HANDLEIDING ANALYZER AOV
Maart 2014 Versie 2.1
Inhoudsopgave 1.
Inleiding .........................................................................................................................................................................................3
2.
Profielenset samenstellen: AOV ..............................................................................................................................................5 2.1.
Functies van het menu ..................................................................................................................................................................6
2.2.
Profielenset samenstellen voor Arbeidsongeschiktheidsverzekeringen........................................................................................7
2.2.1.
Het tabblad ‘Uitgangspunten verzekerde’ .................................................................................................................................................................. 7
2.2.2.
Het tabblad ‘Uitgangspunten verzekering’ ................................................................................................................................................................. 9
2.2.3.
Het tabblad ‘Beroep’ ................................................................................................................................................................................................ 11
2.3.
Het tabblad ‘Producten’ ..............................................................................................................................................................13
2.4.
Het tabblad ‘Instellingen’............................................................................................................................................................14
2.4.1.
3.
Onderdelen van het tabblad ‘Instellingen’ .................................................................................................................................................................... 14
Rapportage van de resultaten van een berekende profielenset ....................................................................................16 3.1.
Rapportage openen via e-mailbericht .........................................................................................................................................16
3.2.
Eerder gemaakte selecties en vergelijkingen..............................................................................................................................16
3.2.1.
Onderdelen van eerder gemaakte selecties en vergelijkingen................................................................................................................................. 17
3.2.2.
Functies bij een profielenset ......................................................................................................................................................................................... 17
3.2.3.
Functies bij de rekenresultaten ..................................................................................................................................................................................... 18
3.3.
Benchmarkrapportage.................................................................................................................................................................19
3.3.1.
Functies van het menu................................................................................................................................................................................................... 19
3.3.2.
Werking van de benchmarkrapportage ......................................................................................................................................................................... 20
3.4.
4.
Het tabblad ‘Eigen selecties’ ......................................................................................................................................................22
De optie ‘Onderliggende gegevens downloaden’..............................................................................................................24 4.1.
De Excelrapportage (.xls en .xlsx formaat) ..................................................................................................................................24
4.1.1.
Het tabblad ‘Premie’...................................................................................................................................................................................................... 25
4.1.2.
Het tabblad ‘Marktposities’........................................................................................................................................................................................... 25
4.1.3.
Het tabblad ‘Acceptatiemeldingen’............................................................................................................................................................................... 25
4.2.
De CSV-rapportage .....................................................................................................................................................................25
4.3.
De Accessrapportage..................................................................................................................................................................25
•2•
1.
Inleiding Indien u over de juiste bevoegdheden op uw licentie binnen de MoneyView ProductManager (hierna MPM) beschikt is de Analyzerfunctionaliteit beschikbaar. Met deze functionaliteit is het mogelijk om profielensets (fictieve klanten) te definiëren en voor deze profielen door te rekenen wat de prijsstelling van de producten op de markt is.
De Analyzer is bedoeld om gebruikers informatie te verschaffen over de relatieve prijsstelling van producten in de markt. Door een groot aantal fictieve klantsituaties door te rekenen ontstaat een representatief beeld van de marktpositie. Hierbij is het de gebruiker die bepaalt welke klantsituaties er doorgerekend worden.
Op deze manier is het mogelijk om precies te duiden in welke marktsegmenten een product relatief duur of juist goedkoop is én welke producten van andere partijen binnen specifieke segmenten tot de directe concurrenten behoren.
De werking van de Analyzerfunctionaliteit verloopt in drie stappen: 1.
Samenstellen van de profielenset(s)
2.
Profielenset(s) periodiek doorrekenen
3.
Rapporteren van de berekende resultaten
De gedefinieerde profielensets kunnen (automatisch) periodiek worden doorgerekend en gerapporteerd. Zo is het mogelijk om ontwikkelingen door de tijd te volgen; nieuw op de markt gekomen producten en tariefaanpassingen van reeds bestaande producten worden automatisch meegenomen in de analyse.
In dit document wordt beschreven hoe profielensets worden samengesteld, hoe kan worden ingesteld dat deze automatisch periodiek worden doorgerekend en hoe de rapportages van de resultaten van de berekende profielensets worden gepresenteerd.
•
U bereikt de Analyzer door in de MPM verkenner naar de productsoort optie tie ‘Een ‘Arbeidsongeschiktheidsverzekeringen’ te navigeren en hier te kiezen voor de op profielenset samenstellen en doorrekenen’
•3•
•
Indien u al eerder een profielenset heeft samengesteld en/of doorgerekend, kunt u hier ook rechtstreeks naartoe gaan via het scherm ‘Eerder gemaakte selecties en vergelijkingen (op basis basis van actuele informatie)’.
•
U kunt de Analyzer ook rechtstreeks bereiken via www.adviessuite.nl of http://www.moneyviewproductmanager.nl/analyzer/login.aspx nl/analyzer/login.aspx:: http://www.moneyviewproductmanager. nl/analyzer/login.aspx
•4•
2.
Profielenset samenstellen: AOV Als u de Analyzer AOV opstart komt u in het volgende scherm:
In dit scherm en de bijbehorende tabbladen stelt u een profielenset samen. U kunt een profielenset zien als een gesimuleerde klantportefeuille, waarin u in per set maximaal 30.000 klanten op kunt nemen en doorrekenen voor alle producten die in de database van MoneyView zijn opgenomen. Door de gegevens in dit scherm in te vullen bouwt u een profielenset op.
Hierbij geldt dat alles wat u invult in principe met de andere gegevens wordt gecombineerd. Geeft u bijvoorbeeld aan dat u als verzekerden een 45 en 55 jarige wilt doorrekenen met een eindleeftijd van 60 en 65 jaar dan worden er minimaal vier profielen gegenereerd. Dan zult u dus profielen aanmaken voor een 45-jarige met eindleeftijd 60 én 45-jarige met eindleeftijd 65 én een 55-jarige met eindleeftijd 65 én een 55-jarige met eindleeftijd 60.
Dit kan resulteren in zeer grote aantallen te berekenen profielen, daarom is er een maximum gesteld van 30.000 profielen per set. Om u hierbij te helpen vindt u rechts onderaan in het scherm een ‘tellertje’ dat meeloopt bij alles dat u invult in de tabbladen zodat u zelf in de gaten kunt houden of u niet teveel profielen aan het definiëren bent.
•5•
2.1.
Functies van het menu In het menu aan de linkerkant van het scherm treft u verschillende functies aan. U kunt via dit menu: •
De profielenset doorrekenen
•
Een nieuwe profielenset aanmaken
•
De profielenset opslaan
•
De profielenset afdrukken
•
Het scherm ‘Eerder gemaakte selecties en vergelijkingen’ openen
•
De applicatie afsluiten.
Met dit icoon kunt u de profielenset doorrekenen. Door hierop te klikken start u de berekening. De profielenset dient wel al opgeslagen te zijn en een naam te hebben. Als de berekening klaar is, ontvangt u een e-mail. Met dit icoon maakt u een nieuwe profielenset aan. Alle gegevens die u heeft ingevoerd en niet heeft opgeslagen, worden verwijderd. Met dit icoon slaat u een profielenset opnieuw op onder dezelfde naam. Dit is alleen mogelijk als de profielenset nog niet is doorgerekend. Met dit icoon slaat u de profielenset voor de eerste keer op of u slaat een gewijzigde profielenset op onder een andere naam
NB: als u wijzigingen heeft aangebracht in een bestaande profielenset profielenset die al eens is doorgerekend, dan kunt u de bestaande profielenset niet meer overschrijven, u moet deze dan een andere naam geven! Hierop zijn twee uitzonderingen:
1) U kunt binnen een profielenset die al minstens één keer is doorgerekend wel producten toevoegen of verwijderen. Dit doet u door in het tabblad 'Producten' na uw wijzigingen te klikken op 'Producten opslaan
2) U kunt binnen een profielenset die al minstens één keer is doorgerekend wel de instellingen wijzigen toevoegen toevoegen of verwijderen. Dit doet u door in het tabblad 'Instellingen' na uw wijzigingen te klikken op 'Instellingen opslaan'
•6•
U kent bij het opslaan aan andere gebruikers binnen uw licentie rechten toe: geen rechten, ‘alleen lezen’ rechten of ‘lezen en schrijven’ rechten. NB: wees met het toewijzen van rechten aan anderen uiterst voorzichtig. Indien u anderen toestaat uw profielenset te wijzigen en u rekent deze periodiek door, loopt u het risico dat anderen de profielenset tussentijds wijzigen en de berekende berekende resultaten door de tijd heen niet vergelijkbaar zijn.
Met dit icoon kunt u de profielenset afdrukken of opslaan als Wordbestand (.rtf).
Met dit icoon verlaat u het scherm en gaat u naar het scherm ‘Eerder gemaakte selecties en vergelijkingen’. Met dit icoon verlaat u het scherm en keert u terug in het startscherm van de MoneyView ProductManager.
Er zijn twee iconen in het linkermenu die u tegen kunt komen als u een bestaande profielenset opnieuw opent: Als een profielenset al minstens één keer is doorgerekend, kunt u vanuit de profielenset rechtstreeks naar de rapportage van de resultaten gaan. Als u vanuit de rapportage van de rekenresultaten naar de profielenset bent gegaan om deze nog eens te bekijken, kunt u vanuit de profielenset weer terugkeren naar de resultatenrapportage
2.2.
Profielenset samenstellen voor Arbeidsongeschiktheidsverzekeringen Het samenstellen van een profielenset voor Overlijdensrisicoverzekeringen geschiedt grotendeels op dezelfde manier als bij spaarhypotheken. Er zijn een paar kleine verschillen op het tabblad uitgangspunten.
2.2.1. Het tabblad ‘Uitgangspunten verzekerde’ In het tabblad ‘Uitgangspunten verzekerde’ staan alle gegevens die direct betrekking hebben op de verzekerde, behalve het beroep.
2.2.1.1
Onderdelen van het tabblad ‘Uitgangspunten verzekerde’ Hier vult u de leeftijd van de verzekerde in. U kun er voor kiezen om één enkele leeftijd door te rekenen of door middel van een interval meerdere leeftijden door te rekenen. Kiest u bijvoorbeeld bij de leeftijden 30 t/m 45 voor een interval van 5 dan worden de leeftijden 30, 35, 40 en 45 jaar doorgerekend.
•7•
Bij de Eindleeftijd kunt u kiezen tot welke leeftijd de verzekering moet lopen. Om het maximale aantal bruikbare resultaten te generen is het in eerste instantie alleen mogelijk om voor de meest voorkomende eindleeftijden te kiezen. Mocht u toch andere eindleeftijden mee willen nemen in de berekening dan kunt u dit middels een interval doen. Bij de uitkeringsduur kunt u kiezen tussen een uitkeringsduur van 5 jaar of tot de gekozen eindleeftijd(en). Het is niet mogelijk om beide opties tegelijkertijd door te rekenen aangezien de berekende premies aan het eind gemiddeld worden.om de marktposities te bepalen.
MoneyView onderscheidt in haar berekeningssoftware vier AOV varianten: •
AOV’s die alleen dekking bieden bij arbeidsongeschiktheid veroorzaakt door ongevallen
•
AOV’s die alleen dekking bieden bij bepaalde ziektes of ziektebeelden. Deze variant staat ook wel bekend als de Critical Illness-verzekering
•
AOV’s met een dekking bij zowel ongevallen als ziektes, maar een uitsluiting kennen op het gebied van psychische klachten
•
AOV’s die een volledige dekking bieden, dus voor zowel ziektes als ongevallen
Bij het Arbeidsongeschiktheidscriterium is het niet mogelijk om tegelijkertijd voor beroeps a.o. of het criterium passende arbeid te kiezen, omdat aan het eind de resultaten worden gemiddeld om de marktposities te bepalen. Het is ook niet mogelijk om te kiezen voor het criterium gangbare arbeid, omdat dit in de praktijk bijna niet voor komt en een uitgebreide marktvergelijking dus niet mogelijk is.
Bij de keuzemogelijkheid ‘Startende Ondernemer’ kunt u aangeven dat de •8•
verzekerde minder dan 3 jaar geleden is begonnen met zijn onderneming. Dit heeft vooral invloed op de zogenaamde Starterskorting.
Bij de tariefsoort kan niet gekozen worden uit het risicotarief, omdat dit in de praktijk bijna niet meer voor komt en een uitgebreide marktvergelijking zo niet mogelijk is. Het is ook niet mogelijk om de beide overgebleven tariefsoorten tegelijkertijd door te rekenen aangezien de premieresultaten aan het eind worden gemiddeld om de marktposities te bepalen.
Bij een aantal producten geldt een toeslag/korting naargelang de opleiding die de verzekerde gevolgd heeft en of deze bij het niveau van het beroep past.
2.2.2. Het tabblad ‘Uitgangspunten verzekering’ Op het tabblad ‘Uitgangspunten verzekering’ staan alle aspecten die direct betrekking hebben op de verzekering zelf, zoals de uitkeringsdrempels en het eigen risico.
2.2.2.1
Onderdelen van het tabblad ‘Uitgangspunten verzekering’ –
•9•
U kunt er voor kiezen om door middel van een interval meerdere jaarrentes/ verzekerde bedragen door te rekenen. Wel moet er rekening mee worden gehouden dat dit bij een AOV alleen een acceptatievoorwaarde is en het dus nooit tot een andere marktposities zal leiden. Bij hogere gekozen jaarrentes kan het zijn dat de eigen marktpositie verbetert. Dit heeft er dan mee te maken dat de concurrenten dergelijke hoge jaarrentes niet accepteren.
Als het om indexeringen gaat is het alleen mogelijk om te kiezen voor de indexeringen die mogelijk zijn voor de producten die MoneyView op dit moment in haar database heeft staan. Mocht dit in de toekomst veranderden dan zal bovenstaand scherm natuurlijk aangepast worden.
U kunt er voor kiezen om meerdere soorten indexeringen door te rekenen. Voor elk jaar dat wordt berekend, worden de betreffende verzekerde bedragen met het indexeringspercentage verhoogd. In de afbeelding worden, van links naar rechts, de volgende indexeringen doorgerekend:
•
Een gelijkblijvende jaarrente/verzekerd bedrag en een gelijkblijvende uitkering of in andere woorden; geen indexering;
•
Een indexering op de jaarrente/verzekerd bedrag en de uitkering die gelijk is aan het CBSprijsindexcijfer.
•
Geen indexering op de jaarrente/verzekerd bedrag en een indexering van 5% op de uitkering.
Indien wordt gekozen voor een indexering op basis van een CBS-percentage, is het mogelijk om zelf een percentage te kiezen. Standaard is dit percentage 2,5%.
U kunt kiezen uit verschillende uitkeringsdrempels voor zowel rubriek A (eerstejaars-risico) als rubriek B (na-eerstejaars-risico). Let wel op dat alle combinaties die u selecteert met elkaar gekruist worden. In het geval van het voorbeeld houdt dit in dat de volgende vier profielen gegenereerd worden.: ANALYZER UITKERINGSDREMPELS
Profiel 1 2 3 4
Drempel A Drempel B 25% 25% 25% 55% 55% 25% 55% 55%
•10•
Bij een AOV is het belangrijk dat de premies voor meerdere achtereenvolgende jaren worden doorgerekend, omdat naarmate de looptijd verder vordert de effecten van aanvangskorting en motorrisico steeds minder worden en zo een betere beeld ontstaat van de marktpositie ontstaat. Standaard staat deze optie in de Analyzer op 5 jaren, aangezien de effecten van de aanvangskorting dan niet meer aanwezig zijn.
U kunt er voor kiezen om een berekening inclusief of exclusief provisie te doen. Wel is het zo dat de maatschappijen die MoneyView in haar database heeft bijna allemaal dezelfde provisiepercentages hanteren en dus zal deze berekening niet veel invloed hebben op de marktposities.
2.2.3. Het tabblad ‘Beroep’ In de Analyzer is het mogelijk om een profielenset te definiëren waarbij gekeken wordt naar een select aantal beroepen. Omdat dit niet altijd handig is, is het ook mogelijk om een berekening te maken voor elk afzonderlijke beroepsklasse.
2.2.3.1
Een profielenset samenstellen op basis van beroepsklasse
Het is mogelijk om een profielenset samen te stellen waarbij gerekend wordt op basis van de daadwerkelijke beroepsklasse. Voor de partijen die rekening houden met de werkelijke werkzaamheden van de verzekerde is uitgegaan van het tarief dat geldt voor de daadwerkelijke beroepsklasse. Bij maatschappijen die uitgaan van een toeslag per beroep of branche is uitgegaan van de meest voorkomende waarde.
Een paar partijen nemen in hun berekening de zakelijke kilometers die de verzekerde per jaar rijdt mee in de berekening. Omdat deze niet te generaliseren is, is deze apart meegenomen in de Analyzer.
•11•
2.2.3.2
Een profielenset samenstellen obv het beroep en de daadwerkelijke werkzaamheden. U kunt er voor kiezen om een profielenset samen te stellen voor een select aantal beroepen als u wilt
weten welke marktpositie uw product heeft in een bepaalde branche. Wel is het zo dat u verplicht bent om per beroep dat gekozen wordt het aantal uren op te geven dat de verzekerde besteed aan verschillende werkzaamheden. ANALYZER URENVERDELING
Administratie/ Personele Zaken Verkoop/ Inkoop/ Acquisitie Zakelijke reizen binnenland Zakelijke reizen buitenland Leidinggeven/Toezicht Adviseren
Instrueren Werken met machines en/of gevaarlijke stoffen Werken op hoogte Tillen en/of bukken Overig
•12•
2.3.
Het tabblad ‘Producten’
In het tabblad ‘Producten’ kiest u welke producten u meeneemt in de vergelijking. Alle producten die u aanvinkt worden voor alle gedefinieerde profielen doorgerekend, voor zover dit mogelijk is binnen de acceptatiegrenzen van de afzonderlijke producten. Door een vinkje te plaatsen voor ‘Alle producten’ worden alle producten meegenomen in de berekening.
NB: Als ‘Alle producten’ niet is aangevinkt worden later aan de database toegevoegde producten niet automatisch aan een periodieke benchmark toegevoegd. Dit gebeurt alleen als ‘Alle producten’ is aangevinkt. Dit is van belang als u een benchmarkonderzoek periodiek wilt uitvoeren en daarin ook nieuwe producten ((automatisch) automatisch) wilt opnemen. U kunt uw profielenset natuurlijk altijd aanpassen en handmatig producten toevoegen of verwijderen.
U kunt op het tabblad 'Producten' de knop 'Producten Opslaan' tegenkomen. Deze knop wordt actief als u een eenmaal aangemaakte profielenset opnieuw opent. U kunt hier dan producten aan of uitzetten waarna u de gemaakte keuze vastlegt met behulp van de knop.
•13•
2.4.
Het tabblad ‘Instellingen’ In het tabblad ‘Instellingen’ bepaalt u de naam van uw profielenset, of en wanneer u deze periodiek doorgerekend wilt hebben en of andere gebruikers binnen uw licentie deze profielenset ook mogen inzien of bewerken.
2.4.1. Onderdelen van het tabblad ‘Instellingen’
De eerste drie items bij de instellingen zijn informatief van aard. Hier ziet u hoeveel profielen u heeft gedefinieerd, hoeveel producten er in de vergelijking zijn opgenomen en hoe lang de geschatte berekeningstijd is.
Bij de rapportage instellingen bepaalt u in welk formaat u de berekende resultaten kunt downloaden nadat de berekeningen zijn uitgevoerd. U heeft hier de keuze uit MS Acces (MDB), MS Excel 97-2000 (xls), MS Excel 2007 (xlsx) en komma gescheiden (csv).
Let op: de keuze die u hier voorafgaand aan een berekening maakt, bepaalt voor die berekening het downloadformaat. downloadformaat. U kunt dit voor die berekening achteraf niet meer wijzigen. Als u dus eenmaal heeft gekozen voor 'xls', kunt u de eenmaal berekende resultaten alleen nog in xlsxls-formaat downloaden. Voor volgende berekeningen kunt u het downloadformaat nog wel wijzigen Als u de instellingen voor de download na een berekening wijzigt, geldt deze wijziging voor de eerstvolgende berekening.
•14•
Bij het onderdeel ‘Profielenset periodiek doorrekenen’ kunt u aangeven of u uw benchmarkonderzoek op vaste momenten wilt laten uitvoeren. Wanneer dat het geval is dan kunt u hier de startdatum en de frequentie aangeven. Als u de benchmark eenmalig of op onregelmatige momenten wilt uitvoeren dan kunt u dit onderdeel op ‘nee’ laten staan. U kunt dan handmatig de opdracht geven om de profielenset door te rekenen op elk gewenst moment. Met de knop 'Opslaan' legt u de gekozen instellingen vast.
In het tabblad 'Instellingen' komt u de knop 'Instellingen opslaan' tegen als u een reeds bestaande profielenset opnieuw opent. U kunt in dit scherm de instellingen wijzigen, bijvoorbeeld de periodiciteit van de berekening en deze instellingen bewaren door op 'Instellingen opslaan' te klikken.
•15•
3.
Rapportage van de resultaten van een berekende profielenset Nadat een profielenset is doorgerekend, worden de berekende resultaten gepresenteerd. Deze rapportage is op meerdere manieren toegankelijk:
3.1.
Rapportage openen via e-mailbericht Nadat een profielenset is doorgerekend krijgt u hiervan een emailbericht:
Door op de link in het bericht te klikken wordt de rapportage rechtstreeks geopend. Dit heeft hetzelfde effect als de keuze voor de knop “Rekenresultaat profielenset openen” in het scherm met eerder gemaakte selecties en vergelijkingen.
3.2.
Eerder gemaakte selecties en vergelijkingen De gemaakte profielensets en de bijbehorende resultaten zijn zichtbaar in het scherm “Eerder gemaakte selecties en vergelijkingen”:
Hier kunt u per productsoort de profielensets en de rekenresultaten bekijken. U kunt hier ook profielensets en rekenresultaten van andere gebruikers binnen uw licentie inzien.
•16•
3.2.1. Onderdelen van eerder gemaakte selecties en vergelijkingen Bij de productsoort kunt u makkelijk schakelen tussen de resultaten van verschillende verzekeringen. Wanneer u in het resultatenscherm bent gekomen via een van de productsoorten dan is deze productsoort automatisch geselecteerd.
Bij het soort vergelijking kunt u filteren op profielensets of rekenresultaten. Doet u dit niet, dan staan de profielensets en rekenresultaten door elkaar. De resultaten van een profielenset staan wel altijd onder de bijbehorende profielenset. Wanneer u kiest voor “Alle vergelijkingen” dan wordt naast de naam van de gebruiker en de naam van de profielenset of het resultaat ook de soort vergelijking in de kolom “Soort werk” getoond. Kiest u voor een van de twee soorten, dan vervalt deze kolom.
Bij gebruiker kunt u kiezen of u alle profielensets en resultaten wilt inzien of alleen die van uzelf. Standaard worden alleen uw eigen profielensets en resultaten getoond.
3.2.2. Functies bij een profielenset
Achter de profielenset staan vier iconen als u zelf de eigenaar van de gemaakte profielenset bent. Als de profielenset van een andere gebruiker is dan wordt maar een icoon getoond.
De icoon voor “Toegangsrechten voor andere gebruikers wijzigen” kent drie vormen. De eerste icoon (een hangslot) geeft aan dat gebruik door andere gebruikers niet is toegestaan. De tweede icoon (twee gebruikers en een hangslot) geeft aan dat gebruik door andere gebruikers is toegestaan, maar dat wijzigen door andere gebruikers niet is toegestaan. De derde icoon (twee gebruikers) geeft aan dat gebruik en wijzigen door andere gebruikers is toegestaan. Door op
•17•
deze icoon te klikken kunt u de instellingen van de profielenset aanpassen. Deze icoon is voor andere gebruikers niet zichtbaar.
Met de icoon “Selectie of vergelijking verwijderen” kunt u de profielenset verwijderen. Deze icoon is voor andere gebruikers niet zichtbaar, tenzij u anderen gemachtigd heeft.
Met de icoon “Profielenset openen” kunt u de profielenset openen. Deze icoon is voor alle gebruikers zichtbaar.
Met de icoon “Profiel doorrekenen” kunt u opdracht geven om de gemaakte profielenset (opnieuw) door te rekenen. Deze icoon is voor andere gebruikers niet zichtbaar, tenzij u anderen gemachtigd heeft.
3.2.3. Functies bij de rekenresultaten
Achter de rekenresultaten staan drie iconen als u zelf de gebruiker van de berekende resultaten bent. Als de resultaten van een andere gebruiker zijn dan worden twee iconen getoond.
Met de icoon “Selectie of vergelijking verwijderen” kunt u het rekenresultaat verwijderen. Deze icoon is voor andere gebruikers niet zichtbaar, tenzij u anderen gemachtigd heeft.
Met de icoon “Rekenresultaat profielenset openen” kunt u de resultaten openen. Deze icoon is voor alle gebruikers zichtbaar.
Met de icoon “Downloaden van onderliggende data” kunt u alle berekende premies van de berekende producten als Excel- of Accessbestand downloaden.
•18•
3.3.
Benchmarkrapportage
Als u het rekenresultaat opent krijgt u de benchmarkrapportage te zien. Aan de linkerkant ziet u het menu en aan de rechterkant ziet u de resultaten.
3.3.1. Functies van het menu Met het menu aan de linkerkant van het scherm kunt u verschillende functies bedienen.
Met de icoon "Onderliggende gegevens downloaden" download u de onderliggende gegevens van de rapportages: u download hiermee alle berekende premies van de producten als Excel- of Accessbestand. Met de icoon "Nieuwe profielenset maken" verlaat u dit scherm en gaat u naar het scherm ‘Profielenset samenstellen’ waar een lege profielenset wordt geopend. Met de icoon "Profielenset bewerken" opent u de profielenset die hoort bij deze rapportage. U kunt deze bekijken en desgewenst aanpassen. Met de icoon "Uw werk opslaan" slaat u de rapportage op, zodat handmatige aanpassingen (bijvoorbeeld tabellen die u zelf heeft samengesteld) niet verloren gaan. Met de icoon "Afdrukken" opent u de benchmarkrapportage als Wordbestand (.rtf) die u kunt afdrukken of opslaan. Met de icoon "Eerder gemaakte selecties en vergelijkingen" verlaat u het scherm en gaat u naar het scherm ‘Eerder gemaakte selecties en vergelijkingen’. Met de icoon "Dit scherm sluiten (niet-opgeslagen gegevens gaan verloren)" verlaat u het scherm en keert u terug in het startscherm van de MoneyView ProductManager.
•19•
3.3.2. Werking van de benchmarkrapportage De werking van de benchmarkrapportage is alle producten identiek. Wel zijn er uiteraard inhoudelijke verschillen. In alle gevallen geldt dat het scherm is opgedeeld in een aantal tabbladen:
Op het eerste tabblad treft u het totaaloverzicht en twee of drietal uitrolmenu’s aan:
•
Met het menu voor “Kies product…” kunt u een product kiezen dat vervolgens altijd getoond wordt en geel gearceerd wordt in de tabel. U kunt deze optie bijvoorbeeld gebruiken om uw eigen product makkelijk herkenbaar te maken.
•
Het tweede menu staat standaard op “Toon top 5”. Met dit menu bepaalt u hoeveel producten u in de tabel terug wilt zien. U kunt kiezen uit 5, 10, 20, 30 of alle producten. Bij de Analyzer van de woonverzekeringen wordt in eerste instantie de top 5 van de gemiddelde marktposities getoond. Als u bij “Kies product…” een product heeft gekozen dat niet in de top voorkomt dan wordt dit product alsnog onder de top getoond.
•
Het derde menu wordt alleen getoond als de profielenset vaker is berekend. U kunt in dat geval de resultaten van een eerdere berekening naast de huidige berekening leggen.
Onder de menu’s wordt een tabel gepresenteerd met een rangschikking van alle producten voor alle doorgerekende profielen. In de oranje kolommen worden de historische resultaten getoond, in de blauwe kolommen de meest recente. Op deze manier is snel te zien of er verschuivingen in marktpositie hebben plaatsgevonden. In de tabel worden de volgende gegevens gepresenteerd:
•
Gem. positie: De gemiddelde marktpositie die een product inneemt op basis van alle berekende profielen.
•
Hoogste: De hoogste bereikte marktpositie voor een product op basis van alle berekende profielen.
•
Laagste: De laagste bereikte marktpositie voor een product op basis van alle berekende profielen.
•
# waarnemingen: het totale aantal berekeningen dat plaats heeft kunnen vinden voor een product (deze aantallen kunnen afwijken tussen de producten onderling als gevolg van bijvoorbeeld acceptatienormen).
•20•
•
% nr 1: Het percentage van het aantal berekende profielen waarin een product de eerste marktpositie inneemt.
•
% top 5: Het percentage van het aantal berekende profielen waarin een product een top 5marktpositie inneemt.
•
Index tov Nr. 1: 1 Het gemiddelde indexcijfer ten opzichte van het goedkoopste product.
De werking van de overige tabbladen is iets anders dan de werking van het tabblad ‘Totaaloverzicht’. In deze tabbladen wordt telkens een subselectie getoond van de berekende profielen op basis van de premiebepalende factoren. Indien van toepassing is er in deze tabbladen de knop 'Kies tabel...' zichtbaar. Met deze knop bepaalt u welke gegevens u in het tabblad wilt zien.
Afhankelijk van de combinaties die u heeft ingevuld bij het samenstellen van de profielenset zijn er per tabblad één of meerdere tabellen die u kunt tonen, bijvoorbeeld: Door meerdere vinkjes te plaatsen voor (in dit voorbeeld) type woning jaren, kunt op hetzelfde tabblad meerdere tabellen tonen om zo in één oogopslag vast te stellen of er op basis van het woningtype veranderingen in marktpositie optreden.
Zoals in onderstaand voorbeeld is te zien, ziet de top-5 er heel anders uit op basis van de verschillende woningtypen.
Op deze manier kan zeer snel worden bepaald of (in dit voorbeeld) het woningtype van invloed is op de marktpositie van een product. De overige tabbladen worden niet nader besproken, omdat de werking identiek is.
•21•
3.4.
Het tabblad ‘Eigen selecties’
Op het tabblad ‘eigen selecties’ kunt u zelf tabellen samenstellen, met als variabelen de verschillende uitgangspunten die bij het samenstellen van de profielenset zijn vastgelegd.
U stelt middels de uitrolmenu's en de knoppen een eigen tabel samen. Rechts ziet u welke variabelen er gebruikt zijn bij het samenstellen van de profielenset. U kunt met de uitrolmenu’s uw eigen product kiezen en een concurrerend product waarmee u uw eigen product specifiek wilt vergelijken. Met de knoppen bepaalt u per variabele wat u in de tabel wilt opnemen. Door op een knop te klikken kunt u keuzes maken, waarna telkens aan de rechterkant van het scherm is te zien wat de inhoud van de zelf samengestelde tabel zal zijn.
Als u alle variabelen heeft gedefinieerd klikt u op ‘Maak nieuwe tabel’ en wordt de zelf samengestelde tabel getoond:
•22•
Boven de tabel ziet u de beschrijving staan van de door u gekozen variabelen. In de tabel ziet u dezelfde gegevens als in de andere tabbladen, maar hier gaat het om de marktposities binnen de gekozen subset aan profielen. Wanneer u een eigen product heeft gekozen dan is deze geel gemarkeerd. Wanneer u een concurrerend product heeft gekozen dan is deze met oranje aangegeven.
Wanneer u een concurrerend product heeft gekozen ziet u naast de gebruikelijke kolommen ook de kolom ‘Index CP’. Deze waarde geeft het gemiddelde indexcijfer ten opzichte van het concurrerende product aan.
Met de icoon “Verwijderen” kunt u de zelf samengestelde tabel verwijderen.
Met de icoon “Wijzigen” kunt de zelf samengestelde tabel bewerken. U keert dan terug naar het knoppenscherm waar u de variabelen voor het samenstellen van de tabel kunt wijzigen.
Met de knop ‘Nieuwe tabel’ kunt u naast de zojuist gemaakte tabel nog één of meerdere tabellen maken. Het aantal tabellen is onbeperkt.
NB: als u wilt dat deze tabellen bewaard blijven, zodat deze als u de rapportage een volgende keer opent weer zichtbaar zijn, dient u in het linkermenu op ‘Opslaan’ te klikken.
•23•
4.
De optie ‘Onderliggende gegevens downloaden’ Indien u met de onderliggende gegevens van de berekende profielen een eigen analyse wilt doen dan kunt u met de icoon “Onderliggende gegevens downloaden” de informatie downloaden als in het formaat dat u heeft aangegeven in het tabblad 'Instellingen'. De optie hiervoor vindt u in de menu aan de linkerkant en in het overzicht met eerder gemaakte selecties en vergelijkingen.
NB: De verdere afbeeldingen in dit hoofdstuk kunnen enigszins afwijken van wat u op uw eigen scherm ziet, afhankelijk van welke versie van Excel of Access u gebruikt.
4.1.
De Excelrapportage (.xls en .xlsx formaat) De Excelrapportage is bedoeld voor eindgebruikers van de Analyzer, zoals marktonderzoekers en marketingspecialisten. Het Excelbestand bevat vier verschillende tabbladen. In de eerste kolommen van elk tabblad staan alle profielen aan die voor u zijn doorgerekend.
In de kolommen daarna treft u in de verschillende werkbladen per profiel voor elk berekende product de volgende informatie aan:
•24•
4.1.1. Het tabblad ‘Premie’ Op dit tabblad staat per product en per profiel de maand- of jaarpremie (afhankelijk van de profielenset) voor het berekende profiel. De premies zijn berekend exclusief assurantiebelasting. Indien bij een product geen premies zijn weergegeven dan houdt dit in dat het product niet wordt geaccepteerd bij het betreffende profiel.
4.1.2. Het tabblad ‘Marktposities’ Op dit tabblad staat per product de marktpositie die dit product bij het betreffende profiel heeft. Dit is wat anders dan de marktposities die op het totaaloverzicht staan, aangezien deze gelden voor alle marktposities tezamen. Producten die geen premie teruggeven worden niet meegenomen in het berekenen van de marktposities.
4.1.3. Het tabblad ‘Acceptatiemeldingen’ Op dit tabbad staat per product en profiel weergegeven waarom een product bij een bepaald profiel niet door de acceptatienormen is gekomen. Ook wanneer een product om andere redenen dan acceptatienormen niet berekend kan worden dan wordt de reden hier getoond.
4.2.
De CSV-rapportage Bij deze rapportagevariant krijgt u de gegevens in punt-komma-gescheiden formaat tot uw beschikking. U krijgt een drietal bestanden, die overeenkomen met de hierboven onder De Excelrapportage beschreven tabbladen.
4.3.
De Accessrapportage De Accessrapportage is anders opgebouwd dan de Excelrapportage. Dit bestand is over het algemeen bedoeld voor gebruikers die geautomatiseerde bewerkingen willen uitvoeren met de premies. Om deze reden bevat dit bestand dan ook alleen brondata. De Accessrapportage bestaat uit drie tabellen:
•
Product: De tabel ‘Product’ bevat een lijst van alle producten die zijn meegenomen in de profielenset.
•
Profiel: Deze tabel bevat alle profielen die doorgerekend zijn en is daarmee gelijk aan de eerste kolommen van de Excelrapportage.
•25•
•
Resultaat: Deze tabel bevat per product en profiel alle premies, verzekerde sommen en acceptatiemeldingen. In tegenstelling tot de Excelrapportage bevat de Accessrapportage geen marktposities.
•26•
