Formaatbeschrijving SEPA DD importformaat Rabo Cash Management
Inhoudsopgave 1 Algemeen
3
1.1 Beschrijving
3
1.2 Algemene kenmerken
3
1.3 Verschil tussen Importeren opdrachten en Importeren batches
3
2 Structuur
4
2.1 Inleiding
4
2.2 Technische indeling
4
2.3 Tekenset
5
2.4 Geschiktheid
5
2.5 Berichtenstructuur
5
3 Segmentbeschrijving
7
3.1 Group Header
7
3.2 Payment Information Segment
8
3.3 Transaction Information Segment
11
Bijlage A: Identificatie van partijen
15
Bijlage B: Het bepalen van de Creditor Identifier (Incassant ID)
17
Bijlage C: Change Log
18
1 Algemeen Rabobank ondersteunt het importeren van Euro-incasso’s in het XML Customer Direct Debit Initiation bericht pain.008.001.02. Dit initiatieformaat is gebaseerd op de richtlijn van de Nederlandse Vereniging van Banken (NVB). De richtlijn is hier beschikbaar. Euro-incasso’s zijn incasso-opdrachten die voldoen aan de SEPA voorwaarden, binnen Europa en in muntsoort Euro.
1.1 Beschrijving Het XML Customer Direct Debit Initiation bericht pain.008.001.02 gebruikt u om uw bank te instrueren uw rekening te crediteren ten laste van een geïncasseerde. Het pain.008 bericht is single-file, multibatch en modulair van opbouw. De informatie die functioneel bij elkaar hoort is telkens in een record geplaatst.
1.2
Algemene kenmerken Het SEPA DD ISO20022 formaat welke Rabobank ondersteunt is gebaseerd op de definities zoals gepubliceerd op de website van de International Organisation for Standardization (XML ISO20022). In dit document is het gebruik van deze standaard beschreven voor RCM, omdat in RCM niet alle facetten worden ondersteund.
1.3
Verschil tussen Importeren opdrachten en Importeren batches RCM biedt twee import opties, “Importeren opdrachten” en “Importeren batches”. “Importeren opdrachten” wordt gebruikt om Euro-incasso’s te importeren die eventueel nog in RCM aangepast kunnen worden. Bestanden geïmporteerd via beide methodes worden door Rabobank als batch verwerkt en gerapporteerd (specificaties van de batch kunnen gedownload worden in de SWIFT MT940 Structured, SWIFT MT940 Extended, of CAMT.053 exportformaten). Pain.008 bestanden geïmporteerd via optie “Importeren batches” worden 1 op 1 doorgeleid. Pain.008 bestanden geïmporteerd via optie “Importeren opdrachten” worden gestript van alle velden die Rabobank niet ondersteunt. De velden die Rabobank ondersteunt zijn opgenomen in de tabellen in hoofdstuk 3.
3
2 Structuur 2.1 Inleiding De modellen van het SEPA DD document in XML worden beschreven in schema’s. Er wordt gebruik gemaakt van een specifieke beschrijvingstaal (XSD) in het schema. Aan de hand van de schema’s kan een beschrijving worden gegeven van de tags in het document, de structuur en de aaneenschakeling van die bakens (rangorde van de tags) alsmede de voor bepaalde gegevens toegestane codes, het aantal mogelijke gevallen, het verplicht of facultatief karakter van bepaalde gegevens.
2.2
Technische indeling De gebruiksregels moeten worden nageleefd om te vermijden dat het bericht of de betaling eventueel wordt geweigerd of dat gegevens niet in aanmerking worden genomen. Enkel berichtelementen die worden beschreven in deze richtlijnen mogen worden gebruikt. De beschrijving van elk berichtitem bevat:
Naam
Naam van het element binnen het SEPA DD bericht
XML-tag
Verkorte naam die een element identificeert in een XML-bericht, staat tussen haakjes, bijv.
ISO-referentie
Nummering volgens de ISO 20022 standaard. Niet alle velden hebben een nummer. Velden zonder nummer vallen onder het bovenliggende element. Gaten in de nummering kunnen ontstaan doordat niet alle elementen van ISO20022 gebruikt worden binnen SEPA DD.
Niveau
Niveau van het element binnen het SEPA DD bericht <Enz.> Dit geeft aan of een element optioneel of verplicht is en hoeveel keer het element kan worden herhaald. Het aantal keer dat een element voorkomt, staat tussen vierkante haakjes.
Aanwezigheid
Bijvoorbeeld: [0..1] Toont dat het element 0 keer of 1 keer aanwezig kan zijn. Het element is optioneel. [0..n] Toont dat het element 0 tot n keer aanwezig kan zijn. Het element is optioneel. [1..1] Toont dat het element verplicht is en een keer aanwezig moet zijn. [1..n] Toont dat het element verplicht is en minimaal 1 keer aanwezig moet zijn. Het element kan tot n keer aanwezig zijn. Pas wanneer een optioneel element aanwezig is, waarvoor op onderliggend niveau een verplicht element bestaat, dient dit verplichte element voor te komen.
Type
Typeaanduiding van het veld: Numeriek: mag alleen cijfers bevatten Alfanumeriek: mag cijfers en toegestane letters (zie 1.5 Tekenset) bevatten Datum: YYYY-MM-DD Bedrag: cijfers, met een punt als scheidingsteken. Een bedrag mag maximaal 9 cijfers voor het scheidingsteken en 2 cijfers na het scheidingsteken bevatten. Uitzondering hierop is de control sum. Boolean: veld met twee opties: ‘true’ of ‘false’
Lengte
Maximaal aantal karakters van het veld.
Omschrijving
Bevat de definitie van het berichtsegment of -element Aanvullende informatie over het gebruik van dit element 4
2.3 Tekenset In de SEPA DD berichten moet de tekencodering standaard UTF8 worden gebruikt. De Latijnse tekenset, die gebruikelijk is voor internationale communicatie, moet worden gebruikt. Rabobank accepteert de volgende tekens1: •
abcdefghijklmnopqrstuvwxyz
•
ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZ
•
/ - ? : ( ) . , ‘ +
•
0123456789
•
Spatie
2.4 Geschiktheid SEPA DD berichten zijn geschikt voor de volgende opdrachttypen: •
Eurobetalingen
Kenmerken Eurobetaling: 1. In Euro 2. Bevat IBAN van begunstigde 3. Bevat BIC van begunstigde 4. Transactie bevat naam van begunstigde 5. Kostenoptie altijd SLEV 6. Transactie afkomstig uit en gericht aan één van de SEPA- landen
2.5 Berichtenstructuur Pain.001 wordt aangeleverd via datacommunicatie. De berichten kunnen bestaan uit meerdere opdrachten voor één opdrachtgever. De berichten moeten per stuk afgesloten worden, de opdrachten per opdrachtgever. Het totale bestand moet bestaan uit een groupheader en kan uit meerdere opdrachten bestaan. Het totale bestand moet afgesloten worden2. Een SEPA DD bericht bevat 3 segmenten: 1. Group Header; Dit segment is verplicht en een maal aanwezig in het bericht. Onder andere de elementen Message Identification en Creation Date and Time zijn aanwezig in dit segment. 2. Payment Information; Dit segment is verplicht en kan meerdere keren voorkomen. Ze bevat naast elementen die verband houden met de opdrachtgever zoals Creditor, Payment Type Information en de Batch-booking indicator, ook een of meerdere Transaction Information segmenten. 3. Transaction Information; Dit segment is verplicht en kan meerdere keren voorkomen. Dit zijn de daadwerkelijke incasso-opdrachten. Ze bevat onder andere elementen in verband met de creditkant van de opdracht, zoals Debtor en Remittance Information.
De Rabobank zal een ampersand- en/of diakritische teken(s) accepteren en verwerken. De Rabobank zal deze tekens in de outputformaten converteren naar het meest logisch teken dat voldoet aan de eisen van de standaard tekencodering UTF8 zoals gedefinieerd in sectie 2.3. Daarbij kan het voorkomen dat een ampersand- en/of diakritische teken(s) wordt geconverteerd naar een “.” of “?”. Door het opnemen van diakritische tekens in uw importbestand loopt u het risico dat dit niet één op één correspondeert met het outputfor maat gedownload vanuit een Rabobank-applicatie. 2 Meer algemene informatie over de berichtenstructuur is beschikbaar via http://www.betaalvereniging.nl/ 1
5
Ieder segment binnen het SEPA DD bestand moet geopend en afgesloten worden conform de XSD standaard. Binnen de openingstag en de sluitingstag staat de informatie over dat deel. Een XML-pain001.001.03 bestand heeft onderstaande structuur.
Informatie mbt de Group header
Informatie mbt de incasso (payment)
Informatie mbt de opdracht
6
3 Segmentbeschrijving 3.1
Group header De volgende segmenten zijn beschikbaar voor SEPA DD berichten.
Naam
ISO-referentie
Document
XML-tag
Niveau
Aanwezig
Top
[1..1]
Top
[1..1]
Type
Lengte
Omschrijving
35
Unieke bestandsidentificatie. Indien u importeert via RCM optie “Importeren opdrachten” dan wordt het opgegeven Message ID overschreven door een door RCM toegekend Message Id. Gebruikt u RCM import optie “Importeren batches”, dan wordt het Message ID niet overschreven.
GroupHeader
1.0
Top
[1..1]
MessageIdentification
1.1
<MsgId>
1
[1..1]
Alfanumeriek
CreationDateTime
1.2
1
[1..1]
Datum + tijd
NumberofTransactions
1.6
1
[1..1]
Numeriek
15
Het aantal opdrachten in het bestand.
ControlSum
1.7
1
[0..1]
Bedrag
18
Totaal van alle individuele opdrachten in het bericht. De decimalen worden gescheiden met een punt “.”. Let op! Er moeten twee decimalen aanwezig zijn
InitiatingParty
1.8
1
[1..1]
Name
2
[0..1]
Alfanumeriek
70
Naam van de opdrachtgevende partij.
Identification
2
[0..1]
Alfanumeriek
Aanmaakdatum en tijdstip van het bestand. Voorbeeld: “2012-02-03T11:20:45”.
Zie bijlage A.
7
3.2
3 4
Payment Information Segment Naam
ISO-referentie
XML-tag
Niveau
Aanwezig
Type
Lengte
Omschrijving
PaymentInformation
2.0
Top
[1..n]
PaymentInformation Identification
2.1
1
[1..1]
Alfanumeriek
35
Uniek referentienummer van de Batch/PI. Indien u in RCM gebruik maakt van de optie “Importeren opdrachten”, dan wordt het opgegeven PmtInfId overschreven door een door RCM toegekend PmtInfId. Gebruikt u RCM import optie “Importeren batches”, dan wordt het PmtInfId niet overschreven.
PaymentMethod
2.2
1
[1..1]
Alfanumeriek
3
Vaste waarde ‘DD’ voor incasso-opdrachten.
BatchBooking
2.3
1
[0..1]
Boolean
5
‘true’: het totaalbedrag van alle opdrachten binnen dit segment wordt teruggemeld.
NumberofTransactions
2.4
1
[0..1]
Numeriek
15
Het aantal opdrachten in deze Batch/PI.
ControlSum
2.5
1
[0..1]
Bedrag
18
Totaal van alle individuele opdrachten in dit segment. De decimalen worden gescheiden met een punt “.”
PaymentTypeInformation
2.6
1
[1..1]
ServiceLevel
2.8
<SvcLvl>
2
[1..1] 3
Code
2.9
3
[1..1]
Alfanumeriek
4
Vaste waarde ‘SEPA’.
Alfanumeriek
4
‘CORE’ voor Algemene Euro-incasso’s ‘B2B’ voor Bedrijven Euro-incasso’s ‘NLGOV’ voor de Overheidsincasso4 In één PaymentInformation segment (2.0) moeten alle opdrachten dezelfde waarde hebben.
LocalInstrument
2.11
2
[0..1]
Code
2.12
3
[1..1]
Dit veld is optioneel in de ISO20022 standaard maar Rabobank heeft dit veld verplicht gesteld op basis van EPC aanbeveling. Om Algemene Euro-incasso’s, Bedrijven Euro-incasso’s of Overheidsincasso’s in te kunnen sturen moet in uw RCM overeenkomst aangeven zijn dat u een contract heeft met Rabobank om deze incassotypes in te sturen. De Overheidsincasso kan alleen ingestuurd worden door overheidsinstanties.
8
Naam
ISO-referentie
XML-tag
Niveau
Aanwezig
Type
Lengte
Omschrijving
Sequence Type
2.14
<SeqTp>
2
[1..1]
Alfanumeriek
4
‘FRST’ eerste incasso binnen een serie op hetzelfde mandaat. ‘RCUR’ vervolgincasso binnen hetzelfde mandaat. ‘FNAL’ laatste incasso binnen hetzelfde mandaat. ‘OOFF’ enkelvoudige incasso zonder repetering. Als de ‘Amendment indicator’ (veld 2.50) op ‘true’ staat en de ‘Original Debtor Agent’(veld 2.58) is ‘SMNDA’ dan moet ‘FRST’ gekozen worden Na een afwijzing van een ‘FRST’ of ‘OOFF’ moet een herhaling als ‘FRST’ aangegeven worden Als een ‘FRST’ gestorneerd of geretourneerd wordt (alleen bij type ‘CORE’) moet deze als ‘RCUR’ ingestuurd worden Als een ‘OOFF’ gestorneerd of geretourneerd wordt (alleen bij type ‘CORE’) kan deze alleen met een nieuw mandaat ingestuurd worden
CategoryPurpose
2.15
2
[0..1]
Code
2.16
3
[1..1]
Alfanumeriek
4
Rabobank accepteert en levert door alle ISO Category Purpose codes naar de bank van de debiteur (zie http://www. iso20022.org/external_code_list.page voor de huidige lijst). Rabobank past geen afwerkende verwerking toe voor Euro-incasso’s o.b.v. deze codes.
RequestedCollectionDate
2.18
1
[1..1]
Datum
Creditor
2.19
1
[1..1]
Name
2
[0..1]
Alfanumeriek
PostalAddress
2
[0..1]
Alfanumeriek
Country
3
[0..1]
Alfanumeriek
2
AddressLine
3
[0..2]5
Alfanumeriek
70
Adres van de opdrachtgever. 1e regel: Straat en huisnummer. 2e regel: Postcode en plaats.
1
[1..1]
Identification
2
[1..1]
IBAN
3
[1..1]
Alfanumeriek
34
IBAN rekeningnummer van de opdrachtgever. Gebruik hoofdletters voor alle letters in het IBAN.
Currency
2
[0..1]
Alfanumeriek
3
ISO muntsoort code van de rekening, deze heeft de vast waarde EUR voor SEPA transacties.
1
[1..1]
CreditorAccount
CreditorAgent 5
2.20
2.21
De ISO20022 standaard staat 7 adresregels toe, echter, de EPC heeft dit gelimiteerd tot 2 adresregels.
De gewenste uitvoerdatum SEPA incasso’s dienen op tijd aangeleverd te worden. Dit is afhankelijk van het type incasso (CORE of B2B) en de sequentie 70
Naam opdrachtgever is verplicht.
9
Naam
XML-tag
Niveau
Aanwezig
FinancialInstitution Identification
2
[1..1]
BIC
3
[0..1]
1
[0..1]
Name
2
[0..1]
Alfanumeriek
Identification
2
[0..1]
Alfanumeriek Alfanumeriek
UltimateCreditor
6
ISO-referentie
2.23
Type
Lengte
Omschrijving
Alfanumeriek
11
SWIFT BIC code van de bank opdrachtgever. Gebruik hoofdletters voor alle letters in het BIC. Dit element mag niet in combinatie met element 2.69 aanwezig zijn. Beide mogen wel afwezig zijn.
70
Naam van de uiteindelijke crediteur. Rabobank geeft deze informatie door aan de bank van de debiteur. Uitzondering voor RCM “Importeren opdrachten”: deze informatie wordt niet doorgegeven aan de bank van de debiteur. Zie bijlage A.
ChargeBearer
2.24
1
[0..1]
Creditor Scheme Identification
2.27
1
[0..1]
Identification
2
[1..1]
Private identification
3
[1..1]
Uitzondering voor RCM “Importeren opdrachten”: De Euro-incasso wordt afgekeurd indien het element “Date and Place of Birth” aaanwezig is onder Private identification.
Other
4
[1..1]6
Uitzondering voor RCM “Importeren opdrachten”: De Euro-incasso wordt afgekeurd indien het element “Issuer” aanwezig is onder Other.
Identification
5
[1..1]
Scheme Name
<SchmeNm>
5
[1..1]
Proprietary
6
[1..1]
Dit veld is optioneel in de ISO20022 standaard, maar Rabobank stelt dit veld verplicht.
4
Vaste waarde ‘SLEV’. Element mag op BATCH/PI-niveau of op transactieniveau (2.45) voorkomen, maar niet op beide. Dit element is optioneel aanwezig. Indien aanwezig in dit veld, dan mag het creditor scheme identification niet aanwezig zijn bij alle individuele incasso’s (veld 2.66).
Alfanumeriek
35
Zie Bijlage B
Alfanumeriek
4
Vaste waarde ‘SEPA’.
10
3.3
Transaction Information Segment Naam
ISO-referentie
XML-tag
Niveau
Aanwezig
Type
Lengte
Omschrijving
DD Transaction Information
2.28
1
[1..n]
PaymentIdentification
2.29
2
[1..1]
InstructionIdentification
2.30
3
[0..1]
Alfanumeriek
35
Referentie van de opdrachtgever die verwijst naar een set van collecties waar deze collectie deel van uitmaakt.
End to End Identification
2.31
<EndToEndId>
3
[1..1]
Alfanumeriek
35
End-to-End ID van de opdracht. Deze wordt wel doorgezet naar de geïncasseerde.
InstructedAmount
2.44
2
[1..1]
Bedrag
Charge Bearer
2.45
2
[0..1]
Alfanumeriek
4
Vaste waarde ‘SLEV’. Dit element mag op BATCH/PI-niveau (2.24) f op transactieniveau voorkomen, maar niet beide.
Direct Debit transaction
2.46
2
[1..1]
Mandate Related Information
2.47
<MndtRltdInf>
3
[1..1]
Mandate Identification
2.48
<MndtId>
4
[1..1]
Alfanumeriek
35
Unieke referentie van het mandaat wat getekend is tussen de opdrachtgever en de geïncasseerde.
Date of Signature
2.49
4
[1..1]
Datum
10
Datum van ondertekening van het mandaat.
Amendment Indicator
2.50
4
[0..1]
Boolean
5
‘true’ er is een amendement op het mandaat ‘false’ er is geen amendement op het mandaat. Indien deze indicator niet aanwezig is wordt er vanuit gegaan dat er geen amendement op het mandaat is.
Amendment Information Details
2.51
4
[0..1]
Original Mandate Identification
2.52
5
[0..1]
Original Creditor Scheme Identification
2.53
5
[0..1]
Bedrag van de Euro-incasso in EUR. De decimalen worden gescheiden met een punt “.”. Het bedrag moet tussen de 0.01 en 999.999.999,99 EUR zijn.
Verplicht als veld 2.50 ‘true’ is. Niet mogelijk als veld 2.50 ‘false’ is. Alfanumeriek
35
Verplicht indien de mandaatkenmerk gewijzigd is. Verplicht indien er w wijziging ijziging en zijn in veld 2.66 tov de originele incasso. Anders niet gebruikt.
11
Naam
ISO-referentie
XML-tag
Niveau
Aanwezig
Type
Lengte
Omschrijving
Name
6
[0..1]
Alfanumeriek
70
Naam van de opdrachtgever. Indien hier een naam staat moet de nieuwe naam ingevuld worden onder veld 2.66.
Identification
6
[0..1]
Private identification
7
[1..1]
Other
8
[1..1]
Identification
9
[1..1]
Alfanumeriek
35
Zie bijlage B.
Alfanumeriek
4
Vaste waarde ‘SEPA’.
Scheme Name
<SchmeNm>
9
[1..1]
Proprietary
10
[1..1]
5
[0..1]
Identification
6
[1..1]
IBAN
7
[1..1]
5
[0..1]
6
[1..1]
Original Debtor Account
Original Debtor Agent
2.57
2.58
Financial Institution Identification Other
7
[0..1]
Identification
8
[1..1]
Originele rekeningnummer van de geïncasseerde indien het gewijzigd is. Alleen van toepassing indien de debtor Agent hetzelfde is gebleven. Alfanumeriek
34
IBAN nummer. Gebruik hoofdletters voor alle letters in het IBAN. Indien de bank van de geïncasseerde wijzigt, maar het mandaat niet, moet: In segment 2.58 veld Identification gevuld worden met de waarde ‘SMNDA’ In segment 2.14 moet aangegeven worden dat het om een ‘FRST’ gaat.
‘SMNDA’.
Electronic Signature
2.62
<ElctrncSgntr>
4
[0..1]
Alfanumeriek
1025
Digitale handtekening aangeleverd door de opdrachtgever. Dit veld is alleen van toepassing indien er een EPC elektronisch mandaat is afgegeven. Het veld moet de AT-60 bevatten: de referentie van het mandaatacceptatierapport door de bank van de geïncasseerde.
Creditor Scheme Identification
2.66
3
[0..1]
Alfanumeriek
35
Dit element is optioneel aanwezig zijn bij alle individuele incasso’s binnen dit segment. Is dit het geval, dan mag het element niet aanwezig zijn op segmentniveau (2.27).
12
Naam
XML-tag
Niveau
Aanwezig
Identification
4
[1..1]
Private identification
5
[1..1]
Other
6
[1..1]
Identification
7
[1..1]
Scheme Name
<SchmeNm>
7
[1..1]
Proprietary
8
[1..1]
2
[0..1]
Name
3
[0..1]
Identification
3
[0..1]
2
1..1]
Financial Institution Identification
3
[1..1]
BIC
4
[0..1]
Ultimate Creditor
Debtor Agent
Debtor
ISO-referentie
2.69
2.70
Lengte
Omschrijving
Alfanumeriek
35
Zie bijlage B.
Alfanumeriek
4
Vaste waarde ‘SEPA’. Dit element moet aanwezig zijn bij alle individuele incasso’s binnen dit segment, f op segmentniveau (2.23).
Alfanumeriek
70
Naam van de uiteindelijke opdrachtgever, in het geval van een gedelegeerd opdrachtgeverschap. Rabobank geeft deze informatie door aan de bank van de debiteur. Uitzondering voor RCM “Importeren opdrachten”: Rabobank geeft deze informatie niet door aan de bank van de debiteur. Zie bijlage A.
Alfanumeriek
11
SWIFT BIC code van de bank van de geïncasseerde. Dit veld is optioneel en mag weggelaten worden. Rabobank zal altijd de BIC van de debiteur bepalen. Indien aanwezig zal Rabobank een BIC overschrijven met de door Rabobank bepaalde BIC. Indien niet aanwezig zal Rabobank de incasso afkeuren indien Rabobank de BIC niet kan bepalen. Gebruik hoofdletters voor alle letters in het BIC.
Alfanumeriek
70
Naam van de geïncasseerde.
2
[1..1]
Name
3
[1..1]
Postal Address
3
[0..1]
Country
4
[1..1]
Alfanumeriek
2
Landcode van de geïncasseerde.
Address Line
4
[0..2]
Alfanumeriek
70
Adres van de geïncasseerde. 1e regel: Straat en huisnummer. 2e regel: Postcode en plaats.
Identification
3
[0..1]
2
[1..1]
Debtor Account
2.72
Type
2.73
Zie bijlage A.
13
Naam
XML-tag
Niveau
Aanwezig
Identification
3
[1..1]
IBAN
4
[1..1]
2
[0..1]
3
[0..1]
Ultimate Debtor
ISO-referentie
2.74
Name Identification Purpose
2.76
Code
7 8
Type
Lengte
Omschrijving
Alfanumeriek
34
IBAN nummer van de geïncasseerde. Gebruik hoofdletters voor alle letters in het IBAN. Verplicht veld indien aangegeven in het mandaat.
Alfanumeriek
70
Naam van de uiteindelijke betaler van de opdracht, in het geval van tussenpersonen.
3
[0..1]
2
[0..1]
3
[1..1]
Code van het bedrijfsdoel van de incasso. Deze code wordt afgesproken tussen de debiteur en crediteur. De bank checkt hier niet op. Één van de onderliggende velden (2.89 en 2.90) mag gebruikt worden, niet beide.
Remittance Information
2.88
2
[0..1]
Unstructured
2.89
<Ustrd>
3
[0..1]7
Structured
2.90
<Strd>
3
[0..1]
Creditor Reference Information
2.110
4
[0..1]
Zie bijlage A.
Alfanumeriek
140
Omschrijvingregel. Binnen Nederland wordt de ongestructureerde omschrijving momenteel geprefereerd. Gestructureerde omschrijvingen kunnen gebruikt worden voor automatische reconciliatie. Dit veld kan gebruikt worden voor de gestructureerde informatie zoals beschikbaar op de Nederlandse markt: het 16 cijferige betalingskenmerk. Binnen Nederland wordt de ongestructureerde omschrijving momenteel geprefereerd.
Type
2.111
5
[1..1]
CodeOrProprietary
2.112
6
[1..1]
Code
2.113
7
[1..1]8
Alfanumeriek
4
Issuer
2.115
6
[0..1]
Alfanumeriek
35
‘CUR’ in het geval van een betalingskenmerk
Reference
2.116
5
[1..1]
Alfanumeriek
35
Alleen het 16 cijferige Currence betalingskenmerk wordt ondersteund.
ISO20022 standaard schrijft n keer aanwezig voor, maar EPC heeft het aantal keer aanwezig gelimiteerd tot 1. ISO20022 standaard geeft aan dat dit een optioneel veld is , maar Rabobank heeft dit veld verplicht gesteld.
‘SCOR’ in het geval van een betalingskenmerk.
14
Bijlage A: Identificatie van partijen Deze bijlage beschrijft hoe de Identificatie van partijen gevuld kan worden en hoe RCM omgaat met de Identificatie van partijen voor de twee importeer opties beschreven in 2.3. Onderstaande structuur is van toepassing op de velden: 1.8
2.23
2.69
2.72
2.74
Binnen de identificatie van partijen kan één van de elementen gebruikt worden: Organisation ID of Private Identification.
Organisation Identification Voor de identificatie van de organisatie moet de BIC gevuld worden. De drie rechterkolommen geven aan per XML-tag of de vulling door wordt geleid naar de ontvangende bank (X) of genegeerd wordt en niet doorgeleid (-).
Type
Lengte
Omschrijving
RCM “Importeer batches” (1.8 Initiating party)
Alfanumeriek
11
BIC van de organisatie
-
X
-
Alfanumeriek
35
-
X
-
[1..1]
Alfanumeriek
4
-
X
-
+4
[1..1]
Alfanumeriek
35
-
X
-
+3
[0..1]
Alfanumeriek
35
-
X
-
Naam
XML-tag
Niveau
Aanwezig
Organization Identification
+1
[1..1]
BIC or BEI
+2
[0..1]
Other
+2
[0..1]
Identification
+3
[1..1]
Scheme Name
<SchmeNm>
+3
[0..1]
Code
+4
Proprietary
Issuer
De ExternalOrganisation-Identification1Code Deze code is te vinden op http:// www.iso20022.org/External_ Code_Lists_and_DSS.page Tabblad 9: Organisation-Identification
RCM “Importeer batches” (overige velden)
RCM “Importeer opdrachten” (alle velden)
15
Private identification Voor de identificatie van een privépersoon moet de datum en plaats van geboorte gevuld worden of in één instantie mag ‘other’ gevuld worden. De drie rechterkolommen geven aan per XML-tag of de vulling door wordt geleid naar de ontvangende bank (X) of genegeerd wordt en niet doorgeleid (-).
Naam
XML-tag
Niveau
Aanwezig
Private Identification
+1
[1..1]
Date And Place Of Birth
+2
[0..1]
Birth date
+3
Province of Birth
City of Birth
Omschrijving
RCM “Importeer batches” (1.8 Initiating party)
RCM “Importeer batches” (overige velden)
RCM “Importeer opdrachten” (alle velden)
Type
Lengte
[1..1]
Datum
10
-
X
-
+3
[0..1]
Alfanumeriek
35
-
X
-
+3
[1..1]
Alfanumeriek
35
-
X
-
Alfanumeriek
2
-
X
-
Alfanumeriek
35
-
X
-
-
X
-
Country of Birth
+3
[1..1]
Other
+2
[0..1]
ISO landcode
Identification
+3
[1..1]
Scheme Name
<SchmeNm>
+3
[0..1]
Code
+4
[1..1]
Alfanumeriek
4
Proprietary
+4
[1..1]
Alfanumeriek
35
-
X
-
Issuer
+3
[0..1]
Alfanumeriek
35
-
X
-
De ExternalPersonIdentification1Code Deze code is te vinden op http://www.iso20022.org/ External_Code_Lists_and_ DSS.page Tabblad 10: PersonIdentification
16
Bijlage B: Het bepalen van de Creditor Identifier (Incassant ID) Onderstaande bijlage beschrijft de NVB regels voor het bepalen van de Creditor Identifier, ook wel Incassant ID of Crediteuridentificatie, voor de Nederlandse markt. Deze code moet gebruikt worden volgens de implementatierichtlijnen versie 2.0 van de NVB, hoofdstuk 1.5.2 SEPA B2B DD C2B. Dit moet gebruikt worden voor de Creditor Identifier onder de velden: 2.27
2.53
2.66
Berekening van de Creditor Identifier De Creditor Identifier wordt berekend op basis van het KVK-nummer van de opdrachtgever. Het heeft een vergelijkbare vorm als het IBAN-rekeningnummer. Bijvoorbeeld De NVB heeft KVK-nummer 40536533 met locatiecode 0000. De basis van de Creditor Identifier wordt dan: NL00ZZZ405365330000
Voor de berekening van het controlegetal dienen de volgende stappen doorlopen te worden
1. Plaats NL00 achteraan de basis en verwijder ZZZ
405365330000NL00
2. Vervang NL door de numerieke waarde, waar A=10 en Z = 35, dus N=23 en L=21
405365330000232100
3. Bereken de modulus 97 van het in stap 2 gemaakte getal
47
4. Trek het bij stap 3 berekende getal af van 98, waardoor het controlegetal ontstaat:
51
De Creditor Identifier van NVB wordt dus NL51ZZZ405365330000
17
Bijlage C: Change Log Titel: Formaatbeschrijving SEPA DD importformaat Versie: Versie mei 2015 Datum: 15-05-2015 Namens: Rabobank Financial Logistics Contact: [email protected]
Datum
Versie
Type Wijziging
Reden Wijziging
11-11-2013
1.5
Bij veld ControlSum toegevoegd dat twee decimalen aanwezig moeten zijn.
Beschrijving was incompleet.
11-11-2013
1.5
Tekst bij InstructionIdentification (2.30) aangepast.
Betere omschrijving.
01-09-2014
1.51
Optie ‘NLGOV’ toegevoegd bij LocalInstrument Code (2.12), dit Euro-incasso type is beschikbaar voor alleen overheidsinstanties in RCM per 17 mei 2014. Tevens voetnoot met zelfde strekking toegevoegd.
Nieuwe functionaliteit.
01-09-2014
1.51
Tekst aangepast bij LocalInstrument Code (2.12) om aan te geven dat elke batch/PI maar transacties van één incassotype kunnen bevatten.
Correctie.
08-02-2015
1.51
De naam Rabo TransAct Portaal gewijzigd in Rabo Corporate Connect
Wijziging.
08-02-2015
1.51
www.rabotransact.com/transactsupport gewijzigd in www.rabobank.com/supportcorporateconnect
Wijziging.
08-02-2015
1.51
mail [email protected] gewijzigd in [email protected]
Wijziging.
15-05-2015
2.0
Link aangepast in 1. SEPA Import Format. Oude link vervangen door de meest recente
Wijziging.
15-05-2015
2.0
1.2.3. in kop 2.2 heeft een nieuwe verwijzing gekregen naar 2.3.
Correctie.
15-05-2015
2.0
Tekst UNIFI in kop 2.3. is vervangen door SEPA DD
Correctie.
15-05-2015
2.0
Voetnote in kop 2.3 omtrent diakrieten is gewijzigd
15-05-2015
2.0
In kop 2.4 is de wijziging door gevoerd kostenoptie SHA is vervangen door SLEV.
Correctie.
15-05-2015
2.0
Aanpassingen in de structuur (model) onder de kop berichten stuctuur
Wijziging.
15-05-2015
2.0
De tekst ‘grouping header’ is verwijderd uit kop 2.5
Betere omschrijving.
15-05-2015
2.0
2.30 wordt aangegeven dat de wordt meegegeven naar de debiteur. Dit is onjuist en verwijderd.
Correctie.
15-05-2015
2.0
Appendix: Tekstuele aanpassing doorgevoerd.
Betere omschrijving.
15-05-2015
2.0
Iso-reference 2.17 kent wijzing in het voorbeeld voor ingeven datum.
Betere omschrijving.
15-05-2015
2.0
Iso-reference 2.21 kent wijzing dat de BIC optioneel is. Dit is in dit veld onjuist. BIC van de initiërende partij is altijd verplicht.
Correctie. 18
Datum
Versie
Type Wijziging
Reden Wijziging
15-05-2015
2.0
Veld 2.20 is altijd EUR voor SEPA-transacties, tekst is verduidelijkt.
Betere omschrijving.
15-05-2015
2.0
Tekst : “In de eerste fase is alleen de optie “true” mogelijk” verwijderd. Informatie was niet meer relevant en voor nu onjuist.
Correctie.
15-05-2015
2.0
zowel in het blok Initiating party als Debtor/Creditor blok vervangen door
Wijziging.
15-05-2015
2.0
Tekstuele aanpassing veld 2.52: Mandaatinformatie vervangen door mandaatkenmerk.
Wijziging.
19
