Klientský formát XML SEPA CT v KB. (platnost od )

Klientský formát XML SEPA plateb (Credit Transfer) v KB

Klientský formát XML SEPA CT v KB (platnost od 28.11.2015)

Komerční banka, a. s., se sídlem: Praha 1, Na Příkopě 33 čp. 969, PSČ 114 07, IČ: 45317054 ZAPSANÁ V OBCHODNÍM REJSTŘÍKU VEDENÉM MĚSTSKÝM SOUDEM V PRAZE, ODDÍL B, VLOŽKA 1360

1/22


Obsah: 1

Úvod ........................................................................................................................................................................... 3

2

Použití formátu ......................................................................................................................................................... 3

3

Struktura zprávy (prvky využívané v KB) ............................................................................................................ 4 3.1

Záhlaví skupiny ................................................................................................................................................... 5

3.2

N Informace o platbě .......................................................................................................................................... 5

3.3

Pravidla dle ISO 20022 na vybrané tagy používané v KB .................................................................................. 7

3.4

Detail ke konstrukci adresy v KB ...................................................................................................................... 12

3.5

Detail ke konstrukci Identifikace Organizace nebo Fyzické osoby v KB – pro pain.001.001.02 ..................... 13

3.6 Stručně požadavky ke konstrukci Identifikace Organizace nebo Fyzické osoby v KB – pro pain.001.001.03 a pain.001.001.04 ............................................................................................................................................................ 15 4

Příklady ................................................................................................................................................................... 16 4.1 Definice identifikace Plátce a Příjemce v XML a na obrazovkách služeb přímého bankovnictví KB (MojeBanka Business, Profibanka) .............................................................................................................................. 16 4.2

Příklad XML se dvěma platbami....................................................................................................................... 18

4.3

Příklad SEPA platby urgent verze 03 ............................................................................................................... 21


2/22


1

Úvod

Elektronické předání požadavku klienta KB na odeslání zahraniční platby v EUR v rámci SEPA prostoru. KB zajistí debet dle podmínek SEPA požadovaného účtu a odeslání platby na definovanou banku a účet včetně předaných neúčetních informací partnerovi. SEPA platbu lze prostřednictvím XMLformátu provádět/iniciovat jak do SEPA dosažitelné banky, tak i do SEPA nedosažitelné banky, včetně plateb v EUR v rámci Komerční banky. Poznámka k předání neúčetních informací partnerovi: V případě, že se sice jedná o platbu v EUR v SEPA prostoru, ale nejedná se o SEPA dosažitelnou banku, pak příjemce obdrží z neúčetních informací pouze doplňující informace (remittance information)

2

Použití formátu

Standard pain.001.001.02 (verze 02) definuje 3 typy módů (tzn. tři možnosti konstrukce XML) :   

Single (jednoduché příkazy – každá platba má svůj samostatný platební blok) Group (hromadné příkazy – zde je jeden společný Payment Information Block (Platební blok) a několik výskytů platebních bloků) Mixed (oba typy v rámci jedné zprávy)

Standard pain.001.001.03 (verze 03) a standard pain.001.001.04 (verze 04) již mód nespecifikují a jsou automaticky považovány za mód Mixed. KB převádí MIXD a GROUP na single platby.

Znaková sada všech textových polí SEPA plateb je omezena platnými znaky znakové sady SWIFT, musí být vždy dodržena swiftová sada znaků - aktuálně platné znaky viz Tabulka povolených znaků dostupná na http://www.mojebanka.cz/file/cs/povolene_znaky.pdf

Seskupení: jednoduché Záhlaví skupiny Informace o platbě 1

Informace o transakci 1 Informace o platbě 2

Informace o transakci 2 Informace o platbě 3 Informace o transakci 3


3/22


3

Struktura zprávy (prvky využívané v KB)

Upozornění: KB přijímá SEPA platby dle ISO  standard namespace urn:iso:std:iso:20022:tech:xsd:pain.001.001.02“  standard namespace urn:iso:std:iso:20022:tech:xsd:pain.001.001.03.  standard namespace urn:iso:std:iso:20022:tech:xsd:pain.001.001.04 Tagy, z nichž jsou akceptovány hodnoty pro další zpracování v KB, jsou uvedeny v tomto dokumentu a jsou platné pouze pro standard pain.001.001.02. Ve verzích pain.001.001.03 a pain.001.001.04 jsou menší odlišnosti ve struktuře a v názvech elementů, proto je nutné se řídit popisy dle:  http://www.europeanpaymentscouncil.eu/knowledge_bank_detail.cfm?documents_id=437 pro pain.001.001.03, resp.  http://www.europeanpaymentscouncil.eu/ pro pain.001.001.04 XML bez namespace či s jiným namespace bude považováno za nevalidní formát


4/22

Klientský formát XML SEPA plateb (Credit Transfer) v KB Vysvětlení ke sloupcům použitých tabulek: Povinná pole mají tagy v tabulkách na šedém pozadí Tabulky jsou převzaty z UNIFI (ISO 20022) Message Definition Report - Payments Standards – Initiation Approved by UNIFI Payments SEG on 6 June 2006  Sloupec OR representuje možnost výběru z několika možností  Sloupec Mult definuje tvarem [p..n] výskyt daného tagu, kde p má hodnoty 1 pro povinný výskyt a 0 pro nepovinný a n má hodnotu maximálního opakování.

3.1

Záhlaví skupiny Prvek zprávy Group Header (Záhlaví skupiny) Message Identification (Identifikace zprávy) Creation Date Time (Datum a čas vytvoření) Number Of Transactions (Počet transakcí) Control Sum (Kontrolní součet) Grouping (Seskupení)

<XML Tag>

Mult. [1..1]

Presentace +

<MsgId>

[1..1]

Text

[1..1]

Datum a čas

[1..1]

Text

[0..1]

Množství

[1..1]

Kód

Initiating Party (Iniciující strana)

[1..1]

+

Prvek zprávy Payment Information (Informace o platbě) Payment Information Identification (ID dávky/batch)

<XML Tag>

Mult. [1..n]

Presentace +

Využito v KB

[1..1]

Text

Payment Method (Platební metoda) Requested Execution Date (Požadované datum provedení) Debtor (Plátce)

[1..1]

Kód

Obsahuje identifikaci dávky plateb, které mají být zpracovány. „TRF“ - povinné

[1..1]

Datum

[1..1]

+

2.16

Debtor Account (Účet plátce)

[1..1]

+

2.17

Debtor Agent (Banka plátce)

[1..1]

+

2.19

Ultimate Debtor (Původní plátce) Charge Bearer (Plátce poplatků)

[0..1]

+

[0..1]

Kód

Charges Account (Účet pro poplatky)

[0..1]

+

Index 1.0

OR

1.1 1.2 1.5 1.6 1.7

1.8

3.2 Index 2.0 2.1

2.2 2.13 2.15

2.20

2.21

Využito v KB

V KB povinné je použito pro detekci duplicit Validujeme pouze s upozorněním Validujeme v PCB pouze s upozorněním SNGL, GRPD nebo MIXD pro pain.001.001.02 (verze 02) povinné, pro ostatní standardy pain tento tag neexistuje a není nutné toto rozlišení v KB nepřebíráme

N Informace o platbě OR


Datum splatnosti debetu –povinné Jméno, adresa, identifikace. KB přebírá pouze identifikaci, nepřebírá jméno a adresu, ale používá dle své administrace - povinné IBAN (měna se nemusí uvádět, pokud je uvedena musí odpovídat administraci, jinak je odmítnuto) - povinné KB nepřebírá a nevaliduje, banku kontroluje z IBANu

Pokud neuvedeno dosazuje KB SLEV, pokud je uvedena smí být jen SLEV. uvádět jen pokud požadujete pro poplatek 5/22


Credit Transfer Transaction Information (Informace o kreditním převodu) Payment Identification (Identifikace platby) Instruction Identification (Identifikace instrukce)

[1..n]

+

jiný účet v KB (měna se nemusí uvádět, pokud je uvedena musí odpovídat administraci, jinak je odmítnuto) Povinné

[1..1]

+

Povinné

[0..1]

Text

2.26

End To End Identification (Identifikace EndToEnd)

<EndToEndId>

[1..1]

Text

Jednoznačná identifikace pro KB (hlídání duplicit), pokud ji neuvedete využijeme info v EndToEnd poli Povinné předáváme partnerovi a pokud neuvedete InstrId, tak pro KB účely považujeme i za tuto hodnotu, potom InstrId = EndToEndId

2.27

Payment Type Information (Informace o typu platby) Instruction Priority (Priorita instrukce)

[0..1]

[0..1]

Kód

Service Level (Úroveň služeb) Code (Kód)

<SvcLvl>

[0..1]

+

[1..1]

Kód

2.36

Category Purpose (Kategorie účelu platby)

[0..1]

Kód

2.37

Amount (Částka) Instructed Amount (Částka v instrukci)

[1..1]

[1..1]

Částka

2.46

Charge Bearer (Plátce poplatků)

[0..1]

Kód

2.55

Creditor Agent (Banka příjemce)

[0..1]

+

2.23

2.24 2.25

2.28

2.29 2.30

2.38

2.57

Creditor (Příjemce)

[1..1]

+

2.58

Creditor Account (Účet příjemce) Ultimate Creditor (Konečný příjemce) Purpose (Účel platby) Remittance Information (Informace o úhradě) Unstructured (Nestrukturováno)

[1..1]

+

[0..1]

+

[0..1]

[0..1]

<Ustrd>

[0..n]

2.59 2.64 2.84 2.85


Je-li uvedeno „HIGH“ = urgent. Je-li uvedeno „NORM“ nebo je pole prázdné = expres. Vše předané XML je v KB pouze „SEPA“. Není nutno uvádět a při uvedení jiné hodnoty je odmítnuto Nepovinné – pro verzi pain.001.001.02 (jen na této úrovni a jen Kód) Povinné Částka v EUR (povinné) jiné než EUR měny jsou v KB odmítány povinné SEPA platba smí mít jen „SLEV“. Není nutné předávat, KB dosazuje defaultně. Ve formátu BIC/IBAN kód (8 nebo 11 místný kód banky příjemce) Od 28.11.2015 nepovinné. Jméno + kód země povinné identifikace (volitelné) IBAN povinné

Viz kapitola 2.64 Purpose Code

Text

Důvod platby (volitelné)

6/22


3.3

Pravidla dle ISO 20022 na vybrané tagy používané v KB

PRO záhlaví: 1.1 Message Identification <MsgId> (Identifikace zprávy) Prezentace: [1..1] Definice: Reference Point-to-Point přiřazená stranou vydávající instrukci a odeslaná další straně v řetězci za účelem jednoznačné identifikace zprávy. Použití: Strana vydávající instrukci musí zajistit jedinečnost identifikace zprávy Message Identification pro stranu přijímající instrukci na předem dohodnuté období. Typ dat: Max. 35, text Formát: max. délka: 35 min. délka: 1 1.2 Creation Date Time (Datum a čas vytvoření) Prezentace: [1..1] Definice: Datum a čas vytvoření platební instrukce (skupiny instrukcí) stranou vydávající instrukci. Typ dat: Datum a čas ISO 1.5 Number Of Transactions (Počet transakcí) Prezentace: [1..1] Definice: Počet jednotlivých transakcí obsažených ve zprávě. Typ dat: Max. 15, číslice, text Formát: [0-9]{1,15} 1.6 Control Sum (Kontrolní součet) Prezentace: [0..1] Definice: Součet všech jednotlivých částek obsažených ve zprávě bez ohledu na měny. Typ dat: Čísla v desítkové soustavě Formát: desetinná místa: 17 celkový počet míst: 18 1.7 Grouping (Seskupení) Prezentace: [1..1] Definice: Označuje, zda jsou běžné účetní informace transakce uvedeny jednou pro všechny transakce nebo opakovaně pro každou jednotlivou transakci. V KB platí pouze jedna možnost: single (jednotlivě) – „SNGL“ 1.8 Initiating Party (Iniciující strana) Prezentace: [1..1] Definice: Strana, která iniciovala platbu. Z hlediska platby může jít buďto o plátce (při kreditním převodu), příjemce (při přímém inkasu) nebo stranu, která iniciovala platbu jménem plátce nebo příjemce. Typ: Tento prvek zprávy se skládá z následujících prvků Party Identification 8: Or

Prvek zprávy Name (Jméno) PostalAddress (Poštovní adresa)

<XML Tag>

Mult. [0..1]

Reprezent./Typ Text

[0..1]

V KB není přebíráno ani validováno. Využívá se adresa administrovaná v DB DCS. Pokud budete posílat struktura popsána v kapitole 4 adresa v KB

PRO platby: 2.0 Payment Information (Informace o platbě) Prezentace: [1..n] Definice: Souhrn vlastností, které platí pro stranu plátce platebních transakcí obsažených v iniciovaném kreditním převodu. Typ: Blok Payment information (Informace o platbě) se skládá z následujících prvků Party Identification 8: Komerční banka, a. s., se sídlem: Praha 1, Na Příkopě 33 čp. 969, PSČ 114 07, IČ: 45317054 ZAPSANÁ V OBCHODNÍM REJSTŘÍKU VEDENÉM MĚSTSKÝM SOUDEM V PRAZE, ODDÍL B, VLOŽKA 1360

7/22


Prvek zprávy Payment Information Identification (Identifikace informací o platbě) Payment Method (Platební metoda) Payment Type Information (Informace o typu platby) Requested Execution Date (Požadované datum provedení) Debtor (Plátce)

<XML Tag>

Mult. [0..1]

Presentace Text

Využito v KB

[1..1]

Kód

TRF

[0..1]

+

[1..1]

Datum a čas

DATUM

[1..1]

+

2.16

Debtor Account (Účet plátce)

[1..1]

+

2.17

Debtor Agent (Zprostředkující banka plátce)

[1..1]

+

Nepřebírá se adresa a jméno pouze identifikace, je-li uvedena IBAN měnu není nutné uvádět. Pokud je uvedena validuje se na stav v DB Nepřebírá a nevaliduje. Banku validuje již v IBANu.

2.19

Ultimate Debtor (Konečný plátce) Charge Bearer (Plátce poplatků)

[0..1]

+

[0..1]

Kód

2.21

Charges Account (Účet pro poplatky)

[0..1]

+

2.23

Credit Transfer Transaction Information (Informace o kreditním převodu)

[1..n]

Index 2.1 2.2 2.3 2.13 2.15

2.20

OR

KB dosazuje SLEV, ale pokud uvedete a bude jiná hodnota než SLEV bude odmítnuto Číslo účtu uvádět jen, když je jiné než pro vlastní platbu (vždy jen v KB) Blok popisu kreditora

2.1 Payment Information Identification (ID dávky/batch) Prezentace: [1..1] Definice: Jedinečná identifikace přiřazená stranou zasílající platby, k jednoznačné/nezaměnitelné identifikaci skupiny platebních informací v rámci zprávy. Typ dat: Text Formát: max. délka: 35, min. délka: 1 2.2 Payment Method (Platební metoda) Prezentace: [1..1] Definice: Uvádí způsob platby, který se použije k převedení dané finanční částky. Typ dat: kód - „TRF“ 2.13 Requested Execution Date (Požadované datum provedení) Prezentace: [1..1] Definice: Datum, k němuž iniciující strana požaduje zpracování platby prostředníkem zúčtování. Při platbě šekem jde o datum, kdy musí být bankou vygenerován šek. Použití: K tomuto datu dojde k odepsání z účtu (účtů) plátce. Typ dat: Datum ISO 2.15 Debtor (Plátce) Prezentace: [1..1] Definice: Strana, která dluží peníze (konečnému) příjemci. Typ: Tento prvek zprávy se skládá z následujících prvků Party Identification 8: Or

Prvek zprávy Name (Jméno) Postal Address


<XML Tag>

Mult. [1..1]

Reprezent./Typ Text

[0..1]

Viz Kapitola 3.4 8/22

Klientský formát XML SEPA plateb (Credit Transfer) v KB (Poštovní adresa) Identification (Identifikace) Country Of Residence (Země trvalého bydliště)

[0..1]

Viz Kapitola 3.5

[0..1]

Code (Kód)

2.16 Debtor Account (Účet plátce) Prezentace: [1..1] Definice: Jednoznačná identifikace účtu plátce, na němž bude jako výsledek transakce provedena debetní položka. Typ: Tento prvek zprávy se skládá z následujících prvků Cash Account 7: Or

Prvek zprávy Identification (Identifikace) Currency (Měna)

<XML Tag>

Mult. [1..1]

Reprezent./Typ

[0..1]

Code (Kód)

2.17 Debtor Agent (Banka plátce) Prezentace: [1..1] Definice: Finanční instituce vedoucí účet plátce. Typ: Tento prvek zprávy se skládá z následujících prvků Branch And Financial Institution Identification 3: Or

Prvek zprávy Financial Institution Identification (Identifikace finanční instituce)

<XML Tag>

Mult. [1..1]

Reprezent./Typ KB nevaliduje

2.19 Ultimate Debtor (Původní plátce) Prezentace: [0..1] Definice: Konečná strana, která dluží peníze (konečnému) příjemci. Typ: Tento prvek zprávy se skládá z následujících prvků Party Identification 8: Or

Prvek zprávy Name (Jméno) Postal Address (Poštovní adresa) Identification (Identifikace) Country Of Residence (Země trvalého bydliště)

<XML Tag>

Mult. [0..1]

Reprezent./Typ Text

[0..1]

Viz Kapitola 3.4

[0..1]

Viz Kapitola 3.5

[0..1]

Code (Kód)

2.20 ChargeBearer (Plátce poplatků) Prezentace: [0..1] Definice: Uvádí stranu (strany), které budou platit poplatky spojené se zpracováním platební transakce. Typ dat: Code (Kód) Pokud je uveden tento prvek zprávy, musí se použít některá z následujících hodnot ChargeBearerType1Code: Definice názvu kódu (pro SEPA platbu lze použít pouze SLEV) CRED Borne By Creditor - Všechny poplatky za transakci platí příjemce. DEBT Borne By Debtor - Všechny poplatky za transakci platí plátce. SHAR Sdíleno - Při kreditním převodu znamená, že poplatky za transakci na straně odesílatele platí plátce, poplatky za transakci na straně příjemce platí příjemce. Při inkasním převodu znamená, že poplatky za transakci na straně odesílatele platí příjemce, poplatky za transakci na straně příjemce platí plátce. SLEV Following Service Level - Poplatky se uplatňují podle pravidel dohodnutých s úrovní služeb - plánu služeb. 2.21 Charges Account (Účet pro poplatky) Prezentace: [0..1] Definice: Účet používaný pro zpracování poplatků za transakci. Použití: Účet pro poplatky se používá, pokud je třeba zaúčtovat poplatky na jiný účet než na účet označený jako účet plátce. Typ: Tento prvek zprávy se skládá z následujících prvků Cash Account 7: Or

Prvek zprávy


<XML Tag>

Mult.

Reprezent./Typ 9/22


Identification (Identifikace) Currency (Měna)

[1..1]

[0..1]

Code (Kód)

2.23 CreditTransferTransactionInformation (Informace o kreditním převodu) Prezentace: [1..n] Definice: Skupina prvků poskytujících specifické informace o jednotlivých transakcích obsažených ve zprávě. Typ: Tento prvek zprávy se skládá z následujících prvků Credit Transfer Transaction Information 1: Index 2.24

OR

2.27 2.37 2.55 2.57 2.58 2.59 2.84

Prvek zprávy Payment Identification (Identifikace platby) Payment Type Information (Informace o typu platby) Amount (Částka) Creditor Agent (Banka příjemce) Creditor (Příjemce) Creditor Account (Účet příjemce) Ultimate Creditor (Konečný příjemce) Remittance Information (Informace o úhradě)

<XML Tag>

Mult. [1..1]

Presentace +

[0..1]

+

[1..1]

+

[0..1]

+

[1..1]

+

[1..1]

+

[0..1]

+

[0..1]

Využito v KB

2.36 Category Purpose (Kategorie účelu platby) Prezentace: [0..1] Definice: Pro předání instrukce bance příjemce či bance plátce za účel dohodnutého specifického způsobu zpracování platby. Typ: Kód (4 místný), nebo volitelný text (35 znaků) Index 2.36

OR

or or

Prvek zprávy Purpose (Účel platby) Code (Kód) Proprietary (Volný formát)

<XML Tag>

Mult. [0..1]

Presentace

Využito v KB

[1..1]

ISO code

[1..1]

Code (Kód) Text (35 znaků)

Důvod

U tagu Purpose je možné používat oba dva zanořené tagy - jak Proprietary , tak i Code , v rámci příkazu ale může být vyplněn pouze jeden ze zanořených tagů, NE oba zároveň. Při zadání příkazu si klient volí, zda jím vyplněný účel platby vložíme do tagu nebo .  

Proprietary je libovolný text, max 35 znaků, standardní znaková sada (SWIFT) Code by měl být kód dle externího ISO číselníku (např. „COLL“ nebo „AREN“). Pole je validováno vůči číselníku v případě pain.001.001.02, protože ISO číselník je součástí definice XSD. U novějších verzí k validaci proti ISO číselníku nedochází.

Případné chyby (např. odmítnutí platby v bance příjemce z důvodu, že hodnota Code nebude odpovídat ISO číselníku), KB nezodpovídá (KB nevaliduje hodnotu na ISO číselník). ISO kódy jsou uvedeny webové stránce www.ISO20022.org. 2.37 Amount (Částka) Prezentace: [1..1] Definice: Částka peněz, která se má převádět mezi plátcem a příjemcem, před odečtením poplatků, vyjádřená v měně určené iniciující stranou. Typ: Tento prvek zprávy se skládá z některého z následujících prvků Amount Type 2 Choice: Index 2.38

OR

Prvek zprávy

<XML Tag>

Mult.

Presentace

Instructed Amount (Částka v instrukci)

[1..1]

Amount

Využito v KB v KB pouze EUR měna povolena

2.38 InstructedAmount (Částka v instrukci) Komerční banka, a. s., se sídlem: Praha 1, Na Příkopě 33 čp. 969, PSČ 114 07, IČ: 45317054 ZAPSANÁ V OBCHODNÍM REJSTŘÍKU VEDENÉM MĚSTSKÝM SOUDEM V PRAZE, ODDÍL B, VLOŽKA 1360

10/22


Prezentace: [1..1] Tento prvek zprávy je součástí volby 2.37 Částka. Definice: Částka peněz, která se má převádět mezi plátcem a příjemcem, před odečtením poplatků, vyjádřená v měně určené iniciující stranou. Typ dat: CurrencyAndAmount (Měna a částka) Tento typ dat musí být použit s následujícím atributem XML: Currency (Ccy) ; zapisuje se jako CurrencyCode (Kód měny). Formát: CurrencyAndAmount (Měna a částka) desetinná místa: 5 nejméně, včetně: 0 celkový počet míst: 18 CurrencyCode (Kód měny) [A-Z]{3,3} Pravidla: CurrencyCode (Kód měny) Validace podle tabulky 2.55 CreditorAgent (Banka příjemce) Prezentace: [0..1] Definice: Finanční instituce vedoucí účet příjemce. Typ: Tento prvek zprávy se skládá z následujících prvků Branch And Financial Institution Identification 3: Or

Prvek zprávy FinancialInstitutionIdentification (Identifikace finanční instituce)

<XML Tag>

Mult. [1..1]

Reprezent./Typ - banka může, ale nemusí být SEPA complianty, může být vyplněno 8 znaků a 3 mezery nebo 11 znaků

<XML Tag>

Mult. [0..1]

Reprezent./Typ Text

[0..1]

Viz Kapitola 3.4

[0..1]

Viz Kapitola 3.5

[0..1]

Code (Kód)

2.57 Creditor (Příjemce) Prezentace: [0..1] Definice: Strana, jíž je finanční částka splatná. Typ: Tento prvek zprávy se skládá z následujících prvků Party Identification 8: Or


2.58 Creditor Account (Účet příjemce) Prezentace: [0..1] Definice: Jednoznačná identifikace účtu příjemce, na nějž bude jako výsledek transakce převedena kreditní položka. Typ: Tento prvek zprávy se skládá z následujících prvků Cash Account 7: Or

Prvek zprávy Identification (Identifikace)

<XML Tag>

Mult. [1..1]

Reprezent./Typ

KB

<XML Tag>

Mult. [0..1]

Reprezent./Typ Text

KB

[0..1]

Viz Kapitola 3.4

[0..1]

Viz Kapitola 3.5

[0..1]

2.59 Ultimate Creditor (Konečný příjemce) Prezentace: [0..1] Definice: Konečná strana, jíž je finanční částka splatná. Typ: Tento prvek zprávy se skládá z následujících prvků PartyIdentification8: Or



Code (Kód)

11/22

Klientský formát XML SEPA plateb (Credit Transfer) v KB 2.64 Purpose (Účel platby) Prezentace: [0..1] Definice: Normalizovaný kód důvodu platby – volitelné pole Typ: Blíže k ISO kódům na tomto odkaze www.ISO20022.org Index 2.64

OR

2.65

or

2.66

or

Prvek zprávy Purpose (Účel platby) Code (Kód) Proprietary (Volný formát)

<XML Tag>

Mult. [0..1]

Presentace

Využito v KB

[1..1]

ISO code

[1..1]

Code (Kód) Text (35 znaků)

Důvod

U tagu Purpose je možné používat oba dva zanořené tagy - jak Proprietary , tak i Code , v rámci příkazu ale může být vyplněn pouze jeden ze zanořených tagů, NE oba zároveň. Při zadání příkazu si klient volí, zda jím vyplněný účel platby vložíme do tagu nebo .  Proprietary je libovolný text, max 35 znaků, standardní znaková sada (SWIFT)  Code by měl být kód dle externího ISO číselníku (např. „COLL“ nebo „AREN“). Pole je validováno vůči číselníku v případě pain.001.001.02, protože ISO číselník je součástí definice XSD. U novějších verzí k validaci proti ISO číselníku nedochází. Případné chyby (např. odmítnutí platby v bance příjemce z důvodu, že hodnota Code nebude odpovídat ISO číselníku), KB nezodpovídá (KB nevaliduje hodnotu na ISO číselník). ISO kódy jsou uvedeny webové stránce www.ISO20022.org. 2.84 Remittance Information (Informace o úhradě) Prezentace: [0..1] Definice: Informace, které umožňují shodu (tj. sesouhlasení) platby s položkami, které má tato platba vypořádat, např. obchodní faktury v systému pohledávek. Typ: Tento prvek zprávy se skládá z následujících prvků Remittance Information 1: Index 2.85

OR

Prvek zprávy Unstructured (Nestrukturováno)

<XML Tag> <Ustrd>

Mult. [0..n]

Presentace Text

Využito v KB použita jen nestrukturovan á informace

2.85 Unstructured <Ustrd> (Nestrukturováno) Prezentace: [0..n] Definice: Informace umožňující shodu položky s položkami, které má převod vypořádat, např. obchodní faktury v systému pohledávek v nestrukturované formě. Typ dat: Max. 140, text Formát: max. délka: 140

3.4

Detail ke konstrukci adresy v KB

V KB bude vyžadováno využít pro konstrukci adresy strukturovaný přístup a použít patřičné tagy pro jméno, město, ulici, číslo, směrovací kód, zemi. Validace adres je dle platných pravidel zahraničních plateb předávaných prostřednictvím DCS (stejné jako u formátu BEST a EDI_BEST. 5.1.1 Postal Address (Poštovní adresa) Prezentace: [0..1] Definice: Informace, které určují a identifikují konkrétní adresu tak, jak je definovaná poštovními službami. Typ: Tento prvek zprávy se skládá z následujících prvků Postal Address 1: REF 5.1.4 5.1.5 5.1.6 5.1.7

OR

Prvek zprávy Street Name (Ulice) Building Number (Číslo popisné) Post Code (PSČ) Town Name (Město)


<XML Tag> <StrtNm>

Mult. [0..1]

Presentace Text

Využito v KB Nepovinný údaj

[0..1]

Text

Nepovinný údaj

[0..1]

Text

Nepovinný údaj

[0..1]

Text

Nepovinný údaj

12/22


5.1.9

Country (Země)

[1..1]

Kód

Povinný údaj

5.1.4 Street Name <StrtNm> (Ulice) Prezentace: [0..1] UNIFI (ISO 20022) - Normy pro platby - Zavedeno v říjnu 2006 Typy prvků zprávy Strana 343 Definice: Název ulice nebo třídy. Typ dat: Max. 70, text Formát: max. délka: 70 min. délka: 1 5.1.5 Building Number (Číslo popisné) Prezentace: [0..1] Definice: Číslo domu v ulici. Typ dat: Max. 16 text, Formát: max. délka: 16 min. délka: 1 5.1.6 Post Code (PSČ) Prezentace: [0..1] Definice: Poštovní směrovací číslo, popřípadě poštovní třídící kód. Typ dat: Max. 16, text Formát: max. délka: 16 min. délka: 1 5.1.7 Town Name (Město) Prezentace: [0..1] Definice: Jméno města, nebo oblasti definované v hranicích s místní samosprávou. Typ dat: Max. 35, text Formát: max. délka: 35 min. délka: 1 5.1.9 Country (Země) Prezentace: [1..1] Definice: Stát, země. Typ dat: Kód země Formát: [A-Z]{2,2} Pravidla: Země Kód se kontroluje proti seznamu názvů zemí vydávaný Organizací spojených národů (ISO 3166, kód Alpha 2).

Detail ke konstrukci Identifikace Organizace nebo Fyzické osoby v KB – pro pain.001.001.02

3.5

U plátce, příjemce, původního plátce a konečného příjemce má možnost klient předat identifikaci podle toho, zda se jedná o identifikaci organizace nebo identifikace soukromé osoby. V této kapitole je presentováno jaké tagy definované v XML jsou přebírány v rámci KB. Logické využití je následovné:   

Výběr typu identifikace - zda organizace nebo fyzická osoba Použití pro Organizaci () - tag s vnořenými tagy pro identifikační údaje a pro výstavce dokumentu Použití pro Osobu () - tag s vnořenými tagy pro identifikační údaje a pro Typ dokumentu a tagu pro výstavce dokumentu

5.1.10 Identification (Identifikace) Prezentace: [0..1] Definice: Jedinečná a jednoznačná identifikace právnické, nebo fyzické osoby. Typ: Tento prvek zprávy se skládá z některého z následujících prvků Party 2 Choice: REF 5.1.11

OR {Or

Prvek zprávy Organisation Identification


<XML Tag>

Mult. [1..1]

Presentace

Využito v KB

13/22


5.1.23

Or}

(Identifikace organizace) Private Identification (Identifikace soukromé osoby)

[1..4]

5.1.11 Organisation Identification (Identifikace organizace) Prezentace: [1..1] Tento prvek zprávy je součástí volby 5.1.10 Identifikace. Definice: Jedinečný způsob identifikace organizace. Typ: Tento prvek zprávy se skládá z následujících prvků Organisation Identification 2: REF 5.1.20

OR

Prvek zprávy ProprietaryIdentification (Identifikace registrace)

Mult. [0..1]

Presentace

Využito v KB KB umožňuje jen tento tag

<XML Tag>

Mult. [1..1]

Presentace Text

[0..1]

Text

Využito v KB Identifikační údaje Výstavce dokumentu

<XML Tag>

5.1.20 Proprietary Identification (Identifikace registrace) Prezentace: [0..1] Definice: Jedinečný identifikátor organizace přidělený odpovědnou institucí. Typ: Tento prvek zprávy se skládá z následujících prvků Generic Identification 3: REF 5.1.21

OR

5.1.22

Prvek zprávy Identification (Identifikace) Issuer (Výstavce)

5.1.21 Identification (Identifikace) Prezentace: [1..1] Definice: Název nebo číslo přiřazené určitým subjektem za účelem rozpoznání tímto subjektem, např. identifikátor účtu. Typ dat: Max. 35, text Formát: max. délka: 35 min. délka: 1 5.1.22 Issuer (Výstavce) Prezentace: [0..1] Definice: Subjekt, který přiřazuje identifikaci. Typ dat: Max. 35, text Formát: max. délka: 35 min. délka: 1 5.1.23 PrivateIdentification (Identifikace fyzické osoby) Prezentace: [1..4] Tento prvek zprávy je součástí volby 5.1.10 Identifikace. Definice: Jedinečná identifikace fyzické osoby, např. cestovní pas. Typ: Tento prvek zprávy se skládá z následujících prvků Person Identification 3: REF 5.1.37

OR

5.1.40

Prvek zprávy Other Identification (Další informace) Issuer (Výstavce)

<XML Tag>

Mult. [1..1]

Presentace

[0..1]

Text

Využito v KB KB umožnuje jen tento tag Výstavce dokumentu

5.1.37 OtherIdentification (Další informace) Prezentace: [1..1] Tento prvek zprávy je součástí volby 5.1.23 Private Identification. Definice: Identifikátor vydaný osobě, pro kterou nebyl definován žádný konkrétní identifikátor. Typ: Tento prvek zprávy se skládá z následujících prvků Generic Identification 4: REF 5.1.38 5.1.39

OR

Prvek zprávy Identification (Identifikace) Identification Type (Typ identifikace)


<XML Tag>

Mult. [1..1]

Presentace Text

[1..1]

Text

Využito v KB Identifikační údaje Typ dokumentu

14/22


5.1.38 Identification (Identifikace) Prezentace: [1..1] Definice: Identifikátor vydaný osobě, pro kterou nebyl definován žádný konkrétní identifikátor. Typ dat: Max. 35, text Formát: max. délka: 35 min. délka: 1 5.1.39 Identification Type (Typ identifikace) Prezentace: [1..1] Definice: Specifikace typu identifikátoru. Použití: Typ identifikace se používá k zadání druhu použitého identifikátoru. Používá se v případě, že se identifikátor liší od identifikátorů uvedených v seznamu předdefinovaných identifikátorů. Typ dat: Max. 35, text Formát: max. délka: 35 min. délka: 1 5.1.40 Issuer (Výstavce) Prezentace: [0..1] Definice: Výstavce identifikačního dokladu. Typ dat: Max. 35, text Formát: max. délka: 35 min. délka: 1

3.6

Stručně požadavky ke konstrukci Identifikace Organizace nebo Fyzické osoby v KB – pro pain.001.001.03 a pain.001.001.04

Jak identifikace Plátce, tak identifikace Příjemce umožňuje zadat tyto informace:  Typ Identifikace – Organizace/Soukromá  Bližší informace o Buď BIC )pouze v případě organizace) o Nebo Jiná identifikace s těmito údaji:  Identifikační údaje  Typ dokumentu  Výstavce dokumentu 5.1.10 Identification (Identifikace) Správná struktura je: Identification {Or OrganisationIdentification = Typ identifikace {{Or BICOrBEI nebo Any BIC = BIC Or}} Other Identification = Identifikační údaje, povinné pokud vyplňuji sekci other <SchmeNm> SchemeName Proprietary = Typ dokumentu Issuer = Výstavce dokumentu Or} PrivateIdentification = Typ identifikace Other Identification = Identifikační údaje, povinné pokud vyplňuji sekci other <SchmeNm> SchemeName Proprietary = Typ dokumentu Issuer = Výstavce dokumentu REF 9.1.12

OR

9.1.13

{Or

9.1.14

{{Or

Prvek zprávy Identification (Identifikace) Organisation Identification (Identifikace organizace) BIC Or BEI Pro verzi pain.001.001.03 Any BIC Pro verzi pain.001.001.04 (BIC / SWIFT kód)


<XML Tag>

Mult. [0..1]

[1..1]

Pro verzi pain.001.001.03 Pro verzi pain.001.001.04

[0..1]

Presentace

Využito v KB

Identifikátor

Any BIC Identifier

15/22


9.1.15

Or}}

9.1.16 9.1.17 9.1.19 9.1.20 9.1.21

Or}

9.1.27 9.1.28 9.1.29 9.1.31 9.1.32

4 4.1

Other (Jiná identifikace) Identification (Identifikační údaje) Scheme Name (Typ dokumentu) Proprietary (Volný formát) Issuer (Výstavce dokumentu) Private Identification (Identifikace soukromé osoby) Other (Jiná identifikace) Identification (Identifikační údaje) Scheme Name (Typ dokumentu) Proprietary (Volný formát) Issuer (Výstavce dokumentu)

[0..n]

[1..1]

<SchmeNm>

[0..1]

Text

Max 35 text

[1..1]

Text

Max 35 text

[0..1]

Text

Max 35 text

[1..1]

[0..n]

[1..1]

Text

Max 35 text

<SchmeNm>

[0..1]

[1..1]

Text

Max 35 text

[0..1]

Text

Max 35 text

Příklady Definice identifikace Plátce a Příjemce v XML a na obrazovkách služeb přímého bankovnictví KB (MojeBanka Business, Profibanka)

Identifikacni udaje Vystavce dokumentu Identifikacni udaje Typ dokumentu Vystavce dokumentu Jmeno nebo Nazev puvodniho platce Identifikacni udaje Typ dokumentu Vystavce dokumentu Komerční banka, a. s., se sídlem: Praha 1, Na Příkopě 33 čp. 969, PSČ 114 07, IČ: 45317054 ZAPSANÁ V OBCHODNÍM REJSTŘÍKU VEDENÉM MĚSTSKÝM SOUDEM V PRAZE, ODDÍL B, VLOŽKA 1360

16/22



17/22


4.2

Příklad XML se dvěma platbami

Příklad dvou plateb odesílaných v jednom souboru.       

První platba je odesílaná pro organizaci a druhá pro privátní osobu. V obou platbách jsou předávány nepovinné údaje identifikace partnera. V první platbě je uveden nepovinný údaj měna účtu debet. V obou platbách je vyplněna nepovinná položka identifikace platby, která je pro zpracování v KB nutná pro udržení jedinečnosti v rámci klienta (pokud by uvedena nebyla, přebíralo by se pro tyto účely položka EndToEnd a musela by vyhovovat validaci na jedinečnost. V obou platbách je uveden service level SEPA, toto pole je nepovinné a KB jiný service level pro XML předané platby neprovádí. Poplatky nejsou specifikovány a banka si doplní pro SEPA defaultně SLEV. Čislo účtu pro poplatky je v jedné platbě stejné jako pro vlastní platbu a pro druhou je vyžadováno jiné číslo účtu.

<pain.001.001.02> <MsgId>20071218PAY1234 2008-01-17T16:36:00 2 300.88 SNGL ABC Consulting s.r.o. <StrtNm>Bellusova 13 1622/12 158 00 Praha 13 CZ Nove TRF 2008-03-18 TKT_NTI a.s. <StrtNm>Na Prikope 22 114 07 Praha 1, Stare Mesto CZ DIC 026-123456789 Vystavce dokumentu platba 1 CZ0801000000353105260267 USD KOBACZPX Komerční banka, a. s., se sídlem: Praha 1, Na Příkopě 33 čp. 969, PSČ 114 07, IČ: 45317054 ZAPSANÁ V OBCHODNÍM REJSTŘÍKU VEDENÉM MĚSTSKÝM SOUDEM V PRAZE, ODDÍL B, VLOŽKA 1360

18/22

Klientský formát XML SEPA plateb (Credit Transfer) v KB KB00001 klientské ID <EndToEndId>00001 ID dohodnute s partnerem <SvcLvl> SEPA 100.67 SLEV SOGEFRPP COMM France Ltd. <StrtNm>Veine Jugulaire 58/125B 3PA00 Paris FR PCA000011789B Paris Central Authority FR1420041010050500013M02606 <Ustrd>Goods-and-Services-Tax Pay-Off (max length 140 characters) Nove TRF 2008-02-26 TKT_NTI a.s. <StrtNm>Na Prikope 22 114 07 Praha 1, Stare Mesto CZ DIC 026-123456789 Vystavce dokumentu platba 2 CZ0801000000353105260267 Komerční banka, a. s., se sídlem: Praha 1, Na Příkopě 33 čp. 969, PSČ 114 07, IČ: 45317054 ZAPSANÁ V OBCHODNÍM REJSTŘÍKU VEDENÉM MĚSTSKÝM SOUDEM V PRAZE, ODDÍL B, VLOŽKA 1360

19/22

Klientský formát XML SEPA plateb (Credit Transfer) v KB USD KOBACZPX CZ0801000000353105270297 CZK KB00002 klientské ID <EndToEndId>00002 ID dohodnute s partnerem <SvcLvl> SEPA 200.21 SLEV NTI a.s. DEUTDEDB101 Hans Friedrich <StrtNm>Halsschlagader Strasse 1 14165 Berlin - Zehlendorf DE FS123456 Fuhrerschein Zemsky urad Berlin DE89370400440532013000 DE012345678901 Passport No. Zemsky urad Mnichov Komerční banka, a. s., se sídlem: Praha 1, Na Příkopě 33 čp. 969, PSČ 114 07, IČ: 45317054 ZAPSANÁ V OBCHODNÍM REJSTŘÍKU VEDENÉM MĚSTSKÝM SOUDEM V PRAZE, ODDÍL B, VLOŽKA 1360

20/22

Klientský formát XML SEPA plateb (Credit Transfer) v KB <Ustrd>platba za sluzby /VS/9876543210 /KS/10 (max length 140 characters)

4.3

Příklad SEPA platby urgent verze 03

- - - <MsgId>KB 2014-08-04T14:34:37 1 1.15 - - <StrtNm>NA STROUZE 1 110 00 PRAHA CZ - NOVE TRF - HIGH 2014-08-04 - KLIENT ABC - <StrtNm>NA STROUZE 1 110 00 PRAHA CZ - - CZ1701000000514127800257 CZK - - KOMBCZPPXXX - - CZ1701000000514127800257 CZK - - 1 <EndToEndId>1 ID dohodnuté s partnerem - Komerční banka, a. s., se sídlem: Praha 1, Na Příkopě 33 čp. 969, PSČ 114 07, IČ: 45317054 ZAPSANÁ V OBCHODNÍM REJSTŘÍKU VEDENÉM MĚSTSKÝM SOUDEM V PRAZE, ODDÍL B, VLOŽKA 1360

21/22

Klientský formát XML SEPA plateb (Credit Transfer) v KB - <SvcLvl> SEPA - 1.15 SLEV - - SOGEFRPPXXX - Jean Luc Creperu - <StrtNm>Le Pufova 1 PARIS FR - - FR1420041010050500013M02606 - - <Ustrd>AV1 DO EHP EUR IBAN AV2 DO EHP EUR IBAN AV3 DO EHP EUR IBAN AV4 DO EHP EUR IBAN


22/22

Klientský formát XML SEPA CT v KB. (platnost od )

Recommend Documents