ernest Wong Yuen Weng Komisaris

Pengalaman Kerja Memulai karirnya di Singapura di Economic Development Board dan Kementerian Keuangan (1967-1971) dan bergabung dengan Grup United Overseas Bank (UOB) tahun 1972 dan diangkat sebagai Board Member and Group President (1990-2000). Beliau juga sebagai Chairman Asosiasi Perbankan di Singapura, dan bergabung dengan MediaCorp sebagai Group CEO (2000-2005). Saat ini menjabat sebagai Chairman Fullerton Financial Holdings Pte Ltd. sejak 2011, Board Trustee & Chairman (Investment Committee) of Nanyang Technological University sejak 2006, Board Member of Pavilion Capital Holdings Pte Ltd. sejak 2012 dan Chairman of A. Menarini Asia-Pacific Holdings Pte Ltd. sejak 2012. Warga negara Singapura. Umur 56 tahun. Berdomisili di Singapura. Gan Chee Yen menjabat sebagai Komisaris PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. sejak 2003 dan diangkat kembali sebagai Komisaris pada RUPS Tahunan tanggal 7 Mei 2014. Kualifikasi/Riwayat Pendidikan Meraih gelar Bachelor di bidang Akuntansi dari National University of Singapore.

Gan Chee Yen Komisaris

Pengalaman Kerja Sebelumnya pernah menjabat sebagai Co-Chief Investment Officer dan Head of China (2010), Co-Chief Investment Officer, Temasek International Pte. Ltd. (2007), Senior Managing Director, Investment, Temasek International Pte. Ltd. (2005), Managing Director, Finance Temasek International Pte. Ltd. (2003), Direktur Keuangan Singapore Technologies Pte. Ltd. (1996), Senior Manager Keuangan di Singapore Technologies Marine Ltd. (1988), Akuntan, Showa Leasing (S) Pte. Ltd. (1986) dan Auditor di Pricewaterhouse Coopers (1984). Saat ini juga menjabat sebagai Chief Executive Officer, Fullerton Financial Holdings (International) Pte. Ltd., anak perusahaan yang sepenuhnya dimiliki oleh Temasek Holdings (Pte.) Ltd. sejak 2012, Co-Chief Investment Officer dan Senior Managing Director, Special Project di Temasek International Pte. Ltd. sejak 2011. Warga negara Indonesia. Umur 62 tahun. Berdomisili di Indonesia. Manggi T. Habir telah menjabat sebagai Komisaris Independen PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. sejak 2005, dan diangkat kembali sebagai Komisaris Independen pada RUPS Tahunan tanggal 7 Mei 2014. Kualifikasi/Riwayat Pendidikan Meraih gelar BA Economics dari McGill University pada tahun 1977. Memperoleh gelar Master di bidang Business Administration dari University of Michigan pada tahun 1979 dan gelar Master di bidang Public Administration dari Harvard University pada tahun 2002.

Manggi Taruna Habir Komisaris Independen

Pengalaman Kerja Saat ini menjabat sebagai Ketua Dewan Pengawas Yayasan Danamon Peduli dan Komisaris PT Asuransi Adira Dinamika, anak perusahan Danamon. Mengawali karirnya sebagai koresponden bisnis dan ekonomi pada Far Eastern Economic Review dan memegang berbagai posisi kunci di Citibank N.A. Jakarta (1985-1991). Selanjutnya menjabat Direktur Riset PT Bahana Securities (1995-1998), Direktur Utama PT Pefindo (1998-2001) dan menjabat Direktur Standard & Poor’s, Singapore sebelum bergabung dengan Danamon. Saat ini juga menjabat sebagai Komisaris Utama PT Asuransi Adira Dinamika.

64





Data Perusahaan

Laporan Keuangan

Warga negara Indonesia. Umur 64 tahun. Berdomisili di Indonesia. Made Sukada menjadi Komisaris Independen PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. sejak diangkat pada RUPS Tahunan tanggal 7 Mei 2014. Kualifikasi/Riwayat Pendidikan Lulus dari Universitas Padjadjaran jurusan Akuntansi pada tahun 1977, dan memperoleh gelar Master di bidang Ekonomi dari University of Pittsburgh, Amerika Serikat pada tahun 1984.

Made Sukada Komisaris Independen

Pengalaman Kerja Memulai karir di Bank Indonesia sejak 1979 sebagai Analis Kredit, kemudian dipromosikan menjadi kepala divisi pada tahun 1992 dan bertugas sebagai Perwakilan di Kantor New York (1993-1995). Diangkat sebagai Deputi Direktur Pengelolaan Kebijakan Moneter pada tahun 1995 dan kembali ditugaskan di Kantor IMF, Washington D.C. sebagai Direktur Eksekutif selama 2 tahun. Selanjutnya menjabat Direktur Eksekutif di beberapa departemen (19982010), termasuk jabatan kepala departemen yang terkait perumusan kebijakan keuangan dan penerapan kebijakan moneter. Jabatan terakhir sebagai Penasihat Dewan Gubernur sebelum pensiun pada April 2014. Sebelumnya pernah menjadi anggota independen Komite Pemantau Risiko di Bank Permata (2010-2014)

Warga negara Indonesia. Umur 56 tahun. Berdomisili di Indonesia. Emirsyah Satar diangkat sebagai Komisaris Independen PT Bank Danamon Indonesia Tbk pada RUPS Tahunan tanggal 7 April 2015. Kualifikasi/Riwayat Pendidikan Meraih gelar Sarjana Ekonomi, jurusan Akuntansi dari Universitas Indonesia pada tahun 1985.

Emirsyah Satar Komisaris Independen

Pengalaman Kerja Mengawali karirnya sebagai Auditor pada Coopers & Lybrand Audit Firm, Jakarta (19831985), kemudian bergabung dengan Citibank N.A. Indonesia (1985-1990) dengan jabatan terakhir sebagai AVP Corporate Banking Group. Selanjutnya bekerja sebagai General Manager - Corporate Finance Division di Jan Darmadi Corporation (1990-1994), Direktur Utama/CEO PT Niaga Factoring Corporation dan Managing Director/CEO PT Niaga Leasing Corporation (1994-1996), Managing Director/CEO Niaga Finance Co. Ltd, Hong Kong (19961998), dan Direktur Keuangan/CFO PT Garuda Indonesia (1998-2003). Bergabung dengan Danamon pada tahun 2003 sebagai Wakil Direktur Utama (2003-2005), kemudian kembali menjabat sebagai Direktur Utama PT Garuda Indonesia (2005-2014). Saat ini, beliau juga menjabat sebagai Komisaris Utama PT Solusi Ecommerce Global (MatahariMall.com), Penasihat Kehormatan Kementerian Pariwisata RI, dan Wakil Ketua Umum KADIN Indonesia. Sebelumnya, pernah menjabat sebagai komisaris di berbagai perusahaan di Indonesia, termasuk Komisaris Independen PT Bank Muamalat Indonesia, Tbk (2009-2015).


65

Ikhtisar Utama

Laporan Manajemen

Profil Perusahaan


Profil Pihak Independen

Warga negara Indonesia. Umur 61 tahun. Berdomisili di Indonesia. Yusuf Nawawi menjabat sebagai pihak independen dan menjadi anggota pada Komite Audit dan Komite Pemantau Risiko Danamon sejak tanggal 7 Mei 2014. Kualifikasi/Riwayat Pendidikan Meraih gelar Sarjana Ekonomi dari Universitas Sriwijaya tahun 1983, Palembang dan gelar Master of Business Administration dari Weatherhead School of Management, Case Western Reserve University, USA tahun 1994.

Yusuf Nawawi

Pengalaman Kerja Mengawali karirnya pada Direktorat Jenderal Anggaran Departemen Keuangan RI (19781984), kemudian bekerja di Bank Rakyat Indonesia (BRI) sebagai Direktur International Visitors Program (2001- 2004), Kepala Divisi Micro Banking (2004-2006), Kepala Divisi Pendidikan dan Pelatihan (2006-2010), dan Direktur Utama Dana Pensiun BRI (2010-2014) sebelum bergabung dengan Danamon. Keahlian Micro finance, corporate finance, derivative securities, credit management, risk management, investment management, training and development. Penugasan Khusus • Anggota Independen Komite Audit • Anggota Independen Komite Pemantau Risiko

Warga negara Indonesia. Umur 40 tahun. Berdomisili di Indonesia. Angela Indirawati Simatupang menjabat sebagai pihak independen dan menjadi anggota Komite Pemantauan Risiko dan anggota Komite Audit Independen sejak tahun 2014, serta anggota Komite Tata Kelola Terintegrasi sejak 2015. Kualifikasi/Riwayat Pendidikan Meraih gelar Master of Commerce in International Business dan Management of Technology dari University of Sydney, Australia tahun 2002.

Angela Simatupang

Memiliki berbagai sertifikasi profesi di bidang tata kelola, risiko dan pengendalian, yaitu Certified Internal Auditor (CIA) dan Certificate in Risk Management Assurance (CRMA) yang dikeluarkan oleh Institute of Internal Auditors, Certified Internal Control Institute (CICS) yang dikeluarkan oleh Institute of Internal Control, Enterprise Risk Management Certified Professional (ERMCP) yang dikeluarkan oleh ERMA, serta Certified in Risk & Information Systems Control (CRISC) yang dikeluarkan oleh ISACA. Pengalaman Kerja Beliau merupakan salah satu penyusun pedoman Good Corporate Governance Indonesia, Good Public Governance Indonesia dan Pedoman Whistleblowing Indonesia yang dikeluarkan oleh Komite Nasional Kebijakan Governance, sebuah institusi nirlaba yang dibentuk oleh Pemerintah Republik Indonesia. Sebelumnya pernah ditempatkan di RSM Australia pada tahun 2005, mengajar mata kuliah Audit Internal dan Manajemen Risiko di program Magister Akuntansi dan Pendidikan Profesi Akuntan di Universitas Indonesia (2008-2010) dan telah menulis berbagai artikel untuk mensosialisasikan dan mendorong kesadaran publik mengenai tata kelola yang baik (2007-2011). Saat ini menjabat sebagai Managing Partner untuk Governance Risk Control Practice di RSM Indonesia. Dalam organisasi RSM global dipercaya sebagai anggota RSM Asia Pacific Risk Advisory Sub Committee dan International Contact Partner untuk Indonesia. Keahlian Audit Internal, Pengendalian Internal, Manajemen Risiko dan Tata Kelola Perusahaan. Penugasan Khusus • Anggota Komite Audit • Anggota Komite Pemantau Risiko • Anggota Komite Tata Kelola Terintegrasi

66





Data Perusahaan

Laporan Keuangan

Profil Direksi

Warga negara Singapura. Umur 57 tahun. Berdomisili di Indonesia. Sng Seow Wah diangkat sebagai Direktur Utama PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. berdasarkan keputusan Rapat Umum Pemegang Saham Luar tanggal 27 Februari 2015. Kualifikasi/Riwayat Pendidikan Meraih gelar Bachelor di bidang Akuntansi dari National University of Singapore pada tahun 1982 dan mengikuti program Advanced Management di The Wharton School, University of Pennsylvania di tahun 2006, serta program Corporate and Investment Banking di Macquarie University, Australia di tahun 1992.

Sng Seow Wah Direktur Utama

Pengalaman Kerja Beliau adalah banker yang memiliki lebih dari 30 tahun pengalaman dalam memberikan kinerja yang tinggi di beberapa bank regional dan internasional yang terkemuka. Sebelumnya pernah menjabat sebagai Managing Director of the Local Corporate Group, Citibank Singapura sebelum bergabung dengan OCBC Bank Singapura sebagai Head of Enterprise Banking, di mana berhasil memimpin transformasi bisnis yang berkelanjutan, unit berkinerja tinggi dengan reputasi yang kuat dalam hal keterlibatan karyawan, fokus nasabah dan layanan. Selanjutnya, beliau menjabat sebagai Executive Vice President di Fullerton Financial Holding (2008-2010), anak perusahaan yang dimiliki sepenuhnya oleh Temasek Holdings, di mana pernah menjabat pada beberapa posisi sebagai direktur di wilayah Asia. Sebelum bergabung dengan Danamon, berhasil menyelesaikan penugasannya di Malaysia sebagai Group Chief Executive Officer di Alliance Bank Malaysia Berhad (2010-2014). Saat ini juga menjabat sebagai Komisaris Utama PT Adira Dinamika Multi Finance, Tbk., anak perusahaan PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. Tugas dan Tanggung Jawab Memimpin Direksi Danamon dan mengawasi bisnis dan operasional Bank secara menyeluruh, termasuk Sales & Distribution, Mass Market, Perbankan Konsumer & UKM, Wholesale Banking, Transaction Banking, Treasury & Capital Market, serta Perbankan Syariah. Beliau juga mengawasi Audit Internal, Sumber Daya Manusia, Risiko Terintegrasi, Keuangan, Teknologi Informasi, Sekretaris Perusahaan, Legal & Kepatuhan, Operasional, serta ketiga anak perusahaan Bank, yaitu: PT Adira Dinamika Multi Finance Tbk, PT Asuransi Adira Dinamika, dan PT Adira Quantum Multifinance.


67

Ikhtisar Utama

Laporan Manajemen

Profil Perusahaan


Warga negara Indonesia. 56 tahun. Berdomisili di Indonesia. Menjabat sebagai Direktur PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. sejak Desember 1999 dan diangkat kembali sebagai Direktur pada RUPS Tahunan tanggal 7 Mei 2014. Kualifikasi/Riwayat Pendidikan Lulus dari Fakultas Ekonomi Universitas Indonesia dan memperoleh gelar MBA dari Massachusetts Institute of Technology pada tahun 1998.

Muliadi Rahardja Wakil Direktur Utama

Pengalaman Kerja Memulai karir pada sebuah perusahaan konsultan manajemen di Jakarta pada tahun 1983 dan bergabung dengan PT Sepatu Bata Indonesia, Tbk. pada tahun 1984. Pada tahun 1985 bergabung dengan Grup Lippo dan bekerja di bagian Finance dan bisnis, asuransi, garmen dan perbankan. Posisi terakhir adalah menjabat sebagai Deputy Group Head Sistem Informasi Manajemen. Pada tahun 1989 bergabung dengan Danamon sebagai Pemimpin Cabang Tangerang dan Kepala Divisi Perencanaan dan Strategi, sebelum diangkat sebagai Direktur Danamon pada tahun 1999. Tahun 1999-2003 diangkat sebagai Direktur Operational dan Teknologi. Tahun 2004-2008 menjabat sebagai Direktur SDM. Tahun 2008-2014 kembali dipercaya sebagai Direktur Operasi, dimana tugas utamanya membina, mengembangkan dan mengawasi operasional di tingkat cabang dan wilayah, operasional dari sentra proses di tingkat pusat, seperti sentra pembayaran (Payment Centers), sentra Layanan Transaksi Pinjaman (Loan Transaction Sevice), Transaction Banking Centre seperti Trade Service, Custody service, Treasury Operation (bank office). Disamping sebagai Direktur Operasi juga membawahi Regional Corporate Officer dan Corporate Real Estate Management yang mengelola properti perusahaan baik yang milik maupun yang sewa. Tahun 2014-2015 dipercaya sebagai Direktur SEMM dan SME. Tugas dan Tanggung Jawab Wakil Direktur Utama dan membawahi Sales and Distribution.

Warga negara Indonesia. Umur 50 tahun. Berdomisili di Indonesia. Diangkat sebagai Direktur PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. sejak 2006 dan diangkat kembali sebagai Direktur pada RUPS Tahunan tanggal 7 Mei 2014. Kualifikasi/Riwayat Pendidikan Meraih gelar Sarjana Ekonomi dari Universitas Tarumanegara, pada tahun 1989. Menyelesaikan program Eksekutif di Stanford Graduate School of Business, pada tahun 2008.

Vera Eve Lim Direktur

Pengalaman Kerja Bergabung dengan Danamon pada tahun 1990 dan pernah menjabat berbagai posisi senior di Danamon. Sebelumnya menjabat sebagai Chief Financial Officer PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. (2003-2006) dan Wakil Komisaris Utama PT Asuransi Adira Dinamika (2008-2012). Saat ini juga menjabat sebagai Komisaris PT Adira Dinamika Multi Finance Tbk. sejak 2010. Tugas dan Tanggung Jawab Financial Planning & Control dan Transformation Management Office. Sebagai Direktur dan Chief Financial Officer, beliau bertanggung jawab dalam mengarahkan dan mengawasi seluruh kegiatan keuangan Danamon. Memonitor penyajian laporan keuangan untuk memastikan kepatuhan dengan standar keuangan dan akuntansi serta peraturan yang dterapkan. Berperan sebagai mitra bisnis dalam menciptakan nilai tambah melalui pelaporan dan analisis kinerja strategis dan operasional dari masingmasing bisnis. Selain itu, membantu Direktur Utama dan pemimpin unit bisnis lainnya dalam memberikan informasi terkini tentang kompetisi serta arahan perkembangan strateis usaha, memimpin dan mengkoordinasikan aksi korporasi Danamon maupun Grup, seperti akuisisi, peningkatan modal, dan rencana strategis korporasi. Beliau juga menjadi wakil Danamon dalam komunitas pasar modal dan investor.

68





Data Perusahaan

Laporan Keuangan

Warga negara Indonesia. Umur 47 tahun. Berdomisili di Indonesia. Diangkat sebagai Direktur PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. sejak 2008 dan diangkat kembali sebagai Direktur pada RUPS Tahunan tanggal 7 Mei 2014. Kualifikasi/Riwayat Pendidikan Memperoleh gelar Sarjana di bidang Peternakan dari Universitas Padjadjaran, Bandung pada tahun 1992.

Herry Hykmanto Direktur

Pengalaman Kerja: Bergabung dengan Danamon sejak 2003 sebagai Head of Transaction Banking. Sebelumnya adalah Senior Cash Management & Trade Business Development Manager di Standard Chartered Indonesia (2000-2003), dan International Operation Head di Bank Universal (1992-2000). Tahun 1998, beliau merupakan bankir Indonesia pertama yang memperoleh sertifikasi internasional untuk letter of credit dari International Chamber of Commerce, Perancis. Beliau aktif bertugas sebagai Ketua International Chamber of Commerce. Banking Commission Indonesia dan mewakili Indonesia dalam forum-forum internasional dan regional untuk masalah peraturan dan praktik perdagangan internasional dan juga aktif sebagai salah satu Ketua Asosiasi Bank Syariah Indonesia (ASBISINDO). Beliau juga aktif menjadi anggota Pengawas Yayasan Danamon Peduli. Tugas dan Tanggung Jawab : Sejak 2011 bertanggung jawab penuh untuk pengembangan dan penerapan strategi Unit Usaha Danamon Syariah.

Warga negara Indonesia. 58 tahun. Berdomisili di Indonesia. Diangkat sebagai Direktur PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. sejak Mei 2009 dan diangkat kembali sebagai Direktur pada RUPS Tahunan tanggal 7 Mei 2014. Kualifikasi/Riwayat Pendidikan Memperoleh gelar Sarjana dan Master di bidang Hukum dari Universitas Trisakti pada tahun 1981.

Fransiska Oei Lan Siem Direktur

Pengalaman Kerja Memulai karirnya di PT Ficorinvest sebagai Legal Head (1982-1984) dan bergabung dengan Citibank N.A. dan menjabat beberapa posisi (1984-2000) dengan jabatan terakhir sebagai Chief of Staff dan Direktur Kepatuhan. Kemudian bergabung dengan PT Bank International Indonesia Tbk (BII) sebagai Managing Director/Management Team (2000-2001), Legal and Compliance (2004-2005), dan Direktur BII (2005-2009). Sebelumnya, beliau pernah menjabat sebagai Komisaris PT Bank Mandiri Tbk (2004-2005) dan Pendiri dan Senior Partner di LBAF Law Firm (2002-2004). Tugas dan Tanggung Jawab Kepatuhan, Sekretaris Perusahaan, UKPN, Hukum, Litigasi, dan Public Affairs. Bertanggung jawab dalam hal kepatuhan Danamon terhadap peraturan perundangan termasuk peraturan Bank Indonesia maupun penerapan Anti Money Laundering dan Counter Terrorism Financing. Beliau juga bertanggung jawab untuk masalah hukum, litigasi, serta Public Affairs yang mengelola hubungan Danamon dengan para pemangku kepentingan eksternal dan internal, termasuk masyarakat, media, lembaga dan asosiasi terkait serta komunikasi dengan para karyawan. Selain itu juga membawahi Corporate Secretary Office untuk memastikan kepatuhan Danamon pada peraturan pasar modal dan prinsip-prinsip Tata Kelola Perusahaan.


69

Ikhtisar Utama

Laporan Manajemen

Profil Perusahaan


Warga negara Indonesia. Umur 48 tahun. Berdomisili di Indonesia. Michellina Laksmi Triwardhany diangkat sebagai Direktur PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. sejak 2010 dan diangkat kembali sebagai Direktur pada RUPS Tahunan tanggal 7 Mei 2014. Kualifikasi/Riwayat Pendidikan: Meraih gelar BS di bidang Computer Science dari North Texas University, USA pada tahun 1987, dan meraih gelar MBA dari University of Texas, Austin, USA pada tahun 1990.

Michellina Laksmi Triwardhany Direktur

Pengalaman Kerja: Bergabung di Danamon sebagai Kepala Perbankan Konsumer sejak 2009. Karirnya berkembang meliputi berbagai fungsi dan wilayah dalam bisnis perbankan consumer, termasuk penugasan di Singapura, Hong Kong, Filipina, dan Malaysia. Memulai karirnya sebagai Management Trainee di Citibank N.A. pada tahun 1990 dan menjabat berbagai posisi Cards Business Director di Citibank (January-April 2001). Beliau pernah bekerja sebagai General Manager di Manhattan Credit Card Company, anak perusahaan Standard Chartered Bank di Hong Kong (2001-2003). Beliau kembali bergabung di Citibank N.A. sebagai Country Card Business Director, kemudian menjabat sebagai Retail Bank Director di Citibank N.A. Manila, Filipina (2003-2007) dan terakhir bekerja di Citibank N.A. Malaysia sebagai Country Business Head, yang menangani covering kartu kredit, kredit perumahan, kredit individual dan perbankan retail (2007-2009). Saat ini, beliau juga menjabat sebagai Wakil Komisaris Utama PT Asuransi Adira Dinamika. Tugas dan Tanggung Jawab: Perbankan Konsumer dan UKM

Warga negara Kanada. Umur 53. Berdomisili di Indonesia. Diangkat sebagai Direktur PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. sejak April 2010 dan diangkat kembali sebagai Direktur dalam RUPS Tahunan tanggal 7 Mei 2014. Kualifikasi/Riwayat Pendidikan: Satinder adalah seorang Chartered Accountant pada tahun 1986 dan juga memiliki Master of Commerce dari Universitas Mumbai pada tahun 1985.

Satinder Pal Singh Ahluwalia Direktur

Pengalaman Kerja: Beliau mendalami karirnya di Bank Standard Chartered dari 1987 sampai dengan tahun 2002, dengan posisi terakhir sebagai Head Credit, Consumer Banking Malaysia. Selanjutnya bekerja di Mashreqbank, United Arab Emirates sebagai Vice President dan HeadRetail Credit sampai dengan tahun 2005. Beliau bekerja di ABN Amro Bank, Dubai sebagai Senior Vice President dan Regional Head, Consumer Lending Group Risk Management (Desember 2005-April 2006). Pada Mei 2006 bergabung dengan Bank Internasional Indonesia sebagai Managing Director dan Chief Risk Officer. Pada tahun 2009 diangkat sebagai Komisaris anak perusahaan BII, WOM Finance, sebelum bergabung dengan Danamon. Tugas dan Tanggung Jawab: Integrasi Resiko sampai dengan Oktober 2015 dan Bisnis Mikro dari November 2015

70





Data Perusahaan

Laporan Keuangan

Profil Board of Management

Warga negara Indonesia. Umur 52 tahun. Berdomisili di Indonesia. Antony Kurniawan menjabat sebagai Operations Head di Danamon sejak 2015. Kualifikasi/Riwayat Pendidikan Meraih gelar Bachelor of Science di bidang Teknik Industri dari Iowa State University, USA di tahun 1986 dan gelar Master of Science di bidang Teknik Industri dari Columbia University, USA di tahun 1988.

Antony Kurniawan Operations Head

Pengalaman Kerja Bergabung dengan Danamon pada tahun 2004 sebagai Credit Audit Group Head (20042005), Operational Risk Management (ORM) Division Head (2006-2008), Control and Fraud Management Division Head (2008-2010), dan Chief Internal Audit (2010-2015). Sebelumnya bekerja sebagai Manufacturing Engineer di Symbol Technologies, Bohemia, New York (1988), Citibank N.A. Jakarta dengan posisi terakhir Vice President (1989 – 1998) dan ditugaskan di Citigroup North Asia Audit Team, Manila (1998-1999) dan di Citigroup Asia Consumer Audit Team, Singapura (2000-2003).

Warga negara Indonesia. Umur 43 tahun. Berdomisili di Indonesia. Yen Yen Setiawan menjabat sebagai Transaction Banking Head di Danamon sejak 2015. Kualifikasi/Riwayat Pendidikan Meraih gelar Bachelor of Science di bidang Keuangan dari University of Southern California, USA dan meraih gelar MBA dari Loyola Marymount University, USA.

Yen Yen Setiawan Transaction Banking Head

Pengalaman Kerja Bergabung dengan Danamon sebagai Head of Transaction Banking pada tahun 2015. Sebelumnya bekerja sebagai Management Associate di Citibank N.A. (1995-1996), Equity Sales di Peregrine Sewu Securities (1997), Senior Banker di Citigroup Corporate and Investment Bank (1997-2004), Direktur di Deutsche Bank (2008) dan Managing Director di Standard Chartered Bank (2005-2015).

Warga negara Indonesia. Umur 46 tahun. Berdomisili di Indonesia. Herman menjabat sebagai Treasury and Capital Market Head di Danamon sejak 2013. Kualifikasi/Riwayat Pendidikan Meraih gelar Sarjana di bidang Teknik Elektro dari Universitas Trisakti, di tahun 1992 dan menerima serifikasi BSMR level 3 dan LSPP level 4.

Herman Treasury and Capital Market Head

Pengalaman Kerja Bergabung dengan Danamon sebagai Head of Treasury and Capital Market sejak 2013. Sebelumnya bekerja sebagai FX Trader di Bank Dharmala (1992-1994), Treasury Sales di Bank Credit Lyonnais Indonesia (1994-1995), Chief Dealer di Bank Sumitomo Mitsui Indonesia (1996-2005), bergabung dengan Citibank, N.A. sebagai Senior Risk Treasury Trader (2005-2008), Head of Risk Treasury (2008-2013), dan Acting Country Treasurer (2013).


71

Ikhtisar Utama

Laporan Manajemen

Profil Perusahaan


Warga negara Indonesia. Umur 43 tahun. Berdomisili di Indonesia. Yanto Edy Umar menjabat sebagai Wholesale Banking Head di Danamon sejak 2015. Kualifikasi/Riwayat Pendidikan Meraih gelar Sarjana di bidang Teknik Mesin dari Institut Teknologi Bandung, pada tahun 1996. Beliau juga meraih Chartered Financial Analyst (CFA) dan menerima lisensi sebagai Wakil Manager Investasi (WMI) dari Bapepam.

Yanto Edy Umar Wholesale Banking Head

Pengalaman Kerja Bergabung dengan Danamon pada tahun 2009 dan menjabat sebagai Senior Vice President, Wholesale Credit Risk (2009-2012), Chief Credit Officer – Wholesale (2012-2015). Sebelumnya, bekerja sebagai Credit and Relationship Manager di Bank Mizuho Indonesia (1999-2004), Senior Credit Analyst di Pemeringkat Efek Indonesia (2004-2006), Senior Relationship Manager, Assistant Vice President di Bank OCBC Indonesia (2006-2007) dan Credit Analyst, Associate Director di Fitch Ratings Indonesia (2007-2009).

Warga negara Indonesia. Umur 46 tahun. Berdomisili di Indonesia. Marta Jonatan menjabat sebagai Human Resources Head di Danamon sejak 2014. Kualifikasi/Riwayat Pendidikan Meraih gelar Sarjana di bidang Statistik dari Institut Pertanian Bogor, pada tahun 1992.

Marta Jonatan Human Resources Head

72

Pengalaman Kerja Bergabung dengan Danamon pada tahun 2014. Sebelumnya bekerja di United Tractors (1992-1998), bergabung dengan Citibank N.A. sebagai Compensation and Benefits Manager (1998-2001), HR Business Partner for Consumer Business (2000-2001), Head of HR Services and Compensation (2002-2006), dan Head of Human Resources for Institutional Client Group di Citibank N.A., Filipina (2006-2008). Selanjutnya, beliau bekerja sebagai Head of Human Resources di Bank Barclays Indonesia (2008-2010) dan Human Resources Director di Microsoft Indonesia (2010-2014).





Data Perusahaan

Laporan Keuangan

Profil Dewan Pengawas Syariah Warga negara Indonesia. Umur 57 tahun. Berdomisili di Indonesia. Menjabat sebagai Ketua Dewan Pengawas Syariah, Unit Usaha Syariah Danamon sejak tahun 2002. Kualifikasi/Riwayat Pendidikan Meraih gelar Sarjana dari IAIN Syarif Hidayatullah, Jakarta pada tahun 1979, serta meraih gelar M.A. pada tahun 1988 dan Ph.D dari University of California Los Angeles (UCLA), USA pada tahun 1991.

Prof. Dr. H.M. Din Syamsuddin Ketua

Pengalaman Kerja Beliau adalah Guru Besar Politik Islam, UIN Jakarta, Ketua Umum PP Muhammadiyah (2005-2015), Ketua Dewan Pertimbangan MUI (2014-2015), Wakil Ketua Dewan Penasehat ICMI Pusat (2010-2015), President Asian Conference on Religions for Peace (ACRP) (2004-sekarang), Co-President World Conference on Religions for Peace (WCRP) (2006-sekarang), Chairman World Peace Forum (WPF) (2006-sekarang), Chairman Center for Dialogue and Cooperation among Civilizations (CDCC) (2007-sekarang), Ketua Dewan Pengawas Syariah di Bank Syariah Bukopin (2008-sekarang), Anggota Leadership Council of United Nations Sustainable Development Solution Network (UNSDSN) (2015-sekarang), dan Anggota Group for Strategic Vision Russia-Islamic World (2006-sekarang).

Warga negara Indonesia. Umur 75 tahun. Berdomisili di Indonesia. Menjabat sebagai Anggota Dewan Pengawas Syariah, Unit Usaha Syariah Bank Danamon sejak 2010. Kualifikasi/Riwayat Pendidikan Meraih gelar Sarjana Ekonomi (Drs) dari Universitas Gajah Mada pada tahun 1967, dan gelar Master di bidang Public Administration (MPA) dari Syracuse University, Maxwell School, USA pada tahun 1979.

Drs. Karnaen A. Perwataatmadja, MPA., FIIS Anggota

Pengalaman Kerja Beliau adalah Ketua Sekolah Tinggi Ekonomi Islam (STEI) Husnayain (20062015), Dosen Pasca Sarjana Universitas Indonesia (2000-sekarang), Dosen Pasca Sarjana Universitas Trisakti (2005-sekarang), Dosen Pasca Sarjana Universitas Islam As Syafi’iyah (2005-sekarang), Anggota Pleno Dewan Syariah Nasional – MUI (2004-sekarang), DPS pada BPRS Harta Insan Karimah (2004-2015), Unit Syariah Asuransi Bintang (2006-sekarang) dan Unit Syariah Asuransi Manulife (2009-sekarang).

Warga negara Indonesia. Umur 55 tahun. Berdomisili di Indonesia. Menjabat sebagai Anggota Dewan Pengawas Syariah, Unit Usaha Syariah Danamon sejak 2002. Kualifikasi/Riwayat Pendidikan Meraih gelar Sarjana, Magister Agama (M.Ag) pada tahun 1989, dan Doktor dari IAIN Syarif Hidayatullah, Jakarta pada tahun 1997.

Dr. Hasanudin, M. Ag. Anggota

Pengalaman Kerja Beliau adalah Dosen UIN Syarif Hidayatullah (1990-sekarang), Wakil Ketua Badan Pelaksana Harian DSN-MUI (2015-sekarang), DPS BNI Syariah (2012-sekarang), Asuransi Tugu Pratama (2010-sekarang), Reasuransi Reindo (2002-sekarang), Toyota Astra Finance Services (2014-sekarang), Anggota Tim Kerja KPJKS-OJK (Komite Pengembangan Jasa Keuangan Syariah - Otoritas Jasa Keuangan) (20142016), dan Anggota DSAS-IAI (Dewan Standar Akuntansi Syariah-Ikatan Akuntansi Indonesia) (2014-sekarang).


73

Ikhtisar Utama

Laporan Manajemen

Profil Perusahaan


Jumlah Karyawan

Komposisi Karyawan Berdasarkan Jenis Kelamin (Konsolidasian) Jenis Kelamin

27,02

2015

2014

2013

2012

2011

Pria

36.653

47.547 48.862

47.258

44.897

2015

Wanita

13.573

13.071 18.865

18.080

17.369

%

Jumlah

50.226

60.618 67.727

65.338

62.266

72,98

Data Headcount Danamon per Desember 2015 (Konsolidasian) Perusahaan

2015

2014

2013

2012

2011

Danamon

27.223

31.660

35.423

33.939

30.736

Adira Finance

21.351

26.098

28.519

28.093

28.272

524

1.691

2.863

2.439

2.417

1.128

1.169

922

867

841

50.226

60.618

67.727

65.338

62.266

Adira Quantum Adira Insurance Jumlah

2015

42,50

% 54,20

Komposisi Karyawan Berdasarkan Level Organisasi (Konsolidasian) Posisi Top Management & Technical Advisor

2015

2014

2013

2012

0,05

2011

23

39

49

45

38

384

422

407

362

336

3.229

4.045

3.495

2.909

2.586

Officer

13.751

16.818

16.894

15.618

13.903

Staf

32.839

39.294

46.882

46.404

45.403

Jumlah

50.226

60.618

67.727

65.338

62.266

Senior Manager Manager

1,05

2,25

0,76

6,43

2015 % 27,38

65,38

Komposisi Karyawan Berdasarkan Status Kepegawaian (Konsolidasian) 2015

2014

2013

2012

2011

Permanen 1)

Status Kepegawaian

35.606

42.476

47.075

47.186

45.265

Non Permanen 2)

14.620

18.142

20.652

18.152

17.001

Jumlah

50.226

60.618

67.727

65.338

62.266

Catatan: 1) Karyawan Permanen meliputi permanen dan probation. 2) Karyawan Non Permanen meliputi kontrak, trainee, honor dan ekspatriat. Data tidak termasuk dengan karyawan outsource.

74


29,11

2015 % 70,89




Data Perusahaan

Komposisi Karyawan Berdasarkan Pendidikan (Konsolidasian) Pendidikan Pasca Sarjana

2015

2014

2013

2012

2011

445

542

573

577

579

Sarjana

31.963

37.834

42.361

41.162

40.256

Diploma

9.719

11.982

14.007

13.678

13.297

SLTA

8.065

10.161

10.671

9.789

7.986

34

99

115

132

148

50.226

60.618

67.727

65.338

62.266

SLTP/SD Jumlah

0,07 0,89 16,06

2015

19,35

% 63,64

Komposisi Karyawan Berdasarkan Lama Bekerja (Konsolidasian) Lama Kerja

2015

2014

2013

2012

2011

0-3 tahun

18.380

25.128

36.053

39.385

38.040

3-5 tahun

10.391

14.555

11.676

8.066

7.661

5-10 tahun

12.576

10.896

11.479

10.311

9.259

10-20 tahun

7.450

8.774

7.354

6.534

6.344

>20 tahun

1.429

1.265

1.165

1.042

962

50.226

60.618

67.727

65.338

62.266

Jumlah

Laporan Keuangan

2,85 36,59

14,83

2015 %

25,04

20,69

Catatan: * Data karyawan meliputi karyawan permanent, probation, contract, trainee, honor dan ekspatriat. * Data di atas tidak termasuk karyawan outsource. * Data Top Management & Technical per Desember 2015 tidak termasuk dengan Komisaris, Komite Audit dan Dewan Pengawas Syariah

Komposisi Karyawan Berdasarkan Usia (Konsolidasian) Usia <25 tahun

2015

2014

2013

5,89 2012

2011

4.655

6.343

9.066

9.364

9.676

25-34 tahun

29.616

36.584

41.983

40.960

39.484

35-44 tahun

12.996

14.520

13.966

12.764

11.297

2.959

3.171

2.712

2.250

1.809

50.226

60.618

67.727

65.338

62.266

>45 tahun Jumlah

9,27

25,88

2015 % 58,97

Dalam rangka meningkatkan kompetensi karyawan, Danamon senantiasa memberikan kesempatan kepada seluruh karyawan untuk mengikuti program-program pelatihan baik yang diselenggarakan secara internal maupun eksternal. Statistik Program Pelatihan Program Pelatihan Jumlah Program Pelatihan Jumlah Peserta Pelatihan

2015

2014

2013

2012

2011

2.580

2.948

3.329

4.230

6.237

64.216

70.278

90.864

83.277

67.632

Total Man-days

157.056 175.059 237.446 203.397 218.480

Total Investasi Pelatihan (Rp juta)

182.170 225.942 261.079 265.705 285.673

Rata-rata Investasi per Karyawan (Rp juta)

2,84

3,21

2,87

3,19

4,22


75

Ikhtisar Utama

Laporan Manajemen

Profil Perusahaan


Komposisi Pemegang Saham

Per 31 Desember 2015

25,82%

Asia Financial (Indonesia) Pte, Ltd. JPMCB-Franklin Templeton Investment Funds Publik

6,81% 67,37%

Dewan Komisaris dan Direksi yang memiliki saham Danamon termasuk dalam pemegang saham Publik yang memiliki saham di bawah 5%.

Komposisi Pemegang Saham per 31 Desember 2015 Pemegang Saham

Jumlah Saham Ditempatkan dan Disetor Penuh

Persentase Kepemilikan

Jumlah Nominal (dalam Jutaan Rupiah)

Saham Seri A (Nilai Nominal Rp 50.000 (nilai penuh) per saham) Masyarakat (masing-masing kepemilikan di bawah 5%)

22.400.000

0,23%

1.120.000

6.457.558.472

67,37%

3.228.779

652.800.388

6,81%

326.401

2.435.298.929

25,42%

1.217.649

94.275

0,00%

47

Sng Seow Wah

1.371.200

0,01%

686

Muliadi Rahardja

6.405.515

0,07%

3.203

Saham Seri B (Nilai Nominal Rp 500 (nilai penuh) per saham) Asia Financial (Indonesia) Pte. Ltd. JPMCB - Franklin Templeton Invesment Funds Masyarakat (kepemilikan masing-masing di bawah 5%) Dewan Komisaris dan Direksi Ng Kee Choe

Herry Hykmanto Vera Eve Lim Satinder Pal Singh Ahluwalia Fransiska Oei Lan Siem Michellina Laksmi Triwardhany Jumlah Saham Seri A dan Seri B

76


502.256

0,01%

251

5.403.400

0,05%

2.702

382.900

0,01%

191

1.426.130

0,01%

713

999.900

0,01%

500

9.584.643.365

100%

5.901.122




Data Perusahaan

Laporan Keuangan

20 Pemegang Saham Terbesar per 31 Desember 2015 No.

Pemegang Saham

Kepemilikan

%

1

Asia Financial (Indonesia) Pte. Ltd

6.457.558.472

67,37%

2

JPMCB-Franklin Templeton Investment Funds

652.800.388

6,81%

3

Citibank Singapore S/A CBSG-Aranda Inv Pte Ltd

392.822.398

4,10%

4

JPMCB-Stichting Depositary APG EME MRKT EQ Pool

184.923.200

1,93%

5

JPMCB-Templeton Emerging Market Investment Trust Plc

150.551.933

1,57%

6

Singapex Investment Pte Ltd

130.414.740

1,36%

7

PT Guna Dharma

95.846.434

1,00%

8

GIC S/A Government Of Singapore

62.834.764

0,66%

9

BBH Boston S/A Vangrd EMG MKTS STK INFD

52.815.824

0,55%

10

JPMCB-Fidelity Cntrl Inv Prfpts LLC

47.202.500

0,49%

11

Citibank New York S/A Dimensional Emerging Markets Value Fund

35.714.654

0,37%

12

BNYM SA/NV AS Cust Of Employees Provident Fund

34.606.546

0,36%

13

SSB HJT3 S/A HKJC Equity Trust Fund

32.862.000

0,34%

14

JPMCB-PFA KAPITALFORENING

32.359.400

0,34%

15

JPMCB-Vanguard Total International Stock Index Fund

30.029.709

0,31%

16

RBC IST S/A Canada Post Corporation Pension Plan

26.304.085

0,27%

17

SSB OBIH S/A Ishares MSCI Emerging Markets ETF

24.923.316

0,26%

18

JPMCB-Templeton Developing Markets Trust

24.485.600

0,26%

19

SSB 1BA9 ACF MSCI Equity Index Fund B-Indonesia

22.703.189

0,24%

20

SSB S9RJ S/A MONETARY AUTHORITY OF SINGAPORE

22.048.900

0,23%

Profil Kelompok Pemegang Saham di Bawah 5% per Tanggal 31 Desember 2015 No

Status Pemilik

Jumlah Pemegang Saham

Jumlah Saham

Persentase Kepemilikan

Pemegang Saham Nasional 1 Perorangan Indonesia

24.668

120.806.915

423

128.657.387

1,342%

3

168

0,000%

4 Asuransi

44

24.150.124

0,252%

5 Yayasan

79

7.436.094

0,078%

6 Koperasi

38

112.993

0,001%

7 lain-lain

68

38.576.260

0,402%

sub total

25.323

319.739.941

3,336%

1 Perorangan Asing

187

10.806.145

0,113%

2 Badan Usaha Asing

774

9.254.097.279

96,551%

2 Perseroan Terbatas 3 Danareksa

1,260%

Pemegang Saham Asing

3 lain-lain

0

0

0,000%

sub total

961

9.264.903.424

96,664%

TOTAL

26.284

9.584.643.365 100,000%


77

Ikhtisar Utama

Laporan Manajemen

Profil Perusahaan


Pemegang Saham Utama dan Pengendali Struktur Pemegang Saham Temasek Holdings (Private) Limited

100% Fullerton Management Pte Ltd

100% Fullerton Financial Holdings Pte Ltd

100% Templeton: JPMCB-Franklin Templeton Investment Funds

6,81%

(652.800.388 saham) Seri B

ASIA FINANCIAL (INDONESIA) PTE LTD

67,37%

(6.457.558.472 saham) Seri B

Publik

25,82%

(22.400.000 saham) Seri A (2.451.884.505 saham) Seri B

PT Bank Danamon Indonesia, Tbk.

Tentang Temasek Holdings (Private) Limited Temasek adalah sebuah perusahaan investasi yang berbasis di Singapura dan disahkan sebagai sebuah badan hukum pada tahun 1974. Dengan dukungan 11 kantor di berbagai penjuru dunia, Temasek memiliki portofolio senilai S$223 miliar (US$177 miliar) per 31 Maret 2014, yang terutama berada di Singapura dan Asia. Tema-tema investasi Temasek terarah pada: • Perekonomian yang sedang berubah • Jumlah Penduduk Kelas Menengah yang Bertambah • Keunggulan-keunggulan Komparatif yang Semakin Berakar, dan • Kekuatan-kekuatan Ekonomi yang Baru Muncul Portofolio yang dimiliki Temasek mencakup bidang-bidang usaha yang beragam; jasa-jasa keuangan; telekomunikasi, media dan teknologi; transportasi dan industri; ilmu-ilmu hayati, jasa-jasa konsumen dan real estate; serta energi dan sumber daya alam lainnya. Temasek diarahkan oleh sebuah dewan yang independen, serta dikelola berdasarkan prinsipprinsip usaha komersial untuk menciptakan dan menghasilkan nilai tambah jangka panjang yang berkelanjutan bagi para pemangku kepentingannya. Selaku pemegang saham yang terlibat aktif, Temasek mengusahakan tata kelola yang baik bagi semua perusahaan dalam portofolionya. Selain itu, Temasek mendukung pembentukan dewan–dewan pengawas yang beragam, berpengalaman serta berkemampuan tinggi untuk mengarahkan dan membantu kepemimpinan manajemen perusahaan. Tingkat keuntungan pemegang saham Temasek sejak didirikannya pada tahun 1974 adalah 16% per tahun dalam perhitungan bunga majemuk (compounded interest). Temasek secara keseluruhan terus memperoleh peringkat kredit “Aaa” dari Moody’s dan “AAA” dari Standard & Poor’s sejak pertama kali pemeringkatan dilakukan pada tahun 2004. Asia Financial (Indonesia) Pte Ltd memiliki 67,37% (kepemilikan atas PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. per 31 Desember 2015). Sedangkan Asia Financial (Indonesia) Pte Ltd secara keseluruhan dimiliki oleh Fullerton Financial Holdings Pts Ltd, yang secara tidak langsung merupakan anak perusahaan yang sepenuhnya dimiliki oleh Temasek. Untuk keterangan lebih lanjut mengenai Temasek, silahkan kunjungi situs visit www.temasek.com.sg

78





Data Perusahaan

Laporan Keuangan

Kronologis Pencatatan Saham

Saham-saham Danamon dicatatkan di PT Bursa Efek Indonesia dengan kode perdagangan BDMN. Total saham yang beredar adalah 9.584.643.365 saham. Total saham yang tidak dicatatkan untuk memenuhi Peraturan Pemerintah (PP) No. 29 tahun 1999 Tentang Pembelian Saham Bank Umum adalah sebanyak 95.846.434 saham atas nama PT Guna Dharma. Selama tahun 2015 tidak ada aksi Korporasi yang dilakukan oleh Danamon yang menyebabkan perubahan saham-saham yang beredar.

Saham Seri A Saham yang berasal dari Penawaran Umum Perdana pada tahun 1989

12.000.000

Saham pendiri

22.400.000

Saham bonus yang berasal dari kapitalisasi tambahan modal disetor - agio saham pada tahun 1992

34.400.000

Saham yang berasal dari Penawaran Umum Terbatas dengan Hak Memesan Efek Terlebih Dahulu (Rights Issue) I pada tahun 1993

224.000.000

Saham bonus yang berasal dari kapitalisasi tambahan modal disetor-agio saham pada tahun 1995

112.000.000

Saham yang berasal dari Penawaran Umum Terbatas dengan Hak Memesan Efek Terlebih Dahulu (Rights Issue) II pada tahun 1996

560.000.000

Saham pendiri pada tahun 1996

155.200.000

Saham yang berasal dari perubahan nilai nominal saham pada tahun 1997

1.120.000.000 2.240.000.000

Peningkatan nilai nominal saham menjadi Rp 10.000 (nilai penuh) per saham melalui pengurangan jumlah saham (reverse stock split) di tahun 2001 Peningkatan nilai nominal saham menjadi Rp 50.000 (nilai penuh) per saham melalui pengurangan jumlah saham (reverse stock split) di tahun 2003 Jumlah saham seri A pada tanggal 31 Desember 2015

: 20 112.000.000 :5 22.400.000 22.400.000


79

Ikhtisar Utama

Laporan Manajemen

Profil Perusahaan


Saham Seri B Saham yang berasal dari Penawaran Umum Terbatas dengan Hak Memesan Efek Terlebih Dahulu (Rights Issue) III pada tahun 1999

215.040.000.000

Saham yang diterbitkan dalam rangka penggabungan usaha dengan PDFCI pada tahun 1999

45.375.000.000

Saham yang diterbitkan dalam rangka penggabungan usaha dengan Bank Tiara pada tahun 2000

35.557.200.000

Saham yang diterbitkan dalam rangka penggabungan usaha dengan 7 BTO* (Taken-Over Banks) lainnya pada tahun 2000

192.480.000.000 488.452.200.000

Peningkatan nilai nominal saham menjadi Rp 100 (nilai penuh) per saham melalui pengurangan jumlah saham (reverse stock split) di tahun 2001

: 20 24.422.610.000

Peningkatan nilai nominal saham menjadi Rp 500 (nilai penuh) per saham melalui pengurangan jumlah saham (reverse stock split) di tahun 2003

:5 4.884.522.000

Saham yang berasal dari Penawaran Umum Terbatas dengan Hak Memesan Efek Terlebih Dahulu (Rights Issue) IV pada tahun 2009

3.314.893.116

Saham yang berasal dari Penawaran Umum Terbatas dengan Hak Memesan Efek Terlebih Dahulu (Rights Issue) V pada tahun 2011

1.162.285.399

Saham yang diterbitkan dalam rangka Program Kompensasi Karyawan/Manajemen Berbasis Saham (tahap I – III) -2005

13.972.000

-2006

24.863.000

-2007

87.315.900

-2008

13.057.800

-2009

29.359.300

-2010

26.742.350

-2011

5.232.500

Jumlah saham seri B pada tanggal 31 Desember 2015

9.562.243.365

* 7 BTOs consist of PT Bank Duta Tbk, PT Bank Rama Tbk, PT Bank Tamara Tbk, PT Bank Nusa Nasional Tbk, PT Bank Pos Nusantara, PT Jayabank International dan PT Bank Risjad Salim Internasional.

80





Data Perusahaan

Laporan Keuangan

Kronologis Pencatatan Efek Lainnya

Kronologis Pencatatan Obligasi Obligasi/Kode Perdagangan/ Bursa Tempat Pencatatan

Subordinated Debt Kode: CI

Jumlah Pokok & Tingkat Bunga 300 US$ 7,65%

Tanggal Penerbitan* 30 Mar 2004

Tanggal Jatuh Tempo

Status

30 Mar 2014 (opsi pelunasan 30 Mar 2009)

Pembelian kembali/ pelunasan pada tanggal 30 Mar 2009

Singapore Stock Exchange

Wali Amanat DB Trustees (Hong Kong) Limited

Lembaga Pemeringkat

Peringkat Tahunan

Moody’s Investors Service, Inc. Fitch, Inc

2004: B3 2005: B2 2006: Ba3 2007: Ba2 2008: B1 2004: B

S&P

2005: B 2006: B 2007: B 2008:BB-

Obligasi Seri IA Tahun 2007 Kode: BDMN01A Bursa Efek Indonesia

Rp250.000.000.000 9,40%

20 Apr 2007

19 Apr 2010

Lunas

PT Bank PT PemerMega Tbk ingkat Efek Indonesia

2007:AA2008: id AA+ 2009: id AA+ 2010: idAA+

Obligasi Seri IB Tahun 2007 Kode: BDMN01B Bursa Efek Indonesia

Rp1.250.000.000.000 10,60%

20 Apr 2007

19 Apr 2012

Lunas

PT Bank PT PemerMega Tbk ingkat Efek Indonesia

2007:AA2008: id AA+ 2009: id AA+ 2010: idAA+ 2011: id AA+ 2012: id AA+

Obligasi Seri IIA Tahun 2010 Kode: BDMN02A Bursa Efek Indonesia

Rp1.879.000.000.000 8,75%

10 Des 2010

9 Des 2013

Lunas

PT Bank PT Pemeringkat Efek Mandiri (Persero) Indonesia Tbk

2010: idAA+ 2011: id AA+ 2012: id AA+ 2013: id AA+

Obligasi Seri IIB Tahun 2010 Kode: BDMN02B Bursa Efek Indonesia

Rp921.000.000.000 9%

10 Des 2010

9 Des 2015

Lunas

PT Bank PT PemerMandiri ingkat Efek (Persero) Indonesia Tbk

2010: idAA+ 2011: id AA+ 2012: id AA+ 2013: id AA+ 2014:idAAA 2015:idAAA

Aksi Korporasi Selama tahun 2015 tidak ada aksi korporasi yang dilakukan oleh Danamon yang menyebabkan perubahan terhadap total saham yang beredar.


81

Ikhtisar Utama

Laporan Manajemen

Profil Perusahaan


Anak Perusahaan dan Perusahaan Afiliasi

Struktur Kepemilikan


PT Adira Dinamika Multi Finance, Tbk

PT Asuransi Adira Dinamika

Perusahaan

PT Adira Quantum Multifinance

Aktivitas Bisnis

% Kepemilikan

Anak Perusahaan PT Adira Dinamika Multi Finance, Tbk (Adira Finance)

Pembiayaan

95%

PT Asuransi Adira Dinamika (Adira Insurance)

Asuransi

90%

PT Adira Quantum Multifinance (Adira Kredit)

Pembiayaan

99%

Perusahaan Afiliasi PT Bank Woori Saudara Indonesia 1906 Tbk

Bank Komersial

2,75%

PT Bank Chinatrust Indonesia

Bank Komersial

1,00%

Lainnya

Modal Ventura Telekomunikasi

0,25%

Daftar alamat kantor pusat anak perusahaan Danamon dapat dilihat pada bab Data Perusahaan.

82





Data Perusahaan

Laporan Keuangan

ADIRA FINANCE Pada tanggal 26 Januari 2004, Bank juga telah menandatangani Perjanjian Call Option, yang terakhir diubah dengan “Fourth Amendment to the Amended and Restated Call Option Agreement” tertanggal 22 Desember 2006. Berdasarkan Perjanjian Call Option tersebut, Bank berhak untuk membeli sampai dengan 20%, dari jumlah saham yang dikeluarkan oleh Adira Finance pada harga tertentu yang telah disetujui. Call Option ini jatuh tempo pada tanggal 30 April 2009. Pada tanggal 8 April 2009, Bank telah menandatangani “Extensions to the Amended and Restated Call Option Agreement” yang memperpanjang jatuh tempo Call Option menjadi tanggal 31 Juli 2009. Pada tanggal penerbitan Call Option, Bank membayar premi sebesar Rp186.875 atas call option ini. Pada tanggal 22 November 2005, BI memberikan persetujuan formal atas penyertaan modal pada Adira Finance dengan porsi kepemilikan saham sebesar 95%. Pada tanggal 9 Juli 2009, Bank telah mengeksekusi call option-nya untuk membeli 20% saham Adira Finance dengan nilai akuisisi sebesar Rp1.628.812 juta, dimana jumlah ini termasuk premi yang telah dibayar untuk call option sebesar Rp186.875 juta. Dengan demikian, sejak tanggal 9 Juli 2009, Bank telah memiliki 95% saham Adira Finance dan berhak atas tambahan 20% dari laba bersih Adira Finance sejak tanggal 1 Januari 2009. Anggaran Dasar Adira Finance telah mengalami beberapa kali perubahan, perubahan terakhir dengan akta notaris P. Sutrisno A. Tampubolon, S.H., M.Kn. No. 19 tanggal 21 Mei 2015 yang dilakukan sehubungan dengan perubahan Pasal 3, Pasal 11 ayat 5, Pasal 12 ayat 9, Pasal 13 ayat 11, Pasal 14 ayat 6, Pasal 15 ayat 4, Pasal 15 ayat 7, Pasal 15 ayat 9, Pasal 16 ayat 11, Pasal 17 ayat 3 huruf a, Pasal 21, Pasal 22, Pasal 23, Pasal 24, Pasal 25 ayat 2, Pasal 25 ayat 5, Pasal 27 ayat 6, Pasal 28 ayat 1, Pasal 29 ayat 7, Pasal 29 ayat 8, dan (i) telah memperoleh persetujuan dari Menteri Hukum dan Hak Asasi Manusia Republik Indonesia No. AHU.0935663.AH.01.02. Tahun 2015 tanggal 22 Mei 2015; (ii) telah diberitahukan kepada dan diterima oleh Direktur Jenderal Administrasi Hukum Umum Departemen Hukum dan Hak Asasi Manusia Republik Indonesia sesuai dengan serta dicatat pada tanggal 22 Mei 2015 dalam Database Sisminbakum berdasarkan Surat Penerimaan Pemberitahuan Perubahan Anggaran Dasar Perseroan No. AHU.AH.01.03-0933929; serta (iii) didaftarkan dalam Daftar Perseroan No. AHU-3508102.AH.01.11 Tahun 2015 tanggal 22 Mei 2015 oleh Menteri Hukum dan Hak Asasi Manusia Republik Indonesia.

ADIRA INSURANCE Menteri Keuangan dalam suratnya tertanggal 30 September 2009 telah menyetujui pengalihan kepemilikan saham Adira Insurance dari PT Adira Dinamika Investindo kepada Bank. Pada tanggal 9 Juli 2009, PT Adira Dinamika Investindo telah menandatangani perjanjian pengalihan 90% saham Adira Insurance kepada Bank. Sehingga saat ini Bank telah memiliki 90% saham Adira Insurance. Penegasan dan persetujuan atas transaksi pengalihan telah diperoleh dalam RUPSLB Adira Insurance seperti termuat dalam Akta Berita Acara Rapat Umum Pemegang Saham Luar Biasa No. 8 tanggal 9 Juli 2009 yang dibuat oleh P. Sutrisno A. Tampubolon, S.H., M.Kn., Notaris di Jakarta, yang telah diterima serta dicatat dalam Database Sistem Administrasi Badan Hukum Kementerian Hukum dan Hak Asasi Manusia Republik Indonesia No. AHU-AH.01.10-12574 tanggal 7 Agustus 2009. Anggaran Dasar Adira Insurance telah mengalami beberapa kali perubahan, perubahan terakhir dengan akta notaris Pahala Sutrisno Amijoyo Tampubolon, S.H., No. 12 tanggal 11 Juni 2015 mengenai perubahan susunan Dewan Komisaris Perusahaan. Pemberitahuan ini telah diterima oleh Menteri Hukum dan Hak Asasi Manusia Republik Indonesia dalam Surat Penerimaan Pemberitahuan Perubahan Data Perseroan No. AHU-AH.01.03-0940062 tanggal 11 Juni 2015.


83

Ikhtisar Utama

Laporan Manajemen

Profil Perusahaan


BI dalam suratnya tertanggal 14 Desember 2010 telah menyetujui rencana Bank untuk meningkatkan penyertaan modal Adira Insurance dan melakukan penambahan modal disetor Adira Insurance dari Rp15.000 menjadi Rp100.000. Penambahan modal disetor Adira Insurance menjadi Rp100.000 telah dimuat dalam Akta Pernyataan Keputusan Pemegang Saham No. 26 tanggal 21 Desember 2010 yang dibuat oleh Charlon Situmeang, S.H., pengganti dari P. Sutrisno A. Tampubolon, S.H., M.Kn., Notaris di Jakarta. Perubahan ini telah diterima oleh Menteri Hukum dan Hak Asasi Manusia Republik Indonesia dalam Surat Penerimaan Pemberitahuan Perubahan Data Perseroan No. AHU-AH.01.10-33415 tanggal 28 Desember 2010.

ADIRA KREDIT Pada tanggal 12 Desember 2007, penegasan perjanjian jual beli saham AQ sudah ditandatangani. Penegasan dan persetujuan atas transaksi tersebut telah diperoleh dalam Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan (“RUPST”) AQ seperti termuat dalam Akta Pernyataan Keputusan Rapat No. 15 tanggal 13 September 2008 yang dibuat di hadapan Catherina Situmorang, S.H., Notaris di Jakarta dan telah disetujui oleh Menteri Hukum dan Hak Asasi Manusia Republik Indonesia dengan Surat Keputusan No. AHU-AH.01.10-18248 tanggal 18 Juli 2008. BI dalam suratnya tertanggal 31 Desember 2008 telah menyetujui rencana Bank untuk meningkatkan porsi kepemilikan atas AQ dari 90% menjadi 99% dan melakukan penambahan modal disetor AQ menjadi Rp100.000. Lebih lanjut, pada tanggal 23 April 2009, Bank dan ADMF telah menandatangani perjanjian jual beli saham dengan pemegang saham minoritas AQ, di mana pemegang saham minoritas setuju untuk menjual, mengalihkan, dan memindahkan 900 lembar dan 100 lembar saham setara dengan 9% dan 1% dari keseluruhan saham AQ kepada Bank dan ADMF yang telah dilaksanakan pada bulan Mei 2009. Dengan demikian, kepemilikan Bank dan ADMF atas AQ meningkat sebesar 10%. Penegasan dan persetujuan atas transaksi pengalihan dari RUPS AQ telah dimuat dalam Akta Pernyataan Keputusan Pemegang Saham No. 12 tanggal 15 Mei 2009 dibuat oleh P. Sutrisno A. Tampubolon, S.H., M.Kn., Notaris di Jakarta, yang telah diterima serta dicatat dalam Database Sistem Administrasi Badan Hukum Kementerian Hukum dan Hak Asasi Manusia Republik Indonesia No. AHU-AH.01.10-10739 tanggal 17 Juli 2009. Penambahan modal disetor AQ menjadi  Rp100.000 telah dimuat dalam Akta Penyataan Keputusan Pemegang Saham No. 29 tanggal  23 Juli 2009 dibuat oleh P. Sutrisno A. Tampubolon, S.H., M.Kn., Notaris di Jakarta, dan telah disetujui perubahannya oleh Menteri Hukum dan Hak Asasi Manusia Republik Indonesia dengan Surat Keputusan No. AHU-39039.AH.01.02 tanggal 13 Agustus 2009 dan telah diumumkan dalam Tambahan No. 9659 pada Berita Negara Republik Indonesia No. 65 tanggal 13 Agustus 2010. Anggaran Dasar AQ telah mengalami beberapa kali perubahan dan yang terakhir berdasarkan Akta Notaris P. Sutrisno A. Tampubolon S.H., M.Kn., No. 5 tanggal 16 November 2015 tentang perubahan maksud dan tujuan. Perubahan ini telah disetujui oleh Menteri Hukum dan Hak Asasi Manusia Republik Indonesia dengan Surat Keputusan No. AHU-0946012.AH.01.02 tanggal 16 November 2015.

84





Data Perusahaan

Laporan Keuangan

Struktur Grup Perusahaan

Temasek Holdings (Private) Limited*

100% Fullerton Management Pte Ltd

100% Fullerton Financial Holdings Pte Ltd

100% JPMCB-Franklin Templeton Investment Funds

Asia Financial (Indonesia) Pte Ltd

Publik (Kepemilikan Saham di Bawah 5%)

67,37%

25,82%

6,81%


Adira Finance

Adira Insurance

Adira Kredit

95%

90%

99%

Woori Saudara Indonesia 1906 Tbk 2,75%

Chinatrust 1,00%

Others 0,24% - 4,21%

* Temasek dimiliki oleh Kementerian Keuangan Singapura


85

Ikhtisar Utama

Laporan Manajemen

Profil Perusahaan


Lembaga & Profesi Penunjang Pasar Modal

Nama Perusahaan

Notaris


Pembentukan Perusahaan 16 Juli 1956

Komposisi Pemegang Saham

Asia Financial (Indonesia) Pte, Ltd: 67,37% JPMCB-Franklin Templeton Investment Funds: 6,81% Masyarakat: 25,82%

Perusahaan Pemeringkat

Standard & Poor‘s 30 Cecil Street Prudential Tower, 17th Floor Singapore 049712 Tel : (65) 6438 2881 Fax : (65) 6438 2320 Website : www.standardandpoors.com Moody‘s Singapore Pte Ltd 50 Raffles Place #23-06 Singapore Land Tower 048623 Tel : (65) 6398 8300 Fax : (65) 6398 8301 Website : www.moodys.com PT Fitch Ratings Indonesia DBS Bank Tower, Lantai 24, Suite 2403 Jl. Prof. Dr. Satrio Kav. 3-5 Jakarta 12940, Indonesia Tel : (62-21) 29886800 Fax : (62-21) 29886822 Website : www.fitchratings.com PT Pemeringkat Efek Indonesia (Pefindo) Panin Tower Senayan City, Lantai 17 Jl. Asia Afrika Lot 19 Jakarta 10270, Indonesia Tel : (62-21) 7278 2380 Fax : (62-21) 7278 2370 Email : www.pefindo.co.id

86


P. Sutrisno A. Tampubolon, S.H.,M.Kn Jl. Sunda No. 7 (Sarinah – Thamrin – Menteng) Jakarta 10350, Indonesia Tel : (62-21) 3157 129 – 3921 128 Fax : (62-21) 3157 130

Wali Amanat PT Bank Mandiri (Persero), Tbk. Plaza Mandiri Jl. Jend. Gatot Subroto Kav. 36-38 Jakarta 12190, Indonesia Tel : (62-21) 5265 045, 5265 095 Fax : (62-21) 5274 477, 5275 577 Website : www.bankmandiri.co.id

Securities Services Transaction Banking PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. Menara Bank Danamon, Lantai 9 Jl. Prof. Dr. Satrio Kav. E4 No.6, Mega Kuningan Jakarta 12950, Indonesia Tel : (62-21) 5799 1001-03 Fax : (62-21) 5799 1073

Akuntan Publik Purwantono, Sungkoro & Surja (Bagian dari Ernst & Young Global Limited) Gedung Bursa Efek Indonesia, Tower 2, Lantai 7 Jl. Jend. Sudirman Kav. 52-53 Jakarta 12190, Indonesia Tel : (62-21) 5289 5000 Fax : (62-21) 5289 4100 www.ey.com/id




Data Perusahaan

Laporan Keuangan

Institusi Pasar Modal

Untuk Informasi lebih lanjut, hubungi:

PT Bursa Efek Indonesia Gedung Bursa Efek Indonesia, Tower 1 Jl. Jend. Sudirman Kav. 52-53 Jakarta 12190, Indonesia Tel : (62-21) 515 0515 Fax : (62-21) 5154 153 Email : [email protected] Website : www.idx.co.id

Hubungan Investor PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. Menara Bank Danamon, Lantai 6 Jl. Prof. Dr. Satrio Kav. E4 No.6, Mega Kuningan Jakarta 12950, Indonesia Tel : (62-21) 5799 1001-03 Fax : (62-21) 5799 1441 Email : [email protected]

PT Kustodian Sentral Efek Indonesia Gedung Bursa Efek Indonesia, Tower 1, Lantai 5 Jl. Jend. Sudirman Kav. 52-53 Jakarta 12190, Indonesia Tel : (62-21) 5152 855 Fax : (62-21) 5299 1199 Tol Free : 0800-186-5734 Email : [email protected] Website : www.ksei.co.id

Sekretaris Perusahaan PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. Menara Bank Danamon, Lantai 7 Jl. Prof. Dr. Satrio Kav. E4 No.6, Mega Kuningan Jakarta 12950, Indonesia Tel : (62-21) 5799 1001-03 Fax : (62-21) 5799 1160 Email : [email protected]

Biro Administrasi Efek PT Raya Saham Registra Plaza Sentral, Lantai 2 Jl. Jend. Sudirman Kav. 47-48 Jakarta 12930, Indonesia Tel : (62-21) 2525 666 Fax : (62-21) 2525 028

Public Affairs PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. Menara Bank Danamon, Lantai 5 Jl. Prof. Dr. Satrio Kav. E4 No.6, Mega Kuningan Jakarta 12950, Indonesia Tel : (62-21) 5799 1001-03 Fax : (62-21) 5799 1161 Email : [email protected]

Website : www.danamon.co.id


87

Ikhtisar Utama

Laporan Manajemen

Profil Perusahaan


Penghargaan dan Sertifikasi

2015 7th IICD Award Indonesian Institute for Corporate Directorship Best overall

2015 ASEAN Corporate Governance Conference and Awards 50 Besar Perusahaan Publik dari ASEAN

2015 Platinum Trophy Infobank Atas Kinerja Keuangan “Best of the Best” 2005 – 2014

88


2015 Brand Rating Brand Finance plc Ranking ke-14 Merek Indonesia Paling Bernilai 2015

2015 Asean Corporate Governance Conference and Awards 3 Besar Perusahaan Publik dari Indonesia

2015 Asia’s Best Companies Finance Asia Best Managed Companies (ranking ke-8)

2015 20th Infobank Awards Infobank Bank Yang Berpredikat “Sangat Bagus” atas Kinerja Keuangan Tahun 2014

Profil Perusahaan. Analisa & Pembahasan Manajemen. Manajemen. Sekilas Danamon

Recommend Documents