FiscAlert
FiscAlert Hypotheekservice
Postbus 10209 1001 EE Amsterdam Tel: 0900-5437238
inventarisatieformulier Probeer de lijst zo volledig mogelijk in te vullen. Stuur waar mogelijk een kopie mee.
Persoonlijke gegevens (svp kopie paspoort bijvoegen) Naam
_______________________________________________________ man
vrouw
Adres
_______________________________________________________
Postcode/woonplaats
_______________________________________________________
Geboortedatum
_______________________________________________________
Beroep
_______________________________________________________
Telefoonnummer (privé/werk)
_______________________________________________________
E-mail (privé/werk)
_______________________________________________________
Ongehuwd
Gehuwd
Samenwonend (kopie evt. samenlevingscontract bijvoegen)
Geregistreerd partnerschap
Gescheiden
Weduwe/weduwnaar
Naam evt. echtgeno(o)t(e)/partner
_______________________________________________________ man
Geboortedatum
vrouw
_______________________________________________________
Aantal kinderen ___________________ Leeftijd van de kinderen _________________________________
Situatieschets
U koopt een nieuwe woning voor
€________________________________________
U verkoopt uw oude woning voor
€________________________________________
U wilt de bestaande hypotheek oversluiten
U gaat verbouwen/onderhoud plegen en wilt extra bijlenen
U wilt uw hypotheek verhogen voor andere zaken dan de eigen woning
1
Uw doelen Het is mogelijk meer hokjes aan te kruisen. Een toelichting kan worden gegeven op de laatste bladzijde van dit vragenformulier. Uw specifieke doelen zijn:
Hypotheekadvies
second opinion offertes
keuze hypotheekvorm
gevolgen bijleenregeling
advies over omvang hypotheek
advies over oversluiten hypotheek
advies over extra hypotheek
advies over aflossen hypotheek
advies bij (echt)scheiding
beoordelen hypotheek ten opzichte van inkomen
Inkomensplanning: tijdens pensioen m.i.v.: _____/_____/_____
beoordelen hypotheek ten opzichte van inkomen bij eerder stoppen met werken m.i.v.: _____/_____/_____
beoordelen hypotheek ten opzichte van huidig inkomen
Vermogensplanning:
advies over opbouw aflossingskapitaal voor hypotheek
advies over reeds opgebouwd vermogen aan de hand van persoonlijk risicoprofiel
Anders, namelijk:
_____________________________________________________________________
Risicoprofiel
U wilt financiële risico's zoveel mogelijk vermijden en neemt genoegen met een rendement van 3 à 4% per jaar
U wilt een beleggingsrisico aanvaarden om een hoger rendement te realiseren (4 tot 7% per jaar)
U wilt een hoog rendement (7% per jaar en meer) met een voor de lange termijn (vanaf 10 jaar) acceptabel beleggingsrisico
2
Inkomensgegevens S.v.p. kopie van de laatst ingediende belastingaangifte toevoegen. Bij winst uit onderneming of inkomen uit eigen BV een kopie van een recente jaarrekening toevoegen. Bruto jaarinkomen (indien uitkering, soort aangeven):
€________________________________________
Winst uit onderneming:
€________________________________________
Overige inkomsten namelijk: ______________________ €________________________________________ Bijzondere fiscale aftrekposten (bijv. alimentatie):
€________________________________________
Bruto jaarinkomen echtgen(o)ote/partner:
€________________________________________
Winst uit onderneming echtgen(o)ote/partner:
€________________________________________
Overige inkomsten namelijk: ______________________ €________________________________________ €________________________________________
Bijzondere fiscale aftrekposten (bijv. alimentatie):
Toekomstvoorzieningen (pensioen en lijfrente) Koopsompolissen en nog niet ingegane lijfrentes (premies aftrekbaar) S.v.p. kopieën van polissen bijvoegen Opgebouwde pensioenrechten S.v.p. kopieën van recent(e) pensioenoverzicht(en) bijvoegen Inmiddels opgebouwd bedrag per jaar: €_____________ (exclusief AOW) Maximaal te bereiken bedrag per jaar: €_____________ (exclusief AOW) Ingangsdatum: ____/____/____ Recht op regeling vervroegde uittreding (VUT of tijdelijk ouderdomspensioen) Zo ja, specificeren:
_____________________________________________________________________
Opgebouwde pensioenrechten echtgeno(o)t(e)/partner S.v.p. kopieën van recent(e) pensioenoverzicht(en) bijvoegen Inmiddels opgebouwd bedrag per jaar: €_____________ (exclusief AOW) Maximaal te bereiken bedrag per jaar: €_____________ (exclusief AOW) Ingangsdatum: ____/____/____ Recht op regeling vervroegde uittreding (VUT of tijdelijk ouderdomspensioen echtgeno(o)te(e)/partner Zo ja, specificeren:
_____________________________________________________________________
3
Vermogen Vrije verkoopwaarde eigen woning:
€__________________
WOZ-waarde: €__________________
Waarde overige onroerende zaken:
€__________________
WOZ-waarde: €__________________
Spaarrekeningen/deposito’s:
€__________________
rente (%):
Beleggingen/beleggingsfondsen:
€__________________
___________________
Voeg s.v.p. kopieën van recente rekeningoverzichten en de laatste jaaropgaven bij. Kapitaal- en spaarverzekeringen (premies niet aftrekbaar) S.v.p. kopieën van polissen bijvoegen
Niet gekoppeld aan hypotheeklening
Maatschappij en polisnummer __________________________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________________________
Kapitaalverzekeringen gekoppeld aan hypotheeklening
Maatschappij, polisnummer _______________________________________________________________ box _______________________ _______________________________________________________________ box _______________________
Huidige hypotheekschulden S.v.p. kopie hypotheekakte(s) bijvoegen; in geval van een beleggingshypotheek een kopie van het beleggingsoverzicht bijvoegen Hypotheeklening eigen woning:
€_____________
Soort hypotheeklening:
_______________________________________________________
Aanbieder:
_______________________________________________________
Rente (%):
_____________
Wanneer renteherziening?
____/____/____
Indien de hypotheeklening (deels) na 1 januari 1996 gebruikt is voor een ander doel dan de financiering van de eigen woning, graag aangeven waarvoor (en voor welk bedrag): __________________________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________________________
4
Hypotheek overig onroerend goed:
€_____________
Soort hypotheeklening:
_______________________________________________________
Aanbieder:
_______________________________________________________
Rente (%):
_____________
Wanneer renteherziening?
____/____/____
Overige schulden Bedrag
Gebruikt voor
Rente (%)
Soort krediet/aflossing
€_________________________________________________________________________________________ €_________________________________________________________________________________________
NB: vermeld ook uw eventuele schuldigerkenning(en) uit vrijgevigheid aan (klein)kinderen; s.v.p. kopie van de akte bijvoegen
Huwelijkse voorwaarden Huwelijkse (of partnerschaps-) voorwaarden
Geen
Aanwezig; s.v.p. kopieën bijvoegen
Nadere toelichting __________________________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________________________
5
