FORMAT STANDAR PENGUNGKAPAN PERMODALAN SESUAI KERANGKA BASEL III PT BANK PANIN Tbk POSISI DESEMBER 2015 AUDITED Komponen (Bahasa Inggris)
Komponen (Bahasa Indonesia)
Common Equity Tier 1 capital: instruments and reserves
Modal Inti Utama (Common Equity Tier I) /CET 1 : Instrumen dan Tambahan Modal Disetor
1
Directly issued qualifying common share (and equivalent for nonjoint stock companies) capital plus related stock surplus
Saham biasa (termasuk stock surplus)
2
Retained earnings
Laba ditahan
3
Accumulated other comprehensive income (and other reserves)
Akumulasi penghasilan komprehensif lain (dan cadangan lain)
4
Directly issued capital subject to phase out from CET1 (only applicable to non-joint stock companies) Common share capital issued by subsidiaries and held by third parties (amount allowed in group CET 1)
Modal yang yang termasuk phase out dari CET1
Common Equity Tier 1 capital before regulatory adjustments
CET1 sebelum regulatory adjustment
5 6.
Common Equity Tier 1 capital: instruments and reserves adjustments
Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan
Pengurang (Regulatory Adjustment) CET 1 : Faktor Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book
Jumlah (Dalam Juta Rupiah)
Jumlah (Dalam Juta Rupiah)
BANK
KONSOL
No. Ref. yang berasal dari Neraca Konsolidasi *)
5,853,095
5,853,095
L 17:L 18.a,b,c,d
1,305,117
3,576,032
L 24.a,b
19,603,427
18,973,284
L 19.a,b,d,g,L23.a
N/A
N/A
26,761,639
554,080
N/A L 25.a, A19
28,956,491
7
Prudential valuation adjustments
8
Goodwill (net of related tax liability)
Goodwill
-
(9,918)
A 12
9
Other intangibles other than mortgageservicing rights (net of related tax liability)
Aset tidak berwujud lain (selain MortgageServicing Rights)
(78,240)
(81,069)
A 14.b
Deferred tax assets that rely on future profitability excluding those arising from temporary differences (net of related tax liability)
Aset pajak tangguhan yang berasal dari future profitability
N/A
N/A
N/A
11
Cash-flow hedge reserve
Cash-flow hedge reserve
N/A
N/A
N/A
12
Shortfall of provisions to expected losses
Shortfall on provisions to expected losses N/A
N/A
N/A
10
13
Securitisation gain on sale (as set out in paragraph 562 of Basel II framework)
Keuntungan dari sekuritisasi
14
Gains and losses due to changes in own credit risk on fair valued liabilities
Peningkatan/ penurunan nilai wajar atas kewajiban keuangan (DVA)
N/A
N/A
N/A
N/A
-
-
N/A
N/A
15
Defined-benefit pension fund net assets
Aset pensiun manfaat pasti
N/A
N/A
N/A
16
Investments in own shares (if not already netted off paid-in capital on reported balance sheet) Reciprocal cross- holdings in common equity
Invest asi pada saham sendiri (jika belum di net dalam modal di neraca) Pemilikan saham biasa secara resiprokal
N/A
N/A
N/A
N/A
N/A
N/A
18
Investments in the capital of banking, financial and insurance entities that are outside the scope of regulatory consolidation, net of eligible short positions, where the bank does not own more than 10% of the issued share capital (amount above 10% threshold)
Penyertaan dalam bentuk CET1 pada entitasanak, perusahaan kepemilikan 20%50% dan kepada perusahaan asuransi.
N/A
N/A
N/A
19
Significant investments in the common stock of banking, financial and insurance entities that are outside the scope of regulatory consolidation, net of eligible short positions (amount above 10% threshold)
Investasi signifikan pada saham biasa bank, entitas keuangan dan asuransi di luar cakupan konsolidasi secara ketentuan
N/A
N/A
N/A
20
Mortgage servicing rights (amount above 10% threshold)
Mortgage servicing rights
-
-
21
Deferred tax assets arising from temporary differences (amount above 10% threshold, net of related tax liability)
Aset pajak tangguhan yang berasal dari perbedaan temporer (jumlah di atas batasan 10%, net dari kewajiban pajak)
N/A
N/A
N/A
22
Amount exceeding the 15% threshold
Jumlah melebihi batasan 15% dari:
N/A
N/A
N/A
23
of which: significant investments in the common stock of financials of which: mortgage servicing rights
investasi signifikan pada saham biasa financials mortgage servicing right
N/A
N/A
N/A
N/A
N/A
N/A
of which: deferred tax assets arising from temporary differences
pajak tangguhan dari perbedaan temporer
N/A
N/A
N/A
17
24 25 26.
National specific regulatory adjustments
Penyesuaian berdasarkan ketentuan spesifik nasional
26a.
Selisih PPA dan CKPN
(325,263)
(504,941)
26b.
PPA atas aset non produktif
(316,338)
(318,576)
N/A N/A
26c.
Aset Pajak Tangguhan
(191,673)
(203,841)
A 19, L 14
26d.
Penyertaan Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
(451,461) N/A
A 11.a
26e
(1,431,392) N/A
26f .
Eksposur sekuritisasi
N/A
N/A
26g.
Faktor pengurang modal inti lainnya
N/A
N/A
N/A
N/A
27
Regulatory adjustments applied to Common Equity Tier 1 due to insufficient Additional Tier 1 and Tier 2 to cover deductions
Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain
28.
Total regulatory adjustments to Common equity Tier 1
Jumlah pengurang (regulatory adjustment) terhadap CET 1
29.
Common Equity Tier 1 capital (CET1)
Jumlah CET 1 setelah faktor pengurang
Additional Tier 1 capital: instruments
Modal Inti Tambahan (AT 1) : Instrumen
30
Directly issued qualifying Additional Tier 1 instruments plus related stock surplus
Instrumen AT 1 yang diterbitkan oleh bank (termasuk stock surplus)
31
of which: classified as equity under applicable accounting standards
32
N/A N/A N/A N/A
(2,342,906)
(1,569,806)
24,418,733
27,386,685
Yang diklasifikasikan sebagai ekuitas berdasarkan standar akuntansi
N/A
N/A
N/A
of which: classified as liabilities under applicable accounting standards
Yang diklasifikasikan sebagai liabilitas berdasarkan standar akuntansi
N/A
N/A
N/A
33
Directly issued capital instruments subject to phase out from Additional Tier 1
Modal yang yang termasuk phase out dari AT1
N/A
N/A
N/A
34
Additional Tier 1 instruments (and CET 1 instruments not included in row 5) issued by subsidiaries and held by third parties (amount allowed in group AT1)
Instrumen AT1 yang diterbitkan oleh entitas anak yang diakui dalam perhitungan KPMM secara konsolidasi
N/A
N/A
N/A
35
of which: instruments issued by subsidiaries subject to phase out
Instrumen yang diterbitkan entitas anak yang termasuk phase out
N/A
N/A
N/A
FORMAT STANDAR PENGUNGKAPAN PERMODALAN SESUAI KERANGKA BASEL III PT BANK PANIN Tbk POSISI DESEMBER 2015 AUDITED
36
Komponen (Bahasa Inggris)
Komponen (Bahasa Indonesia)
Common Equity Tier 1 capital: instruments and reserves
Modal Inti Utama (Common Equity Tier I) /CET 1 : Instrumen dan Tambahan Modal Disetor
Additional Tier 1 capital before regulatory adjustments Additional Tier 1 capital: regulatory adjustments
Jumlah (Dalam Juta Rupiah)
Jumlah (Dalam Juta Rupiah)
BANK
KONSOL
Jumlah AT 1 sebelum regulatory adjustment Modal Inti Tambahan : Faktor Pengurang (Regulatory Adjustment) Investasi pada instrumen AT1 sendiri
-
No. Ref. yang berasal dari Neraca Konsolidasi *)
-
37
Investments in own Additional Tier 1 instruments
38
Reciprocal cross- holdings in Additional Tier 1 instruments
Pemilikan instrumen AT1 secara resiprokal
N/A
N/A
N/A
39
Investments in the capital of banking, financial and insurance entities that are outside the scope of regulatory consolidation, net of eligible short positions, where the bank does not own more than 10% of the issued common share capital of the entity (amount 10% Significant investments in theabove capital of threshold) banking, financial
Penyertaan dalam bentuk AT1 pada entitasanak, perusahaan kepemilikan 20%50% dan kepada perusahaan asuransi.
N/A
N/A
N/A
Investasi signifikan pada modal bank, entitas keuangan dan asuransi di luar cakupan konsolidasi secara ketentuan
N/A
N/A
N/A
40
and insurance entities that are outside the scope of regulatory consolidation (net of eligible short positions) 41
National specific regulatory adjustments
41 a. 42
Regulatory adjustments applied to Common Equity Tier 1 due to insufficient Additional Tier 1 and Tier 2 to cover deductions
43.
Total regulatory adjustments to Additional Tier 1 capital
44.
Additional Tier 1 capital (AT1)
45.
Tier 1 capital (T1 = CET1 + AT1) Tier 2 capital: instruments and provisions
46
Directly issued qualifying Tier 2 instruments plus related stock surplus
47
Directly issued capital instruments subject to phase out from Tier 2
48
Tier 2 instruments (and CET1 and AT1 instruments not included in rows 5 or 34) issued by subsidiaries and held by third parties (amount allowed in group Tier 2)
49
of which: instruments issued by subsidiaries subject to phase out
50
Provisions
51.
Tier 2 capital before regulatory adjustments
N/A
N/A
Penyesuaian berdasarkan ketentuan spesifik nasional Investasi pada instrumen AT1 pada bank lain
N/A
N/A
N/A
Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain
N/A
N/A
N/A
Jumlah faktor pengurang (regulatory adjustment) terhadap AT1
-
-
Jumlah AT 1 setelah faktor pengurang
-
-
24,418,733
27,386,685
Jumlah Modal Inti (Tier 1) (CET1 + AT 1) Modal Pelengkap (Tier 2) : Instumen dan cadangan Instrumen T2 yang diterbitkan oleh bank (plus related stock surplus) Modal yang yang termasuk phase out dari Tier 2 Instrumen Tier2 yang diterbitkan oleh entitas anak yang diakui dalam perhitungan KPMM secara konsolidasi Modal yang diterbitkan entitas anak yang termasuk phase out cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dihitung dengan jumlah paling tinggi sebesar 1,25% dari ATMR untuk Risiko Kredit
Tier 2 capital: regulatory adjustments
N/A
N/A
N/A
2,543,000
2,543,000
N/A
N/A
-
-
N/A
N/A
N/A L 11.b N/A
N/A
1,275,957
1,396,220
Cadangan Tujuan
140,000
140,000
Jumlah Modal Pelengkap (Tier 2) sebelum faktor pengurang
3,958,957
4,079,220
Investasi pada instrumen Tier 2 sendiri
N/A
N/A
N/A
N/A
L 23.b
Modal Pelengkap (Tier 2) : Faktor Pengurang (Regulatory Adjustment)
52
Investments in own Tier 2 instruments
53
Reciprocal cross- holdings in Tier 2 instruments
Pemilikan instrumen Tier 2 secara resiprokal
N/A
N/A
N/A
54
Investments in the capital of banking, financial and insurance entities that are outside the scope of regulatory consolidation, net of eligible short positions, where the bank does not own more than 10% of the issued common share capital of the entity (amount above the 10% threshold)
Penyertaan dalam bentuk AT1 pada entitasanak, perusahaan kepemilikan 20%50% dan kepada perusahaan asuransi.
N/A
N/A
N/A
55
Significant investments in the capital banking, financial and insurance entities that are outside the scope of regulatory consolidation (net of eligible short positions)
Investasi signifikan pada modal bank, entitas keuangan dan asuransi di luar cakupan konsolidasi secara ketentuan
N/A
N/A
N/A
56
National specific regulatory adjustments
-
-
56 a
Penyesuaian berdasarkan ketentuan spesifik nasional Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain
56 b.
Sinking fund
57.
Total regulatory adjustments to Tier 2 capital
58.
Tier 2 capital (T2)
59.
Total capital (TC = T1 + T2)
60.
Total risk weighted assets Capital ratios and buffers
N/A
N/A
N/A
Jumlah faktor pengurang (regulatory adjustment) Modal Pelengkap Jumlah Modal Pelengkap (T2) setelah regulatory adjustment Total Modal (Modal Inti + Modal Pelengkap)
3,958,957
4,079,220
28,377,690
31,465,905
Total Aset Tertimbang Menurut Risiko (ATMR)
142,299,939
156,315,862
Rasio Modal Inti Utama (CET1) – prosentase terhadap ATMR
17.16%
17.52%
-
-
Rasio Kecukupan Pemenuhan Modal Minimum (KPMM) dan Tambahan Modal (Capital Buffer)
61.
Common Equity Tier 1 (as a percentage of risk weighted assets)
62.
Tier 1 (as a percentage of risk weighted assets)
Rasio Modal Inti (Tier 1) – prosentase terhadap ATMR
17.16%
17.52%
63.
Total capital (as a percentage of risk weighted assets)
Rasio Total Modal – prosentase terhadap ATMR
19.94%
20.13%
64.
Institution specific buffer requirement (minimum CET1 requirement plus capital conservation buffer plus countercyclical buffer requirements plus G-SIB buffer requirement, expressed as a percentage of risk weighted assets)
Tambahan modal (buffer) – prosentase terhadap AMTR
65
of which: capital conservation buffer requirement
66
of which: bank specific countercyclical buffer requirement
Capital Conservation Buffer Countercyclical Buffer
FORMAT STANDAR PENGUNGKAPAN PERMODALAN SESUAI KERANGKA BASEL III PT BANK PANIN Tbk POSISI DESEMBER 2015 AUDITED Komponen (Bahasa Inggris)
Komponen (Bahasa Indonesia)
Common Equity Tier 1 capital: instruments and reserves
Modal Inti Utama (Common Equity Tier I) /CET 1 : Instrumen dan Tambahan Modal Disetor
67
of which: G-SIB buffer requirement
68.
Common Equity Tier 1 available to meet buffers (as a percentage of risk weighted assets)
Jumlah (Dalam Juta Rupiah)
Jumlah (Dalam Juta Rupiah)
BANK
KONSOL
No. Ref. yang berasal dari Neraca Konsolidasi *)
Capital Surcharge untuk D-SIB Modal Inti Utama (CET 1) yang tersedia untuk memenuhi Tambahan Modal (Buffer) – prosentase terhadap ATMR
10.71%
10.90%
N/A
N/A
N/A
National minima (if different from Basel 3) National Common Equity Tier 1 minimum ratio (if different from Basel 3 minimum)
National minima (if different from Basel 3) Rasio minimal CET 1 nasional (jika berbeda dengan Basel 3)
70
National Tier 1 minimum ratio (if different from Basel 3 minimum)
Rasio minimal Tier 1 nasional (jika berbeda dengan Basel 3)
N/A
N/A
N/A
71
National total capital minimum ratio (if different from Basel 3 minimum)
Rasio minimal total modal nasional (jika berbeda dengan Basel 3)
N/A
N/A
N/A
69
Amounts below the thresholds for deduction (before risk weighting)
Jumlah di bawah batasan pengurangan (sebelum pembobotan risiko)
72
Non-significant investments in the capital of other financials
Investasi non- signifikan pada modal entitas keuangan lain
N/A
N/A
N/A
73
Significant investments in the common stock of financials
Investasi signifikan pada saham biasa entitas keuangan
N/A
N/A
N/A
74
Mortgage servicing rights (net of related tax liability)
Mortgage servicing rights (net dari kewajiban pajak)
N/A
N/A
N/A
75
Deferred tax assets arising from temporary differences (net of Aset pajak tangguhan yang berasal dari related tax liability) perbedaan temporer (net dari kewajiban pajak)
N/A
N/A
N/A
Provisi yang dapat diakui sebagai Tier 2 sesuai dengan eksposur berdasarkan pendekatan standar (sebelum dikenakan cap)
N/A
N/A
N/A
Cap atas provisi yang diakui sebagai Tier 2 berdasarkan pendekatan st andar
N/A
N/A
N/A
Applicable caps on the inclusion of provisions in Tier 2
Cap yang dikenakan untuk provisi pada Tier 2
76
Provisions eligible for inclusion in Tier 2 in respect of exposures subject to standardised approach (prior to application of cap)
77
Cap on inclusion of provisions in Tier 2 under standardised approach
78
Provisions eligible for inclusion in Tier 2 in respect of exposures subject to standardised approach (prior to application of cap)
Provisi yang dapat diakui sebagai Tier 2 sesuai dengan eksposur berdasarkan pendekatan standar (sebelum dikenakan cap)
N/A
N/A
N/A
79
Cap for inclusion of provisions in Tier 2 under internal ratings- based approach
Cap atas provisi yang diakui sebagai Tier 2 berdasarkan pendekatan IRB
N/A
N/A
N/A
Cap pada CET 1 yang temasuk phase out
N/A
N/A
N/A
Jumlah yang dikecualikan dari CET1 karena adanya cap (kelebihan di atas cap setelah redemptions dan maturities)
N/A
N/A
N/A
Capital instruments subject to phase-out arrangements (only applicable between 1 Jan 2018 and 1 Jan 2022) 80
Current cap on CET1 instruments subject to phase out arrangements
81
Amount excluded from CET1 due to cap (excess over cap after redemptions and maturities)
82
Current cap on AT1 instruments subject to phase out arrangements Amount excluded from AT1 due to cap (excess over cap after redemptions and maturities)
83
84
Current cap on T2 instruments subject to phase out arrangements
85
Amount excluded from T2 due to cap (excess over cap after redemptions and maturities)
Instrumen Modal yang termasuk phase out (hanya berlaku antara 1 Jan 2018 s.d. 1 Jan 2022)
Cap pada AT1 yang temasuk phase out
N/A
N/A
N/A
Jumlah yang dikecualikan dari AT1 karena adanya cap (kelebihan di atas cap setelah redemptions dan maturities)
N/A
N/A
N/A
Cap pada Tier2 yang temasuk phase out
N/A
N/A
N/A
Jumlah yang dikecualikan dari Tier2 karena adanya cap (kelebihan di atas cap setelah redemptions dan maturities)
N/A
N/A
N/A
REKONSILIASI PERMODALAN PT BANK PANIN Tbk POSISI DESEMBER 2015 AUDITED (Dalam Juta Rupiah) BANK
KONSOLIDASI
Neraca Publikasi
Neraca Konsolidasian dengan cakupan konsolidasi berdasarkan ketentuan kehati-hatian
Posisi Desember 2015
Posisi Desember 2015
No Referensi
Neraca Publikasi
Neraca Konsolidasian dengan cakupan konsolidasi berdasarkan ketentuan kehati-hatian
Posisi Desember 2015
Posisi Desember 2015
No Referensi
POS-POS
No. ASET 1. 2. 3. 4. 5.
6. 7. 8. 9.
10. 11.
12. 13.
14.
15. 16.
17. 18. 19. 20.
Kas Penempatan pada Bank Indonesia Penempatan pada bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi a.1 subordinasi bank a.2 selain subordinasi bank b. Tersedia untuk dijual b.1 subordinasi bank b.2 selain subordinasi bank c. Dimiliki hingga jatuh tempo c.1 subordinasi bank c.2 selain subordinasi bank d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) Tagihan akseptasi Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Pembiayaan syariah Penyertaan a. Penyertaan sebagai pengurang Modal b. Pemyertaan bukan sebagai pengurang Modal Goodwill Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga b. Kredit c. Lainnya Aset tidak berwujud a, Aset tidak berwujud Servicing Mortgage b, Aset tidak berwujud selain Servicing Mortgage Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/a, Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud Servicing Mortgage b, Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud selain Servicing Mortgage Aset tetap dan inventaris Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non Produktif a. Properti Terbengkalai b. Aset yang diambil alih c. Rekening tunda d. Aset antar kantor i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan lainnya-/Sewa pembiayaan Aset pajak tangguhan Aset lainnya TOTAL ASET
1,351,807 13,637,501 5,690,227 1,547 952,455 4,766,389 8,769,126 4,479,967 2,318,381 1,575,306 115,366,920 1,449,307
(222,200) (2,563,500) (625) 216,886 (138,646)
1,351,807 13,637,501 5,690,227 1,547 952,455 4,766,389 8,769,126 4,479,967 2,318,381 1,575,306 115,366,920 1,431,392 17,915 (222,200) (2,563,500) (625) 216,886 -
-
169,140,233
A 5.b,1
4,815,617 -
A 5.c,1
9,053,328 4,479,967 2,318,381 1,575,306 126,840,445 507,647
A 11.a
A 14.a A 14.b
9,918 (222,250) (2,766,246) (43,514) 221,914 (140,845)
A 14.a
(138,646) 9,824,618 (892,424) 193,644 591,895 238,728 1,532,924
9,824,618 (892,424) 193,644 591,895 238,728 1,532,924
A 5.a,1
1,372,501 14,683,462 5,714,064 1,547 952,455 -
-
A 14.b 10,140,329 (1,005,931) 193,644 603,092 1,890,263 252,584 1,672,862 183,120,540
169,140,233 BANK
No.
(140,845) 10,140,329 (1,005,931) 193,644 603,092 1,890,263 252,584 1,672,862 183,120,540
A 5.a,1
A 5.b,1
A 5.c,1
A 11.a
A 14.a A 14.b A 14.a A 14.b
KONSOLIDASI
Neraca Publikasi
Neraca Konsolidasian dengan cakupan konsolidasi berdasarkan ketentuan kehati-hatian
Posisi Desember 2015
Posisi Desember 2015
POS-POS
1,372,501 14,683,462 5,714,064 1,547 952,455 4,815,617 9,053,328 4,479,967 2,318,381 1,575,306 126,840,445 451,461 56,186 9,918 (222,250) (2,766,246) (43,514) 221,914 -
No Referensi
Neraca Publikasi
Neraca Konsolidasian dengan cakupan konsolidasi berdasarkan ketentuan kehati-hatian
Posisi Desember 2015
Posisi Desember 2015
No Referensi
LIABILITAS DAN EKUITAS
1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11.
12. 13.
14. 15. 16.
17.
18.
19.
20. 21. 22. 23.
24.
25.
LIABILITAS Giro Tabungan Simpanan berjangka Dana investasi revenue sharing Pinjaman dari Bank Indonesia Pinjaman dari bank lain Liabilitas spot dan derivatif Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) Utang akseptasi Surat berharga yang diterbitkan Pinjaman yang diterima a. Pinjaman yang diterima b. Modal pinjaman bank c. Modal pinjaman anak d. emisi Obligasi Setoran jaminan Liabilitas antar kantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Liabilitas pajak tangguhan Liabilitas lainnya Dana investasi profit sharing TOTAL LIABILITAS EKUITAS Modal disetor a. Modal dasar b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor a. Agio b. Disagio -/c. Modal Sumbangan d. Dana setoran modal e. Lainnya Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif lindung nilai arus kas d. Selisih penilaian kembali aset tetap e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain h. Lainnya Selisih kuasi reorganisasi Selisih restrukturisasi entitas sepengendali Ekuitas lainnya Cadangan a. Cadangan umum b. Cadangan tujuan Laba rugi a. Tahun-tahun lalu b. Tahun berjalan TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK Kepentingan non pengendali
9,385,366 41,016,474 72,004,487 5,494,323 821 4,606,512 1,577,080 996,278 5,008,326
149,477 2,142,249 142,381,393
9,600,000 (7,191,235) 3,444,330 6,535 6,027,121 (188,221) 45,422 13,569,771 140,000 1,305,117 26,758,840 -
9,385,366 41,016,474 72,004,487 5,494,323 821
9,622,794 41,604,074 77,091,142 5,494,733 821 4,606,512 1,577,080 2,000,912 7,750,900
-
4,606,512 1,577,080 996,278 566,423 4,460,000 (18,097) 149,477 2,142,249 142,381,393
9,600,000 (7,191,235) 3,444,330 6,535 6,027,121 (188,221) 45,422 13,569,771 140,000 1,305,117 26,758,840 -
L 11.b
167,971 2,397,392 152,314,331
9,600,000 (7,191,235) 3,444,330 (51,104) 6,135 6,061,063 1,614 (186,924) 45,202 12,906,086 140,000 2,169,141 1,406,891 28,351,199 2,455,010
9,622,794 41,604,074 77,091,142 5,494,733 821 4,606,512 1,577,080 2,000,912 3,308,997 4,460,000 (18,097) 167,971 2,397,392 152,314,331
9,600,000 (7,191,235) 3,444,330 (51,104) 6,135 6,061,063 1,614 (186,924) 45,202 12,906,086 140,000 2,169,141 1,406,891 28,351,199 -
L 11.b L 11.c
REKONSILIASI PERMODALAN PT BANK PANIN Tbk POSISI DESEMBER 2015 AUDITED (Dalam Juta Rupiah) BANK
KONSOLIDASI
Neraca Publikasi
Neraca Konsolidasian dengan cakupan konsolidasi berdasarkan ketentuan kehati-hatian
Posisi Desember 2015
Posisi Desember 2015
No Referensi
Neraca Publikasi
Neraca Konsolidasian dengan cakupan konsolidasi berdasarkan ketentuan kehati-hatian
Posisi Desember 2015
Posisi Desember 2015
a. Kepentingan non pengendali Bank a. Kepentingan non pengendali non Bank TOTAL EKUITAS TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
26,758,840
26,758,840
30,806,209
556,259 1,898,751 30,806,209
169,140,233
169,140,233
183,120,540
183,120,540
BANK
No. I.
II.
III.
IV.
Neraca Publikasi
Posisi Desember 2015
Posisi Desember 2015
POS-POS TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas Pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah b. Valuta asing 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 3. Lainnya KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas Kredit Kepada Nasabah yang Belum Ditarik a. BUMN i. committed - Rupiah - Valuta asing ii. Uncommitted - Rupiah - Valuta asing b. Lainnya i. committed ii. Uncommitted 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. committed i. Rupiah ii. Valuta asing b. uncommitted i. Rupiah ii. Valuta asing 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri b. L/C dalam negeri 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 5. Lainnya
No Referensi
Neraca Publikasi
Neraca Konsolidasian dengan cakupan konsolidasi berdasarkan ketentuan kehati-hatian
Posisi Desember 2015
Posisi Desember 2015
892,267 -
892,267 -
892,267 -
892,267 -
1,324,999 1 300,000 1,457,000 22,300,843 4,450,550
1,324,999 1 300,000 1,457,000 22,300,843 4,450,550
1,324,999 1 300,000 1,457,000 22,144,435 5,046,502
1,324,999 1 300,000 1,457,000 22,144,435 5,046,502
20,751 -
20,751 -
20,751 -
20,751 -
592,272 128,451 891,573 -
592,272 128,451 891,573 -
592,272 128,451 891,573 -
592,272 128,451 891,573 -
TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta Asing 2. Pendapatan Bunga dalam Penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan b. Bunga lainnya 3. Lainnya
543,309 -
543,309 -
543,626 -
543,626 -
KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang Diterima a. Rupiah a. Rupiah b. Valuta b. Valuta Asing Asing 2. Lainnya
663,710 104,263 669,098
663,710 104,263 669,098
663,710 104,263 669,098
663,710 104,263 669,098
-
-
-
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga a. Rupiah b. Valuta Asing 2. Beban Bunga a. Rupiah b. Valuta Asing Pendapatan (Beban) Bunga Bersih B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1. Pendapatan Operasional selain bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market) c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method f. Dividen g. Komisi/provisi/fee dan administrasi h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai i. Pendapatan lainnya 2.
Beban Operasional selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market) c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset Keuangan Lainnya d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Pembiayaan syariah iv. Aset keuangan lainnya f. kerugian terkait risiko operasional g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method h. Komisi, provisi/fee dan administratif i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) j. Beban tenaga kerja k. Beban promosi l. Beban lainnya Pendapatan (Beban) Operasional selain Bunga Bersih LABA (RUGI) OPERASIONAL
1. 2. 3.
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing Pendapatan (beban) non operasional lainnya
No Referensi
-
KONSOLIDASI
Neraca Publikasi
Neraca Konsolidasian dengan cakupan konsolidasi berdasarkan ketentuan kehati-hatian
Posisi Desember 2015
Posisi Desember 2015
POS-POS
L.25.a
KONSOLIDASI
Neraca Konsolidasian dengan cakupan konsolidasi berdasarkan ketentuan kehati-hatian
BANK
No.
No Referensi
POS-POS
No.
No Referensi
Neraca Publikasi
Neraca Konsolidasian dengan cakupan konsolidasi berdasarkan ketentuan kehati-hatian
Posisi Desember 2015
Posisi Desember 2015
14,342,187 627,666
14,342,187 627,666
16,249,770 631,730
16,249,770 631,730
8,670,093 79,161 6,220,599
8,670,093 79,161 6,220,599
9,634,362 79,160 7,167,978
9,634,362 79,160 7,167,978
1,054,188
1,054,188
1,133,001
1,133,001
9,204 139 -
9,204 139 -
9,466 139 -
9,466 139 -
-
-
-
-
62,536 72,355 92,053 361,758 24,245 431,898
62,536 72,355 92,053 361,758 24,245 431,898
62,539 72,355 19,587 4,357 463,195 26,937 474,426
62,539 72,355 19,587 4,357 463,195 26,937 474,426
5,211,491
5,211,491
5,897,829
5,897,829
55,764 139 -
55,764 139 -
55,764 139 -
55,764 139 -
-
-
-
-
5,848 9,699
5,848 9,699
5,848 9,699
5,848 9,699
151,363 945,926 97,528 9,211 17,999 1,465,674 63,385 2,388,955 (4,157,303) 2,063,296
151,363 945,926 97,528 9,211 17,999 1,465,674 63,385 2,388,955 (4,157,303) 2,063,296
151,363 1,177,302 40,842 97,528 9,211 19,888 1,686,431 73,977 2,569,837 (4,764,828) 2,403,150
151,363 1,177,302 40,842 97,528 9,211 19,888 1,686,431 73,977 2,569,837 (4,764,828) 2,403,150
(16,093) (2,604) 21,511
(16,093) (2,604) 21,511
(21,809) 3,996 72,347
(21,809) 3,996 72,347
No Referensi
REKONSILIASI PERMODALAN PT BANK PANIN Tbk POSISI DESEMBER 2015 AUDITED (Dalam Juta Rupiah) BANK
KONSOLIDASI
Neraca Publikasi
Neraca Konsolidasian dengan cakupan konsolidasi berdasarkan ketentuan kehati-hatian
Posisi Desember 2015
Posisi Desember 2015
No Referensi
Neraca Publikasi
Neraca Konsolidasian dengan cakupan konsolidasi berdasarkan ketentuan kehati-hatian
Posisi Desember 2015
Posisi Desember 2015
POS-POS
No.
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
2,814
2,814
54,534
54,534
2,066,110
2,066,110
2,457,684
2,457,684
(798,717) 37,724
(798,717) 37,724
(929,932) 40,093
(929,932) 40,093
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
1,305,117
1,305,117
1,567,845
1,567,845
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi a. Keuntungan revaluasi aset tetap b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
6,212,390 119,030
6,212,390 119,030
6,281,240 118,707
6,281,240 118,707
2,143 -
2,143 -
c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif lindung nilai arus kas d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN - NET PAJAK PENGHASILAN TERKAIT TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN Laba yang dapat diatribusikan kepada: PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
Total Penghasilan Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada: PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
(215,026)
(215,026)
(216,570)
(216,570)
-
-
-
-
(11,435) -
(11,435) -
(12,433) -
(12,433) -
2,859
2,859
3,108
3,108
6,107,818
6,107,818
6,176,195
6,176,195
7,412,935
7,412,935
7,744,040
7,744,040
1,305,117
1,305,117
1,305,117
1,305,117
1,406,891 160,954 1,567,845
1,406,891 160,954 1,567,845
7,412,935
7,412,935
7,412,935
7,412,935
7,549,015 195,025 7,744,040
7,549,015 195,025 7,744,040
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
-
-
-
-
DIVIDEN
-
-
-
-
LABA BERSIH PER SAHAM
54
54
58
58
No Referensi
PENGUNGKAPAN RINCIAN FITUR INSTRUMEN PERMODALAN PT BANK PANIN Tbk POSISI DESEMBER 2015 AUDITED (Dalam Juta Rupiah) Saham No 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37
Pertanyaan Penerbit Nomor identifikasi Hukum yang digunakan Perlakuan instrumen berdasarkan ketentuan KPMM Pada saat masa transisi Setelah masa transisi Apakah instrumen eligible untuk Solo/Group atau Group dan Solo Jenis instrumen Jumlah yang diakui dalam perhitungan KPMM Nilai Par dari instrumen Klasifikasi akuntansi Tanggal penerbitan Tidak ada jatuh tempo (perpetual) atau dengan jatuh tempo Tanggal jatuh tempo Eksekusi Call Option atas persetujuan pengawas Bank Tanggal call option,jumlah penarikan dan persyaratan call option lainnya (bila ada) Subsequent call option Kupon/deviden Fixed atau floating Tingkat dari kupon rate atau index lain yang menjadi acuan Ada atau tidaknya dividend stopper Fully discretionary; partial or mandatory Apakah terdapat fitur step up atau insentif lain Noncumulative atau cumulative Convertible atau non-convertible Jika convertible, sebutkan trigger point-nya Jika convertible,apakah seluruh atau sebagian Jika dikonversi, bagaimana rate konversinya Jika dikonversi, apakah mandatory atau optional Jika dikonversi, sebutkan jenis instrumen konversinya Jika dikonversi, sebutkan issuer of instrument it converts into Fitur Write-down Jika write-down,sebutkan trigger-nya Jika write-down,apakah penuh atau sebagian Jika write-down,permanent atau temporer Jika temporer write down, jelaskan mechanisme write-up Hierarki instrumen pada saat likuidasi Apakah transisi untuk fitur yang non-complaint Jika Ya, jelaskan fitur non-complaint
Jawaban PT Bank Panin Tbk. 1 sd 24.087.645.998 Hukum Indonesia N/A CET1 Grup, Solo Saham Biasa 2.408.765 2.408.765 Ekuitas 29/12/1982 Perpetual Tidak ada tanggal jatuh tempo Tidak N/A N/A Floating N/A Tidak FD Tidak Noncumulative Non Convertible N/A N/A N/A N/A N/A N/A Tidak N/A N/A N/A N/A Urutan terakhir (Junior) Tidak N/A
PENGUNGKAPAN RINCIAN FITUR INSTRUMEN PERMODALAN PT BANK PANIN Tbk POSISI DESEMBER 2015 AUDITED (Dalam Juta Rupiah)
No 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37
Obligasi Subordinasi III Pertanyaan Penerbit Nomor identifikasi Hukum yang digunakan Perlakuan instrumen berdasarkan ketentuan KPMM Pada saat masa transisi Setelah masa transisi Apakah instrumen eligible untuk Solo/Group atau Group dan Solo Jenis instrumen Jumlah yang diakui dalam perhitungan KPMM Nilai Par dari instrumen Klasifikasi akuntansi Tanggal penerbitan Tidak ada jatuh tempo (perpetual) atau dengan jatuh tempo Tanggal jatuh tempo Eksekusi Call Option atas persetujuan pengawas Bank Tanggal call option,jumlah penarikan dan persyaratan call option lainnya (bila ada) Subsequent call option Kupon/deviden Fixed atau floating Tingkat dari kupon rate atau index lain yang menjadi acuan Ada atau tidaknya dividend stopper Fully discretionary; partial or mandatory Apakah terdapat fitur step up atau insentif lain Noncumulative atau cumulative Convertible atau non-convertible Jika convertible, sebutkan trigger point-nya Jika convertible,apakah seluruh atau sebagian Jika dikonversi, bagaimana rate konversinya Jika dikonversi, apakah mandatory atau optional Jika dikonversi, sebutkan jenis instrumen konversinya Jika dikonversi, sebutkan issuer of instrument it converts into Fitur Write-down Jika write-down,sebutkan trigger-nya Jika write-down,apakah penuh atau sebagian Jika write-down,permanent atau temporer Jika temporer write down, jelaskan mechanisme write-up Hierarki instrumen pada saat likuidasi Apakah transisi untuk fitur yang non-complaint Jika Ya, jelaskan fitur non-complaint
Jawaban PT Bank Panin Tbk. IDA000046106 Hukum Indonesia N/A T2 Group, Solo Surat berharga subordinasi 943,000 2,460,000 Ekuitas 9/11/2010 Dengan Jatuh Tempo 9/11/2017 Tidak N/A N/A Fixed 10,50 % Tidak Mandatory Tidak Cumulative Non-convertible N/A N/A N/A N/A N/A N/A Tidak N/A N/A N/A N/A Junior/Subordinasi Tidak N/A
PENGUNGKAPAN RINCIAN FITUR INSTRUMEN PERMODALAN PT BANK PANIN Tbk POSISI DESEMBER 2015 AUDITED (Dalam Juta Rupiah)
No 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37
Obligasi Subordinasi Berkelanjutan I Pertanyaan Penerbit Nomor identifikasi Hukum yang digunakan Perlakuan instrumen berdasarkan ketentuan KPMM Pada saat masa transisi Setelah masa transisi Apakah instrumen eligible untuk Solo/Group atau Group dan Solo Jenis instrumen Jumlah yang diakui dalam perhitungan KPMM Nilai Par dari instrumen Klasifikasi akuntansi Tanggal penerbitan Tidak ada jatuh tempo (perpetual) atau dengan jatuh tempo Tanggal jatuh tempo Eksekusi Call Option atas persetujuan pengawas Bank Tanggal call option,jumlah penarikan dan persyaratan call option lainnya (bila ada) Subsequent call option Kupon/deviden Fixed atau floating Tingkat dari kupon rate atau index lain yang menjadi acuan Ada atau tidaknya dividend stopper Fully discretionary; partial or mandatory Apakah terdapat fitur step up atau insentif lain Noncumulative atau cumulative Convertible atau non-convertible Jika convertible, sebutkan trigger point-nya Jika convertible,apakah seluruh atau sebagian Jika dikonversi, bagaimana rate konversinya Jika dikonversi, apakah mandatory atau optional Jika dikonversi, sebutkan jenis instrumen konversinya Jika dikonversi, sebutkan issuer of instrument it converts into Fitur Write-down Jika write-down,sebutkan trigger-nya Jika write-down,apakah penuh atau sebagian Jika write-down,permanent atau temporer Jika temporer write down, jelaskan mechanisme write-up Hierarki instrumen pada saat likuidasi Apakah transisi untuk fitur yang non-complaint Jika Ya, jelaskan fitur non-complaint
Jawaban PT Bank Panin Tbk. IDA000056105 Hukum Indonesia N/A T2 Group, Solo Surat berharga subordinasi 1.600.000 2.000.000 Ekuitas 20/12/2012 Dengan Jatuh Tempo 20/12/2019 Tidak N/A N/A Fixed 9,40 % Tidak Mandatory Tidak Cumulative Tidak N/A N/A N/A N/A N/A N/A Tidak N/A N/A N/A N/A Junior/Subordinasi Tidak N/A