MT940
Formaatbeschrijving SEPA-toelichting voor Mijn ING Zakelijk
MT940 Formaatbeschrijving SEPA-toelichting voor Mijn ING Zakelijk
Consumenten en bedrijven maken steeds vaker gebruik van SEPA-betalingen. Daarom is het belangrijk dat u uw financiële administratie en/of uw boekhoudpakket hier tijdig op aanpast. Zo voorkomt u dat betalingen uitvallen. In dit document leest u meer over impact van SEPA op het bestandsformaat MT940.
Deze formaatbeschrijving is geldig vanaf februari 2014. De informatie uit deze beschrijving kan wijzigen. Kijk voor actuele informatie op ING.nl of bel 020 22 888 22.
Inhoudsopgave
Algemeen 4 Wat verandert er voor u? 5 Rapportage SEPA verzamel- en incassobatches VerwInfo Wijzigingen in de MT940 6 Bijlagen 7 Bijlage 1: voorbeelden Bijlage 2: redenen niet-boeking (SEPA) Bijlage 3: redenen niet-boeking (algemeen)
MT940 Formaatbeschrijving SEPA-toelichting voor Mijn ING Zakelijk Februari 2014 3
Algemeen
Met de introductie van het Europese betalingsverkeer treden en veranderingen op in de rapportage. Zo zal bijvoorbeeld tegenrekeningnummer in IBAN-formaat gerapporteerd worden. Dit document beschrijft alleen de wijzigingen in de MT940 als gevolg van de SEPA-betalingen. De volledige beschrijving van het MT940 formaat, kunt u vinden op www.ing.nl/bestandsformaten. Kijk voor meer informatie over Europees betalen op www.ing.nl/europeesbetalen.
MT940 Formaatbeschrijving SEPA-toelichting voor Mijn ING Zakelijk Februari 2014 4
Wat verandert er voor u?
Als u uw elektronische rekeninginformatie automatisch inleest in uw financiële administratie of boekhoudpakket zult u deze aan moeten passen voor SEPA-transacties. Maakt u gebruik van een standaard boekhoudpakket? Neem dan contact op met uw leverancier. De onderstaande informatie wordt bij SEPA transacties gerapporteerd: • IBAN en BIC van de tegenpartij • Betalingskenmerk of omschrijving • End-To-End ID (referentie van de betaler) • Batch-ID bij Europese verzamel- of incassobatches • Incassant-ID bij Europees incasso • Machtigingsnummer bij Europees incasso • Type incasso (standaard of zakelijk en eerste, doorlopend of eenmalig) • Reden van uitval bij niet-verwerkte of geweigerde transacties. Rapportage SEPA verzamel- en incassobatches De verwerking van SEPA verzamel- en incassobatches wijkt op enkele punten af van de huidige CLIEOP verzamelbetalingen en incasso. Zo wordt een ingestuurde batch altijd als totaalpost geboekt en worden alle geweigerde transacties teruggeboekt. Hierdoor heeft u geen aparte uitvalrapportage meer nodig. U vindt alle informatie van uitgevallen transacties terug in de MT940. VerwInfo Verwerkingsinformatie van Equens (VerwInfo) is niet van toepassing voor SEPA-transacties en zal daardoor komen te vervallen. Alle informatie over niet-gelukte of gestorneerde SEPA-transacties vindt u in de MT940.
MT940 Formaatbeschrijving SEPA-toelichting voor Mijn ING Zakelijk Februari 2014 5
Wijzigingen in de MT940
De MT940 is geschikt gemaakt voor het rapporteren van SEPA-transacties. Deze wijzigingen beperken zich tot de Tag61 en Tag86 en zijn alleen van toepassing op SEPAtransacties. Voor alle overige transacties wijzigt de rapportage niet. Ook de rapportage van uw eigenrekeningnummer in tag 25 is ongewijzigd. Hier wordt uw 7- of 9-cijferige rekeningnummer vermeld. Tag 61, subveld 7 (klantreferentie) Hier vindt u, afhankelijk van wat door de betaler is meegeven bij de transactie, het betalingskenmerk of een verwijzing naar een van de nieuwe SEPA referenties die gerapporteerd wordt in tag86: EREF PREF MARF
End-to-End Reference ID (Referentie van de betaler) Batch-ID Machtigingsnummer (bij Europees incasso)
Tag 86 (omschrijvingsregels) De informatie in deze tag is gewijzigd. In deze regels worden alle voor reconciliatie relevante SEPA-gegevens vermeld. R-type (Europees incasso, debiteurzijde) U ziet in de MT940/MT942- rapportage (tag 86) ook het Rtype terug. Deze code staat direct achter de uitvalreden en geeft aan of het om een weigering, retourbetaling, terugbetaling, herroeping of een annulering gaat. Op basis van het R-type en de uitvalcode kunt u bepalen of een vervolgincasso mogelijk is en op welke manier u dit kunt aanbieden. R-Type 1 2 3 4 5
Omschrijving Reject (weigering) Return (retourbetaling) Refund (terugbetaling) Reversal (herroeping) Cancellation (annulering)
Op de volgende pagina’s vindt u per type transactie voorbeelden van de vulling van tags 61 en 86. Meer informatie over het MT940-formaat kunt u vinden in de formaatbeschrijving. Deze vindt u op www.ing.nl/bestandsformaten. MT940 Formaatbeschrijving SEPA-toelichting voor Mijn ING Zakelijk Februari 2014 6
Bijlage 1: voorbeelden
Hieronder ziet u een aantal voorbeelden van de MT940 in Mijn ING Zakelijk: Enkelvoudige Europese Overschrijving
structuur Tag :61: :86:
Transactie details
< End-ToEnd-ID>
voorbeeld Tag :61: :86:
Transactie details 120119C1,56NOV EREF 0123456789 NL69INGB0123456789 INGBNL2A J. Janssen 20120123456789 Factuurnr 123456 Klantnr 00123
Afschrijving totaalpost Europese verzamelbetaling Tag :61: :86:
Transactie details VERZAMEL EUROBETALING TOTAAL POSTEN
Tag :61: :86:
Transactie details 120119D1,56NVZ PREF VERZAMEL EUROBETALING M000000001111111 TOTAAL 10 POSTEN
Terugboeking Europese Overschrijving Tag :61: :86:
Transactie details < End-To-End-ID>
Tag :61: :86:
Transactie details 120504D12,75NOV EREF 0123456789 MS03 NL69INGB0123456789 INGBNL2A J.Janssen 20120123456789 Factuurnr 123456 Klantnr 00123
MT940 Formaatbeschrijving SEPA-toelichting voor Mijn ING Zakelijk Februari 2014 7
Bijschrijving Europees incasso (batch)
Structuur Tag :61: :86:
Transactie details TOTAAL POSTEN
Voorbeeld Tag :61: :86:
Transactie details 120119C1,56NIC PREF Europese Incasso M000000001111111 TOTAAL 10 POSTEN
Afschrijving Europees incasso Tag :61: :86:
Transactie details <machtigingsnummer> <EndToEnd-ID>
Tag :61: :86:
Transactie details 120504D12,75NIC MARF 0123456789 Europese Incasso doorlopend NL69INGB0123456789 INGBNL2A J.Jansen NL32ZZZ999999991234 MND-120123 20120501P01234785 CONTRIBUTIE MEI 2012
Terugboeking Europees incasso Tag :61: :86:
Transactie details <machtigingsnummer> <EndToEnd-ID>
Tag :61: :86:
Transactie details 120504D12,75NDV MARF 0123456789 MS032 Europese Incasso doorlopend NL69INGB0123456789 INGBNL2A J.Jansen NL32ZZZ999999991234 MND-120123 20120501P01234785 CONTRIBUTIE MEI 2012
MT940 Formaatbeschrijving SEPA-toelichting voor Mijn ING Zakelijk Februari 2014 8
Bijlage 2: redenen niet-boeking (SEPA)*
De ISO-redenen van niet-boeking in de onderstaande tabel zijn van toepassing op: - SEPA overboeking en/of - SEPA Incasso
ISO-code
Omschrijving
AC01
Rekeningnummer incorrect
AC04
Rekeningnummer gesloten
AC06
Rekeningnummer geblokkeerd
AC13
Debiteur rekening is klant rekening
AG01
Transactie niet toegestaan
AG02
Invalid bank operation code
AM04
Onvoldoende saldo
AM05
Dubbel betaald
BE01
Debiteur naam en rekeningnummer komen niet overeen
BE04
Adres crediteur ontbreekt of incorrect
BE05
Identificatie van de crediteur is incorrect
CNOR
Bank van de crediteur is niet bekend onder deze BIC
DNOR
Bank van de debiteur is niet bekend onder deze BIC
FF01
Transactie code incorrect
FF05
Incasso type incorrect
FOCR
Terugboeking na annuleringsverzoek
MD01
Geen machtiging verstrekt
MD02
Verplichte informatie over machtiging ontbreekt of incorrect
MD06
Terugboeking op verzoek van klant
MD07
Klant overleden
MS02
Onbekende reden klant
MS03
Onbekende reden bank
RC01
BIC incorrect
RR01
Wet of regelgeving
RR02
Voor wet of regelgeving benodigde naam en/of adres van de debiteur is onvolledig of ontbreekt
RR03
Voor wet of regelgeving benodigde naam en/of adres van de crediteur ontbreekt
RR04
Wet of regelgeving
SL01
Specifieke dienstverlening bank (bv selectieve incassoblokkade)
TM01
Bestand aangeleverd na cut-off tijd (uiterste aanlevertijdstip)
* Controleert u alstublieft of de codes door uw systeem kunnen worden ingelezen. Kijk voor de actuele redenen van niet-boeking op www.ISO20022.org.
MT940 Formaatbeschrijving SEPA-toelichting voor Mijn ING Zakelijk Februari 2014 9
Bijlage 3: redenen niet-boeking (algemeen)*
De ISO-redenen van niet-boeking in de onderstaande tabel zijn generieke codes en kunnen van toepassing zijn op alle betalingen, ook op SEPA-transacties. ISO-code AC03 AGNT AM01 AM02 AM06 AM07 AM09 AM10 ARDT BE06 CURR CUST CUTA DT01 ED01 ED03 ED05 EMVL MD04 MD05 NARR NOAS NOOR PINL PY01 RC07 RF01 SL02 SVNR TECH XT78 XT79 XT80 XT87
Omschrijving Ongeldig rekening nr crediteur Onjuiste agent Bedrag van transactie is nul Bedrag niet toegestaan-contract Bedrag te laag-contract Geblokkeerd bedrag Onjuist bedrag-contract Ongeldig controlegetal Transactie is al teruggedraaid Identificatie crediteur onbekend Onjuiste valuta Terugboeking gevraagd Debiteur Opdracht teruggeboekt-definitief Ongeldige datum Correspondent bank is onjuist Verzoek voor saldo informatie Settlement kan niet uitgevoerd Wet/regelgeving Card transactie Ongeldig bestandsformaat Ongeldig incasso cr of agent Reden afschrijving meegegeven Geen antwoord van de klant Geen transactie ontvangen Wet/regelgeving Card trans.(PIN) Correspondent bank is onjuist BIC incorrect van crediteur Transactie referentie niet uniek Spec service agent van crediteur Card betaling kon niet uitgevoerd Onjuiste incasso (Techn probleem) Controle op saldo niet gelukt Debiteur agent niet gemachtigd Crediteur agent niet gemachtigd Terugboeking volgt andere weg
* Controleert u alstublieft of de codes door uw systeem kunnen worden ingelezen. Kijk voor de actuele redenen van niet-boeking op www.ISO20022.org. MT940 Formaatbeschrijving SEPA-toelichting voor Mijn ING Zakelijk Februari 2014 10
