Mengatasi Tantangan, Transformasi untuk Keberlanjutan

Analisa & Pembahasan Manajemen

Tinjauan Operasional

Tata Kelola Perusahaan

Tanggung Jawab Sosial Perusahaan

Data Perusahaan

Laporan Keuangan

Mengatasi Tantangan, Transformasi untuk Keberlanjutan Mengandalkan keunggulan Danamon melalui jaringan yang luas, layanan dan produk yang lengkap bersinergi dengan Adira Finance, Adira Insurance dan Adira Kredit, pendekatan usaha dengan menerapkan pendekatan kehatihatian dan efisiensi, serta tata kelola yang mengikuti standar international, Danamon dapat menutup tahun 2014 dalam posisi yang kuat. Menyadari berbagai tantangan yang berada di hadapan, Danamon terus melakukan transformasi model usahanya untuk meningkatkan produktivitas dan kinerja yang berkelanjutan. Danamon percaya inisiatif dan pendekatannya akan meningkatkan tingkat kesiapan Bank untuk tumbuh pada waktu yang tepat.

Laporan Tahunan ini tersedia dalam Bahasa Indonesia dan Bahasa Inggris. Dalam hal adanya perbedaan penafsiran, maka yang berlaku adalah versi Bahasa Indonesia.

Laporan Tahunan 2014 PT Bank Danamon Indonesia, Tbk.

1

Ikhtisar Utama

Laporan Manajemen

Profil Perusahaan

Daftar Isi 40

Laporan Manajemen

06

Ikhtisar Utama

06 14 22 25 34

Ikhtisar Kinerja 2014

40

Laporan Manajemen

42 50 52 62 64

Ikhtisar Keuangan Ikhtisar Saham dan Obligasi Peringkat Efek Peristiwa Penting

Laporan Dewan Komisaris Dewan Komisaris Laporan Direksi Jajaran Direksi

Laporan Dewan Pengawas Syariah 66 Profil Dewan Pengawas Syariah 68 Pembahasan Rencana dan Strategi 2014 – 2015 70 Tanggung Jawab Pelaporan Tahunan

72 74 77 78 80 84

2

Profil Perusahaan Sekilas Danamon Identitas Perusahaan Riwayat Singkat Perusahaan Struktur Organisasi Visi, Misi dan Nilai

PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. Laporan Tahunan 2014

86 88 91 96 98 100

Peta Wilayah Operasi Profil Dewan Komisaris Profil Direksi Jumlah Karyawan Komposisi Pemegang Saham

Pemegang Saham Utama dan Pengendali 101 Kronologis Pencatatan Saham 103 Kronologis Pencatatan Efek Lainnya 104 Anak Perusahaan dan Perusahaan Afiliasi 108 Struktur Grup Perusahaan

109 Lembaga & Profesi Penunjang Pasar Modal 111 Penghargaan dan Sertifikasi Pembahasan & Analisa Manajemen 118 Tinjauan Industri & Ekonomi Makro 124 Tinjauan Segmen Usaha

114

126 129 135 138 141

Perbankan Mikro Consumer Banking Perbankan Usaha Kecil Menengah (UKM) Perbankan Syariah Wholesale Banking

Analisa Business & Pembahasan Review Manajemen

Tinjauan Functional Operasional Business Review

Business Review

Functional Business Review


2014

Corporate Tanggung Governance Jawab Corporate Data Perusahaan Social ResponSosial Perusahaan sibility

Laporan Keuangan

L a p o r a n Ta h u n a n Corporate Governance Corporate Social Responsibility

72

114

Profil Perusahaan

144

Tresuri, Pasar Modal dan Lembaga Keuangan

146

Transaction Banking (Trade Finance & Cash Management)

148 Tinjauan Bisnis Anak Perusahaan 148 Adira Finance 152 Adira Insurance 154 Adira Kredit 156 Strategi Pemasaran 162 Tinjauan Kinerja Keuangan 163 Laba/Rugi 165 Pendapatan 167 Beban 171 Neraca 180 Liabilitas 181 184 185 186 187 187 188 191 191

Pendanaan Arus Kas Kemampuan Membayar Utang Jangka Panjang (Solvabilitas) dan Kolektibilitas Likuiditas Permodalan

Pembahasan & Analisa Manajemen

191 191

193

193 193 194 195 196 197 197 198

Struktur Permodalan Kebijakan Permodalan Investasi Barang Modal Ikatan Material untuk Investasi Barang Modal

198

Barang Modal Dampak Perubahan Suku Bunga, Perubahan Nilai Mata Uang, dan Regulasi terhadap Kinerja Danamon Informasi Mengenai Peningkatan atau Penurunan yang Material dari Penjualan/Pendapatan Bersih Informasi Perbandingan Antara Target pada Awal Tahun Buku dengan Hasil yang Dicapai Informasi dan Fakta Material yang Terjadi Setelah Tanggal Laporan Akuntansi Prospek Usaha Aspek Pemasaran Kebijakan Dividen dan Penggunaan Laba Bersih Program Kepemilikan Saham oleh Karyawan/Manajemen (ESOP/MSOP) Informasi Penggunaan Hasil Penawaran Umum Informasi Material Mengenai Investasi, Ekspansi, Divestasi, Penggabungan/Peleburan Usaha, Akuisisi atau Restrukturisasi Utang/Modal Informasi Transaksi Material yang Mengandung Benturan Kepentingan dan/atau Transaksi dengan Pihak Berelasi


3

Ikhtisar Utama

Laporan Manajemen

Profil Perusahaan

210


199 207 207

210

Perubahan Peraturan Perundangundangan yang Berpengaruh Signifikan Terhadap Perusahaan Perubahan-Perubahan Peraturan Perpajakan Tahun 2014 Uraian Mengenai Basel III


212 Manajemen Risiko 303 Evaluasi Efektivitas Manajemen 304

Risiko Rencana Kegiatan Manajemen Risiko di Tahun 2015

306 Sumber Daya Manusia 314 Teknologi Informasi 318 Operasional

324


327 Komitmen Penerapan Tata Kelola Perusahaan

344 358 385 403 413 422 425

426 433 435 439

327 Tujuan Penerapan Tata Kelola

439 442

328

451

329 331 334

4

336

Perusahaan Roadmap Penerapan Tata Kelola Perusahaan Fokus Tata Kelola Danamon Tahun 2014 Kebijakan, Struktur & Pelaksanaan Tata Kelola Danamon Pelaksanaan Tata Kelola Danamon


452 453 454 454

Rapat Umum Pemegang Saham (RUPS) Dewan Komisaris Komite-komite di Bawah Dewan Komisaris Direksi Komite-komite di Bawah Direksi Sekretaris Perusahaan Fungsi Kepatuhan Penerapan Program Anti Pencucian Uang (APU) dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (PPT) Satuan Kerja Audit Internal (SKAI) Akuntan Perseroan/Eksternal Auditor Manajemen Risiko Perusahaan Penyediaan Dana kepada Pihak Terkait dan Penyediaan Dana Besar Sistem Pengendalian Internal Tanggung Jawab Sosial dan Laporan Keberlanjutan Permasalahan Hukum dan Perkara Penting yang Dihadapi Perusahaan, Anak Perusahaan, Anggota Direksi dan/ atau Dewan Komisaris Penyimpangan Internal Transparansi Kondisi Keuangan dan Non Keuangan Bank Opsi Saham Program Kepemilikan Saham Bagi Karyawan dan/atau Manajemen

Analisa Business & Pembahasan Review Manajemen

Tinjauan Functional Operasional Business Review

Business Review

Functional Business Review


Corporate Tanggung Governance Jawab Corporate Data Perusahaan Social ResponSosial Perusahaan sibility

Corporate Governance Corporate Social Responsibility

324

556


455 455 455 456 457 457 458 459 476 481 481 484 486 489 489

Data Perusahaan

501

Buy Back Saham dan Buy Back Obligasi Bank Rasio Gaji Tertinggi dan Terendah Transaksi yang MengandungBenturan Kepentingan Rencana Strategis Bank Pemberian Dana untuk Kegiatan Politik Akses Informasi Perusahaan

503

504 507 510

Hubungan Investor Public Affairs Unit Layanan Nasabah Budaya Perusahaan Kode Etik Whistleblowing System Penilaian Sendiri Pelaksanaan Tata Kelola Penghargaan Terkait Pelaksanaan Tata Kelola Pernyataan Pelaksanaan Prinsip-prinsip Tata Kelola Yang Baik

490 Tata Kelola Perusahaan Unit Usaha Syariah 491 Dewan Pengawas Syariah 496 Direktur Unit Usaha Syariah 496 Daftar Konsultan dan Penasihat Hukum 497 Penyimpangan Internal 497 Permasalahan Hukum 497 Aktivitas UUS Danamon 501 Pendapatan Non Halal dan

Laporan Keuangan

511 511

Hasil Penilaian Sendiri GCG UUS Danamon 2014 Kesimpulan Umum

Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Yayasan Danamon Peduli (Danamon Peduli) Kebijakan, Konsep dan Kerangka Kerja Operasional Pelaksanaan Program Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Pengembangan Sosial dan Kemasyarakatan Program Peduli Lingkungan

523 525 Cepat Tanggap Bencana 525 Ketenagakerjaan, Kesehatan, Keselamatan Kerja dan Lingkungan (K3L) 527 Tanggung Jawab kepada Konsumen

556 558 570 573 584

609

Data Perusahaan Produk dan Layanan Pimpinan Eksekutif Alamat Kantor Referensi Otoritas Jasa Keuangan Tahun 2014 Laporan Keuangan Konsolidasian

Penggunaannya


5


92,6

%

LDR menurun signifikan dari 95,1% menjadi 92,6% pada akhir 2014.

Aset Rp miliar

195.709 184.237 155.791 142.292 118.392

Rp 2010 2011 2012 2013 2014

58,3 triliun

CASA meningkat 10% menjadi Rp58,3 triliun.

Simpanan Nasabah

Rp miliar

118.325 110.807

49

% Jumlah CASA dengan simpanan nasabah sebesar 49% per Desember 2014.

91.675 88.054 80.986

2010 2011 2012 2013 2014

6


Biaya kredit dan NPL terjaga di 2,8% dan 2,3%. NIM turun menjadi 8,4% dari 9,6% tahun sebelumnya.

Rp

139

triliun

Total pinjaman tumbuh moderat 3%.

Rp

69 triliun

Kredit non mass market tumbuh dengan baik sebesar 5,2%.

11triliun

Rp

Trade Finance tumbuh 11% (kredit tunai).

Rp

2,6 triliun

Laba bersih setelah pajak.


7

Ikhtisar Utama

Laporan Manajemen

Profil Perusahaan


Penggunaan Laba Bersih

1%

2013

30%

Pembayaran Dividen Dana Cadangan Laba Ditahan

69%

Danamon mengalokasikan 30% rasio pembayaran dividen. Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan 2014 Danamon menyetujui alokasi 30% dari laba bersih untuk pembayaran dividen sebesar Rp1.212 miliar atau setara dengan Rp126,50 per saham.

8






Data Perusahaan

Laporan Keuangan

Regulator

Basel II Pilar 1

Kecukupan Modal Minimum

Pilar 2

Proses Review dari Pengawas

Pilar 3

Keterbukaan dan Disiplin Pasar

Danamon menerapkan 3 Pilar Basel II sesuai dengan ketentuan Bank Indonesia.


9

Ikhtisar Utama

Danamon terus memperkuat produkproduk perbankan mikro dan UKM dalam rangka mendorong pertumbuhan di segmen tersebut, melalui sinergi dan optimalisasi penggunaan cabang untuk menjangkau dan melayani berbagai kebutuhan transaksi nasabah.

10


Laporan Manajemen

Profil Perusahaan





Data Perusahaan

Laporan Keuangan

Pasar Malam Budi Santoso - Consumer Risk Management, Jakarta Finalis - Lomba Foto Pasar Tradisional


11

Ikhtisar Utama

Danamon senantisa melakukan pendekatan inisiatif yang berhati-hati dan selektif dalam menjalankan usahanya dalam rangka memperkuat neraca dan meningkatkan kualitas kredit sehingga mampu memberikan pertumbuhan berkelanjutan bagi para pemangku kepentingan.

12


Laporan Manajemen

Profil Perusahaan





Data Perusahaan

Laporan Keuangan

Pesona Pasar Terapung Saraswati Ayu Rushadi - IT System Security Operation (IT SSO) BSD, Tangerang Pemenang Ketiga - Lomba Foto Pasar Tradisional


13

Ikhtisar Utama

Laporan Manajemen

Profil Perusahaan

Ikhtisar Keuangan 2014

(Dalam Miliar Rupiah kecuali Data Saham)

2013

2012

2011

2010

NERACA KONSOLIDASIAN 195.709

Aktiva

184.237

155.791

142.292

118.392

Aktiva Produktif - Bruto a)

187.409

176.007

147.743

135.755

111.260

Kredit yang Diberikan - Bruto b)

139.057

135.383

116.583

101.859

82.658

3.235

2.535

2.659

2.479

2.484

Kredit Bermasalah Efek-efek - Bruto

8.910

7.748

7.328

4.822

5.326

Obligasi Pemerintah

6.605

5.598

4.063

3.947

6.138

118.325

110.807

91.675

88.054

80.986

Simpanan Jumlah Pendanaan c)

136.728

126.557

101.698

97.658

88.190

Jumlah Kewajiban

162.691

152.684

127.058

116.583

99.863

33.018

31.553

28.733

25.709

18.529

158

12

12

12

12

9.584.643.365

9.584.643.365

9.584.643.365

9.584.643.365

8.417.125.466

22.991

20.131

18.858

16.882

14.418

9.312

6.600

5.936

6.033

4.510

14.107

14.018

13.386

11.241

10.281

Ekuitas dan Kepentingan Minoritas Penyertaan - Bersih Jumlah Lembar Saham yang Disetor dan Dibayar Penuh (dalam satuan)

LAPORAN LABA RUGI KONSOLIDASI Pendapatan Bunga Beban Bunga Pendapatan Bunga dan Underwriting Bersih Pendapatan Operasional Lainnya

4.336

5.156

4.649

4.213

3.583

Beban Umum dan Administrasi

3.652

3.689

3.388

3.080

2.545

Beban Tenaga Kerja dan Tunjangan

5.811

5.713

5.163

4.413

3.839

Penyisihan Kerugian Penurunan Nilai

3.986

3.348

3.151

2.183

2.134

Pendapatan Operasional Bersih

4.063

5.605

5.571

5.174

4.630

510

75

84

623

628

3.553

5.530

5.487

4.551

4.002

Beban (Pendapatan) Bukan Operasional - Bersih Laba Sebelum Pajak Penghasilan dan Hak Minoritas

870

1.371

1.370

1.149

1.018

Laba Bersih

2.683

4.159

4.117

3.402

2.984

Laba Bersih - Diatribusikan ke Pemilik Entitas Induk

2.604

4.041

4.012

3.294

2.883

135

(83)

(35)

(76)

400

2.818

4.077

4.082

3.326

3.384

Laba Bersih per Saham (Dasar)

271,69

421,68

418,57

373,99

342,92

Laba Komprehensif yang Dapat Diatribusikan Kepemilik Entitas Induk

2.741

3.961

3.978

3.260

3.285

Beban Pajak Penghasilan

Pendapatan (Beban) Komprehensif Lain Total Laba Komprehensif

14





Laba Komprehensif yang Dapat Diatribusikan Kepada Kepentingan Non Pengendali


2014


2013

Data Perusahaan

2012

Laporan Keuangan

2011

2010

78

115

103

113

99

1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) Konsolidasian d)

17,9

17,9

18,9

17,6

16,0

KPMM Modal Inti

17,7

17,3

18,4

17,0

15,1

RASIO KEUANGAN (%) I. Permodalan

KPMM Modal Pelengkap

0,2

0,6

0,5

0,6

0,99

2. Aset Terhadap Ekuitas

6,6

6,6

6,3

6,4

7,6

1. Aktiva Produktif Bermasalah dan Aktiva Non Produktif Bermasalah Terhadap Total Aktiva Produktif Dan Aktiva Non Produktif

1,5

1,3

1,6

2,1

2,6

2. Aktiva Produktif Bermasalah Terhadap Total Aktiva Produktif

1,9

1,6

2,0

2,1

2,6

II Aktiva Produktif - Konsolidasian

3. NPL - Bruto

2,3

1,9

2,4

2,5

3,0

4. NPL - Bersih

1,3

1,1

0,2

0,0

0,0

5. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) Aktiva Keuangan Terhadap Aktiva Produktif e)

2,3

2,3

2,2

2,3

2,9

122,6

128,3

112,5

107,2

109,0

1. Imbal Hasil Rata-rata Aktiva (ROAA)

1,4

2,5

2,7

2,6

2,7

2. Imbal Hasil Rata-rata Ekuitas (ROAE)

8,6

14,5

16,2

17,2

18,1

6. Loan Loss Coverage III. Rentabilitas - Konsolidasian

3. Liabilitas Terhadap Aktiva

0,83

0,83

0,82

0,82

0,84

4. Liabilitas Terhadap Ekuitas

4,93

4,84

4,42

4,53

5,39

8,4

9,6

10,1

9,9

11,3

6. Rasio Biaya Terhadap Pendapatan

55,7

52,6

50,8

51,8

50,1

7. Rasio Penghasilan Operasional Lain terhadap Penghasilan Operasional

22,4

26,7

25,7

27,7

23,9

8. Rasio Biaya Operasional terhadap Penghasilan Operasional (BOPO) - Bank only

76,61

82,86

75,0

79,3

81,1

6,4

5,2

5,1

5,9

5,5

5. Marjin Bunga Bersih

9. Biaya Dana


15

Ikhtisar Utama


2014

2013

Laporan Manajemen

2012

Profil Perusahaan

2011

2010

IV. Likuiditas

1. LDR f)

92,6

95,1

100,7

98,3

93,8

2. Rasio Dana Murah

49,2

48

47

41

40

V. Kepatuhan

1.a. P ersentase Pelanggaran BMPK a.1. Pihak Terkait

0,0

0,0

0,0

0,0

0,0

a.2. P ihak Tidak Terkait

0,0

0,0

0,0

0,0

0,0

0,0

0,0

0,0

0,0

0,0

b. P ersentase Pelampauan BMPK b.1. Pihak Terkait b.2. P ihak Tidak Terkait 2. GWM Rupiah g) Utama

0,0

0,0

0,0

0,0

0,0

19,7

18,2

17,6

14,6

17,8

8,1

8,1

8,1

8,3

8,3

11,64

10,1

9,4

6,3

9,6

3. GWM Valuta Asing

8,1

8,5

8,3

8,2

1,1

4. Posisi Devisa Net

1,1

0,6

0,5

0,5

0,6

Sekunder

VI. Lain-lain

60.618

67.727

65.338

62.266

53.402

2. J umlah Kantor Cabang h)

2.156

2.464

2.603

2.425

2.128

3. Jumlah ATM

1.473

1.483

1.467

1.258

1.083

1. J umlah Karyawan h)

Angka-angka dipaparkan dari laporan keuangan konsolidasian tahun 2014, 2013 dan 2012 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Purwantono, Suherman & Surja (bagian dari Ernst & Young Global Limited) dan tahun 2011 dan 2010 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Siddharta & Widjaja (bagian dari KPMG International). *) Laporan keuangan konsolidasi untuk tahun yang berakhir tanggal 31 Desember 2011 dan 2010 telah dinyatakan kembali disebabkan oleh adopsi pertama kali dari PSAK 62, PSAK 28 (R2012), dan PSAK 36 (2012).

Catatan a) Termasuk pinjaman, piutang pembiayaan konsumer Adira Finance dan Adira Kredit, piutang sewa dari Adira Finance, giro dengan BI dan bank lain, penyertaan dengan BI dan bank lain, efek-efek yang dipasarkan, piutang derivatif. b) Termasuk piutang pembiayaan konsumer Adira Finance dan Adira Kredit. c) Termasuk deposito nasabah, deposito dari bank lain, efek yang diterbitkan dan pendanaan jangka panjang (>1 tahun). d) Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) Konsolidasian setelah risiko kredit, risiko pasar dan amortisasi dari utang subordinasi untuk 2008 dan 2009. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) Konsolidasian setelah risiko kredit, risiko pasar dan amortisasi dari utang subordinasi untuk 2010. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) Konsolidasian setelah risiko kredit, risiko pasar dan amortisasi dari utang subordinasi untuk 2011 dan 2012. e) Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aktiva keuangan terhadap aktiva produktif dimulai tahun 2010 dikarenakan pengaplikasian PSAK 50 dan 55 (R2006). f) Tidak termasuk deposito dari bank lain. g) Sesuai PBI No. 15/15/PBI/2013 tanggal 24 Desember 2013 tentang “Giro Wajib Minimum (GWM) Bank Umum pada Bank Indonesia dalam Rupiah dan Valuta Asing Bagi Bank Umum Konvensional”, mulai tanggal 31 Desember 2013, GWM Primer dalam mata uang Rupiah ditetapkan sebesar 8% dari dana pihak ketiga dalam Rupiah dan GWM Sekunder sebesar 4% dari dana pihak ketiga dalam Rupiah. GWM dalam valuta asing ditetapkan sebesar 8% dari dana pihak ketiga dalam valuta asing. h) Termasuk Adira Finance, Adira Kredit dan Adira Insurance.

16






Data Perusahaan

Laporan Keuangan

Pendapatan Operasional Bersih

Rasio CASA terhadap DPK

Rp miliar

%

5.174

5.571 5.605

47 40

4.063

4.630

2010 2011 2012 2013 2014

41

48

49

2010 2011 2012 2013 2014

Aset Rp miliar

195.709 184.237 155.791 142.292 118.392

2010 2011 2012 2013 2014

NPL Gross

Laba Bersih setelah Pajak

%

Rp miliar

4.117 4.159

3,0 2,5

2,3

2,4 1,9

2010 2011 2012 2013 2014

3.402 2.984

2.683

2010 2011 2012 2013 2014


17

Ikhtisar Utama

Laporan Manajemen

Kredit yang Diberikan

Simpanan Nasabah

Rp miliar

Rp miliar

139.057

Profil Perusahaan

118.325

135.383 116.583

110.807 91.675

101.859

88.054 80.986

82.658

2010 2011 2012 2013 2014

2010 2011 2012 2013 2014

ROAA

ROAE

%

%

2,7

2,6

2,7

18,1

2,5

17,2

16,2 14,5

1,4

8,6

2010 2011 2012 2013 2014

2010 2011 2012 2013 2014

NIM %

11,3 9,9

10,1

9,6

8,4

2010 2011 2012 2013 2014

18






Data Perusahaan

Laporan Keuangan

SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA ZIS (Dalam jutaan Rupiah) NO. URAIAN 2014 2013 2012 2011 2010 1. Sumber Dana ZIS a. Zakat dari bank b. Zakat dari selain bank 1.845 222 194 282 278 c. Infaq dan Shadaqah 132 259 400 157 142 Total Dana ZIS 1.977 481 594 439 420 2. Penggunaan Dana ZIS 2.1. Distribusi melalui pihak/institusi lain a. Dompet Dhuafa Republika 211 316 184 285 255 b. Baitul Maal Hidayatullah 0 46 c. Baitul Maal Muamalat d. Bamuis BNI e. Dompet Peduli Ummat Daarut Tauhid f. LAZIS Dewan Da’wah Islamiyah Indonesia g. LAZIS Muhammadiyah h. LAZNAS BMT i. LAZNAS BSM Ummat j. LAZNAS Persis k. Pos Keadilan Peduli Ummat l. Rumah Zakat Indonesia m. Yayasan Amanah Takaful n. Yayasan Baitul Maal BRI o. Yayasan Dana Sosial Al Falah p. Lain-lain 503 3 2 215 9 2.2. Distribusi Langsung Total Penggunaan Dana ZIS 714 319 186 500 310 3. K enaikan (penurunan) dari Penggunaan Dana ZIS 1.263 162 408 (61) 110 4. Dana ZIS pada awal tahun 750 588 180 241 131 5. D ana ZIS pada akhir tahun 2.013 750 588 180 241

SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA QARDH (Dalam jutaan Rupiah) NO. URAIAN 1. Sumber Dana Qardh a. Infaq dan Shadaqah b. Penalti c. Donasi/Sumbangan d. Pendapatan Non Halal

2.

3. 4. 5.

e. Lain-lain Total Dana Qardh Penggunaan Dana Qardh a. Pendanaan b. Donasi c. Lain-lain Total Penggunaan Dana Qardh P eningkatan dari Penggunaan Dana Qardh D ana Qardh pada awal tahun Dana Qardh pada akhir tahun

2014

2013

2012

1.284 -

1.119 -

1.284

2011

2010

370 -

373 -

294 -

-

-

-

1.119

200 570

373

294

1.232 1.232

621 621

221 221

414 414

433 433

52

498

349

(41)

(140)

1.125 1.177

627 1.125

278 627

319 278

459 319


19

Ikhtisar Utama

Laporan Manajemen

Profil Perusahaan

DISTRIBUSI BAGI HASIL UNTUK BULAN DESEMBER 2014 (Dalam jutaan Rupiah)

2014

2013 Porsi pemilik dana

Porsi pemilik dana Pendapatan Pendapatan Jumlah Saldo rataJumlah Indikasi Saldo rataIndikasi yang harus yang harus Nisbah bonus Jenis rata rata No. Nisbah (%) bonus dan rate of rate of dibagi hasil dibagi hasil penghimpunan (%) dan bagi bagi hasil return (%) return (%) hasil A B C D E A B C D E 1. Giro iB titipan a.Bank 3.769 32 2.848 24 0,00 b.Bukan bank 297.121 2.530 - 224.545 1.912 0,00 2. Tabungan iB titipan a.Bank 0,00 b.Bukan bank 3.043 26 7.315 62 0,00 3. Tabungan iB a.Bank 41.358 352 13,00 46 1,30 23.950 204 13,00 27 1,30 b.Bukan bank 441.273 3.758 13,00 489 1,30 376.448 3.206 13,00 417 1,30 4. Deposito iB a.Bank - 1 bulan 203.542 1.733 46,00 797 4,61 1.653 14 46,00 6 4,61 - 3 bulan 67.742 577 46,00 265 4,61 0 0 46,00 0 4,61 - 6 bulan 84 1 46,00 0 4,61 0 0 46,00 0 4,61 - 12 bulan 4.245 36 46,00 17 4,61 3.080 26 46,00 12 4,61 b.Bukan bank - 1 bulan 1.130.724 9.630 46,00 4.430 4,61 670.762 5.712 46,00 2.627 4,61 - 3 bulan 67.810 578 46,00 266 4,61 10.919 93 46,00 43 4,61 - 6 bulan 52.121 444 46,00 204 4,61 7.149 61 46,00 28 4,61 - 12 bulan 10.717 91 46,00 42 4,61 11.727 100 46,00 46 4,61 TOTAL 2.323.549 19.788 6.556 1.340.396 11.414 3.206

20





2012


Data Perusahaan

Laporan Keuangan

2011

2010

Porsi pemilik dana Porsi pemilik dana Porsi pemilik dana Pendapatan Saldo Pendapatan Pendapatan Jumlah Jumlah Indikasi Saldo rataSaldo Indikasi Jumlah Indikasi yang harus Nisbah bonus rata- yang harus Nisbah yang harus Nisbah bonus rate of rata rata-rata rate of bonus dan rate of dibagi hasil rata dibagi hasil (%) dibagi hasil (%) dan bagi (%) dan bagi return return (%) bagi hasil return (%) hasil hasil (%) A B C D E A B C D E A B C D E 3.056 199.975

26 1.702

0,00 0,00

-

- 3.013 - 223.689

33 2.421

-

-

4.777 - 344.771

7.208

61

0,00 0,00

-

-

8.721 329.453

74 2.804

13,00 13,00

22.852 0 100 3.080

194 0 1 26

510.180 18.690 3.107 8.760 1.115.182

4.342 159 26 75 9.490

39 2.832

-

-

-

2.743

30

-

-

-

2.087

17

-

-

-

10 364

1,30 4.004 1,30 144.794

43 1.567

13,00 13,00

6 204

1,66 2.330 1,66 116.436

19 956

20,00 20,00

4 191

1,97 1,97

50,00 50,00 50,00 50,00

97 0 0 13

5,01 25.161 0,00 0 5,01 0 5,01 3.080

272 0 0 33

50,00 50,00 50,00 50,00

136 0 0 17

6,37 0,00 0,00 6,37

7.672 0 400 2.990

63 0 3 25

56,00 56,00 56,00 56,00

35 0 2 14

5,52 0,00 5,52 5,52

50,00 50,00 50,00 50,00

2.171 80 13 37 2.785

5,01 180.673 5,01 63.534 5,01 2.611 5,01 11.023 664.325

1.955 688 28 119 7.189

50,00 50,00 50,00 50,00

978 344 14 60 1.759

6,37 244.028 6,37 9.668 6,37 2.898 6,37 10.840 748.897

2.005 79 24 89 6.151

56,00 56,00 56,00 56,00

1.123 44 13 50 1.476

5,52 5,52 5,52 5,52


21

Ikhtisar Utama

Laporan Manajemen

Profil Perusahaan

Ikhtisar Saham dan Obligasi Danamon di Bursa Efek Indonesia (BDMN) 2014 Volume Transaksi

Volume Transaksi Harian

Harga Saham

Harga Saham (Rupiah)

99.000.000

7.000

93.500.000 88.000.000

6.000

82.500.000 77.000.000 71.500.000

5.000

68.000.000 60.500.000 4.000

55.000.000 49.500.000 44.000.000

3.000

38.500.000 33.000.000 2.000

27.500.000 22.000.000 16.500.000

1.000

11.000.000 5.500.000 0 Jan-14

0 Feb-14

Mar-14

Apr-14

Mei-14

Jun-14

Jul-14

Agt-14

Sep-14

Okt-14

Nov-14

Des-14

Volume dan Harga Saham 2014 Harga Saham (Rp)

Tertinggi

Terendah

2013

Penutupan

Ratarata

Kapitalisasi Pasar (dalam jutaan Rp)

Tertinggi

Terendah

Ratarata

Penutupan


Triwulan I

4.625

3.600

4.350 4.244 41.693.198,64

6.550

5.550

6.450

6.029 61.820.949,70

Triwulan II

4.640

4.090

4.145 4.316 39.728.346,75

6.550

5.500

5.850

6.010 56.070.163,69

Triwulan III

4.330

3.700

3.905 3.939 37.428.032,34

5.850

3.900

3.975

4.646 38.098.957,38

Triwulan IV

4.525

3.895

4.525 4.172 43.370.511,23

4.350

3.650

3.775

3.920 36.182.028,70

Volume (dalam jutaan saham)

Tertinggi

Triwulan I

14.523.100

385.700

6.077.500

4.809.670

20.884.000

562.000

9.795.500

3.792.950

Triwulan II

12.965.500

656.300

1.490.700

2.970.488

24.180.000

592.500

5.158.000

5.666.222

Triwulan III

15.104.200

309.800

2.567.100

4.295.685

21.592.500

685.000

6.015.000

5.218.910

Triwulan IV

6.985.800

269.800

1.343.800

2.611.303

31.207.500

492.500

2.184.500

3.724.767

Terendah

Penutupan

Rata-rata

Tertinggi

Terendah

Penutupan

Sumber: Bloomberg Catatan : Tidak terdapat pemberlakuan penghentian sementara perdagangan (temporary suspension) terhadap saham Danamon selama tahun 2014.

22


Rata-rata





Data Perusahaan

Laporan Keuangan

Danamon di Bursa Efek Indonesia (BDMN) 2013 Volume Transaksi

Volume Transaksi Harian

Harga Saham

Harga Saham (Rupiah)

99.000.000

7.000

93.500.000 88.000.000

6.000

82.500.000 77.000.000 71.500.000

5.000

68.000.000 60.500.000 4.000

55.000.000 49.500.000 44.000.000

3.000

38.500.000 33.000.000 2.000

27.500.000 22.000.000 16.500.000

1.000

11.000.000 5.500.000 0 Jan-13

0 Feb-13

Mar-13

Apr-13

Mei-13

Jun-13

Jul-13

Agt-13

Sep-13

Okt-13

Nov-13

Des-13

Volume dan Harga Saham 2013 Harga Saham (Rp)

2012

Tertinggi Terendah Penutupan

Ratarata


Tertinggi Terendah Penutupan

Ratarata


Triwulan I

6.550

5.550

6.450 6.029 61.820.949,70

4.825

4.150

4.600

4.514 44.089.359,48

Triwulan II

6.550

5.500

5.850 6.010 56.070.163,69

6.450

4.900

6.000

5.893 57.507.860,19

Triwulan III

5.850

3.900

3.975 4.646 38.098.957,38

6.300

5.900

6.250

6.057 59.904.021,03

Triwulan IV

4.350

3.650

3.775 3.920 36.182.028,70

6.250

5.400

5.650

5.953 54.153.235,01

Volume (dalam jutaan saham)

Tertinggi

Terendah

Penutupan

Rata-rata

Tertinggi

Terendah

Penutupan

Rata-rata

Triwulan I

20.884.000

562.000

9.795.500

3.792.950

30.019.500

942.500

16.609.500

4.758.500

Triwulan II

24.180.000

592.500

5.158.000

5.666.222

102.428.500

1.088.500

6.216.000

10.234.992

Triwulan III

21.592.500

685.000

6.015.000

5.218.910

27.625.000

894.000

6.772.000

4.456.811

Triwulan IV

31.207.500

492.500

2.184.500

3.724.767

16.821.500

324.000

2.208.000

3.220.692

Sumber: Bloomberg Catatan : Tidak terdapat pemberlakuan penghentian sementara perdagangan (temporary suspension) terhadap saham Danamon selama tahun 2013.


23

Ikhtisar Utama

Laporan Manajemen

Profil Perusahaan

Ikhtisar Saham dan Obligasi

KINERJA SAHAM

2014

2013

2012

2011

2010

MODAL DASAR Total Jumlah Saham Saham Seri A Saham Seri B

22.400.000

22.400.000

22.400.000

22.400.000

22.400.000

17.760.000.000 17.760.000.000 17.760.000.000 17.760.000.000 17.760.000.000

Jumlah nilai nominal (dalam jutaan Rupiah) Saham Seri A

1.120.000

1.120.000

1.120.000

1.120.000

1.120.000

Saham Seri B

8.880.000

8.880.000

8.880.000

8.880.000

8.880.000

Modal Disetor dan ditempatkan Total Jumlah Saham Saham Seri A

22.400.000

22.400.000

22.400.000

22.400.000

22.400.000

Saham Seri B

9.562.243.365

9.562.243.365

9.562.243.365

9.562.243.365

8.394.725.466

Saham Seri A

1.120.000

1.120.000

1.120.000

1.120.000

1.120.000

Saham Seri B

4.781.122

4.781.122

4.781.122

4.781.122

4.197.363

Saham Seri A

0

0

0

0

0

Saham Seri B

8.197.756.635

8.197.756.635

8.197.756.635

8.197.756.635

9.365.274.534

*

1.212.505

1.203.562

1.000.880

1.009.229

272

421,68

418,57

378,78

342,92

*

30

30

30

35

Jumlah nilai nominal (dalam jutaan Rupiah)

Modal dalam Simpanan Total Jumlah Saham

Jumlah Dividen (juta Rupiah) Laba per Saham (juta Rupiah) Rasio Pembayaran Dividen (%) Pertumbuhan Dividen Tanggal RUPST Tanggal Pembayaran Dividen

*

1

20

(0,83)

31,70

7 April 2015

7 Mei 2014

10 Mei 2013

27 Maret 2012

30 Maret 2011

*

18 Juni 2014

19 Juni 2013

8 Mei 2012

10 Mei 2011

Harga Saham Terhadap Laba Bersih per Saham **

16,66

8,95

13,50

10,82

16,64

Nilai Buku per Saham (Rupiah)

3.420

3.261

2.973

2.674

2.192

* Akan ditentukan dalam RUPS tahunan 2015 atau tanggal lain berdasarkan Peraturan dan Perundang-undangan yang Berlaku ** Berdasarkan harga penutupan di akhir tahun

24






Data Perusahaan

Laporan Keuangan

Peringkat Efek

PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. PEFINDO November 2014

Outlook LT General Obligation

Stable idAAA

Standard & Poor’s Desember 2014

Outlook LT Issuer Credit ST Issuer Credit

Stable BB B

Fitch’s Agustus 2014

Outlook LT Issuer Default Rating ST Issuer Default Rating Support Rating Viability National Long Term

Stable BB+ B 3 bb+ AA+ (idn)

Moody’s September 2014

Outlook Long Term Rating Foreign LT Bank Deposits Local LT Bank Deposits Bank Financial Strength Foreign Currency ST Debt Local Currency ST Debt

Stable Baa3 Baa3 Baa3 D P-3 P-3

Suku Bunga Dasar Kredit Rupiah Suku Bunga Dasar Kredit Rupiah PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. 31 Desember 2014 Suku Bunga Dasar Kredit Rupiah Berdasarkan Segmen Bisnis Kredit Konsumsi Kredit Kredit Kredit Korporasi Ritel Mikro KPR Non KPR Suku Bunga Dasar Kredit

12,30%

13,25%

21,01%

12,25%

17,50%

Keterangan: a. Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK) digunakan sebagai dasar penetapan suku bunga kredit yang akan dikenakan oleh Danamon kepada nasabah. SBDK belum memperhitungkan komponen estimasi premi risiko yang besarnya tergantung dari penilaian Danamon terhadap risiko untuk masing-masing debitur. Dengan demikian, besarnya suku bunga kredit yang dikenakan kepada debitur belum tentu sama dengan SBDK. b. SBDK ini tidak termasuk kredit dengan agunan tunai c. Kredit korporasi termasuk penyaluran kredit ke nasabah korporasi dan komersial. d. SBDK kredit mikro merupakan SBDK yang diberikan untuk kredit dengan agunan yang diikat sesuai ketentuan perundang-undangan yang berlaku. e. SBDK kredit konsumsi non KPR terutama merupakan SBDK untuk Kredit Kendaraan Bermotor (KKB) roda dua yang diberikan kepada nasabah melalui skema joint financing dan tidak termasuk penyediaan dana melalui kartu kredit dan kredit tanpa agunan. f. Jika diperlukan, Danamon setiap saat dapat mengubah informasi SBDK ini. g. Informasi SBDK yang yang berlaku setiap saat dapat dilihat di publikasi setiap kantor Danamon dan/atau website (www.danamon.co.id)


25

Ikhtisar Utama

Laporan Manajemen

Profil Perusahaan

Informasi Mengenai Obligasi/Sukuk Obligasi/ Jumlah nominal/ peringkat Bank Danamon Bonds II Year 2010 with Fixed Rate Interest/2.800/ idAA+

Tanggal pernyataan efektif/ tanggal terdaftar di Bursa 29 November 2010/10 Desember 2010

Seri

Jumlah nominal (Rp miliar)

Suku bunga terkoreksi kuartalan/ pembayaran pertama/ pembayaran terakhir

Jatuh Tempo

A

1.879

8,75%/9 Maret 2011/jatuh tempo

9 Des-13

9 Des 2013 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)

B

921

9,00%/9 Maret 2011/jatuh tempo

9-Des-15

9 Des 2015 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)

a)

26


Pembayaran Angsuran Pokok


Dana bersih hasil penawaran umum (Rp miliar)

Pemanfaatan Dana

Dana telah digunakan untuk pemberian kredit mikro (60%), SME (25%) dan segmen lainnya (15%)

921




Kupon dibayar di tahun 2013

Lembaga dan Profesional Penunjang dan Pasar Modal

Data Perusahaan

Jumlah pembayaran kupon (Rp)

Laporan Keuangan

Keterangan

Kustodian: PT. Bank Mandiri (Persero) Tbk

11-Mar-13

41.103.125.000.00

Kupon ke-9

10-Jun-13

41.103.125.000.00

Kupon ke-10

Akuntan Publik: Siddharta & Widjaja (a member firm of KPMG International)

9-Sep-13

41.103.125.000.00

Kupon ke-11

9-Des-13

41.103.125.000.00

Kupon ke-12

Total

164.412.500.000.00

Dibayar penuh

11-Mar-13

20.72.500.000.00

Kupon ke-9

10-Jun-13

20.722.500.000.00

Kupon ke-10

9-Sep-13

20.722.500.000.00

Kupon ke-11

9-Des-13

20.722.500.000.00

Kupon ke-12

Total

82.890.000.000.00

11-Mar-13

20.722.500.000.00

Kupon ke-9

10-Jun-13

20.722.500.000.00

Kupon ke-10

9-Sep-13

20.722.500.000.00

Kupon ke-11

9-Des-13

20.722.500.000.00

Kupon ke-12

Total

82.890.000.000.00

Konsultan Hukum: Hadiputranto, Hadinoto & Partners Lembaga Pemeringkat: PT. Pemeringkat Efek Indonesia Underwriter: PT Victoria Sekuritas


27

Ikhtisar Utama

Obligasi/Jumlah nominal/Peringkat

Adira Dinamika Multi Finance Obligasi V Tahun 2011/Rp 2,5 Tn/idAA+

Adira Dinamika Multi Finance Obligasi Sustainable I Tahap I Tahun 2011/Rp2,5 Tn/idAA+

Adira Dinamika Multi Finance Obligasi Sustainable I Tahap II 2012/Rp1,8 Tn/ AA+ id

Adira Dinamika Multi Finance Obligasi Sustainable I Tahap III 2012/Rp1,6 Tn/ AA+ id

28

Tanggal Pernyataan Efektif Bapepam/ Tanggal Terdaftar Di Bursa 18 Mei 2011/30 Mei 2011

9 Des 2011/19 Des 2011

9 Des 2011/7 Mei 2012

9 Des 2011/28 September 2012


Laporan Manajemen

Suku Bunga Terkoreksi Kuartalan/Pembayaran Pertama/Pembayaran Terakhir

Profil Perusahaan

Seri

Jumlah Nominal (Rp mil)

C

567

D

1.161

B

665

8,00%/16 Maret 2012/ jatuh tempo

16-Des-14 16 Des 2014 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)

C

1.533

9,00%/16 Maret 2012/ jatuh tempo

16-Des-16 16 Des 2016 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)

B

200

7,50%/04 Agustus 2012/ jatuh tempo

4-Mei-14

04 Mei 2014 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)

C

864


4-Mei-15

04 Mei 2015 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)

B

578

7,75%/27 Desember 2012/jatuh tempo

27-Sep-15 27 Sept 2015 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)

C

673

8,75%/27 Desember 2012/jatuh tempo

27-Sep-17 27 Sept 2017 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)


Jatuh Tempo


27-Mei-14 27 Mei 2014 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)

Dana Bersih Hasil Penawaran Umum (Rp mil) 2.492

10,00%/27 Agustus 2011/ 27-Mei-15 27 Mei 2015 (jumlah dibayar jatuh tempo pada saat jatuh tempo)

2.514

1.845

1.623


Pemanfaatan Dana





Dana telah digunakan penuh Kustodian: PT. Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk untuk pembiayaan otomotif (Surat No. 087/ADMF/CS/ VII/2011 tanggal 18 Juli 2011). Akuntan Publik: Siddharta & Widjaja (bagian dari KPMG International) Konsultan Hukum: Thamrin & Rachman

Data Perusahaan

Laporan Keuangan

Kupon Dibayar Jumlah di Tahun 2014 Pembayaran

Keterangan

Kupon ke 11,12

27

Disetor penuh

Kupon ke 11,12,13,14

116

Disetor penuh

Kupon ke 9,10,11,12

53

Disetor penuh

Kupon ke 9,10,11,12

138

Disetor penuh

Kupon ke 7,8

8

Disetor penuh

Kupon ke 7,8,9,10

67

Disetor penuh

Kupon ke 6,7,8,9

45

Disetor penuh

Kupon ke 6,7,8,9

59

Disetor penuh

Lembaga Pemeringkat: Pefindo Joint Lead Underwriters: PT Standard Chartered Securities Indonesia PT DBS Vickers securities Indonesia PT Indo Premier Securities PT Mandiri Sekuritas Underwriter: PT Kresna Graha Sekurindo Tbk PT NISP Sekuritas Dana telah digunakan penuh untuk pembiayaan otomotif (Surat No. 003/ADMF/ CS/I/2012 tanggal 13 Januari 2012).

Kustodian: PT. Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk Akuntan Publik: Siddharta & Widjaja (bagian dari KPMG International) Konsultan Hukum: Thamrin & Rachman Lembaga Pemeringkat: PT. Pemeringkat Efek Indonesia Joint Lead Underwriter: PT CIMB Securities Indonesia PT Indo Premier Securities PT Mandiri Sekuritas PT Standard Chartered Securities Indonesia

Dana telah digunakan penuh untuk pembiayaan otomotif (Surat No. 085/ADMF/CS/ VII/12 tanggal 9 Juli 2012).

Kustodian: PT. Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk Akuntan Publik: Siddharta & Widjaja (bagian dari KPMG International) Konsultan Hukum: Thamrin & Rachman Lembaga Pemeringkat: Pefindo Joint Lead Underwriter: PT CIMB Securities Indonesia PT Indo Premier Securities PT Mandiri Sekuritas PT OSK Nusadana Securities Indonesia PT Standard Chartered Securities Indonesia

Dana telah digunakan penuh untuk pembiayaan otomotif (Surat No. 155/ADMF/CS/X/12 tanggal 15 Okt 2012) & (Surat No.160/ADMF/CS/XI/12 tanggal 7 November 2012)

Kustodian: PT. Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk Akuntan Publik: Purwantono, Suherman & Surja (bagian dari Ernst & Young Global Limited) Konsultan Hukum: Thamrin & Rachman Lembaga Pemeringkat: Pefindo Joint Lead Underwriter: PT Danareksa Sekuritas PT CIMB Securities Indonesia PT Indo Premier Securities PT Standard Chartered Securities Indonesia


29

Ikhtisar Utama


Adira Dinamika Multi Finance Obligasi Sustainable II Tahap I 2013/Rp2 Tn/ and idAA+

Adira Dinamika Multi Finance Sukuk Mudharabah Sustainable I Tahap I 2013/Rp379 Bio/idAA+(sy)

Adira Dinamika Multi Finance Obligasi Sustainable II Tahap II 2013/Rp2,1 Tn/ and idAA+

Adira Dinamika Multi Finance Obligasi Sustainable II Tahap III 2014/Rp1,5 Tn/ and idAA+

30

Tanggal Pernyataan Efektif Bapepam/ Tanggal Terdaftar Di Bursa 21 Feb 2013/4 Maret 2013

21 Feb 2013/4 Maret 2013

21 Feb 2013/25 Okt 2013

21 Feb 2013/16 May 2014


Laporan Manajemen


Profil Perusahaan

Seri


A

439

6,85%/11 Juni 2013/jatuh 11-Mar-14 11 Mar 2014 (jumlah dibayar tempo pada saat jatuh tempo)

B

157

7,30%/01 Juni 2013/jatuh tempo

1-Mar-15

01 Mar 2015 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)

C

553


1-Mar-16


D

851


1-Mar-18


A

66

Rasio bagi hasil 57,083%/ 11-Mar-14 11 Mar 2014(jumlah dibayar (sejajar to 6.85% p.a)/1 pada saat jatuh tempo) Juni 2013/jatuh tempo

B

27

Rasio bagi hasil 60,833%/ (sejajar to7,30% p.a)/1 Juni 2013/jatuh tempo

1-Mar-15


C

286

Rasio bagi hasil 65,417%/ (sejajar to 7,85% p.a)/1 Juni 2013/jatuh tempo

1-Mar-16


A

722

9,15%/24 Jan 2014/jatuh tempo

3-Nov-14

03 Nov 2014 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)

B

880

10,50%/24 Okt 2016/ jatuh tempo

24 Okt 16 24 Okt 2016 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)

C

490

11,00%/24 Jan 2014/ jatuh tempo

24 Okt 18 24 Okt 2018 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)

A

687

9,6%/18 Aug 2014/jatuh tempo

24-Mei-15 24 May 2015 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)

B

363

10,50%/18 Aug 2014/ jatuh tempo

14 Mei 17 14 May 2017 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)

C

450

10,75%/18 Aug 2014/ jatuh tempo

14 Mei 19 14 May 2019 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)

Jatuh Tempo


Dana Bersih Hasil Penawaran Umum (Rp mil) 1.992

378

2.086

1.495


Pemanfaatan Dana





Dana telah digunakan penuh Kustodian: PT. Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk untuk pembiayaan otomotif (Surat No. 032/ADMF/CS/IV/13 Akuntan Publik: tanggal 15 April 2013). Purwanto, Suherman & Surja (bagian dari Ernst & Young Global Limited) Konsultan Hukum: Thamrin & Rachman Lembaga Pemeringkat: Pefindo Joint Lead Underwriter: PT Danareksa Sekuritas PT HSBC Securities Indonesia PT Indo Premier Securities PT Standard Chartered Securities Indonesia

Dana telah digunakan penuh untuk pembiayaan otomotif (Surat No. 033/ADMF/CS/ IV/13 tanggal 15 April 2013) & (Surat No. 096/ADMF/CS/ VII/13 tanggal 15 Juli 2013)

Kustodian: PT. Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk

Data Perusahaan

Laporan Keuangan


Keterangan

Kupon ke 4

8

Disetor penuh

Kupon ke 4,5,6,7

11

Disetor penuh

Kupon ke 4,5,6,7

43

Disetor penuh

Kupon ke 4,5,6,7

76

Disetor penuh

Kupon ke 4

1

Disetor penuh

Kupon ke 4,5,6,7

2

Disetor penuh

Kupon ke 4,5,6,7

22

Disetor penuh

Kupon ke 1,2,3,4

66

Disetor penuh

Kupon ke 1,2,3,4

92

Disetor penuh

Kupon ke 1,2,3,4

54

Disetor penuh

Kupon ke 1,2

33

Disetor penuh

Kupon ke 1,2

19

Disetor penuh

Kupon ke 1,2

24

Disetor penuh

Akuntan Publik: Purwanto, Suherman & Surja (bagian dari Ernst & Young Global Limited) Konsultan Hukum: Thamrin & Rachman Lembaga Pemeringkat: Pefindo Joint Lead Underwriter: PT Danareksa Sekuritas PT HSBC Securities Indonesia PT Indo Premier Securities PT Standard Chartered Securities Indonesia

Dana telah digunakan penuh Kustodian: PT. Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk untuk pembiayaan otomotif (Surat No. 147/ADMF/CS/XI/13 Akuntan Publik: tanggal 22 November 2013). Purwanto, Suherman & Surja (bagian dari Ernst & Young Global Limited) Konsultan Hukum: Thamrin & Rachman Lembaga Pemeringkat: Pefindo Joint Lead Underwriter: PT Danareksa Sekuritas PT DBS Vickers Securities Indonesia PT HSBC Securities Indonesia PT Indo Premier Securities PT Mandiri Sekuritas PT Standard Chartered Securities Indonesia Underwriter: PT Samuel Sekuritas Indonesia Dana telah digunakan penuh Kustodian: PT. Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk untuk pembiayaan otomotif (Surat No. 077/ADMF/CS/VI/14 Akuntan Publik: tanggal 16 Juni 2014). Purwanto, Suherman & Surja (bagian dari Ernst & Young Global Limited) Konsultan Hukum: Thamrin & Rachman Lembaga Pemeringkat: Pefindo Joint Lead Underwriter: PT Danareksa Sekuritas PT DBS Vickers Securities Indonesia PT Indo Premier Securities PT Standard Chartered Securities Indonesia


31

Ikhtisar Utama


Adira Dinamika Multi Finance Obligasi Sustainable II Tahap IV 2014/Rp1,5 Tn/ and idAAA

Adira Dinamika Multi Finance Sukuk Mudharabah Tahap II 2014/Rp133 Bio/idAAA

Tanggal Pernyataan Efektif Bapepam/ Tanggal Terdaftar Di Bursa 21 Feb 2013/13 Nov 2014

21 Feb 2013/13 Nov 2014

Laporan Manajemen


Seri


A

607

9,6%/12 Feb 2015/jatuh tempo

22-Nov-15 22 Nov 2015 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)

B

808

10,50%/12 Feb 2015/ jatuh tempo

12 Nov 17 12 Nov 2017 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)

C

88

10,75%/12 Feb 2015/ jatuh tempo


A

88

Rasio bagi hasil 80%/ (sejajar to 9,6% p.a)/12 Feb 2015/jatuh tempo

22-Nov-15 22 Nov 2015 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)

B

45

Rasio bagi hasil 87,50%/ (sejajar to 10,50% p.a)/12 Feb 2015/jatuh tempo


Jatuh Tempo

Suku Bunga Dasar Kredit Rupiah

32


Profil Perusahaan


Dana Bersih Hasil Penawaran Umum (Rp mil) 1498

132


Pemanfaatan Dana

Dana telah digunakan penuh untuk pembiayaan otomotif (Surat No. 159/ADMF/CS/ VII/14 tanggal 15 Des 2014).





Kustodian: PT. Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk

Data Perusahaan

Laporan Keuangan


Keterangan

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

Akuntan Publik: Purwanto, Suherman & Surja (bagian dari Ernst & Young Global Limited) Konsultan Hukum: Thamrin & Rachman Lembaga Pemeringkat: Pefindo Joint Lead Underwriter: PT Danareksa Sekuritas PT DBS Vickers Securities Indonesia PT Indo Premier Securities PT Standard Chartered Securities Indonesia

Dana telah digunakan penuh untuk pembiayaan otomotif (Surat No. 160/ADMF/CS/ VII/14 tanggal 15 Des 2014).

Kustodian: PT. Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk Akuntan Publik: Purwanto, Suherman & Surja (bagian dari Ernst & Young Global Limited) Konsultan Hukum: Thamrin & Rachman Lembaga Pemeringkat: Pefindo Joint Lead Underwriter: PT Danareksa Sekuritas PT DBS Vickers Securities Indonesia PT Indo Premier Securities PT Standard Chartered Securities Indonesia


33

Ikhtisar Utama

Laporan Manajemen

Profil Perusahaan

Peristiwa Penting

34

13 Jan

Sustainability Report Workshop Danamon menggelar Workshop Sustainability Report berstandar Global Reporting Initiative (GRI) 4.0 untuk memberikan pemahaman kepada karyawan terhadap pentingnya keberlanjutan perusahaan dan sebagai persiapan pembuatan Sustainability Report 2013. Danamon kembali melaksanakan workshop pada 12 Desember 2014 yang dilengkapi Sosialisasi Carbon Footprint sebagai persiapan pembuatan Sustainability Report tahun 2014.

28 Jan

Hari Pasar Bersih Nasional ke-6 dan Seminar Nasional Pasar Sejahtera Yayasan Danamon Peduli bersama dengan Pemerintah Kabupaten Sragen menyelenggarakan Hari Pasar Bersih Nasional (HPBN) ke-6 dan menggelar Seminar Nasional Pasar Sejahtera, sebagai rangkaian kegiatan program Pasar Sejahtera yaitu menggalang partisipasi publik mendukung revitalisasi pasar tradisional melalui pengembangan pasar percontohan.

04 Feb

Danamon Privilege Fengshui Talkshow 2014 Dalam rangka Tahun Baru Imlek 2565 dan apresiasi kepada nasabah Danamon Privilege di seluruh Indonesia, Danamon menyelenggarakan Danamon Privilege Fengshui Talkshow Series di 7 kota besar di Indonesia. Pakar fengshui Yohan Suyangga membahas “Bagaimana Peluang Bisnis dan Investasi di Tahun 2014?” untuk mengetahui kunci keberhasilan bisnis di tahun Kuda Kayu.

12 Feb

Paparan Kinerja Danamon Tahun 2013 Danamon memaparkan kinerja keuangan tahun 2013 dalam acara Paparan Publik 12 Februari 2014 di Jakarta.






Data Perusahaan

Laporan Keuangan

14 Feb

Chinese New Year Customer Gathering 2014 Acara ini diselenggarakan di Four Seasons, Jakarta dihadiri para nasabah dan manajemen Danamon.

17 Mar

Pemenang Red Match Mengunjungi Old Trafford Danamon, satu-satunya pemegang lisensi penerbitan Kartu Manchester United di Indonesia, mengajak pemenang program Red Match 2013 periode pengundian 20 Desember 2013 menyaksikan pertandingan langsung Big Match Manchester United melawan Liverpool pada 16 Maret 2014 di Stadion Old Trafford, Manchester, Inggris.

26 Mar

Kerjasama Strategis Danamon dan Indosat Kerjasama strategis dalam program layanan terpadu (bundling) antara produk perbankan dan jasa telekomunikasi dilakukan untuk mendukung gerakan cashless society dan visi Danamon sebagai penyedia layanan finansial menyeluruh.

10 Apr

iB Vaganza, Serunya Ber-Bank Syariah Danamon Syariah berpartisipasi dalam expo iB Vaganza yang ke-4 kalinya. Pameran dengan tema “Serunya Ber-Bank Syariah” diadakan di Tang City Mal, Tangerang pada 10-13 April 2014.


35

Ikhtisar Utama

Laporan Manajemen

Profil Perusahaan

Peristiwa Penting

36

16 Apr

Paparan Kinerja Keuangan Kuartal Pertama Tahun 2014 Kinerja keuangan Danamon pada kuartal pertama tahun 2014 diumumkan dalam Public Expose Danamon yang diselenggarakan di Jakarta.

24 Apr

Indonesia Trade & Commodity Finance Conference Danamon menjadi sponsor utama dalam acara Indonesia Trade & Commodity Finance Conference ke-4 yang diselenggarakan oleh Global Trade Review, media industri pembiayaan perdagangan internasional. Danamon merupakan salah satu bank yang paling aktif dalam bisnis trade finance di Indonesia.

05 Mei

Peluncuran Sosialisasi SiMOLEK (Si Mobil Literasi Keuangan) Danamon bersama Otoritas Jasa Keuangan (OJK) membuka rangkaian kegiatan sosialisasi Si MObil LitErasi Keuangan (SiMOLEK) di Pasar Juanda, Bekasi, Jawa Barat. Kegiatan SiMOLEK di 14 kota di Indonesia pada periode 5-11 Mei 2014 ini merupakan langkah OJK dan Danamon untuk mengajak masyarakat mengenal bank lebih dekat serta Bijak dalam Mengelola Keuangan (Program SIKAPI).

07 Mei

Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan (RUPST) Danamon Danamon menggelar RUPST dengan agenda antara lain menyetujui Laporan Tahunan dan Laporan Keuangan Perseroan tahun buku 2013 dan menyetujui pembayaran dividen.






Data Perusahaan

Laporan Keuangan

30 Jun

Buka Puasa Danamon dan Adira bersama Media Danamon dengan Adira Finance dan Adira Insurance menggelar acara buka puasa bersama dengan media dan memaparkan informasi terkini mengenai kinerja dan perkembangan unit usaha syariahnya. Dalam acara ini juga dilakukan penyerahan bantuan sosial kepada beberapa lembaga.

17 Jul

Kinerja Keuangan Danamon Semester Pertama Tahun 2014 Danamon mengumumkan hasil keuangan paruh pertama 2014 pada acara Paparan Publik tanggal 17 Juli 2014.

24 Ags

Acara Puncak Bulan Kepedulian Lingkunganku ke-4 Yayasan Danamon Peduli bersama dengan Danamon dan anak perusahaan menggelar acara puncak Bulan Kepedulian Lingkunganku ke-4. Kegiatan ini merupakan wujud kepedulian dan pelestarian terhadap lingkungan serta kegiatan investasi sosial Danamon dan Adira dengan misi menyebarluaskan pelestarian lingkungan yang dilakukan di setiap elemen korporasi dengan mitra Danamon dan Adira di seluruh Indonesia.

28 Ags

Indonesia Banking Expo (IBEX) 2014 Danamon, sebagai anggota PERBANAS, menjadi salah satu sponsor dan peserta dalam Indonesia Banking Expo (IBEX) 2014 yang berlangsung di Jakarta Convention Center pada 28-30 Agustus 2014.


37

Ikhtisar Utama

Laporan Manajemen

Profil Perusahaan

Peristiwa Penting

38

16 Sep

Peluncuran Tabungan BISA iB dan Tabungan BISA Qurban iB Danamon Syariah meluncurkan dua produk terbarunya yakni Tabungan BISA iB dan Tabungan BISA Qurban iB. Tabungan BISA iB adalah produk tabungan dengan prinsip Mudharabah (bagi hasil) yang menawarkan keunggulan nasabah dapat menikmati transaksi perbankan secara gratis, mudah, aman dan nyaman melalui berbagai channel. Tabungan BISA Qurban iB menggunakan prinsip syariah Mudharabah untuk membantu nasabah menyiapkan kebutuhan dana ibadah qurban Idul Adha.

16 Okt

Paparan Kinerja Keuangan Triwulan Ketiga Tahun 2014 Dalam Paparan Publik di Jakarta, Danamon mengumumkan kinerja keuangan triwulan ketiga di Jakarta.

30 Okt

Malam Penganugerahan Danamon Social Entrepreneur Awards (DSEA) ke-8 dan Bisa! Award 2014 DSEA merupakan penghargaan dan apreasiasi kepada pejuang kesejahteraan Indonesia yang telah membangun wirausaha yang berkelanjutan dalam mengatasi masalah sosial di sekitarnya. Sedangkan penghargaan Bisa! Award 2014 diberikan kepada karyawan Danamon dan anak perusahaannya Adira Finance, Adira Insurance dan Adira Kredit yang telah menunjukkan Semangat Bisa! dan nilai-nilai budaya perusahaan.

04 Nov

Partisipasi Danamon dalam Career Expo Ikatan Bankir Indonesia (IBI) Melalui kegiatan ini diharapkan dapat dilakukannya kaderisasi profesi bankir yang berkualitas di era mendatang yang dapat memberikan pelayanan dan solusi keuangan terbaik bagi para nasabah. Danamon berpartisipasi sebagai sponsor.






Data Perusahaan

Laporan Keuangan

17 Nov

Peluncuran D-Mobile (Danamon Mobile Banking) D-Mobile memberikan kemudahan dan kenyamanan dalam melakukan transaksi perbankan melalui smartphone yang terhubung dengan jaringan data (GPRS/3G, EVDO-CDMA, WiFi). Selain dapat melakukan transaksi perbankan seperti transfer dana, isi ulang pulsa, dan pembayaran tagihan, D-Mobile menghadirkan inovasi baru yaitu fitur SosMed D-Cash, yang memungkinkan nasabah dapat memberikan dana ke teman Facebook dan fitur Augmented Reality dimana pengguna dapat menemukan promo Danamon terdekat dalam jangkauan hingga radius 5 KM melalui aplikasi ini.

18 Nov

Media Workshop Danamon dan Adira Danamon bersama anak perusahaannya, Adira Finance, Adira Insurance dan Adira Kredit menggelar media workshop “Kinerja Industri Keuangan Indonesia – Review 2014 dan Prediksi 2015”. Media workshop merupakan kegiatan rutin tahunan yang diselenggarakan untuk memberikan edukasi keuangan dan perbankan serta mengenai perkembangan bisnis perusahaan, sekaligus memperkuat hubungan baik dengan rekan-rekan jurnalis dan institusi media.

20 Des

Pasar Keuangan Rakyat 2014 Danamon berpartisipasi dalam Pasar Keuangan Rakyat 2014 yang diselenggarakan Otoritas Jasa Keuangan “Menuju Indonesia Cerdas Keuangan” di Jakarta International Expo - Arena PRJ Kemayoran Jakarta.

vv


39

Mengatasi Tantangan, Transformasi untuk Keberlanjutan

Recommend Documents