Formatenboek. Versie, datum Project. 6.0, 10 maart 2011 Rabo Cash Management

Formatenboek

Versie, datum Project

6.0, 10 maart 2011 Rabo Cash Management

Colofon

Titel Formatenboek Versie, datum 6.0, 10 maart 2011 Onze referentie Formatenboek COS Namens Corporates, Operations & Services Contact adres Rabobank International, UCR 191 Croeselaan 18, Postbus 2626 3500 HG Utrecht

Rabobank, 2011 Niets uit dit werk mag worden verveelvoudigd en/of openbaar gemaakt door middel van druk, fotokopie of op welke andere wijze dan ook, daaronder mede begrepen gehele of gedeeltelijke bewerking van het werk, zonder voorafgaande schriftelijke toestemming van de Rabobank.

Inhoudsopgave 1

ClieOp03 Importformaat

6

ClieOp03 Beschrijving

6

1.1.1 1.1.2

Beschrijving Algemene kenmerken

6 6

1.2

ClieOp03 Structuur

6

Inleiding Indeling Geschiktheid Technische beschrijving Toelichting Structuurschema

6 7 7 8 8 9

ClieOp03 recordindeling

10

Recordindeling op bestandsniveau Recordindeling op batchniveau Recordindeling op transactieniveau voor Incasso opdrachten Recordindeling op transactieniveau voor Zakelijke Betalingen

10 10 12 13

ClieOp03 Rubrieken

14

Invulinstructie voor de rubrieken Rubriekbeschrijving

14 15

BTL91 Importformaat

19

BTL91 Algemeen

19

Kenmerken Recordtypen Recordinhoud

19 19 19

BTL91 recordindeling

20

Voorlooprecord Betaalrecord deel 1 Betaalrecord deel 2 Betaalrecord deel 3 Betaalrecord deel 4 Totaalrecord per muntsoort Sluitrecord

20 20 21 21 21 22 22

BTL92 Rubriekbeschrijving

23

Algemeen Voorlooprecord Betaalrecord deel 1 Betaalrecord deel 2 Betaalrecord deel 3 Betaalrecord deel 4 Totaalrecord per muntsoort Sluitrecord

23 23 26 29 30 31 31 32

BTL91 Bijlagen

33

Bijlage A: Code betalingsinstructie Bijlage B: Opbouw van IBAN en BBAN numers

33 34

1.1

1.2.1 1.2.2 1.2.3 1.2.4 1.2.5 1.2.6

1.3 1.3.1 1.3.2 1.3.3 1.3.4

1.4 1.4.1 1.4.2

2 2.1 2.1.1 2.1.2 2.1.3

2.2 2.2.1 2.2.2 2.2.3 2.2.4 2.2.5 2.2.6 2.2.7

2.3 2.3.1 2.3.2 2.3.3 2.3.4 2.3.5 2.3.6 2.3.7 2.3.8

2.4 2.4.1 2.4.2

2.5 2.5.1 2.5.2

Bijlage C: Opbouw rekeningnummers met nationale bankcode Duitsland Groot-Brittannië (inclusief Guernsey, Jersey en Isle of Man)

36 36

36

2.5.3 2.5.4 2.5.5

2.6

Ierland Oostenrijk Zwitserland

36 36 37

Bijlage D: PSD & EER landen en valuta

38

2.6.1 2.6.2 2.6.3

Inleiding Landenlijst EER/EVA EER/EVR Muntsoorten

38 38 39

3

MT940 Extended

40

3.1 3.2

Algemene informatie Formaatstructuur

40 40

3.2.1 3.2.2

Schematische weergave Toelichting

41 42

3.3 3.4

Inhoud Beschrijving inhoud

42 42

Bestandsheader Veld :20: Referentienummer Transactie Veld :25: Rekeningnummer Veld :28: Afschriftnummer/Volgnummer Veld :60F: Vorig boeksaldo Veld :61: Transactie Veld :86: Omschrijving Veld :62F: Huidig boeksaldo Veld :64: Valutair saldo (per boekdatum) Veld :65: Vooruitliggend valutair saldo

42 42 43 43 43 44 44 44 45 45

Extended opties

45

Algemeen Adresgegevens toevoegen Specificaties toevoegen Transactiesoort code toevoegen Afschriftnummer toevoegen Transactiereferentie toevoegen Rekening formaat Herhaal TAG86 in omschrijvingsregels Betalingskenmerk toevoegen Bedrag met voorloopnullen Punt(.) als decimaal scheidingsteken

45 46 46 46 46 47 47 47 47 48 48

Extra Bijlage A: Lijst met transactiesoort codes

48 48

SWIFT MT940 Exportformaat

63

Algemene informatie Formaatstructuur Beschrijving inhoud

63 63 65

Bestandsheader Veld :20: Referentienummer Transactie Veld :25: Rekeningnummer Veld :28C: Afschriftnummer/Volgnummer Veld :60F: Vorig boeksaldo Veld :61: Afschriftregel

65 65 65 66 66 67

3.4.1 3.4.2 3.4.3 3.4.4 3.4.5 3.4.6 3.4.7 3.4.8 3.4.9 3.4.10

3.5 3.5.1 3.5.2 3.5.3 3.5.4 3.5.5 3.5.6 3.5.7 3.5.8 3.5.9 3.5.10 3.5.11

3.6 3.7

4 4.1 4.2 4.3 4.3.1 4.3.2 4.3.3 4.3.4 4.3.5 4.3.6

4.3.7 4.3.8 4.3.9 4.3.10

Veld :86: Omschrijving Veld :62F: Huidig boeksaldo Veld :64: Valutair saldo (per boekdatum) Veld :65: Vooruitliggend valutair saldo

67 67 67 68

SWIFT MT942

69

Algemene informatie Inhoud Toelichting Beschrijving inhoud

69 69 70 71

Bestandsheader Veld :20: Referentienummer Transactie Veld :25: Rekeningnummer Veld :28C: Afschriftnummer/Volgnummer Veld :34F: Ondergrensindicator Veld :13:D: Indicatie Datum/Tijdstip Veld :61: Afschriftregel Veld :86: Omschrijving Veld :90D: Aantal en totaal van boekingen Veld :90C: Aantal en totaal van boekingen

71 71 71 71 71 72 72 72 72 73

6

CSV Exportformaat

74

6.1

Algemene informatie

74

5 5.1 5.2 5.3 5.4 5.4.1 5.4.2 5.4.3 5.4.4 5.4.5 5.4.6 5.4.7 5.4.8 5.4.9 5.4.10

1 ClieOp03 Importformaat Bestanden in het ClieOp03 formaat kunnen gebruikt worden om betaal- en incasso-opdrachten te importeren in Rabo Cash Management

1.1 ClieOp03 Beschrijving 1.1.1 Beschrijving De meest recente versie van de ClieOp (cliëntenopdrachten) indeling is de ClieOp03. De ClieOp03 indeling is medium onafhankelijk opgesteld. De indeling is hierdoor geschikt voor het aanleveren van incasso- en betalingsopdrachten via datacommunicatie. De indeling is singlefile/multibatch en modulair van opbouw. De informatie die functioneel bij elkaar hoort is telkens in één record geplaatst. 1.1.2 Algemene kenmerken De algemene kenmerken van de recentste versie van ClieOp03 zijn: Op één informatiedrager mag slechts één bestand voorkomen. Er kan per post (cheque) een betalingskenmerk worden vermeld van maximaal 16 posities lang. Tijdens de verwerking wordt de vaste omschrijving automatisch aan iedere transactie in de batch toegevoegd. Een transactie mag niet meer dan 4 omschrijvingen (vast/variabel) hebben - aantal vaste omschrijving (batchniveau – record 0020) en - Omschrijvingrecord (transactieniveau – record 0160) of - Betalingskenmerk (transactieniveau - record 0150) Record 0150 en 0160 kunnen nooit samen in een bestand aanwezig zijn De opdrachtgever dient zijn/haar naam mee te geven. Incasso- en betalingsopdrachten mogen niet samen in één bestand voorkomen, dat wil zeggen: de transactiegroep dient binnen één bestand gelijk te blijven. Bij betalingsopdrachten is het aan te raden om de crediteuren- en salarisbetalingen in een aparte batch op te nemen. U kunt vervolgens bij het inlezen aangeven wat voor bestand het betreft, zodat een crediteuren- of salarisbetaling als zodanig kan worden behandeld.

1.2 ClieOp03 Structuur 1.2.1 Inleiding Dit hoofdstuk bevat de specificaties van ClieOp03, voor de bestandsindeling voor Equens. Deze kent een eigen "Kern" (structuur, rubriekbeschrijving, recordindelingen, mogelijkheid voor integriteitcontrole en authenticiteitcontrole) waaromheen zij een "Schil" (fysieke kenmerken, aanlevering, authenticiteitcontrole) aangebracht hebben. De Kern plus de Schil vormen samen de informatie die Equens aan haar klanten verstrekt.

1.2.2 Indeling Na de algemene kenmerken en de structuur van Equens, wordt hieronder vervolgens de indeling beschreven. De onderstaande indeling wordt door Equens gehanteerd; Rekeningnummeropdrachtgever dient een rekeningnummer te bevatten, behorend bij de verwerkende instelling. In de Naam- en Woonplaatsrubrieken van 35 posities worden maximaal 28 posities verwerkt. Onzuivere incasso ten laste van Postrekeningnummers kan bij Equens worden aangeleverd. De NAW-code is alleen van belang voor Equensklanten. Er wordt geen eis gesteld aan de naam van het ClieOp03-bestand. Via RCM is het “zuiver” aanleveren van incasso- of betaalopdrachten verplicht (geen naam-nummer controle van postbank rekeningen). Degene die het ClieOp-bestand aanlevert is in dit verband “de opdrachtgever”, de tegenpartij van de transactie heet “klant”. Tijdlijn: De batch dient op de gewenste verwerkingsdatum vóór 12 uur bij te Equens zijn om die dag te worden verwerkt. Equens garandeert dit tijdstip onder voorbehoud van bijzondere omstandigheden en onder voorbehoud van het tijdig van de bank ontvangen van fiat. Equens vraagt de bank fiat voor: batches met zakelijke betalingen; batches met incasso-opdrachten die een contractueel vastgelegde grens overschrijden. Bij voldoende capaciteit verwerkt Equens ook bestanden die na 12 uur worden ingestuurd dezelfde dag nog. Als dit niet de bedoeling is, maak dan gebruik van de rubriek “Gewenste verwerkingsdatum”. U kunt tot maximaal 30 kalenderdagen voor de gewenste verwerkingsdatum aanleveren. 1.2.3 Geschiktheid ClieOp03, is geschikt voor: (on)zuivere crediteuren- en salarisbetalingen zuivere incassi onzuivere incassi overige betalingen

1.2.4 Technische beschrijving ClieOp03 kan worden aangeleverd via datacommunicatie. De records dienen afgesloten te worden CR (Carriage Return) en LF (Line Feed). Het bestand dient afgesloten te worden met een EOF (End Of File) Marker. 1.2.5 Toelichting In de hierna volgende schema's betekent "1" dat de record verplicht is; "n - m" betekent dat de record minimaal n en maximaal m keer voorkomt. De transactiegroep dient binnen één bestand gelijk te blijven. De vaste omschrijving(en) op batchniveau wordt of worden bij verwerking aan elke post toegevoegd. Per post kan (kunnen) ook (een) omschrijving(en) opgegeven worden. Hierbij geldt dat het aantal records voor vaste omschrijving(en) en omschrijving(en) per post niet meer dan 4 mag bedragen. Het “Naam begunstigdenrecord” is bij betalingen naar de Postbank verplicht; de opdrachtgever wordt verzocht ook de “Woonplaats begunstigdenrecord” op te nemen indien deze beschikbaar is. Het “Naam betalerrecord” is bij incasso verplicht als het rekeningnummer van de klant onzuiver is; de opdrachtgever wordt verzocht ook “Woonplaats betalerrecord” op te nemen indien deze beschikbaar is. Het aantal omschrijvingregels per betaal- of incasso-opdracht is maximaal 4. De combinatie van vaste omschrijving record (0020) en omschrijving record (0160) mag niet meer dan 4 regels bedragen.

1.2.6 Structuurschema Onderstaand schema geeft weer hoe de modulaire structuur van de ClieOp03 indeling is opgebouwd.

Client opdracht indeling (ClieOp03)

Bestandsvoorlooprecord (0001) Verplicht (1)

Batchvoorloop record (0010)

Vasteomschrijving record (0020) Optioneel (0 - 4)

Verplicht (1)

Transactierecord (0100)

Naam betaler record (0110)

Verplicht (1)

Optioneel (0 - 1)

Woonplaats betaler record (0113) Optioneel (0 - 1)

Incasso + Zakelijke betalingen

Incasso

Incasso

Batch met betalingen of incasso Verplicht (1- 9.999)

Bestandssluit record (9999)

Opdrachgever record (0030) Verplicht (1)

Zakelijke betalingen of incasso's Verplicht(1-99.999)

Batchsluitrecord (9990)

Betalingskenmerk record (0150)

Omschrijvings record (0160)

Naam begunstigde record (0170)

Optioneel (0 - 1)

Optioneel (0 - 4)

Optioneel (0 - 1)

Woonplaats begunstigderecord (0173) Optioneel (0 - 1)



Zakelijke betalingen

Zakelijke betalingen

Verplicht (1)

Verplicht (1)

In het schema wordt getoond: de naam van de rubriek; daarachter tussen haakjes de recordcode voor de betreffende rubriek. Daaronder wordt weergegeven of de rubriek verplicht is of niet, met daarachter tussen haakjes het aantal keren dat het record kan voorkomen op het niveau van bestand, batch of transactie. Bij de rubrieken op het niveau van de transacties is nog aangegeven of het van belang is voor incasso- of voor betalingsopdrachten.

1.3 ClieOp03 recordindeling In dit hoofdstuk wordt per record in een ClieOp03 bestand de indeling besproken. 1.3.1 Recordindeling op bestandsniveau 1.3.1.1 Bestand voorlooprecord

Start positie 1 5 6 12 20 25 29 30

Lengte

Type

Naam

Inhoud

4 1 6 8 5 4 1 21

Numeriek Alfanumeriek Numeriek Alfanumeriek Alfanumeriek Alfanumeriek Numeriek Alfanumeriek

Recordcode Variantcode Aanmaakdatum bestand Bestandsnaam Inzenderidentificatie Bestandsidentificatie Duplicaatcode Filler

0001 A ddmmjj CLIEOP03

Naam

Inhoud

1.3.1.2 Bestand sluitrecord

Start positie 1 5 6

Lengte

Type

4 1 45

Numeriek Recordcode Alfanumeriek Variantcode Alfanumeriek Filler

9999 A

1.3.2 Recordindeling op batchniveau 1.3.2.1 Batch voorlooprecord

Start positie 1 5 6 8 18 22 25

Lengte

Type

Naam

Inhoud

4 1 2 10 4 3 26

Numeriek Alfanumeriek Alfanumeriek Numeriek Numeriek Alfanumeriek Alfanumeriek

Recordcode Variantcode Transactiegroep Rekeningnummer opdrachtgever Batchvolgnummer Muntsoort aanlevering Filler

0010 B

EUR

1.3.2.2 Vaste omschrijving

Start positie 1 5 6 38

Lengte

Type

Naam

Inhoud

4 1 32 13

Numeriek Alfanumeriek Alfanumeriek Alfanumeriek

Recordcode Variantcode Vaste omschrijving Filler

0020 A

1.3.2.3 Opdrachtgever

Start positie 1 5 6 7 13 48

Lengte

Type

Naam

Inhoud

4 1 1 6 35 1

Numeriek Alfanumeriek Numeriek Numeriek Alfanumeriek Alfanumeriek

Recordcode Variantcode NAW-code Gewenste verwerkingsdatum Naamopdrachtgever Testcode

0030 B

49

2

Alfanumeriek Filler

ddmmjj Hoofdletter verplicht

1.3.2.4 Batch sluitrecord


Lengte

Type

Naam

Inhoud

4 1 18 10 7 10

Numeriek Alfanumeriek Numeriek Numeriek Numeriek Alfanumeriek

Recordcode Variantcode Totaalbedrag Totaalrekeningnummers Aantalposten Filler

9990 A

1.3.3 Recordindeling op transactieniveau voor Incasso opdrachten 1.3.3.1 Transactierecord


Lengte

Type

4 1 4 12 10 10

Numeriek Alfanumeriek Alfanumeriek Numeriek Numeriek Numeriek

42

9

Naam

Inhoud

Recordcode Variantcode Transactiesoort Bedrag Rekeningnummerbetaler Rekeningnummerbegunstigde Alfanumeriek Filler

0100 A

Lengte

Type

Naam

Inhoud

4 1 35 10


Recordcode Variantcode Naambetaler Filler

0110 B

1.3.3.2 Naam betaler


1.3.3.3 Woonplaats betaler


Lengte

Type

Naam

Inhoud

4 1 35 10


Recordcode Variantcode Woonplaatsbetaler Filler

0113 B

Lengte

Type

Naam

Inhoud

4 1 16 29


Recordcode Variantcode Betalingskenmerk Filler

0150 A

1.3.3.4 Betalingskenmerk


1.3.3.5 Omschrijving


Lengte

Type

Naam

Inhoud

4 1 32 13


Recordcode Variantcode Omschrijving Filler

0160 A

1.3.4 Recordindeling op transactieniveau voor Zakelijke Betalingen 1.3.4.1 Transactierecord


Lengte

Type

4 1 4 12 10 10

Numeriek Alfanumeriek Alfanumeriek Numeriek Numeriek Numeriek

42

9

Naam

Inhoud

Recordcode Variantcode Transactiesoort Bedrag Rekeningnummerbetaler Rekeningnummerbegunstigde Alfanumeriek Filler

0100 A

Lengte

Type

Naam

Inhoud

4 1 16 29


Recordcode Variantcode Betalingskenmerk Filler

0150 A

Lengte

Type

Naam

Inhoud

4 1 32 13


Recordcode Variantcode Omschrijving Filler

0160 A

1.3.4.2 Betalingskenmerk


1.3.4.3 Omschrijving


1.3.4.4 Naam begunstigde


Lengte

Type

Naam

Inhoud

4 1 35 10


Recordcode Variantcode Naambegunstigde Filler

0170 B

1.3.4.5 Woonplaats begunstigde


Lengte

Type

Naam

Inhoud

4 1 35 10


Recordcode Variantcode Woonplaatsbegunstigde Filler

0173 B

1.4 ClieOp03 Rubrieken 1.4.1 Invulinstructie voor de rubrieken Alfanumerieke velden worden links aangesloten en aangevuld met spaties. Numerieke spatievelden worden rechts aangesloten en links aangevuld met nullen. Rekeningnummers dienen een numerieke waarde te hebben. Derhalve dient een girorekening niet vooraf te worden gegaan van een P. Niet ingevulde rubrieken en fillers bevatten: spaties als het type "alfanumeriek” is of nullen als het type “numeriek” is Als het aantal cijfers van een totaaltelling de lengte van de rubriek overschrijdt, wordt de telling links afgekapt. Elke rubriek dient ingevuld te zijn, tenzij de beschrijving anders vermeldt. Alfanumerieke records mogen met hoofd- of kleine letters worden gevuld. Een girorekening is als zuiver te beschouwen, indien de opdrachtgever heeft gecontroleerd of de naam die bij de girorekening in zijn bestand staat, overeenkomt met de naam die bij de Postbank geregistreerd staat. Onzuivere opdrachten dienen voorzien te zijn van de naam en eventueel de woonplaats van de betreffende Postbankrekeninghouders.

1.4.2 Rubriekbeschrijving Aanlevering muntsoort (Batch voorlooprecord) Geeft aan in welke muntsoort het bedrag in de transacties van de batch is uitgedrukt. Alleen EUR (Euro) is mogelijk. Aanmaakdatum bestand (Bestand voorlooprecord) Datum waarop het bestand is aangemaakt volgens het formaat: ddmmjj Aantal posten (Batch sluitrecord) Het aantal Transactierecords tussen het Batch voorlooprecord en het Batch sluitrecord. Er is een maximum van 99.999 transacties per batch. Batch volgnummer (Batch voorlooprecord) Een met een (1) oplopend volgnummer per batch. Batchvolgnummer (Batch voorlooprecord) Een met 1 oplopend volgnummer per batch. In opeenvolgende informatiedragers mag worden doorgenummerd. Bedrag (Transactierecord) Het over te boeken bedrag in centen. Het maximum bedrag per transactie is EUR 453.780.216,08 (het bedrag moet vermeld worden zonder punten en komma). Een groter bedrag leidt tot afkeuring van de betreffende post. Bestandsidentificatie (Bestand voorlooprecord) Identificeert het bestand uniek per maand. Inhoud: positie 1 - 2 = positie 1 - 2 van Aanmaakbestand (dag van de maand) positie 3 - 4 vanaf 1 met 1 oplopend volgnummer per dag van de maand waarop aanlevering heeft plaatsgevonden. Bestandsnaam (Bestand voorlooprecord) Deze mag zelf gekozen worden. Betalingskenmerk (Betalingskenmerkrecord) Door de cliënt aan de post toegevoegd kenmerk. Zie ook Algemene kenmerken. Duplicaatcode (Bestand voorlooprecord) Geeft aan of het bestand een duplicaat is van een eerder verstrekt bestand. Waarden: 1 Unicaat 2 Duplicaat Opmerking: Unicaat en duplicaat verschillen alleen in deze rubriek. Gewenste verwerkingsdatum (Opdrachtgeverrecord) Bevat (indien ingevuld) de toekomstige datum waarop de batch verwerkt dient te worden. U kunt tot maximaal 30 kalenderdagen voor de gewenste verwerkingsdatum aanleveren.

Inzenderidentificatie (Bestand voorlooprecord) Identificatie die de inzender zichzelf toekent. Naambegunstigde (Naambegunstigderecord) Naam van de begunstigde volgens de opdrachtgever. Van deze rubriek worden de eerste 24 posities verwerkt, de overige posities worden genegeerd. Naambetaler (Naambetalerrecord) Naam van de betaler volgens de opdrachtgever. Van deze rubriek worden de eerste 24 posities verwerkt, de overige posities worden genegeerd. Naamopdrachtgever (Opdrachtgeverrecord) Naam van de opdrachtgever. Van deze rubriek worden de eerste 24 posities verwerkt, de overige posities worden genegeerd. NAW-code (Opdrachtgeverrecord) Geeft bij betalingen (Transactiegroep 00) aan of de opdrachtgever van onzuivere rekeningnummers de NAW-gegevens, zoals door de Postbank geadministreerd, wil ontvangen. Hiervoor dient wel een contract met Equens te zijn afgesloten: Waarden: 1.NAW niet gewenst 2.NAW gewenst. Bevat bij incasso (Transactiegroep 10) altijd de waarde 1. Omschrijving (Omschrijvingsrecord) Toelichting op de transactie. Zie ook Algemene kenmerken. Recordcode (alle records) Identificeert het record. Voorwaarden: zie de Recordindelingen. Rekeningnummerbegunstigde (Transactierecord) Het rekeningnummer van de ontvanger van Bedrag. Bij Transactiegroep 10 (incasso) geldt dat dit nummer gelijk moet zijn aan Rekeningnummeropdrachtgever. Rekeningnummerbetaler (Transactierecord) Het rekeningnummer van de opdrachtgever. Bij Transactiegroep 00 geldt dat dit nummer gelijk moet zijn aan “Rekeningnummeropdrachtgever”. Rekeningnummeropdrachtgever (Batchvoorlooprecord) Bevat het rekeningnummer van de opdrachtgever van de batch. Dit nummer dient een geldig (actief) en juist (elfproef) bankrekeningnummer te zijn. Testcode (Opdrachtgeverrecord) Geeft aan of de batch als productie of als test verwerkt dient te worden. Waarden: P = productie T = test Alleen P wordt geaccepteerd in Rabo Cash Management. De waarde T is alleen bedoel voor testen met directe aanlevering aan Equens zonder tussenkomst van de bank.

Totaalbedrag (Batchsluitrecord) Het totaal van de rubrieken Bedrag in deze batch. Tot nader order is dit maximaal EUR 45.378.021.609,01 per batch. Een groter bedrag leidt tot afkeuring van de batch. Totaalrekeningnummers (Batchsluitrecord) Het totaal van de rubrieken Rekeningnummerbetaler en Rekeningnummerbegunstigde in de batch. Van elke opdracht moet zowel rekeningnummerbetaler als rekeningnummerbegunstigde worden opgeteld. Als deze som de lengte van de rubriek overschrijdt,wordt de rubriek gevuld met de rechter tien cijfers. Als de inhoud van deze rubriek verschilt van de telling, wordt de batch geweigerd. Transactiegroep (Batchvoorlooprecord) Geeft aan tot welke Transactiegroep de posten van de batch behoren. Waarden: 00 = Betalingen 10 = Incasso‟s Transactiesoort (Transactierecord) Nadere onderverdeling binnen Transactiegroepen 00 en 10 door toevoeging van 2 cijfers. Waarden: 0000 = onzuivere crediteurenbetaling t.g.v. een Postbankrekeningnummer 0003 = onzuivere salarisbetaling t.g.v. een Postbankrekeningnummer 0005 = zuivere crediteurenbetaling t.g.v. een Postbankrekeningnummer, crediteurenbetaling t.g.v. een bankrekeningnummer 0008 = zuivere salarisbetaling t.g.v. een Postbankrekeningnummer, salarisbetaling t.g.v. een bankrekeningnummer 1001 = zuivere incasso t.l.v. een Postbankrekeningnummer, incasso t.l.v. een bankrekeningnummer 1002 = onzuivere incasso t.l.v. een Postbankrekeningnummer Variantcode (alle records) De Variantcode identificeert de versie van de info. Een hogere versie bevat meer tekst of meer rubrieken dan de vorige. Zie voor de waarden van deze codes de Recordindelingen, waar de toegestane versies gespecificeerd staan. Vaste omschrijving (Vasteomschrijvingsrecord) Bevat een omschrijving die van toepassing is op alle posten van de batch. (zie ook algemene kenmerken). Hierbij schuift Equens eventuele bestaande Omschrijvingen op. De Vaste omschrijving(en) verschijnen dus als eerste op het rekeningafschrift.

Woonplaatsbegunstigde (Woonplaatsbegunstigderecord) Bevat (indien ingevuld) de woonplaats die volgens de opdrachtgever bij rekeningnummerbegunstigde hoort. Van deze rubriek worden de eerste 28 posities verwerkt, de overige posities worden genegeerd. Woonplaatsbetaler (Woonplaatsbetalerrecord) Bevat (indien ingevuld) de woonplaats die volgens de opdrachtgever bij rekeningnummerbetaler hoort. Van deze rubriek worden de eerste 28 posities verwerkt, de overige posities worden genegeerd.

2 BTL91 Importformaat 2.1 BTL91 Algemeen Het BTL91 importformaat is bedoelt voor het importeren van buitenlandopdrachten ten laste van een Rabobank rekening. 2.1.1 Kenmerken Formaat Maximale recordlengte End of record Field separator Field identifier 2.1.2 Recordtypen 1 Voorlooprecord 4 Betaalrecords 1 Totaalrecord 1 Sluitrecord 2.1.3 Recordinhoud 1 Voorlooprecord n Betaalrecords n Totaalrecord 1 Sluitrecord

Variabel 194 [CR][LF], opgenomen in de recordlengte Geen Geen

2.2 BTL91 recordindeling Toelichting recordtype: A = alfanumeriek N = numeriek 2.2.1 Voorlooprecord Nr

Naam

11-01 11-02 11-03 11-04 11-05 11-06 11-07 11-08 11-09 11-10 11-11 11-12 11-13

Recordcode Deviezenbank Mediumcode Versienummer Aanmaakdatum bestand Batchnummer Naam opdrachtgever Adres opdrachtgever Woonplaats opdrachtgever Landnaam opdrachtgever Bedrijfstak Gewenste uitvoerdatum Filler

Type

Startpositie Numeriek 1 Alfanumeriek 3 Alfanumeriek 7 Numeriek 8 Numeriek 10 Numeriek 18 Alfanumeriek 21 Alfanumeriek 56 Alfanumeriek 91 Alfanumeriek 126 Numeriek 161 Numeriek 165 Alfanumeriek 173

Lengte Dec Inhoud

Type

Startpositie Numeriek 1 Numeriek 3 Alfanumeriek 7

Lengte Dec Inhoud

Numeriek 10 Alfanumeriek 20 Numeriek 23 Numeriek 38 Alfanumeriek 46 Alfanumeriek 47 Alfanumeriek 48 Alfanumeriek 49 Alfanumeriek 50 Alfanumeriek 51 Alfanumeriek 52 Alfanumeriek 54 Alfanumeriek 56 Alfanumeriek 58 Alfanumeriek 60

10 3 12 8 1 1 1 1 1 1 2 2 2 2 1

Alfanumeriek 61

40

2 4 1 2 8 3 35 35 35 35 4 8 20

11 RABO

EEJJMMDD

EEJJMMDD

2.2.2 Betaalrecord deel 1 Nr

Naam

21-01 Recordcode 21-02 Opdrachtnummer 21-03 Rekeningnummer Muntsoort Opdrachtgever ISO 21-04 Rekeningnummer opdrachtgever 21-05 Aanleveringmuntsoort ISO 21-06 Opdrachtbedrag 21-07 Gewenste verwerkingsdatum 21-08 Code kosten buitenland 21-09 Code kosten correspondent 21-10 Code soort opdracht 21-11 Code soort uitvoering 21-12 Code cheque crossen 21-13 Code verzenden cheque 21-14 Code betalingsinstructie 1 21-15 Code betalingsinstructie 2 21-16 Code betalingsinstructie 3 21-17 Code betalingsinstructie 4 21-18 Code betaling betreft 21-19 Omschrijving aard van de

2 4 3

21 Uniek

3

Waarde>0 EEJJMMDD 1, 2 of 3 1, 2 of 3 0, 1 of 2 0 of 2

1, 2, 3, 4 of 5

betaling 1 21-20 Omschrijving aard van de betaling 2 21-21 Registratienummer DNB 21-22 Code goederen 21-23 Artikelnummer 21-24 Handelaarnummer 21-25 Instructies 21-26 Filler

Alfanumeriek 101

40

Alfanumeriek 141 Alfanumeriek 149 Alfanumeriek 151 Alfanumeriek 153 Alfanumeriek 157 Alfanumeriek 192

8 2 2 4 35 1


Naam

Type

22-1 22-2

Recordcode Opdrachtnummer

Numeriek Numeriek

22-3 22-4 22-5 22-6 22-7 22-8 22-9

Rekeningnummer begunstigde1 Naam begunstigde Adres begunstigde Woonplaats begunstigde Landcode begunstigde ISO Landnaam begunstigde Filler

Alfanumeriek Alfanumeriek Alfanumeriek Alfanumeriek Alfanumeriek Alfanumeriek Alfanumeriek

Start- Lengte Dec Inhoud positie 1 2 22 3 4 inhoud veld 212 7 34 41 35 76 35 111 35 146 2 148 35 183 10


Naam

Type

23-1 23-2


Numeriek Numeriek

23-3 23-4 23-5 23-6 23-7 23-8 23-9

SWIFT-adres bank begunstigde2 Naam bank begunstigde Adres bank begunstigde Woonplaats bank begunstigde Landcode bank begunstigde ISO Landnaam bank begunstigde Instructies

Alfanumeriek Alfanumeriek Alfanumeriek Alfanumeriek Alfanumeriek Alfanumeriek Alfanumeriek

Start- Lengte Dec Inhoud positie 1 2 23 3 4 inhoud veld 212 7 11 18 35 53 35 88 35 123 2 125 35 160 33


Naam

Type

Start- Lengte Dec Inhoud positie

1

Bij betalingen in een EER-muntsoort naar een EER-land is het gebruik van een IBAN verplicht.

2

Bij betalingen in een EER-muntsoort naar een EER-land is het gebruik van een SWIFT/BIC verplciht.

24-1 24-2


Numeriek Numeriek

1 3

2 4

24-3 24-4 24-5 24-6 24-7

Reden van betaling 1 Reden van betaling 2 Reden van betaling 3 Reden van betaling 4 Filler

Alfanumeriek Alfanumeriek Alfanumeriek Alfanumeriek Alfanumeriek

7 42 77 112 147

35 35 35 35 46

24 inhoud veld 212

2.2.6 Totaalrecord per muntsoort Nr

Naam

31-1 31-2 31-3 31-4 31-5

Recordcode Totaal muntcode ISO Totaalbedrag muntsoort Aantal betaalopdrachten Filler

Type

Startpositie Numeriek 1 Numeriek 3 Numeriek 6 Numeriek 21 Alfanumeriek 25

Lengte Dec Inhoud 2 3 12 4 168

31 3

Totaalrecord BTL‟91 verplicht de totale waarden en verzoeken die in alle betaalrecords zijn te vinden, te checken en te verifiëren 2.2.7 Sluitrecord Nr

Naam

41-1 41-2 41-3 41-4 41-5

Recordcode Totaal aantal records Totaal aantal transactierecords Hashcode Filler

Type

Startpositie Numeriek 1 Numeriek 3 Numeriek 9 Numeriek 13 Alfanumeriek 37

Lengte Dec Inhoud 2 6 4 24 156

41

Sluitrecord BTL‟91 verplicht de totale waarden en verzoeken die in alle betaalrecords zijn te vinden, te checken en te verifiëren

2.3 BTL92 Rubriekbeschrijving 2.3.1 Algemeen Bij alfanumerieke velden (aangeduid met „A‟) zijn de volgende tekens toegestaan: A t/m Z (slechts hoofdletters) 0 t/m 9 . (punt) / (slash) ? (vraagteken) : (dubbele punt) ( (haakje openen) ) (haakje sluiten) „ (accent) (min, minus) + (plus) , (komma) (spatie) Uitsluitend deze tekens worden door het formaat ondersteund. De slash, de dubbele punt en het minteken wordt door SWIFT als scheidingsteken gebruikt en mag derhalve niet op de eerste positie van een rubriek staan. Niet ingevulde alfanumerieke velden dienen spaties te bevatten. Bij numerieke velden zijn de tekens 0 t/m 9 toegestaan. Niet ingevulde numerieke velden dienen nullen te bevatten. Indien het totaalbedrag in veld 31-3 de veldlengte overschrijdt, dan worden de meest linkse posities afgekapt. Sommige waarden kunnen ervoor zorgen dat de opdracht specifieke instructies meekrijgt. Hiervoor zullen bij de bank extra (handmatige) acties uitgevoerd moeten worden. Deze kunnen leiden tot extra kosten voor de opdracht. Voor meer informatie hierover kunt u terecht bij uw consultant Financiële Logistiek. 2.3.2 Voorlooprecord 11-1 Recordcode Beschrijving Deze code geeft de recordsoort aan. Het voorlooprecord bevat altijd de waarde 11. Waardebereik 11 Validaties Verplichte rubriek 11-2 Deviezenbank Beschrijving Deze rubriek dient de eerste vier posities te bevatten van het SWIFT-adres van de deviezenbank die de opdrachten ter verwerking krijgt aangeboden. Waardebereik RABO Validaties Verplichte rubriek

11-3 Mediumcode Beschrijving Deze code bevat een letter die aangeeft wat de oorsprong van het ontvangen bestand is. Cliënten die zelf bestanden aanmaken, dienen deze rubriek te vullen met de letter „X‟. Waardebereik “X” – cliënten die zelf bestanden aanmaken Validaties Verplichte rubriek 11-4 Versienummer Beschrijving Deze rubriek bevat het versienummer van het bij mediumcode aangegeven product. Bij mediumcode „X‟ mag deze rubriek door de cliënt gevuld worden met een waarde naar keuze binnen het waardebereik 01 – 99. Waardebereik 01 –99 Validaties Verplichte rubriek 11-5 Aanmaakdatum bestand Beschrijving Deze rubriek bevat de datum waarop het bestand met betaalopdrachten is aangemaakt. Deze datum dient slechts ter identificatie van het bestand en heeft geen invloed op de datum waarop de opdrachten binnen het bestand verwerkt moeten worden. Dit ongeacht of het bestand on-line wordt verzonden of op diskette wordt aangeleverd. De vorm van de datum is EEJJMMDD waarin: EE = de eeuw; JJ = het jaartal; MM = het nummer van de maand binnen het jaar; DD = het nummer van de dag binnen de maand is. Waardebereik EE is 19-20; JJ is 00-99; MM is 01-12; DD is 01-31 Validaties Verplichte rubriek. Moet een geldige datum zijn. 11-6 Batchnummer Beschrijving Het nummer van de batch dat aangeleverd wordt. De cliënt die zelf een bestand aanmaakt, dient hier een waarde naar keuze binnen het waardebereik in te vullen. Voorkeur hierbij is iedere volgende batch een hoger nummer te geven. Waardebereik 001 – 999 Validaties Verplichte rubriek

11-7 Beschrijving Waardebereik Validaties

Naam opdrachtgever Volledige naam van de opdrachtgever. n.v.t. Verplichte rubriek


Adres opdrachtgever Straatnaam en huisnummer of Postbusnummer. n.v.t. Verplichte rubriek

11-9 Woonplaats opdrachtgever Beschrijving Postcode en woonplaats. Woonplaats beginnend met postcode, formaat 4 numeriek + spatie + 2 alfanumeriek + spatie. Woonplaats is maximaal 27 karakters lang.

Waardebereik n.v.t. Validaties Verplichte rubriek 11-10 Beschrijving Waardebereik Validaties

Landnaam opdrachtgever Landnaam van het land waar de opdrachtgever gevestigd is. n.v.t. Niet verplichte rubriek

11-11 Bedrijfstak Beschrijving Dit is een nummer van de bedrijfstak waaronder het bedrijf van de opdrachtgever ressorteert. Deze code wordt toegekend door de Kamer van Koophandel. Waardebereik n.v.t. Validaties Niet verplichte rubriek 11-12 Gewenste uitvoerdatum Beschrijving Deze rubriek geeft aan op welke datum de batch verwerkt moet worden. Deze rubriek is voor toekomstig gebruik. De vorm van de datum is EEJJMMDD waarin: EE = de eeuw; JJ = het jaartal; MM = het nummer van de maand binnen het jaar; DD = het nummer van de dag binnen de maand is. Waardebereik EE is 19-20; JJ is 00-99; MM is 01-12; DD is 01-31 Validaties Niet verplichte rubriek. Moet een geldige datum zijn.

2.3.3 Betaalrecord deel 1 21-1 Recordcode Beschrijving Deze code geeft de recordsoort aan. Een betaalopdracht bestaat uit vier bij elkaar horende deelrecords. Het eerste deelrecord krijgt als recordcode 21. Waardebereik 21 Validaties Verplichte rubriek 21-2 Opdrachtnummer Beschrijving Volgnummer van de betaalopdracht binnen de batch. Een betaalrecord bestaat uit vier deelrecords. Bij elkaar horende deelrecords hebben allen hetzelfde nummer. Iedere huidige opdracht, bestaande uit vier deelrecords, krijgt een nummer dat 1 hoger is dan het nummer van de vorige opdracht. Nummering moet bij 0001 beginnen. Waardebereik 0001-9999 Validaties Verplichte rubriek; Dient met 0001 te beginnen en daarna met 1 oplopend nummer te zijn. 21-3 Rekeningnummer muntsoort opdrachtgever ISO Beschrijving Aanduiding, volgens ISO, van de muntsoort waarin de te debiteren rekening loopt. Waardebereik Muntcode moet voorkomen in de ISO-muntcodetabel. Validaties Verplichte rubriek 21-4 Beschrijving Waardebereik Validaties

Rekeningnummer opdrachtgever Een 10-cijferig bankrekeningnummer van de te debiteren rekening. n.v.t. Verplichte rubriek. Eerste positie moet een 0 (nul) zijn. Geldig Nederlands elfproef rekeningnummer op positie 2 t/m 10.


Aanleveringmuntsoort ISO Aanduiding, volgens ISO, van de muntsoort van het opdrachtbedrag. Muntcode moet voorkomen in de ISO-muntcodetabel. Verplichte rubriek

21-6 Opdrachtbedrag Beschrijving Het bedrag zoals dat in de uitgaande betaalopdracht voorkomt. In dit veld mogen alleen numerieke tekens voorkomen. De denkbeeldige komma staat tussen de derde en vierde positie van achteraf gezien. Waardebereik n.v.t. Validaties Verplichte rubriek. Moet groter dan nul zijn. Moet kleiner dan 9 miljard zijn (ongeacht muntsoort). Derde decimaal moet nul zijn.

21-7 Gewenste verwerkingsdatum Beschrijving Deze rubriek geeft de gewenste verwerkingsdatum aan. De vorm van de datum is EEJJMMDD waarin: EE = de eeuw; JJ = het jaartal; MM = het nummer van de maand binnen het jaar; DD = het nummer van de dag binnen de maand. Waardebereik EE is 19-20; JJ is 00-99; MM is 01-12; DD is 01-31 Validaties Verplichte rubriek. Moet een geldige datum zijn. Moet groter of gelijk zijn aan de huidige datum. 21-8 Code kosten buitenland Beschrijving Deze rubriek wordt niet meer gebruikt maar dient nog wel gevuld te zijn met een toegestane waarde. Waardebereik 1, 2 of 3 Validaties Verplichte rubriek 21-9 Code kosten correspondent Beschrijving Deze rubriek geeft aan hoe de kosten die door de buitenlandse (correspondent) bank in rekening gebracht worden, verrekend moeten worden. Waardebereik 1 = kosten voor opdrachtgever (OUR); 2 = kosten voor opdrachtgever (OUR); 3 = kosten gedeeld, in buitenland voor opdrachtgever (SHA); 4 = kosten voor de begunstigde (BEN). Validaties Conditioneel verplichte rubriek. Niet verplicht indien rubriek 21-10 een chequebetaling is (code 1). Optie 3 (SHA) is verplicht bij een betaling binnen de EER in een EER munteenheid. 21-10 Code soort opdracht Beschrijving Deze rubriek geeft aan of de betaalopdracht moet worden uitgevoerd als een normale betaling of een chequebetaling. Waardebereik 0 = normale betaling; 1 = chequebetaling. Validaties Verplichte rubriek 21-11 Code soort uitvoering Beschrijving Voor het uitvoeren van betalingsopdrachten maakt de Rabobank gebruik van het SWIFT-netwerk. Deze rubriek geeft aan of de betalingsopdracht met prioriteit „normaal‟ of „spoed‟ moet worden verzonden. Waardebereik 0 = normaal; 2 = spoed. Validaties Conditioneel verplichte rubriek. Niet verplicht indien rubriek 21-10 een chequebetaling is (code 1). 21-12 Code cheque crossen Beschrijving Deze rubriek geeft aan dat een door de Rabobank verstrekte cheque gecrossed moet worden. Het crossen van een cheque betekent dat de ontvanger de cheque niet contant kan incasseren. Deze cheque kan uitsluitend afgerekend worden via de rekening van de begunstigde. Waardebereik J = crossen Validaties Conditioneel verplichte rubriek. Alleen verplicht indien rubriek 21-10= code 1 (chequebetaling).


Code verzenden cheque Deze rubriek geeft aan waar de cheque naartoe gestuurd moet worden. 1 = bank opdrachtgever; 2 = opdrachtgever; 3 = begunstigde. Conditioneel verplichte rubriek. Niet verplicht indien rubriek 21-10 een chequebetaling is (code 1).

21-14/17 Code betalingsinstructie (1 t/m 4) Beschrijving Deze rubriek bevat een code die meegegeven wordt in het SWIFT-bericht naar de buitenlandse bank. Een overzicht van de mogelijke codes staat in bijlage A. Uitsluitend de aangegeven codes zijn toegestaan. Waardebereik zie bijlage A: code-betalingsinstructie Validaties Niet verplichte rubriek 21-18 Beschrijving Waardebereik Validaties

Code betaling betreft Deze rubriek is sinds 1 april 2003 vervallen. n.v.t. Niet verplichte rubriek

21-19/20 Beschrijving Waardebereik Validaties

Omschrijving aard van de betaling (1 EN 2) Deze rubriek is sinds 1 april 2003 vervallen. n.v.t. Niet verplichte rubriek


Registratienummer DNB Deze rubriek is sinds 1 april 2003 vervallen. n.v.t. Niet verplichte rubriek


Code goederen Deze rubriek is sinds 1 april 2003 vervallen. n.v.t. Niet verplichte rubriek


Artikelnummer Deze rubriek is sinds 1 april 2003 vervallen. n.v.t. Niet verplichte rubriek


Handelaarnummer Deze rubriek is sinds 1 april 2003 vervallen. n.v.t. Niet verplichte rubriek

2.3.4 Betaalrecord deel 2 22-1 Beschrijving Waardebereik Validaties

Recordcode Deze code geeft de recordsoort aan. 22 Verplichte rubriek

22-2 Opdrachtnummer Beschrijving Een betaalopdracht is, binnen het bestand, aan dit nummer herkenbaar (hetzelfde nummer als rubriek 21-2). Waardebereik 0001-9999 Validaties Verplichte rubriek 22-3 Rekeningnummer begunstigde3 Beschrijving Rekeningnummer van de begunstigde. zie bijlage B: rekeningnummers en bijlage C: opbouw van rekeningnummers Waardebereik met nationale bankcode Conditioneel verplichte rubriek. Niet verplicht indien rubriek 21-10 code 1 Validaties (chequebetaling). 22-4 Beschrijving Waardebereik Validaties

Naam begunstigde Naam van de begunstigde. n.v.t. Verplichte rubriek


Adres begunstigde Adres van de begunstigde. n.v.t. Verplichte rubriek


Woonplaats begunstigde Woonplaats van de begunstigde. n.v.t. Verplichte rubriek


Landcode begunstigde ISO Landcode volgens ISO van het land waar de begunstigde gevestigd is. Landcode moet voorkomen in de ISO-landcodetabel. Verplichte rubriek


Landnaam begunstigde Landnaam van het land waar de begunstigde is gevestigd. n.v.t. Niet verplichte rubriek

3

Bij betalingen in een EER-muntsoort naar een EER-land is het gebruik van een IBAN verplicht.



23-2 Opdrachtnummer Beschrijving Een betaalopdracht is, binnen het bestand, aan dit nummer herkenbaar (hetzelfde nummer als rubriek 21-2). Waardebereik 0001-9999 Validaties Verplichte rubriek 23-3 Beschrijving Waardebereik Validaties

SWIFT-adres bank begunstigde4 Het SWIFT/BIC-adres van de bank van de begunstigde. n.v.t. Niet verplichte rubriek. SWIFT/BIC-adres van 8 of 11 aaneengesloten posities. Posities 1 t/m 6 alfabetisch, posities 5 en 6 bevatten de ISO-landcode van de bank van de begunstigde en moet overeenkomen met ISO-landcode in rubriek 23-7.

23-4 Naam bank begunstigde Beschrijving Naam van de bank van de begunstigde. Waardebereik n.v.t. Conditioneel verplichte rubriek. Niet verplicht indien rubriek 21-10 code 1 Validaties (chequebetaling). 23-5 Adres bank begunstigde Beschrijving Adres van de bank van de begunstigde. Waardebereik n.v.t. Conditioneel verplichte rubriek. Niet verplicht indien rubriek 21-10 code 1 Validaties (chequebetaling). 23-6 Woonplaats bank begunstigde Beschrijving Woonplaats van de bank van de begunstigde. Waardebereik n.v.t. Conditioneel verplichte rubriek . Niet verplicht indien rubriek 21-10 code 1 Validaties (chequebetaling). 23-7

Landcode bank begunstigde ISO Landcode volgens ISO van het land waar de bank van de begunstigde is Beschrijving gevestigd. Waardebereik Landcode moet voorkomen in de ISO-landcodetabel. Validaties Verplichte rubriek

4

Bij betalingen in een EER-muntsoort naar een EER-land is het gebruike van een SWIFT/BIC verplicht.

23-8 Beschrijving Waardnbereik Validaties

Landnaam bank begunstigde Landnaam van het land waar de bank van de begunstigde is gevestigd. n.v.t. Niet verplichte rubriek



24-2 Opdrachtnummer Beschrijving Een betaalopdracht is, binnen het bestand, aan dit nummer herkenbaar (hetzelfde nummer als rubriek 21-2). Waardebereik 0001-9999 Validaties Verplichte rubriek 24-3/6 Reden van betaling (1 t/m 4) Beschrijving Deze rubriek bevat een door de opdrachtgever vermelde reden van betaling. Deze omschrijving wordt met de betaalopdracht meegestuurd naar de begunstigde. Waardebereik n.v.t. Validaties Niet verplichte rubriek

2.3.7 Totaalrecord per muntsoort 31-1 Beschrijving Waardebereik Validaties


31-2 Totaal muntcode ISO Beschrijving Aanduiding volgens ISO van de muntsoort van het totaalrecord. Voor alle betaalopdrachten in dezelfde muntsoort dient per batch één totaalrecord opgenomen te worden. Dit record dient na het laatste betaalrecord en voor het sluitrecord te worden opgenomen. Waardebereik Muntcode moet voorkomen in de ISO-muntcodetabel. Validaties Verplichte rubriek

2.3.8 Sluitrecord 41-1 Beschrijving Waardebereik Validaties


41-2 Totaal aantal records Beschrijving Hier wordt het totaal aantal records van het bestand vermeld. Dit totaal is inclusief het voorlooprecord, de deelrecords van betaalopdrachten, totaalrecords en het sluitrecord. Waardebereik n.v.t. Validaties Verplichte rubriek 41-3 Totaal aantal transactierecords Beschrijving Het totaal aantal betaalopdrachten in het bestand, ongeacht de muntsoort van het opdrachtbedrag. Waardebereik n.v.t. Validaties Verplichte rubriek. Moet groter dan nul zijn. 41-4 Hashcode Beschrijving De DES-hash zoals deze door de standaard Equens DES-hashfunctie wordt berekend over een bestand met opdrachten. Waardebereik n.v.t. Validaties Niet verplichte rubriek

2.4 BTL91 Bijlagen 2.4.1 Bijlage A: Code betalingsinstructie Deze codes zijn bestemd voor de ontvangende bank. CODE AFKORTING IN TEKST IN TELEX OF SWIFT-BERICHT EURO 01 /PHONBEN/ ADVISE BENEF. BY PHONE 02 /TELEXBEN/ ADVISE BENEF. BY TELEX 03 /PHON/ ADVISE BENEF. BANK BY PHONE 04 /TELEX/ ADVISE BENEF. BANK BY TELEX 05 ADVISE BEN. BANK ADVISE BEN. BANK BY CABLE/ BY SWIFT CHARGES CABLE/SWIFT FOR US CHARGES FOR US 06 ADVISE BEN. BANK ADVISE BEN. BANK BY CABLE/ SWIFT BY CABLE/ SWIFT WITHOUT CHARGES WITHOUT CHARGES FOR US FOR US 07 /HOLD/ HOLD DISPOSAL 12

13 14

BETEKENIS Adviseer telefonisch de begunstigde. Adviseer per telex de begunstigde. Adviseer telefonisch de bank van de begunstigde. Adviseer per telex de bank van de begunstigde. Adviseer telegrafisch of via SWIFT de bank van de begunstigde. Wij betalen de kosten. Adviseer telegrafisch of via SWIFT de bank van de begunstigde. Wij betalen geen kosten.

Ter beschikking houden voor de begunstigde. IF BEN. IS IF BEN. IS UNKNOWN Indien de begunstigde onbekend is UNKNOWN OR HAS OR HAS DECEASED of is overleden, gelieve het bedrag DECEASED PLEASE PLEASE RETURN te retourneren. RETURN AMOUNT AMOUNT THIS PAYMENT IS THIS PAYMENT IS Deze opdracht is onherroepelijk. IRREVOCABLE IRREVOCABLE INTERCOMPANY INTERCOMPANY Overboeking tussen moederTRANSFER TRANSFER dochtermaatschappij.

2.4.2 Bijlage B: Opbouw van IBAN en BBAN numers De afkortingen IBAN en BBAN staan voor: IBAN = International Bank Account Number BBAN = Basic Bank Account Number Afhankelijke van de waarde in vel 23-7 (landcode bank begunstigde) dient veld 22-3 (rekeningnummer begunstigde) gevuld te worden. In onderstaande tabel een overzicht van mogelijke waarden. Veld 23-7 Veld 22-3 Veld 22-35 Veld 22-3 landcode landnaam rekeningnummer rekeningnummer rekeningnummer bank begunstigde begunstigde begunstigde begunstigde IBAN (BBAN) AD Andorra 24 Min 6 , Max 20 AT Oostenrijk 20 Min 4 , Max 11 5 posities + BBAN BE België 16 Min en Max 12 BG Bulgarije 22 BG kent alleen het IBAN formaat CH Zwitserland 21 Min 1, Max 16 3 tot 66 posities + BBAN CY Cyprus 28 Min 8, Max 24 CZ Tsjechië 24 Min 6, Max 20 DE Duitsland 22 Min 1, Max 10 8 posities + BBAN DK Denemarken 18 Min en Max 14 EE Estland 20 Min 4, Max 14 ES Spanje 24 Min en Max 20 FI Finland 18 Min 8, Max 14 FR Frankrijk 27 Min en Max 23 GB Groot-Brittannië 22 Min 7, Max 8 6 posities + BBAN GG Guernsey C.I. 22 Min 7, Max 8 6 posities + BBAN IM Isle of Man 22 Min 7, Max 8 6 posities + BBAN JE Jersey 22 Min 7, Max 8 6 posities + BBAN GI Gibraltar 23 Min en Max 15 GR Griekenland 27 Min 8, Max 23 HR Kroatië 21 Min 1, Max 34 HU Hongarije 28 Min 16, Max 24 IE Ierland 22 Min en Max 8 6 posities + BBAN IS IJsland 26 Min en Max 12 of Min en Max 22 IT Italië 27 Min en Max 23 LI Liechtenstein 21 Min 1, Max 16 LT Litouwen 20 LT kent alleen het IBAN formaat LU Luxemburg 20 Min en Max14 of Min en Max 20 LV Letland 21 LV kent alleen het IBAN formaat ME Montenegro 22 Min en Max 18 MK Macedonië 19 Min 1, Max 34 MT Malta 31 Min 8, Max 16 5

Rekeningnummer is geen IBAN

6

Bij importeren bestaat dit verld altijd uit 6 posities

MU NL

Mauritius Nederland

30 18

NO PL PT RO RS SE SI SK

Noorwegen Polen Portugal Roemenië Servië Zweden Slovenië Slowakije

15 28 25 24 22 24 19 24

TN TR US

Tunesië 24 Turkije 26 Verenigde staten N.v.t.

7

Min 1, Max 34 Min 9, Max 10 of Min 4 , Max 8 Min en Max 11 Min 8, Max 32 Min en Max 21 RO kent alleen het IBAN formaat Min en Max 18 Min 2, Max 14 15 Min 6, Max 20 of Min 6, Max 23 Min en Max 20 Min 1, Max 34 9 posities + BBAN7

Bij het importeren wordt er van uitgegaan dat er een Fedwire routing number aanwezig is indien het BBAN 15 posities

of meer bevat.

2.5 Bijlage C: Opbouw rekeningnummers met nationale bankcode Nadere specificatie van de rekeningnummers in Duitsland, Groot-Brittannië (inclusief Guernsey, Jersey en Isle of Man), Ierland, Oostenrijk en Zwitserland.8

2.5.1 Duitsland Het Duitse bankrekeningnummer bestaat uit maximaal 18 posities. De eerste 8 posities bevatten de bankcode (Bankleitzahl), gevolgd door een maximaal 10-cijferig cliëntenrekeningnummer (Kontonummer), dat bij minder dan 10 cijfers door voorloopnullen dient te worden voorafgegaan. Invulvoorbeeld rubriek „rekeningnummer begunstigde‟: 12345678 0012345678 Bankcode Rekeningnummer 2.5.2 Groot-Brittannië (inclusief Guernsey, Jersey en Isle of Man) Het bankrekeningnummer in Groot-Brittannië bevat maximaal 16 posities. Het omvat een bankcode (Sorting Code), die uit maximaal 6 cijfers is opgebouwd, en een maximaal 10cijferig cliëntenrekeningnummer, die beide, bij minder dan het vereiste aantal posities, door voorloopnullen dienen te worden voorafgegaan. Invulvoorbeeld rubriek „rekeningnummer begunstigde‟: 123456 0012345678 Bankcode Rekeningnummer 2.5.3 Ierland Het Ierse bankrekeningnummer bevat altijd 14 posities. De bankcode (Sorting Code) dient altijd 6 posities te bevatten. Het cliëntenrekeningnummer bevat altijd 8 posities Invulvoorbeeld rubriek „rekeningnummer begunstigde‟: 123456 12345678 Bankcode Rekeningnummer

2.5.4 Oostenrijk Het Oostenrijkse bankrekeningnummer bevat maximaal 16 posities. De bankcode (Bankleitzahl) bevat altijd 5 posities. Het cliëntenrekeningnummer (Kontonummer) bevat 2-11 posities en dient, bij minder dan 11 posities, door voorloopnullen te worden voorafgegaan. Invulvoorbeeld rubriek „rekeningnummer begunstigde‟: 12345 0012345678 Bankcode Rekeningnummer

8

Bij betalingen in een EER-muntsoort naar een EER-land is het gebruike van een IBAN en een SWIFT/BIC verplicht.

2.5.5 Zwitserland In Zwitserland is de bankrekeningnummerstructuur nog niet gestandaardiseerd. Iedere financiële instelling heeft zijn eigen systematiek die onderling sterk verschilt. De bank/branchecode van maximaal 6 numerieke posities en het cliëntenrekeningnummer, dat uit maximaal 16 alfa/numerieke posities bestaat (inclusief checkdigit). In het cliëntenrekeningnummer kunnen ook punten, komma‟s, spaties enz. voorkomen, deze dient u gewoon over te nemen. De bank/branchecode en het cliëntenrekeningnummer dienen, bij minder dan het aantal vereiste posities, door voorloopnullen te worden voorafgegaan. Invulvoorbeeld rubriek „rekeningnummer begunstigde‟: 123456 000000123456789A Bankcode Rekeningnummer checkdigit

2.6 Bijlage D: PSD & EER landen en valuta 2.6.1 Inleiding De Payment Services Directive (PSD) is een Europees juridisch raamwerk om de wetgeving omtrent financiële transacties te harmoniseren binnen de Europese Unie. Als het gaat om internationale betalingen binnen Europa, moet altijd het totaalbedrag worden overgemaakt naar de rekening van de ontvanger: er mogen dus geen kosten worden afgetrokken. De betaler en ontvanger betalen beiden hun eigen bankkosten (kostenoptie SHA). De PSD-voorwaarden gelden alleen, als zowel de bank van de opdrachtgever als de bank van de tegenpartij zich in de Europese Economische Ruimte (EER) bevinden. Ook dient de betaling in een EERmunteenheid te worden uitgevoerd. De EER bestaat uit de landen van de EU en de landen van de Europese Vrijhandelsassociatie (EVA). 2.6.2 Landenlijst EER/EVA Land België Bulgarije Cyprus Denemarken Duitsland Estland Finland Frankrijk Griekenland Hongarije Ierland IJsland Italië Letland Liechtenstein Litouwen Luxemburg Malta Monaco9 Nederland Noorwegen Oostenrijk Polen Portugal Roemenië Slovenië Slowakije Spanje Tsjechië 9

ISO code BE BG CY DK DE EE FI FR GR HU IE IS IT LV LI LT LU MT MC NL NO AT PL PT RO SI SK ES CZ

Monaco maakt geen deel uit van de EVA, de EER of PSD-gebied. De genoemde voorwaarden zijn echter wel van

toepassing.

Verenigd Koninkrijk Zweden Zwitserland10

GB SE CH

2.6.3 EER/EVR Muntsoorten Muntsoort Britse Pond Bulgaarse Lev Deense Kroon Estse Kroon Euro Hongaarse Florint IJslandse Kroon Letse Lats Litouwse Litas Noorse Kroon Poolse Zloty Roemeense Leu Tsjechische Kroon Zweedse Kroon Zwitserse Frank11

ISO code GBP BGN DKK EEK EUR HUF ISK LVL LTL NOK PLN RON CZK SEK CHF

10

Zwitserland is lid van de EVA maar formeel niet van de EER en maakt geen onderdeel uit van PSD-gebied. De

genoemde voorwaarden zijn echter wel van toepassing. 11

Zwitserland is lid van de EVA maar formeel niet van de EER en maakt geen onderdeel uit van PSD-gebied. De

genoemde voorwaarden zijn echter wel van toepassing.

3 MT940 Extended 3.1 Algemene informatie Het SWIFT MT940 formaat wordt internationaal gebruikt voor verwerking van bankrekeninggegevens in financiële software pakketten. Met Rabo Cash Management kunt u rekeninginformatie (saldi, transacties en specificaties) exporteren in SWIFT MT940 formaat. In RCM kunt u kiezen tussen twee soorten SWIFT MT940 formaten: MT940 standaard (SWIFT-standaard met vaste waardes) MT940 Extended (RABO-standaard met diverse extra configuratiemogelijkheden) Deze versie van de SWIFT MT940 formaat beschrijving betreft alleen RCM (Rabo Cash Management) en is niet van toepassing op andere (software) pakketten van de Rabobank.

3.2 Formaatstructuur SWIFT MT940 voorziet in een begin- en eindsaldo en de daarbij behorende tussenliggende boekingen. Dit formaat stelt het exporteren van boeksaldi verplicht; dit betekent dat er alleen volledige boekdagen geëxporteerd kunnen worden.

3.2.1 Schematische weergave Record opbouw SWIFT-MT940 bestand (schematische weergave) :940:

Vaste waarde

:20:

Kenmerk + datum1

:25:

Rekeningnummer 1

:28:

Dagafschriftnr.

:60F:

Vorig boeksaldo 1

:61:

Een volgende rekening.

Transactie 1

:86:

1e omschrijving van transactie 1

:86:


:61:

Transactie 2

:86:


:86:


:62F:

Huidig boeksaldo 1

:64:

Valutair saldo

:65:

Vooruitliggend valutair saldo 1- 4

:20: Een volgende rekening.

Kenmerk + datum 2

:25:

Rekeningnummer 1

:28:

Dagafschriftnr.

:60F:

Van een volgende rekening.

En volgende rubrieken

:20:

Kenmerk + datum 1

:25:

Rekeningnummer 2

:28:

Dagafschriftnr.

:60F:

En volgende rubrieken

:62F: :64: :65:

Verplicht

Een SWIFT MT940 heeft geen specifiek sluitrecord en sluit dus af met één van deze drie records.

Verplicht indien aanwezig

Optioneel

Let op:

Eerst

wordt voor één rekening de verschillende boekdata onder elkaar geplaatst. Daarna evt. volgende rekening(en).

3.2.2 Toelichting Elk SWIFT-MT940-bestand begint met een (vast) header-record, 940 gevolgd door record 20, 25, 28, 60F, 61 en 0 tot 6 aantallen records 86; 62F en (optioneel) record 64 en 65. Indien er meerdere data worden geëxporteerd, dan wordt getoond volgens de sortering welke gebruikt is op het scherm. Indien er meerdere rekeningen worden geëxporteerd, dan wordt de data per rekening (in volgorde van weergave op het scherm) afgewerkt. De lay-out van de „standaard‟ bestandsnaam van SWIFT MT940 is als volgt: <”MT940file”><JJJJMMDD><”.txt”> De lay-out van de „standaard‟ bestandsnaam van MT940 Extended is als volgt: <”ME940file”><JJJJMMDD><”.txt”>

3.3 Inhoud Tag :940: :20: :25: :28: :60F: :61: :86: :62F: :64: :65:

Naam (van de tag) Header Referentienummer Rekeningnummer Dagafschriftnummer Volgnummer Vorig boeksaldo Transactie Omschrijving Huidig boeksaldo Valutair saldo per boekdatum Vooruit liggend valutair saldo

Status Verplicht (1-1) Verplicht (1-1) Verplicht (1-1) Verplicht (1-1) Verplicht (1-1) Optioneel (0-n) Optioneel (0-6) Verplicht (1-1) Optioneel (0-1) Optioneel (0-4)

Lengte (van het veld) 5 14 39 12 30 80 69 30 29 29

3.4 Beschrijving inhoud 3.4.1 Bestandsheader Omschrijving Bestandsheader

Type Alfanumeriek

Lengte 5

Inhoud :940:

Toelichting Vaste waarde, komt maar één keer voor in het bestand.

Lengte 4 3 1 6

Inhoud :20: 940 A

Toelichting Vaste waarde Vaste waarde Vaste waarde Formaat: JJMMDD

3.4.2 Veld :20: Referentienummer Transactie Omschrijving Recordcode Formaat Code gebruiksregel Boekdatum

Type Alfanumeriek Alfanumeriek Alfanumeriek Numeriek

3.4.3 Veld :25: Rekeningnummer Omschrijving Recordcode

Type Alfanumeriek

Lengte 4

Identificatie van de rekening

Alfanumeriek

35

Inhoud :25:

Toelichting

Extended opties beschikbaar

3.4.4 Veld :28: Afschriftnummer/Volgnummer Scheidingsteken en Volgnummer komen alleen voor als er sprake is van meerdere berichten voor een enkel afschrift. Omschrijving Type Lengte Inhoud Toelichting Recordcode Alfanumeriek 4 :28: Afschriftnummer Numeriek 5 00000 Extended opties: Afschriftnummer Scheidingsteken Alfabetisch 1 “/” Volgnummer Numeriek 2 00 Vaste waarde. 3.4.5 Veld :60F: Vorig boeksaldo Dit veld dient altijd gelijk te zijn aan veld 62a (eindsaldo) van het vorige afschrift voor de betreffende rekening. Omschrijving Type Lengte Inhoud Toelichting Recordcode Alfanumeriek 5 :60F: Debet / Credit Alfanumeriek 1 Waarde: "D" of "C" Boekdatum Numeriek 6 Formaat JJMMDD De datum zal gelijk zijn aan de datum van het vorige afschrift. Omdat er per datum maar een afschrift beschikbaar is, zal deze datum eerder zijn dan de huidige afschriftdatum. Valutacode Alfanumeriek 3 Formaat: ISO-valutacode Vorig boeksaldo Alfanumeriek 15 Extended opties beschikbaar

3.4.6 Veld :61: Transactie Omschrijving Recordcode Valutadatum Boekdatum Debet / Credit

Type Alfanumeriek Numeriek Numeriek Alfanumeriek

Lengte 4 6 4 1-2

Inhoud :61:

Bedrag

Numeriek

15

Transactiesoort Tegenrekeningnummer

Alfanumeriek Alfanumeriek

4 16

Naam tegenrekeninghouder Aanvullende gegevens

Alfanumeriek

16

Alfanumeriek

34

Type Alfanumeriek Alfanumeriek

Lengte 4 65

Inhoud :86:

Lengte 5 1 6 3 15

Inhoud :62F:

Toelichting Specificaties Formaat: JJMMDD Formaat: MMDD Waarde: "D", "C", “RD” of “RC”. R=Teruggedraaid [Reversed] Bedrag met voorloopnullen Decimaal scheiding Transactiesoortcode Indien aanwezig, zo niet “NONREF”

Wordt niet gebruikt door RCM.

3.4.7 Veld :86: Omschrijving Omschrijving Veldcode Omschrijving

Toelichting Extended opties: Adresgegevens Specificaties Transactiereferentie Herhaal TAG86 Betalingskenmerk

3.4.8 Veld :62F: Huidig boeksaldo Omschrijving Veldcode Debet / Credit Boekdatum Valutacode Huidig boeksaldo

Type Alfanumeriek Alfanumeriek Numeriek Alfanumeriek Numeriek

Toelichting Extended Waarde: "D" of "C" Formaat: JJMMDD Formaat: ISO-valutacode Extended opties beschikbaar

3.4.9 Veld :64: Valutair saldo (per boekdatum) Dit veld toont ofwel het vermogen waarover de rekeninghouder kan beschikken (in geval van een creditsaldo) ofwel het saldo waarover de rekeninghouder rente verschuldigd is (in geval van een debetsaldo). Het beschikbare eindsaldo is exclusief alle boekingen met een valutadatum op termijn. Omschrijving Type Lengte Inhoud Toelichting Veldcode Alfanumeriek 4 :64: Debet / Credit Alfanumeriek 1 Waarde: "D" of "C" Boekdatum Numeriek 6 Formaat: JJMMDD Valutacode Alfanumeriek 3 Formaat: ISO-valutacode Valutair saldo Numeriek 15 Extended opties beschikbaar 3.4.10 Veld :65: Vooruitliggend valutair saldo Indien er sprake is van meer dan één valutadatum voor de posten geboekt op de rekening (tijdens de huidige of de voorgaande afschriftperiode), dan toont dit veld het saldo waarover de rekeninghouder kan beschikken op de aangegeven datum/data. Dit veld kan voorkomen voor elk aanwezig saldo. Standaard toont RCM ofwel geen saldi (de rekening kent geen op termijn gedateerde saldi) ofwel de beschikbare saldi voor de volgende vier werkdagen. Omschrijving Type Lengte Inhoud Toelichting Veldcode Alfanumeriek 4 :65: Debet / Credit Alfanumeriek 1 Waarde: "D" of "C" Boekdatum Numeriek 6 Formaat: JJMMDD Valutacode Alfanumeriek 3 Formaat: ISO-valutacode Vooruitliggend valutair Numeriek 15 Extended opties saldo beschikbaar

3.5 Extended opties 3.5.1 Algemeen Bij het exporteren van MT940 Extended bestanden is op het scherm, door middel van vinkjes, aan te geven welke informatie wel of niet meegeleverd dient te worden in het bestand. Hier volgt uitleg over de verschillende opties. Kenmerken: Bij de uitleg staat aangegeven welke opties benodigd zijn om een aan Rabo Telebankieren Extra gelijk MT940 bestand te downloaden. Gewenste informatie die niet beschikbaar is zal niet opgevuld worden met lege data. Dit om te voorkomen dat er lege regels ontstaan in het bestand.

3.5.2 Adresgegevens toevoegen Record Inactief (RTE) Actief Opties

:86: Adres, postcode en plaats van de tegenrekeninghouder worden niet weergegegeven. Adres, postcode en plaats van de tegenrekeninghouder worden weergegeven in het eerste :86: record in het bestand. Adres<spatie>Postcode<spatie>Plaats Adres (30 karakters, vaste lengte) Postcode (6 karakters, vaste lengte) Plaats (29 karakters, vaste lengte) Tegenrekening <spatie> Naam tegenrekeninghouder

3.5.3 Specificaties toevoegen Record Inactief (RTE) Actief

:61: en :86: Alle transacties worden meegeleverd in het bestand inclusief samengestelde boekingen zonder specificaties. Indien specificaties van de samengestelde boeking beschikbaar zijn zullen deze in plaats van de samengestelde boeking in het bestand worden opgenomen.

3.5.4 Transactiesoort code toevoegen Record Inactief Actief (RTE)

:61: Op de plaats van de transactiesoort code zal altijd de waarde “NMSC” worden weergegeven. Een TransactiesoortCode (TrC) wordt toegevoegd aan vooraf bepaalde transacties. Deze is opgebouwd uit de letter “N”, met daarachter een drie cijferige code (vb.:“N999”, waar op de plaats van 999 een code staat). Indien er geen TrC voor de betreffende transactie is, dan zal 999 worden opgevuld met MSC (staat voor miscellaneous) Specificaties krijgen dezelfde TrC als de bijbehorende samengestelde boeking (waarbij het dus voor kan komen dat de code niet overeenkomt met de transactie, maar wel met de samengestelde boeking). Zie ook de lijst met beschikbare transactiesoort codes.

3.5.5 Afschriftnummer toevoegen Record Inactief (RTE) Actief

:28: Het afschriftnummer bevat de waarde: 0000/00 Het afschriftnummer is gevuld met het sequentiële volgnummer van het afschrift. Dit komt overeen met het afschriftnummer dat zichtbaar is in RCM. Het volgnummer wordt niet gebruikt en blijft altijd gevuld met de waarde: 00.

3.5.6 Transactiereferentie toevoegen Record Inactief Actief (RTE)

:86: Het transactie referentienummer wordt niet weergegeven in de omschrijving. De eerstvolgende lege omschrijvingregel wordt gevuld met het PA, RE, LD, FX, BI of AC het “transactie referentienummer” mits aanwezig in de transactie in RCM.

3.5.7 Rekening formaat Record Inactief Actief (RTE) Opties

:25: Geen opmaak toegevoegd (standaard is het rekeningnummer dan 0999999999). Het rekeningnummer wordt in dit veld naar keuze opgemaakt. 9999.99.999AAA Dit is de standaard RABO opmaak voor 9-cijferige rekeningnummers met de bijbehorende muntsoort 999999999AAA Dit is een alternatieve opmaak voor 9-cijferige rekeningnummers, maar dan zonder punten als scheidingsteken 0999999999XXX Dit is de opmaak voor 9 of 10-cijferige rekeningnummers welke voorafgegaan worden door een 0 (nul) (zero) (en/of een andere ISO code dan “EUR” hebben) 99.99.99.999 AAA Alternatieve opmaak voor 9-cijferige rekeningnummers

3.5.8 Herhaal TAG86 in omschrijvingsregels Record Inactief

Actief (RTE)

:86: De eerste omschrijvingregel moet beginnen met de veldaanduiding:”:86:”; iedere volgende regel heeft deze aanduiding niet (oftewel: de omschrijving begint aan het begin van de regel). Elke omschrijvingregel begint met de veldaanduiding: ”:86:”

3.5.9 Betalingskenmerk toevoegen Record Inactief (RTE) Actief Opties

:86: Er wordt geen betalingskenmerk meegegeven. Indien aanwezig zal de eerstvolgende lege omschrijvingregel worden gebruikt om het betalingskenmerk in te zetten. BETALINGSKENM.: BETALINGSKENM. Betalingskenmerk: BETKENM.: (deze optie kent geen tekst voorafgaand aan het betalingskenmerk)

3.5.10 Bedrag met voorloopnullen Record Inactief

Actief (RTE)

:60F:, :61:, :62F:, :64:, :65: Het bedrag wordt niet opgevuld met voorloop nullen. Dit is volgens de SWIFT standaard. Volgende velden in record :61: krijgen hiermee mogelijk een variabele positie in het record. Het bedrag wordt opgevuld met voorloop nullen tot aan de maximale lengte van het veld.

3.5.11 Punt(.) als decimaal scheidingsteken Record Inactief (RTE) Actief

:60F:, :61:, :62F:, :64:, :65: Het decimaal scheidingsteken voor bedragen is een komma (,). Het decimaal scheidingsteken voor bedragen is een punt (.).

3.6 Extra De opmaak van niet-Rabobank rekeningnummers is afhankelijk van de wijze waarop deze worden aangeleverd door andere banken. Alle bedragen bevatten maximaal 15 karakters. Deze kunnen links uitgevuld worden met voorloopnullen. De positie van de komma is afhankelijk van de muntsoort. Zie onderstaande tabel voor enkele voorbeelden: EUR 123.456,78 000000123456,78 USD 0,12 000000000000,12 TND 123,456 00000000123,456 YPN 123.456.789 00000123456789,

3.7 Bijlage A: Lijst met transactiesoort codes Groep 1 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26

Omschrijving Betaalopdracht NotaBox / Digitale Nota Opname bij andere Rabobank Opname balie Betaalautomaat (vreemde valuta) Betaalautomaat (euro) Afschrijving IRCC Telefonische machtiging eenmalig Telefonische machtiging doorlopend Telefonische machtiging kansspelen Betaalopdracht Mobiel Bankieren (periodiek) Betaalautomaat SEPA vreemde valuta Geldautomaat eigen Rabobank Geldautomaat andere Rabobank Opladen Chipknip Geldautomaat niet Rabobank Geldautomaat SEPA (vreemde valuta) Acceptgiro Telebankieren Betaalopdracht periodiek restsparen

28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 44 45 46 47 48 49 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 65 67 68 69 70 71 72 73 74 75 76 77 78 81

RGS/MCB transactie (debet) Geldautomaat (euro) Betaalautomaat Geldautomaat (vreemde valuta) Crediteurenbetaling Telebankieren (periodiek) Betaalopdracht handmatig Betaalopdracht Internetbankieren (periodiek) Betaalopdracht Telebankieren Betaalopdracht Telebankieren (periodiek) Afschrijving overig Crediteurenbetaling Telebankieren Salarisbetaling Telebankieren (periodiek) Betaalopdracht periodiek Acceptgiro bijlageloos Boeking naar consumptief krediet (via bank) Terugboeking incasso Overheidsvordering Terugboeking overheidsvordering Terugboeking machtiging Betaalopdracht Rabobank Bedrijven Euro-incasso Betaalopdracht Rabofoon (periodiek) Crediteurenbetaling (Secure FTP) Salarisbetaling Telebankieren CT uitgaand ind (reservering) CT uitgaand ind (reservering) CT uitgaand ind (reservering) Salarisbetaling (Secure FTP) Boeking naar consumptief krediet (balie) Overboeking naar niet Raborekening (balie) Doorlopende machtiging algemeen Eenmalige machtiging Doorlopende machtiging bedrijven Doorlopende machtiging kansspelen Euro-incasso Veilingincasso (geen terugboeking) Salarisbetaling (Internet Services) Crediteurenbetaling (Internet Services) Machtiging Rabobank Betaalopdracht Internetbankieren Betaalopdracht Rabofoon Overboeking naar niet Raborekening (via bank) CT uitgaand batch (reservering) CT uitgaand batch (reservering) Betaalopdracht GSM Afboeking Euro-incasso (beschikkingsruimte) Afboeking Bedrijven Euro-incasso (beschikkingsruimte) Acceptgiro Mobiel Bankieren

82 84 88 90 91 92 93 96 97 99 100 101 102 103 105 106 107 109 110 111 112 113 114 115 117 118 119 121 122 123 124 125 126 127 128 129 130 131 132 133 135 136 137 139 141 142 143 144

Acceptgiro Rabofoon Acceptgiro Internetbankieren Betaalopdracht Mobiel Bankieren Overboeking naar spaarrekening Overboeking naar lening Afschrijving effectenhandeling Afschrijving rente provisie kosten Kastransactie kasrekening (storten) Diverse mutaties debet RN Diverse mutaties debet Bijschrijving iDEAL (Rabo-Rabo) Bijschrijving Digitale Nota (Rabo-Rabo) Betaalopdracht iDEAL Bijschrijving iDEAL (interbancair) Bijschrijving Digitale Nota (interbancair) Terugboeking Bedrijven Euro-incasso door bank Terugboeking Bedrijven Euro-incasso door incassant Uitkering WSF Terugboeking Euro-incasso opdracht bank Terugboeking Euro-incasso opdracht klant Terugboeking Euro-incasso opdracht incassant Bijschrijving Euro-incasso (beschikkingsruimte) Stortingsapparaat (derden storting) Bijschrijving Bedrijven Euro-incasso (beschikkingsruimte) Bijschrijving Maestro betalingen Bijschrijving Vpay betalingen Stortingsapparaat (eigen storting) Bijschrijving pinbetalingen Bijschrijving crediteurenbetaling Bijschrijving acceptgiro Bijschrijving pinbetalingen PinBox Bijschrijving CHIPknip betalingen Bijschrijving salarisbetaling Bijschrijving betaalopdracht Bijschrijving IRCC Bijschrijving saldo Chipknip Bijschrijving betaalopdracht (periodiek) Bijschrijving CT betaling Terugboeking CT betaling Bijschrijving spoedopdracht RN physical pooling dummy Overboeking van consumptief krediet (Internetbankieren) Overboeking van consumptief krediet (Rabofoon) Overboeking van consumptief krediet (Mobiel Bankieren) RGS/MCB transactie (credit) Baliestorting EUR <3.000 Baliestorting EUR 3.000-7.500 Baliestorting EUR 7.500-12.000

145 146 147 148 149 150 151 152 153 154 155 156 157 158 159 160 161 162 163 164 165 166 167 168 169 170 190 191 192 193 196 197 199 201 204 205 206 207 214 215 216 217 224 225 226 227 228 229

Baliestorting EUR >12.000 Baliestorting (filiaal) EUR <3.000 Baliestorting (filiaal) EUR 3.000-7.500 Baliestorting (filiaal) EUR 7.500-12.000 Baliestorting (filiaal) EUR >12.000 Spoedopdracht (binnen Rabobank) Spoedopdracht (buiten Rabobank) Spoedopdracht Telebankieren (binnen Rabobank) Spoedopdracht Telebankieren (buiten Rabobank) Spoedopdracht Internetbankieren (buiten Rabobank) Spoedopdracht Internetbankieren (binnen Rabobank) Spoedopdracht balie (buiten Rabobank) Spoedopdracht via bank (buiten Rabobank) Spoedopdracht balie (binnen Rabobank) Spoedopdracht via bank (binnen Rabobank) Salarisbetaling Internetbankieren (batch) Crediteurenbetaling Internetbankieren (batch) Betaalopdracht Internetbankieren (batch) Salarisbetaling Telebankieren (batch) Crediteurenbetaling Telebankieren (batch) Intrekking Euro-incasso Afkeuring Euro-incasso Herroeping Euro-incasso door klant Intrekking Bedrijven Euro-incasso Afkeuring Bedrijven Euro-incasso Herroeping Bedrijven Euro-incasso door klant Overboeking van spaarrekening Overboeking van lening Bijschrijving effectenhandeling Bijschrijving rente provisie kosten Kastransactie kasrekening (opnemen) Diverse mutaties credit RN Diverse mutaties credit Telebankieren vrijgeven opdrachten Stortingsapparaat biljetten (eigen storting) Opdrachtinitiatie MT101 Batch incasso (Telebankieren) Telebankieren sessiekosten Batch betalen (Secure FTP) Batch betalen (Internet Services) Batch betaalautomaat bijschrijvingen Batch CHIPknip bijschrijvingen Batch incasso (Secure FTP) Batch incasso (Internet Services) Batch Euro-incasso (Internetbankieren) Batch Euro-incasso (RFLP) Batch Bedrijven Euro-incasso (Internetbankieren) Batch Bedrijven Euro-incasso (RFLP)

230 231 232 233 234 235 236 237 238 239 240 241 242 243 244 245 246 247 248 249 250 251 252 253 254 255 256 257 258 259 260 261 262 263 269 270 271 272 273 274 275 276 277 278 279 280 281 282

Contante valutatransactie EUR~VV EUR <50.000 Contante valutatransactie EUR~VV EUR 50.000-100.000 Contante valutatransactie EUR~VV EUR 100.000-150.000 Contante valutatransactie EUR~VV EUR >150.000 Valutatermijntransactie EUR~VV EUR <100.000 Valutatermijntransactie EUR~VV EUR 100.000-225.000 Valutatermijntransactie EUR~VV EUR 225.000-450.000 Valutatermijntransactie EUR~VV EUR 450.000-1.000.000 Valutatermijntransactie EUR~VV EUR 1.000.000-4.500.000 Valutatermijntransactie EUR~VV EUR >4.500.000 Valutaswaptransactie EUR~VV EUR <100.000 Valutaswaptransactie EUR~VV EUR 100.000-225.000 Valutaswaptransactie EUR~VV EUR 225.000-450.000 Valutaswaptransactie EUR~VV EUR 450.000-1.000.000 Valutaswaptransactie EUR~VV EUR 1.000.000-4.500.000 Valutaswaptransactie EUR~VV EUR >4.500.000 Valutaswaptransactie EUR~VV laatste transactie Contante valutatransactie VV~EUR EUR <50.000 Contante valutatransactie VV~EUR EUR 50.000-100.000 Contante valutatransactie VV~EUR EUR 100.000-150.000 Contante valutatransactie VV~EUR EUR >150.000 Valutatermijntransactie VV~EUR EUR <100.000 Valutatermijntransactie VV~EUR EUR 100.000-225.000 Valutatermijntransactie VV~EUR EUR 225.000-450.000 Valutatermijntransactie VV~EUR EUR 450.000-1.000.000 Valutatermijntransactie VV~EUR EUR 1.000.000-4.500.000 Valutatermijntransactie VV~EUR EUR >4.500.000 Valutaswaptransactie VV~EUR EUR <100.000 Valutaswaptransactie VV~EUR EUR 100.000-225.000 Valutaswaptransactie VV~EUR EUR 225.000-450.000 Valutaswaptransactie VV~EUR EUR 450.000-1.000.000 Valutaswaptransactie VV~EUR EUR 1.000.000-4.500.000 Valutaswaptransactie VV~EUR EUR >4.500.000 Valutaswaptransactie VV~EUR laatste transactie Niet leverbare termijnaffaire Contante valutatransactie VV~VV EUR <50.000 Contante valutatransactie VV~VV EUR 50.000-100.000 Contante valutatransactie VV~VV EUR 100.000-150.000 Contante valutatransactie VV~VV EUR >150.000 Valutatermijntransactie VV~VV EUR <100.000 Valutatermijntransactie VV~VV EUR 100.000-225.000 Valutatermijntransactie VV~VV EUR 225.000-450.000 Valutatermijntransactie VV~VV EUR 450.000-1.000.000 Valutatermijntransactie VV~VV EUR 1.000.000-4.500.000 Valutatermijntransactie VV~VV EUR >4.500.000 Valutaswaptransactie VV~VV EUR <100.000 Valutaswaptransactie VV~VV EUR 100.000-225.000 Valutaswaptransactie VV~VV EUR 225.000-450.000

283 284 285 286 287 288 289 290 291 292 293 294 295 296 297 298 299 300 301 302 303 304 305 306 307 309 310 311 312 313 315 316 317 318 319 320 321 322 323 324 325 326 327 328 332 333 334 342

Valutaswaptransactie VV~VV EUR 450.000-1.000.000 Valutaswaptransactie VV~VV EUR 1.000.000-4.500.000 Valutaswaptransactie VV~VV EUR >4.500.000 Valutaswaptransactie VV~VV laatste transactie Rabo iDEAL Professional entree Rabo iDEAL Professional abonnement Rabo iDEAL Kassa entree Rabo iDEAL Kassa abonnement Rabo iDEAL Kassa transactie MiniTix-optie abonnement Logo-optie Wijziging kassa-type Rabo Internetkassa entree Rabo Internetkassa abonnement Rabo Internetkassa transactie Callcenter-optie entree Callcenter-optie abonnement Overstapservice Rekeningafschrift papier Rekeningafschrift braille Mededeling niet uitgevoerde periodieke opdracht Rekeningafschrift (extra exemplaar) Rekeningafschrift VV rekening Mededeling Overzicht mutaties Rekeningafschrift digitaal Rekeningafschrift niet aangemaakt Overzicht mutaties via bank Rekeningafschrift (kopie) Mededeling digitaal afschrift Maandelijks rekeningoverzicht Nota rente, provisie en kosten Nota rente, provisie en kosten samenstelling Staffel Specificatie bij nota Boekje overschrijvingsformulieren Specificatie bij rekeningafschrift Opdrachtformulieren Maandelijks portefeuille-overzicht URLinked 2 Homepage entree URLinked 2 Homepage klik Bericht van rentewijziging credit Bericht van rentewijziging debet Specificatie bij rekeningafschrift (bladen) BRI abonnement BRI download BRI informatierecord VerwInfo entree

343 344 345 350 351 352 353 354 362 363 370 371 372 374 375 376 377 378 381 382 384 387 388 389 392 393 395 396 397 398 400 401 402 403 404 405 406 407 408 409 410 411 412 430 431 432 433 434

VerwInfo abonnement VerwInfo geleverde batches VerwInfo geleverde posten Abonnement betaalautomaat koop (vast) Abonnement betaalautomaat koop (mobiel) Abonnement betaalautomaat huur (vast) Abonnement betaalautomaat huur (mobiel) Rabo Pinbox convenantkorting Behandeling reclame Stickers afstortformulier Telebankieren informatiekosten <10.000 mutaties Telebankieren informatiekosten 10.000-50.000 mutaties Telebankieren informatiekosten >50.000 mutaties Telebankieren vrijgeven opdrachten SMS-bericht Telebankieren vrijgeven opdrachten e-mail NotaBox Alerts sms NotaBox Alerts e-mail NotaBox Alerts abonnement Rabo Roodstand Alerts Rabo Saldo SMS Rabo Mobiel Saldochecker Rabo iDEAL Lite entree Rabo iDEAL Professional PSP abonnement Rabo iDEAL Lite abonnement Rabo Cash Management entree Rabo Cash Management abonnement RFLP extra toegangspas RFLP extra paslezer RFLP informatiekosten (per record) RFLP downloadkosten (per record) Acceptgiro RFLP Crediteurenbetaling RFLP Crediteurenbetaling RFLP (periodiek) Crediteurenbetaling RFLP (batch) Buitenland transactie (credit) Salarisbetaling RFLP (periodiek) Salarisbetaling RFLP (batch) Betaalopdracht RFLP Betaalopdracht RFLP (periodiek) Spoedopdracht RFLP (binnen Rabobank) Spoedopdracht RFLP (buiten Rabobank) Buitenland transactie (debet) Salarisbetaling RFLP Afschrijving physical pooling Bijschrijving physical pooling Overnight pooling forward sweep D (dummy) Overnight pooling forward sweep C (dummy) Overnight pooling back sweep D (dummy)

435 436 437 438 439 440 441 442 449 450 451 452 453 454 455 456 458 459 462 463 464 465 466 467 468 469 470 471 472 473 474 475 476 477 478 479 494 495 498 501 502 503 504 505 506 507 508 509

Overnight pooling back sweep C (dummy) Aanhouden CCB rekening Abonnement physical pooling Abonnement overnight pooling Bankcheque post Openen RICM-rekening Aanhouden ICB rekening Opzetten pooling Bankcheque post handmatig Aanhouden lockbox UK Aanhouden lockbox Ierland Aanhouden lockbox Duitsland Aanhouden lockbox Frankrijk Aanhouden lockbox USA Openen CCB lockbox Aanhouden CCB lockbox Bankcheque aangetekend Bankcheque aangetekend handmatig Abonnement OLB Aanhouden OLB rekening Bijschrijving OLB transactie Buitenland niet grensoverschrijdend Bijschrijving buitenland niet grensoverschrijdend Bijschrijving buitenland niet grensoverschrijdend franco Bankcheque koerier NL Bankcheque koerier NL handmatig Afschrijving aanzuiveren Bijschrijving afromen Bijschrijven afromen ACC Afschrijving aanzuiveren ACC Bijschrijving aanzuiveren Bijschrijving aanzuiveren ACC Afschrijving afromen ACC Afschrijving afromen Bankcheque koerier buitenland Bankcheque koerier buitenland (handmatig) Eurobetaling SHA Eurobetaling SHA spoed Eurobetaling SHA spoed handmatig Overboeking naar betaalrekening (Internetbankieren) Overboeking naar betaalrekening (Rabofoon) Overboeking naar betaalrekening (Telebankieren) Overboeking naar spaarrekening (Mobiel Bankieren) Overboeking naar spaarrekening (Internetbankieren) Overboeking naar spaarrekening (Rabofoon) Overboeking naar spaarrekening (Telebankieren) Overboeking naar betaalrekening (Mobiel Bankieren)(periodiek) Overboeking naar betaalrekening (Internetbankieren)(periodiek)

510 511 512 513 514 517 518 523 525 526 531 532 533 534 535 536 538 540 543 552 553 554 555 556 557 565 566 567 568 569 574 575 576 577 578 579 580 581 582 591 592 600 601 602 606 607 608 609

Overboeking naar betaalrekening (Rabofoon)(periodiek) Overboeking naar spaarrekening (Mobiel Bankieren)(periodiek) Overboeking naar spaarrekening (Internetbankieren)(periodiek) Sealbagstorting kwaliteit EUR basistarief Sealbagstorting kwaliteit EUR coupures Sealbagstorting non-kwaliteit EUR basistarief Sealbagstorting non-kwaliteit EUR coupures Storting munten container Storting munten zakken Storting munten tellen Storting vreemde valuta basistarief Storting vreemde valuta coupures Storting vreemde valuta EUR <3.000 Storting vreemde valuta EUR 3.000-7.500 Storting vreemde valuta EUR 7.500-12.000 Storting vreemde valuta EUR >12.000 Overboeking naar spaarrekening (Telebankieren)(periodiek) Bijschrijving Eurobetaling SHA Bijschrijving Eurobetaling SHA spoed Wereldbetaling SHA Wereldbetaling OUR Wereldbetaling BEN Wereldbetaling SHA spoed Wereldbetaling OUR spoed Wereldbetaling BEN spoed Overboeking naar betaalrekening (balie) Overboeking naar spaarrekening (balie) Overboeking naar lening (balie) Overboeking van betaalrekening (balie) Overboeking van spaarrekening (balie) Muntrollen Overboeking van consumptief krediet(balie) Overboeking naar betaalrekening (via bank) Overboeking naar spaarrekening (Rabofoon)(periodiek) Overboeking naar betaalrekening (Mobiel Bankieren) Bestelling biljetten Overboeking naar spaarrekening (via bank) Overboeking naar lening (via bank) Overboeking van betaalrekening (via bank) Stortingsverschil EUR Stortingsverschil VV Rabo BasisPakket Rabo BasisPakket met tweewekelijks afschrift Rabo BasisPakket met wekelijks afschrift Rabo DirectPakket Rabo TotaalPakket Rabo TotaalPakket met tweewekelijks afschrift Rabo TotaalPakket met wekelijks afschrift

610 611 612 613 614 615 620 621 631 632 633 634 635 640 641 642 643 647 648 649 654 655 656 660 661 662 663 667 668 669 670 671 672 673 677 678 679 680 681 682 683 684 686 687 688 689 690 691

Rabo RiantPakket Rabo RiantPakket met tweewekelijks afschrift Rabo RiantPakket met wekelijks afschrift Extra betaalrekening Extra betaalrekening met tweewekelijks afschrift Extra betaalrekening met wekelijks afschrift Betaalrekening Betaalrekening met Europas/ Wereldpas Terugboeking Euro-incasso door bank Terugboeking Bedrijven Euro-incasso door bank Terugboeking Euro-incasso door klant Herstelboeking Euro-incasso Herstelboeking Bedrijven Euro- incasso Doorlopende machtiging algemeen (Telebankieren) Eenmalige machtiging (Telebankieren) Doorlopende machtiging bedrijven (Telebankieren) Doorlopende machtiging kansspelen (Telebankieren) Veilingincasso (geen terugboeking) (Telebankieren) Telefonische machtiging eenmalig (Telebankieren) Telefonische machtiging doorlopend (Telebankieren) Overboeking van betaalrekening (Telebankieren)(periodiek) Overboeking van betaalrekening (Telebankieren) Overboeking van spaarrekening (Telebankieren) Doorlopende machtiging algemeen (Secure FTP) Eenmalige machtiging (Secure FTP) Doorlopende machtiging bedrijven (Secure FTP) Doorlopende machtiging kansspelen (Secure FTP) Veilingincasso (geen terugboeking) (Secure FTP) Telefonische machtiging eenmalig (Secure FTP) Telefonische machtiging doorlopend (Secure FTP) Doorlopende machtiging algemeen (Internet Services) Eenmalige machtiging (Internet Services) Doorlopende machtiging bedrijven (Internet Services) Doorlopende machtiging kansspelen (Internet Services) Veilingincasso (geen terugboeking) (Internet Services) Telefonische machtiging eenmalig (Internet Services) Telefonische machtiging doorlopend (Internet Services) Euro-incasso (Internetbankieren) Euro-incasso (RFLP) Bedrijven Euro-incasso (Internetbankieren) Bedrijven Euro-incasso (RFLP) Telefonische machtiging kansspelen (Telebankieren) Telefonische machtiging kansspelen (Secure FTP) Telefonische machtiging kansspelen (Internet Services) Overboeking van betaalrekening (Mobiel Bankieren)(periodiek) Overboeking van betaalrekening (Mobiel Bankieren) Overboeking van spaarrekening (Internetbankieren) Overboeking van spaarrekening (Mobiel Bankieren)

692 693 694 695 696 697 698 699 700 701 702 703 704 705 706 707 708 709 710 711 712 713 714 716 717 719 720 721 722 723 724 725 726 727 728 729 730 731 732 733 734 735 736 737 738 739 740 744

Overboeking van spaarrekening (via bank) Overboeking van lening (via bank) Overboeking van consumptief krediet(via bank) Overboeking van betaalrekening (Rabofoon)(periodiek) Overboeking van betaalrekening (Rabofoon) Overboeking van spaarrekening (Rabofoon) Overboeking van betaalrekening (Internetbankieren)(periodiek) Overboeking van betaalrekening (Internetbankieren) Machtiging (Rabobank) Storting travellercheques EUR <3.000 Storting travellercheques EUR 3.000-7.500 Storting travellercheques EUR 7.500-12.000 Storting travellercheques EUR >12.000 Stortingsverschil travellercheques Bestelling eurobiljetten internet EUR <450 Bestelling eurobiljetten internet EUR >450 Bestelling vreemde valuta internet EUR <450 Bestelling vreemde valuta internet EUR >450 WereldBasis SHA Bestelling eurobiljetten EUR <450 Bestelling eurobiljetten EUR 450-5.000 Bestelling eurobiljetten EUR 5.000-25.000 Bestelling eurobiljetten EUR >25.000 WereldBasis BEN WereldBasis SHA handmatig Bestelling vreemde valuta EUR <450 Bestelling vreemde valuta EUR 450-5.000 Bestelling vreemde valuta EUR 5.000-25.000 Bestelling vreemde valuta EUR >25.000 WereldBasis BEN handmatig WereldBasis SHA spoed WereldBasis SP SHA WereldBasis SP BEN WereldBasis SP SHA handmatig WereldBasis SP BEN handmatig WereldBasis SP SHA spoed WereldBasis BEN spoed WereldBasis SHA handmatig spoed WereldBasis SP BEN spoed WereldBasis SP SHA handmatig spoed WereldBasis SP BEN handmatig spoed WereldBasis SP OUR WereldBasis SP OUR handmatig WereldBasis BEN handmatig spoed WereldPlus SHA WereldBasis SP OUR spoed WereldBasis SP OUR handmatig spoed WereldPlus BEN

745 751 752 758 759 765 766 772 773 779 780 786 787 793 800 801 802 825 830 831 832 833 834 835 836 837 838 839 840 841 842 843 844 845 846 847 848 849 850 851 852 853 854 861 862 863 865 866

WereldPlus SHA handmatig WereldPlus BEN handmatig WereldPlus SHA spoed WereldPlus BEN spoed WereldPlus SHA handmatig spoed WereldPlus BEN handmatig spoed WereldPlus SHA overige instructies WereldPlus BEN overige instructies WereldPlus SHA handmatig overige instructies WereldPlus BEN handmatig overige instructies WereldPlus SHA spoed overige instructies WereldPlus BEN spoed overige instructies WereldPlus SHA handmatig spoed overige instructies WereldPlus BEN handmatig spoed overige instructies MiniTix entree MiniTix loyalty uitgegeven punt MiniTix loyalty betaling MiniTix Transactie Moneycard Salaris startfee Moneycard Salaris abonnement Moneycard Salaris maintenancefee Moneycard Salaris nieuwe kaarten ATM transacties Salariscard Inactieve kaarten ATM transacties POS transacties Afgekeurde transacties Moneycard Uitkering startfee Moneycard Uitkering abonnement Moneycard Uitkering maintenancefee Moneycard Uitkering nieuwe kaarten Giftcard startfee Giftcard abonnement Giftcard maintenancefee Giftcard nieuwe kaarten Dinercard startfee Dinercard abonnement Dinercard maintenancefee Dinercard nieuwe kaarten Moneycard Voorschot startfee Moneycard Voorschot abonnement Moneycard Voorschot maintenancefee Moneycard Voorschot nieuwe kaarten Debitering buitenlandcheque Creditering OGV cheque Creditering incasso cheque Cheque op onze kas (dummy) Cheque onbetaald retour

867 868 870 871 872 873 874 875 876 877 878 879 880 881 883 884 885 886 887 888 889 890 891 892 893 894 895 896 897 900 901 902 903 904 905 908 910 911 912 913 914 915 916 917 918 919 920 921

Stoppayment bankcheque Stoppayment particuliere cheque WereldBasis OUR WereldBasis OUR handmatig WereldBasis OUR spoed WereldBasis OUR handmatig spoed WereldPlus OUR WereldPlus OUR handmatig WereldPlus OUR spoed WereldPlus OUR handmatig spoed WereldPlus OUR overige instructies WereldPlus OUR handmatig overige instructies WereldPlus OUR spoed overige instructies WereldPlus OUR handmatig spoed overige instructies Eurobetaling SHA handmatig Eurobetaling BEN handmatig Internetbankieren pro printopdracht Internetbankieren pro iDEAL downloaden Internetbankieren iDEAL downloaden Internetbankieren pro transactie informatie iDEAL Internetbankieren transactie informatie iDEAL Internetbankieren pro downloaden Internetbankieren pro raadplegen Internetbankieren pro transactie informatie Internetbankieren transactie informatie Abonnement verzenden MT942 Verzonden MT942 Cashpool abonnement dummy VV Cashpool abonnement dummy EUR Rabox Telebankieren abonnement Telebankieren entree Telebankieren pas Telebankieren abonnement buitenland Telebankieren entree buitenland Telebankieren entree incasso Entree multibank Telebankieren entree rekeningbeheer Telebankieren entree autorisatie Abonnement verzenden MT940 Telebankieren vrijgeven opdrachten entree Abonnement multibank Telebankieren abonnement rekening beheer Telebankieren abonnement autorisatie Telebankieren vrijgeven opdrachten abonnement Rabo Alerts abonnement Internetbankieren abonnement Internetbankieren pro abonnement

922 923 924 925 926 927 931 933 934 935 936 937 938 940 941 942 943 945 946 947 948 949 950 951 952 953 954 955 956 959 960 961 962 963 965 966 967 968 969 971 975 978 980 981 982 984 985 986

Rabo Alerts e-mail Rabo Alerts SMS Rabo Mobiel Alerts e-mail Rabo Bijschrijving Alerts Rabo MobielBankieren abonnement Abonnement Internet Services Rekeninginformatie Rabo Swift entree Rabo Mobiel abonnement Internetbankieren downloaden Rabo Mobiel Alerts abonnement Rabo Mobiel Alerts SMS Rabofoon bedrijven informatiekosten Internetbankieren raadplegen Abonnement IRCC Abonnement ACC dagelijks Abonnement ACC wekelijks Abonnement ACC maandelijks Korting incasso Korting elektronische overboeking Korting digitaal afschrift Korting stortingsapparaat Korting Internetbankieren Pro abonnement Korting Internetbankieren abonnement Korting Rekening-Courant Pinbetalingen convenantkorting Korting voormelden storting Korting Europas Korting voormelden Korting Rekening-Courant Abonnement saldocompensatie Beheerskosten G-rekening Abonnement rentesamenstelling Vreemde valuta rekening Opening Rabo BetaalPakket Opening Rabo BasisRekening Rabo RiantPakket Rabo RiantPakket met Rabocard Rabo RiantPakket met Rabo GoldCard Aanvraag BKR gegevens Rekening-Courant StudentenPakket Betaalrekening Betaalrekening met Europas/ Wereldpas StudentenPakket met Rabocard Rabo BasisRekening Rabo BetaalPakket Rabo TotaalPakket

987 989 990 991 992 993 994 995 996 997

Rabo TotaalPakket met Rabocard Rabo OnlineKey Rabopas Jongerenpas (Extra) Europas/Wereldpas (Extra) Rabocard TopKidpas (Extra) Rabo GoldCard (Extra) Wereldpas (Extra) Rabo BaseCard

4 SWIFT MT940 Exportformaat 4.1 Algemene informatie De officiële naam voor dit rapportageformaat is “MT 940 Customer Statement Message” (“MT 940 Klantafschriftbericht”), een internationaal formaat dat gebruikt wordt als het digitale equivalent van de officiële papieren rekeningafschriften. Voor elke boekdatum wordt er een rekeningafschrift beschikbaar op het moment dat de balans op de betreffende datum is opgemaakt en de administratieve verwerking is afgerond. Op het afschrift staan het beginsaldo en het eindsaldo op de boekingsdatum vermeld, evenals specifieke gegevens over alle boekingen op de rekening. De door RCM geleverde SWIFT MT940 is niet geheel SWIFT-conform. Als maximumlengte zijn meer dan 2000 tekens toegestaan. Het afschrift is leeg indien er geen boekingen beschikbaar zijn voor de opgegeven boekdatum (veld-61 en veld-86 zijn niet aanwezig en veld-60F is gelijk aan veld62F).

4.2 Formaatstructuur Elk informatieblok in een klantafschriftbericht wordt voorafgegaan door een veld (label, tag). De inhoud van het veld kan uit verschillende elementen bestaan. Het bestand begint met een vaste waarde “:940:”. Elk bericht in het bestand begint met veld-20 en eindigt bij het volgende veld-20 of wanneer het einde van het bestand is bereikt. De volgorde van de velden binnen één bericht wordt hieronder beschreven. Binnen één afschrift kan de groep bestaande uit het veld-61 en het veld-86 meerdere keren voorkomen, en het veld-65 kan eveneens meerdere malen voorkomen. Een klantafschrift kan meerdere berichten bevatten vanwege de door SWIFTNET vastgelegde bovengrens van 2000 tekens. Als de maximumlengte langer is dan 2000 tekens, beslaat het eerste bericht voor een bepaald afschrift veld-60F en veld62M, beslaan de tussenliggende berichten veld-60M en veld-62M en beslaat het laatste bericht veld-60 M en veld-62F. Het beginsaldo en het eindsaldo schakelen de berichten aaneen. Daarbij wordt aan de berichten binnen veld-28C een oplopend volgnummer toegekend. Deze eigenschap is NIET van toepassing wanneer SWIFT MT940 wordt gedownload van RCM.

Veld

Subveld

Verplicht / Optioneel

Veldnaam

:940:

V

:20:

V

:21:

O

:25:

V

:28C:

V

:60F: :61:

V O [0-n]

Vorig boeksaldo Afschriftregel

1 2 3

V O V

4 5 6

O V V

7

V

8

O

9

O

Valutadatum Boekdatum (Teruggedraad) Debet/Credit kenmerk Kapitaalcode Bedrag Identificatiecode Transactiesoort Referentie Rekeninghouder Referentie van de rekeninghoudende instantie Aanvullende gegevens Informatie voor Rekeninghouder Nieuw boeksaldo Valutair saldo (per boekdatum)

:86:

O [0-n]

:62F: :64:

V O

Referentienummer transactie Referentienummer transactie Gerelateerde transactie Identificatie van de rekening Afschriftnummer/ Volgnummer

Formaat, Inhoud, Optie []=optioneel !=vaste lengte a=alfabetisch x=alfanumeriek d=numeriek met decimaal scheidingsteken c=waarden codelijst 5x Niet conform SWIFT 16x 16x Niet gebruikt door RCM

35x 5n[/5n] Daar RCM geen gebruik maakt van meerdere berichten per afschrift is het volgnummer niet van toepassing. 1!a6!n3!a15d 6!n[4!n]2a[1!a]15d1!a3!c16xx[/ /16x] [34x] 6!n [4!n] 2a

[1!a] 15d 1!a3!c 16x [//16x]

[34x] 6*65x 1!a6!n3!a15d 1!a6!n3!a15d

:65:

O [0-n]

Vooruitliggend valutair saldo

:86:

O

Informatie voor de Rekeninghouder

1!a6!n3!a15d RCM toont een maximum van 4 Saldi op termijn 6*65x Niet gebruikt door RCM


Type Alfanumeriek

Lengte 5

Inhoud :940:


Lengte 4 3 1 6

Inhoud :20: 940 A

Toelichting Vaste waarde Vaste waarde Vaste waarde Formaat: JJMMDD

Inhoud :25:

Toelichting

4.3.2 Veld :20: Referentienummer Transactie Omschrijving Recordcode Formaat Code gebruiksregel Boekdatum

Type Alfanumeriek Alfanumeriek Alfanumeriek Numeriek

4.3.3 Veld :25: Rekeningnummer Omschrijving Recordcode

Type Alfanumeriek

Lengte 4

Identificatie van de rekening

Alfanumeriek

35

RCM-conventie voor Rabobankrekeningen: 9999.99.999AAA of anders 35x. NietRabobankrekeningen worden weergegeven in het formaat waarin de rekeningen ontvangen werden van de rekeninghoudende bank.

4.3.4 Veld :28C: Afschriftnummer/Volgnummer Scheidingsteken en Volgnummer komen alleen voor als er sprake is van meerdere berichten voor een enkel afschrift. Omschrijving Type Lengte Inhoud Toelichting Recordcode Alfanumeriek 5 :28C: Afschriftnummer Numeriek 5 Geen voorloopnullen. Scheidingsteken Volgnummer

Alfabetisch Numeriek

1 5

“/” Geen voorloopnullen.

4.3.5 Veld :60F: Vorig boeksaldo Dit veld dient altijd gelijk te zijn aan veld 62a (eindsaldo) van het vorige afschrift voor de betreffende rekening. Omschrijving Type Lengte Inhoud Toelichting Recordcode Alfanumeriek 5 :60F: Debet / Credit Alfanumeriek 1 Waarde: "D" of "C" Boekdatum Numeriek 6 Formaat JJMMDD De datum zal gelijk zijn aan de datum van het vorige afschrift. Omdat er per datum maar een afschrift beschikbaar is, zal deze datum eerder zijn dan de huidige afschriftdatum. Valutacode Alfanumeriek 3 Formaat: ISO-valutacode Vorig boekaldo Alfanumeriek 15 Het saldo zal gelijk zijn aan het eindsaldo van het vorige afschrift.

4.3.6 Veld :61: Afschriftregel Omschrijving Recordcode Valutadatum Boekdatum Debet / Credit

Type Alfanumeriek Numeriek Numeriek Alfanumeriek

Lengte 4 6 4 1-2

Bedrag Transactiesoort Referentie voor de Rekeninghouder Referentie van de rekeninghoudende instantie

Numeriek Alfanumeriek Alfanumeriek

15 4 16

Alfanumeriek

16

Aanvullende gegevens

Alfanumeriek

34

Inhoud :61:

Toelichting Formaat: JJMMDD Formaat: MMDD Waarde: "D", "C", “RD” of “RC”. R=Teruggedraaid [Reversed]

NMSC

Wordt indien aanwezig voorafgegaa n door “//”.

Indien aanwezig, zo niet “NONREF” Wordt niet gebruikt door RCM.

Wordt niet gebruikt door RCM.



Lengte 4 65

Inhoud :86:

Lengte 5 1 6 3 15

Inhoud :62F:

Toelichting Betalingsinformatie. Alle eventueel aanwezige beschrijvingen van de transactie.

4.3.8 Veld :62F: Huidig boeksaldo Omschrijving Veldcode Debet / Credit Boekdatum Valutacode Huidig boeksaldo


Toelichting Waarde: "D" of "C" Formaat: JJMMDD Formaat: ISO-valutacode Inclusief alle postgedateerde boekingen.

4.3.9 Veld :64: Valutair saldo (per boekdatum) Dit veld toont ofwel het vermogen waarover de rekeninghouder kan beschikken (in geval van een creditsaldo) ofwel het saldo waarover de rekeninghouder rente verschuldigd is (in geval van een debetsaldo). Het beschikbare eindsaldo is exclusief alle boekingen met een valutadatum op termijn.

Omschrijving Veldcode Debet / Credit Boekdatum Valutacode Valutari saldo (per boekdatum)


Lengte 4 1 6 3 15

Inhoud :64:

Toelichting Waarde: "D" of "C" Formaat: JJMMDD Formaat: ISO-valutacode

4.3.10 Veld :65: Vooruitliggend valutair saldo Indien er sprake is van meer dan één valutadatum voor de posten geboekt op de rekening (tijdens de huidige of de voorgaande afschriftperiode), dan toont dit veld het saldo waarover de rekeninghouder kan beschikken op de aangegeven datum/data. Dit veld kan voorkomen voor elk aanwezig saldo. Standaard toont RCM ofwel geen saldi (de rekening kent geen op termijn gedateerde saldi) ofwel de beschikbare saldi voor de volgende vier werkdagen. Omschrijving Type Lengte Inhoud Toelichting Veldcode Alfanumeriek 4 :65: Debet / Credit Alfanumeriek 1 Waarde: "D" of "C" Boekdatum Numeriek 6 Formaat: JJMMDD Valutacode Alfanumeriek 3 Formaat: ISO-valutacode Vooruitliggend valutair Numeriek 15 saldo

5 SWIFT MT942 5.1 Algemene informatie Officieel heet dit rapportageformaat “MT 942 Interim Transaction Report” [“MT 942 Interimtransactierapport”]. Het wordt gebruikt om nadere gegevens of een overzicht te verschaffen van de debet- of creditboekingen op de rekening vanaf: Het laatste afschrift (MT940) of saldorapport (MT941), of Het laatste interimtransactierapport (verstuurd in de periode beginnend bij het laatste afschrift of saldorapport. De door RCM geleverde SWIFT MT940 is niet geheel SWIFT-conform. Als maximumlengte zijn meer dan 2000 tekens toegestaan. Net als bij RFLP-RCM kan de gebruiker boekingen selecteren voor de rapportage. Incrementele rapportage is niet van toepassing; dit zou de nummering van de afschriften ontwrichten (veld-28C). Omdat het hier een verplicht veld betreft, wordt de onrealistische waarde 99999 ingevoerd.

5.2 Inhoud Elk informatieblok in een klantafschriftbericht wordt voorafgegaan door een veld (label, tag). De inhoud van het veld kan uit verschillende elementen bestaan. Veld Subveld Verplicht / Veldnaam Formaat, Inhoud, optioneel Opties []=optioneel, !=vaste lengte, n=numeriek, a=alfabetisch, x=alfanumeriek :942: M 5x Niet conform SWIFT :20: M Referentienummer 16x Transactie :21: O Gerelateerde 16x Wordt niet gebruikt door Referentie RCM. :25: M Identificatie van de 35x rekening :28C: M Afschriftnummer / 5n[/5n] Volgnummer :34F: M Ondergrensindicator 3!a[1!a]15d Deze functionaliteit wordt niet ondersteund door RCM. Wordt default gevuld met de valuta van de rekening en het bedrag = nul. Geen Debet of Credit kenmerk. :34F: O Ondergrensindicator 3!a[1!a]15d Wordt niet gebruikt door RCM. :13D: M Indicatie Datum / 6!n4!n1x4!n Tijdstip :61: O [0-n] Afschriftregel 6!n[4!n]2a[1!a]15d1!a3!c

1 2 3

M O M

4 5 6

O M M

7

M

8

O

9

O

:86:

O [0-n]

:90D:

O

:90C:

O

:86:

O

Valutadatum Boekdatum (Teruggedraaid) Debet / CreditKenmerk Kapitaalcode Bedrag Identificatiecode Transactiesoort Referentie Rekeninghouder Referentie van de rekeninghoudende instantie Aanvullende gegevens Informatie voor Rekeninghouder Aantal en totaal van Boekingen Aantal en totaal van Boekingen Informatie voor rekeninghouder

16x[//16x] [34x] 6!n [4!n] 2a

[1!a] 15d 1!a3!c 16x [//16x]

[34x] 6*65x 5n3!a15d 5n3!a15d 6*65x Wordt niet gebruikt door RCM.

5.3 Toelichting Elke regel eindigt met een wagenterugloop/regelopschuiving (ASCII-hex 0D0A). Het bestand begint met de waarde “:942:” op de eerste regel. Elk afschrift in het bestand begint met een veld-20. Een groep bestaande uit veld-61 en -86 komt herhaaldelijk terug voor elke boeking op de rekening. Als er meerdere datums worden geselecteerd, dan worden de afschriften gedownload in oplopende volgorde van datum (dus het downloaden begint met de oudste afschriften). Als er meerdere rekeningen en meerdere datums worden geselecteerd, dan worden de afschriften gedownload in oplopende volgorde van rekening/datum (dus het downloaden begint met het laagste rekeningnummer en daarvan het oudste afschrift het eerst).


Type Alfanumeriek

Lengte 5

Inhoud :940:


Lengte 4 3 1 6 6

Inhoud :20: 942 A

Toelichting Vaste waarde Vaste waarde Vaste waarde. Formaat: JJMMDD Formaat: UUMMSS

Lengte 4 35

Inhoud :25:

Toelichting

5.4.2 Veld :20: Referentienummer Transactie Omschrijving Recordcode Format Code gebruiksregel Boekdatum Tijdstip

Type Alfanumeriek Alfanumeriek Alfanumeriek Numeriek Numeriek

5.4.3 Veld :25: Rekeningnummer Omschrijving Recordcode Identificatie van de rekening

Type Recordcode Alfanumeriek

RCM-conventie voor Rabobankrekeningen: 9999.99.999AAA of anders 35x. NietRabobankrekeningen worden weergegeven in het formaat waarin de rekeningen ontvangen werden van de rekeninghoudende bank.

5.4.4 Veld :28C: Afschriftnummer/Volgnummer Omschrijving Recordcode Afschriftnummer

Type Alfanumeriek Numeriek

Lengte 5 5

Inhoud :28C: 99999

Toelichting

Lengte 5 3 1

Inhoud :34F:

Toelichting

5.4.5 Veld :34F: Ondergrensindicator Omschrijving Recordcode Valuta Bedrag

Type Alfanumeriek Alfabetisch Numeriek

Valuta van de rekening 0.0

5.4.6 Veld :13:D: Indicatie Datum/Tijdstip Omschrijving Recordcode Afschriftnummer


Lengte 5 5

Inhoud :13D:

Toelichting

Omschrijving Recordcode Valutadatum Debet / Credit

Type Alfanumeriek Numeriek Alfanumeriek

Lengte 4 6 1-2

Inhoud :61:

Toelichting

Bedrag Transactiesoort Rekeningnummer tegenpartij

Numeriek Alfanumeriek Alfanumeriek

15d 4 16

Naam bij rekeningnummer tegenpartij

Alfanumeriek

34


Lengte 4 65

5.4.7 Veld :61: Afschriftregel

Formaat: JJMMDD Waarde: "D", "C", “RD” of “RC”. R=Teruggedraaid [Reversed] NMSC Als het rekeningnummer van de tegenpartij niet bekend is, krijgt het veld de waarde: "NONREF" Als deze informatie niet bekend is, blijft dit veld leeg.


Inhoud :86:

Toelichting Betalingsinformatie. Alle eventueel aanwezige beschrijvingen van de transactie.

5.4.9 Veld :90D: Aantal en totaal van boekingen Omschrijving Recordcode Afschriftnummer


Lengte 5 5

Valuta Bedrag


3 15d

Inhoud :90D:

Toelichting Aantal debetboekingen in dit rapport Valuta van de rekening Totaal van de debetboekingen uitgedrukt in de valuta van de rekening

5.4.10 Veld :90C: Aantal en totaal van boekingen Omschrijving Recordcode Afschriftnummer


Lengte 5 5

Valuta Bedrag


3 15d

Inhoud :90C:

Toelichting Aantal creditboekingen in dit rapport Valuta van de rekening Totaal van de creditboekingen uitgedrukt in de valuta van de rekening

6 CSV Exportformaat 6.1 Algemene informatie Het CSV-bestandsformaat wordt vaak gebruikt om gegevens uit te wisselen tussen ongelijksoortige applicaties. Het bestandsformaat zoals gebruikt in Microsoft Excel is uitgegroeid tot een officieuze norm voor de hele sector, zelfs bij platforms die niet ontwikkeld zijn door Microsoft. CSV-bestanden (oftewel kommagescheiden bestanden) zijn een soort legacy format geworden dat is overgeërfd uit het verleden, en vormen feitelijk een industrienorm. CSV-download kan op twee manieren worden uitgevoerd: via de “> export to CSV” [“> exporteren naar CSV”] knop of via “> download”. Via de optie “> export to CSV” [“> exporteren naar CSV”] wordt een standaard CSVbestand gegenereerd met daarin alle kolommen die in de volgorde staan zoals getoond op het scherm. Standaard gebruikt het CSV-formaat de komma als scheidingsteken en toont het een header in de eerste regel. Via de optie “> download” hebben gebruikers de mogelijkheid om een door hen zelf gedefinieerde conversie te selecteren. De opties voor de gebruiker zijn: wel of geen header bij de eerste regel, veldscheidingsteken: tab (ASCII-hex 09), spatie “ ”, komma “,”, dubbele punt “:” en puntkomma “;”, kolomselectie en kolomvolgorde. De proprietary [eigen] conversies zijn gebaseerd op een van de volgende drie scopes: saldo, afschrift of transactie. De scope “saldo” geeft inzicht in de actuele saldi op de rekeningen inclusief of exclusief intradagtransacties – transacties die zijn afgehandeld sinds het laatste afschrift. De waarden kunnen voortdurend wijzigen op basis van zojuist verwerkte gegevens. De scope “afschrift” geeft inzicht in de statische toestand van de betreffende afschriften. De gerapporteerde waarden liggen vast en zullen niet meer wijzigen. De scope “transactie” geeft inzicht in de nadere gegevens van transacties. Dit omvat ofwel een door de gebruiker gemaakte selectie van transacties, ofwel een groep transacties die bij een bepaald afschrift horen. De volgorde van de inhoud in het CSV-formaat is identiek aan die in de papieren versie of het PDF-formaat. Het enige grote verschil is dat de gebruiker zelf proprietary conversies kan definiëren om gedetailleerde rapporten op maat te creëren. In het CSV-formaat worden de labels bij de posten omgezet in headers. De algemene informatie wordt per regel herhaald.

Formatenboek. Versie, datum Project. 6.0, 10 maart 2011 Rabo Cash Management

Recommend Documents