GMU02. Formaatbeschrijving SEPA-toelichting

GMU01 / GMU02

Formaatbeschrijving SEPA-toelichting

GMU01 / GMU02 Formaatbeschrijving SEPA-toelichting

Consumenten en bedrijven maken steeds vaker gebruik van SEPA-betalingen. Daarom is het belangrijk dat u uw financiële administratie en/of uw boekhoudpakket hier tijdig op aanpast. Zo voorkomt u dat betalingen uitvallen. In dit document leest u meer over impact van SEPA op het bestandsformaat GMU01 en GMU02.

Deze formaatbeschrijving is geldig vanaf februari 2014. De informatie uit deze beschrijving kan wijzigen. Kijk voor actuele informatie op ING.nl of bel 020 22 888 22.

Inhoudsopgave

Algemeen 4 Wat verandert er voor u? 5 Rapportage SEPA verzamel- en incassobatches Versies van GMU 6 Wijzigingen in de GMU 7 Bijlagen 8 Bijlage 1: attributen Europese overschrijving Bijlage 2: attributen Europees incasso Bijlage 3: redenen niet-boeking (SEPA) Bijlage 4: redenen niet-boeking (algemeen) Bijlage 5: voorbeelden GMU01 Bijlage 6: voorbeelden GMU02

GMU01 / GMU02 Formaatbeschrijving SEPA-toelichting Februari 2014 3

Algemeen

Met de introductie van het Europese betalingsverkeer (SEPA) treden er veranderingen op in de rapportage. Zo zal bijvoorbeeld het tegenrekeningnummer in IBANformaat gerapporteerd worden. Dit document beschrijft de wijzigingen in GMU01 en GMU02 als gevolg van de SEPA-betalingen. De volledige beschrijving van het GMU-formaat, kunt u vinden op www.ing.nl/bestandsformaten. Kijk voor meer informatie over Europees betalen op www.ing.nl/europeesbetalen


Wat verandert er voor u?

Als u uw elektronische rekeninginformatie automatisch inleest in uw financiële administratie of boekhoudpakket zult u deze aan moeten passen voor SEPA-transacties. Maakt u gebruik van een standaard boekhoudpakket? Neem dan contact op met uw leverancier. De onderstaande informatie wordt bij SEPA-transacties gerapporteerd: • IBAN & BIC van de tegenpartij • Betalingskenmerk of omschrijving • End-To-End ID (referentie van de betaler) • Batch-ID bij Europese verzamel- of incassobatches • Incassant-ID bij Europees incasso • Machtigingsnummer bij Europees incasso (GMU02) • Type incasso: standaard of zakelijk en eerste, doorlopend of eenmalig (GMU02) • Reden van uitval bij niet-verwerkte of geweigerde transacties Rapportage SEPA verzamel- en incassobatches De verwerking van SEPA verzamel- en incassobatches wijkt op enkele punten af van de huidige CLIEOPverzamelbetalingen en incasso. Zo wordt een ingestuurde batch altijd als totaalpost geboekt en worden alle geweigerde transacties teruggeboekt. U vindt alle informatie over uitgevallen transacties terug in de GMUrapportage.


Versies van GMU

Van GMU zijn twee versies beschikbaar die geschikt zijn om ook de SEPA-transacties correct te rapporteren: GMU01: basisversie, bevat de belangrijkste informatie ten behoeve van de reconciliatie van Europese overschrijvingen. Specifieke informatie van het Europees incasso wordt niet gerapporteerd. GMU02: uitbreiding op GMU01, bevat alle relevante SEPAinformatie voor zowel de Europese overschrijving als het Europees incasso. De extra informatie ten opzichte van GMU01 bevat onder andere de volledige adresregels (indien opgenomen in de GMU-vereenkomst en meegegeven door de betaler), gegevens van de ‘ultimate party’ en specifieke informatie van het Europees incasso. In beide GMU-formaten worden alle typen transacties gerapporteerd. Welke versie is voor u geschikt? Maakt u geen gebruik van incasso, NAW- of ‘ultimate parties’ gegevens? Dan kunt u gebruikmaken van GMU01. Wilt u wel alle gegevens ontvangen of maakt u gebruik van Europees incasso? Dan biedt GMU02 de juiste oplossing. Als u wilt overstappen op een andere versie dan uw huidige versie van GMU neem dan contact op met uw contactpersoon bij de ING.


Wijzigingen in de GMU

Voor de rapportage van SEPA-transacties zijn nieuwe attributen en records opgenomen in GMU. Om deze nieuwe attributen en records goed te kunnen verwerken, zult u uw software hierop moeten aanpassen. De belangrijkste wijzigingen zijn dat bij SEPA-transacties het tegenrekeningnummer in IBAN-formaat gerapporteerd wordt in het IBAN-record (0400). Dat betekent dat het tegenrekeningnummer niet meer wordt gerapporteerd in het transactierecord (0100). Daarnaast zal, indien aanwezig, het End-to-End-ID vermeld worden in het referentierecord (0420). In de tabellen in de bijlagen van dit document zijn voor de Europese overschrijving en het Europees incasso de belangrijkste velden voor reconciliatie opgenomen. Meer informatie over GMU kunt u vinden in de formaatbeschrijving. Deze kunt u downloaden op www.ing.nl/bestandsformaten. R-type (Europees incasso, debiteurzijde) U ziet in de GMU02-rapportage ook het R-type terug. Deze geeft het type retourboeking aan voor Europees incasso. Het R-type wordt in de rubriek Europees incassotyperecord (0450) gerapporteerd als één numeriek karakter en geeft aan of het om een weigering, retourbetaling, terugbetaling, herroeping of annulering gaat. Op basis van het R-type kunt u bepalen of een vervolgincasso mogelijk is en op welke manier u dit kunt aanbieden. R-Type 1 2 3 4 5

Omschrijving Reject (weigering) Return (retourbetaling) Refund (terugbetaling) Reversal (herroeping) Cancellation (annulering)

In bijlage 3 en 4 vindt u een overzicht van alle redenen waarom een boeking niet uitgevoerd kan zijn.


Bijlage 1: attributen Europese overschrijving

Hieronder ziet u een overzicht van de belangrijkste attributen voor de Europese overschrijving: GMU-veld Bedrag IBAN tegenpartij

Referentie Betalingskenmerk

GMU 01 GMU 02 pain.001 tag record record 100 100 InstructedAmount DebtorAccount Identification IBAN (i.g.v. bijschrijving) 400 400 CreditorAccount Identification IBAN (i.g.v. afschrijving EndtoEndIdentification of 420 420 PaymentInformation Identification (batch ID) 500 500 RemittanceInformation Structured

Specificatie regels

510

510

RemittanceInformation Unstructured

Naam

520

520

Adresregels

-

550

Land Ultimate Creditor Identification Ultimate Creditor Name

-

560

Creditor Name (i.g.v. afschrijving) Debtor of Creditor PostalAdress Adress Line Debtor of Creditor Country of Residence

-

460

Ultimate Creditor Identification

-

470

Ultimate Creditor Name

Ultimate Debtor Identification

-

480


Ultimate Debtor Name

-

490


Debtor Name (i.g.v. bijschrijving)


Bijlage 2: attributen Europees incasso

Hieronder ziet u een overzicht van de belangrijkste attributen voor het Europees incasso: GMU 01 record 100

GMU 02 record 100

IBAN

400

400

Referentie

420

420

GMU-veld Bedrag

ID-Creditor

pain.008 tag InstructedAmount DebtorAccount Identification IBAN i.g.v. bijschrijving CreditorAccount Identification IBAN i.g.v. afschrijving EndtoEndIdentification of PaymentInformation Identification (batch ID)

435

Creditor ID (incassant-id)

Betalingskenmerk

500

500

RemittanceInformation Structured

Specificatie

510

510

RemittanceInformation Unstructured

Naam

520

520

Adres regels

-

550

Debtor or Creditor PostalAdress AdressLine

Land

-

560

Debtor or Creditor Country of Residence

Machtigingsnummer

-

440

Mandate Identification

Direct debit schema

-

450

LocalInstrument Code (Standard/ B2B)

450

Sequence Type (Eerste/Doorlopende/eenmalige)

-

460

Ultimate Creditor Identification

-

470

Ultimate Creditor Name

-

480


-

490


Direct debit type Ultimate Creditor Identification Ultimate Creditor Name Ultimate Debtor Identification Ultimate Debtor Name

Debtor Name i.g.v. bijschrijving Creditor Name i.g.v. afschrijving


Bijlage 3: redenen niet-boeking (SEPA)*

De ISO-redenen van niet-boeking in de onderstaande tabel zijn van toepassing op: - SEPA overboeking en/of - SEPA Incasso ISO-reden van niet-boeking ISOcode AC01

GMU-reden van niet-boeking

Rekeningnummer incorrect

GMUcode L

AC04

Rekeningnummer gesloten

M

Rekeningnummer niet geaccepteerd

AC06

Rekeningnummer geblokkeerd

N

Rekeningnummer geblokkeerd

AC13

Debiteur rekening is klant rekening

M

Rekeningnummer niet geaccepteerd

AG01

Transactie niet toegestaan

O

Mutatie niet toegestaan

AG02

Invalid bank operation code

U

Ongeldige transactie code

AM04

Onvoldoende saldo

S

Administratieve redenen

AM05

Dubbel betaald

G

BE01

Debiteur naam en rekeningnummer komen niet overeen B

BE04 BE05

Adres crediteur ontbreekt of incorrect Identificatie van de crediteur is incorrect

P A

Dubbel betaald Naam en nummer stemmen niet overeen Adres begunstigde ongeldig Opdracht niet uitvoerbaar

CNOR Bank van de crediteur is niet bekend onder deze BIC

W

BIC niet geaccepteerd

DNOR Bank van de debiteur is niet bekend onder deze BIC

W


FF01

Transactie code incorrect

V

Niet volgens aanleverrichtlijnen

FF05

Incasso type incorrect

T

Mandaat Informatie incorrect

FOCR Terugboeking na annuleringsverzoek

R

Op verzoek debiteur ingetrokken

MD01 Geen machtiging verstrekt Verplichte informatie over machtiging ontbreekt of MD02 incorrect MD06 Terugboeking op verzoek van klant

F

Geen incassomachtiging verstrekt

T

Mandaat informatie onvolledig

R


MD07 Klant overleden

S


MS02

Onbekende reden klant

R

op verzoek debiteur ingetrokken

MS03

Onbekende reden bank

S


RC01

BIC incorrect

W


Omschrijving

RR01

Omschrijving IBAN niet correct

Wet of regelgeving Q Wet en/of regelgeving Voor wet of regelgeving benodigde naam en/of adres RR02 Q Wet- en/of regelgeving van de debiteur is onvolledig of ontbreekt Voor wet of regelgeving benodigde naam en/of adres RR03 Q Wet- en/of regelgeving van de crediteur ontbreekt RR04 Wet of regelgeving Q Wet- en/of regelgeving Specifieke dienstverlening bank (bv selectieve SL01 N Rekeningnummer geblokkeerd incassoblokkade) Bestand aangeleverd na cut-off tijd (uiterste TM01 S Administratieve redenen aanlevertijdstip) * Controleert u alstublieft of de codes door uw systeem kunnen worden ingelezen. Kijk voor de actuele redenen van niet-boeking op www.ISO20022.org. GMU01 / GMU02 Formaatbeschrijving SEPA-toelichting Februari 2014 10

Bijlage 4: redenen niet-boeking (algemeen)*

De ISO-redenen van niet-boeking in de onderstaande tabel zijn generieke codes en kunnen van toepassing zijn op alle betalingen, ook op SEPA-transacties. ISO-reden van niet-boeking ISOcode

Omschrijving

GMU-reden van niet-boeking GMUOmschrijving code

AC03 Ongeldig rekening nr crediteur L

IBAN niet correct

AGNT Onjuiste agent

S


AM01 Bedrag van transactie is nul

A

Opdracht niet uitvoerbaar

AM02 Bedrag niet toegestaan-contract O

Mutatie niet toegestaan

AM06 Bedrag te laag-contract

S


AM07 Geblokkeerd bedrag

S


AM09 Onjuist bedrag-contract

S

AM10 Ongeldig controlegetal

V

Administratieve redenen Niet volgens richtlijnen aanleverformaat

ARDT Transactie is al teruggedraaid

R


A


S


R


S


A


Identificatie crediteur onbekend CURR Onjuiste valuta Terugboeking gevraagd CUST Debiteur Opdracht teruggeboektCUTA definitief DT01 Ongeldige datum BE06

ED01

Correspondent bank is onjuist

W


ED03

Verzoek voor saldo informatie

S


Settlement kan niet uitgevoerd Wet/regelgeving Card EMVL transactie

A


Q

Wet- en/of regelgeving

MD04 Ongeldig bestandsformaat

V

MD05 Ongeldig incasso cr of agent

S

Niet volgens richtlijnen aanleverformaat Administratieve redenen

S


ED05

NARR

Reden afschrijving meegegeven

NOAS Geen antwoord van de klant

S


NOOR Geen transactie ontvangen Wet/regelgeving Card PINL trans.(PIN) PY01 Correspondent bank is onjuist

S


Q

Wet- en/of regelgeving

S


RC07

W


BIC incorrect van crediteur


ISO-reden van niet-boeking ISOOmschrijving code RF01

Transactie referentie niet uniek

GMU-reden van niet-boeking GMUOmschrijving code S


S


S


V

Niet volgens richtlijnen aanleverformaat

S


XT79 Debiteur agent niet gemachtigd S


Spec service agent van crediteur Card betaling kon niet SVNR uitgevoerd Onjuiste incasso (Techn TECH probleem) SL02

XT78 Controle op saldo niet gelukt

Crediteur agent niet gemachtigd Terugboeking volgt andere XT87 weg BIC incorrect van crediteur XT80

S


S


* Controleert u alstublieft of de codes door uw systeem kunnen worden ingelezen. Kijk voor de actuele redenen van niet-boeking op www.ISO20022.org.


Bijlage 5: voorbeelden GMU01

Hieronder ziet u twee voorbeelden van SEPA GMU01: Inkomende Enkelvoudige Europese Overschrijving Building blocks Header Incoming SEPA Credit Transfer

Trailer

Transaction details 0001A20120404GMU01 00000010104041010100000000 0010A0001000000101 0100AOVSB00000002250000000000000000000012012004042 0210AOVSB00001000000000000000 0400ANL69INGB0123456789 INGBNL2A 0420AendToEndID-0001 0425AIPN-ORGANISATIE-NAAM 0510Aomschrijving / vrije tekst 9990A000100000000000000022500000000010000001 L 9999A L


Uitgaande Europese Verzamelbetaling Building blocks Header Total booking

Rejected/Failed Transaction

Detail booking 1

Detail booking 2

Detail booking 3

Trailer

Transaction details 0001A20120404GMU01 00000010104041010100000000 0010A0001000000101 0100AOVSA00000000030600000000010000000000201204041 0220AVOVA00000 00000000000000003 00000000 0225AVOVA00000000000001 00000000 0420APAY-ID-001 0425AIPN-ORGANISATION-NAME 0510ATOTAAL 3 VZ 0100AOVSA00000000010100000000000000000001201204042 0220AVOVC00000 00000000000000000 00000000 0225AVOVC00000000000001 00000000L 0400ANL00INGB0000000002 INGBNL2A 0420AE2E-ID-NL-NVB-1 0425AIPN-ORGANISATION-NAME 0500A1000056789012340 0100AVOVD00000000010100000000010000000000201204043 0290AVOVD00001000000003 0400ANL00INGB0000000002 INGBNL2A 0420AE2E-ID-NL-NVB-1 0425AIPN-ORGANISATION-NAME 0500A1000056789012340 0100AVOVD00000000010200000000010000000000201204043 0290AVOVD00002000000003 0400ANL00INGB0000000003 INGBNL2A 0420AE2E-ID-NL-NVB-2 0425AIPN-ORGANISATION-NAME 0510AOmschrijving / vrije tekst 0100AVOVD00000000010300000000010000000000201204043 0290AVOVD00003000000003 0400ANL00INGB0000000004 INGBNL2A 0420AE2E-ID-NL-NVB-3 0425AIPN-ORGANIATION-NAME 0500A1000056789012340 9990A000100000000000000061200000000040000004 L 9999A L


Bijlage 6: voorbeelden GMU02

Hieronder ziet u vier voorbeelden van SEPA GMU02: Inkomende Enkelvoudige Europese Overschrijving Building blocks Header Incoming SEPA Credit Transfer

Trailer

Transaction details 0001A20120404GMU0200000000010104041010100000000 0010A0001000000000101 0100AOVSB00000002250000000000000000000012012004042 0210AOVSB00001000000000000000 0400ANL69INGB0123456789 INGBNL2A 0420AendToEndID-0001 0425AIPN-ORGANISATIE-NAAM 0510Aomschrijving / vrije tekst 9990A000100000000000000022500000000010000001 L 9999A L


Uitgaande Europese Verzamelbetaling Building blocks Header Total booking

Rejected/Failed Transaction

Detail booking 1

Detail booking 2

Detail booking 3

Trailer

Transaction details 0001A20120404GMU0200000000010104041010100000000 0010A0001000000000101 0100AOVSA00000000030600000000010000000000201204041 0220AVOVA00000 00000000000000003 00000000 0225AVOVA00000000000001 00000000 0420APAY-ID-001 0425AIPN-ORGANISATION-NAME 0510ATOTAAL 3 VZ 0100AOVSA00000000010100000000000000000001201204042 0220AVOVC00001 00000000000000000 00000000 0225AVOVC00000000000001 00000000L 0400ANL00INGB0000000002 INGBNL2A 0420AE2E-ID-NL-NVB-1 0425AIPN-ORGANISATION-NAME 0500A1000056789012340 0100AVOVD00000000010100000000010000000000201204043 0290AVOVD00001000000003 0400ANL00INGB0000000002 INGBNL2A 0420AE2E-ID-NL-NVB-1 0425AIPN-ORGANISATION-NAME 0500A1000056789012340 0100AVOVD00000000010200000000010000000000201204043 0290AVOVD00002000000003 0400ANL00INGB0000000003 INGBNL2A 0420AE2E-ID-NL-NVB-2 0425AIPN-ORGANISATION-NAME 0510AOmschrijving / vrije tekst 0100AVOVD00000000010300000000010000000000201204043 0290AVOVD00003000000003 0400ANL00INGB0000000004 INGBNL2A 0420AE2E-ID-NL-NVB-3 0425AIPN-ORGANIATION-NAME 0500A1000056789012340 9990A000100000000000000061200000000040000004 L 9999A L


Europees incasso (crediteurzijde) Building blocks Header Booking total

Rejected/Failed transaction

Booking detail

Trailer

Transaction details 0001A20120404GMU0200000000010104041010100000000 0010A0001000000000101 0100AINCB00000000010100000000000000000001201204042 0250AINCT0000000000000000000001 00000000 0420APAY-ID-001 0425AIPN-ORGANISATIE-NAAM 0435ACREDITOR-ID 0450ACORE 0510ATOTAAL 1 POSTEN 0100AINCB00000000010100000000010000000000201204041 0250AINCC0000000000000000000000S00000000 0400ANL00INGB0000000002 INGBNL2A 0425AIPN-ORGANISATIE-NAAM 0435ACREDITOR-ID 0440AMANDAAT-ID-NR-001 0450ACORE 2 0510AOmschrijving / vrije tekst 0100AINCD00000000010100000000000000000001201204044 0320AINCD 20120101 0400ANL00INGB0000000002 INGBNL2A 0425AIPN-ORGANISATIE-NAAM 0440AMANDAAT-ID-NR-001 0450ACORE1 0510AOmschrijving / vrije tekst 9990A000100000000000000030300000000030000003 9999A

L L

Europees incasso (debiteurzijde) Building blocks Header

Transaction details 0001A20120404GMU0200000000010104041010100000000 0010A0001000000000101

SEPA Direct Debit: 0100AOVSA000000022500000000000010000000000201204041 0210AINCA00001000000000000000 debit booking 0400ANL69INGB0123456789 INGBNL2A 0420AendToEndID-0001 0425AIPN-ORGANISATIE-NAAM 0510Aomschrijving / vrije tekst Trailer 9990A000100000000000000022500000000010000001 L 9999A L


GMU02. Formaatbeschrijving SEPA-toelichting

Recommend Documents