CREBO:50165)

Sparen en beleggen 4

SPAREN EN BELEGGEN 4 (CBV13.4/CREBO:50165)

1 april 2000


sd.cbv13.4.v1 © ECABO, 1 april 2000 Alle rechten voorbehouden. Niets uit deze uitgave mag worden vermenigvuldigd, overgenomen, opgeslagen of gepubliceerd in enige vorm of wijze, hetzij elektronisch, kopieertechnisch, druktechnisch of fotografisch, zonder voorafgaande toestemming van ECABO. Correspondentie met betrekking tot overneming of reproductie: ECABO Postbus 1230 3800 BE AMERSFOORT

1 april 2000


INHOUD

Normeringsmodel met taxonomiecodes

1

Toetstermen

2

1 april 2000


Normeringsmodel met taxonomiecodes Deelkwalificatie Sparen en beleggen 4 (CBV13.4/CREBO:50165) Nr. Eindterm

Taxonomiecode

Waarde per eindterm

1.

De kandidaat kan de cliënt informatie verschaffen over de verschillende vormen van sparen en beleggen.

Rc/i

15

2.

De kandidaat kan de cliënt de financiële, fiscale en juridische aspecten van het openen van een spaar- of beleggingsvorm uitleggen.

Rc/i

15

3.

De kandidaat kan de cliënt adviseren bij de keuze van een passende spaar- of beleggingsvorm.

Rc/i

15

4.

De kandidaat kan de (administratieve) afwikkeling van een adviesgesprek verzorgen.

Rc

5

5.

De kandidaat kan cliëntgegevens verzamelen en registreren ten behoeve van het openen van een spaar- of beleggingsrekening.

Rc

5

6.

De kandidaat kan de identiteit van de cliënt en de juistheid en volledigheid van verstrekte gegevens controleren.

Rc/i

5

7.

De kandidaat kan de administratie en berichtgeving rondom spaar- en beleggingsovereenkomsten verzorgen.

Rc

10

8.

De kandidaat kan actie ondernemen bij constatering of vermoeden van ongebruikelijke transacties.

Rc

5

9.

De kandidaat kan de cliënt wijzen op en informeren over overige producten en diensten die verband houden met of een aanvulling vormen op de transactie die de bank met de cliënt is aangegaan.

Rc/i

10

10. De kandidaat kan de beheerstaken in het kader van de open bewaargeving van effecten uitvoeren.

Rc

5

11. De kandidaat kan de cliënt doorverwijzen naar interne adviseurs in geval van niet-standaardvragen.

Rc/r

5

12. De kandidaat kan de reden van het opheffen van een spaar- of beleggingsrekening via de cliënt achterhalen en adequaat reageren op de verkregen informatie.

Rc/i

5

100

1

1 april 2000


Toetstermen

2

1 april 2000


Toetstermen Deelkwalificatie:

Sparen en beleggen 4 (CBV13.4/CREBO:50165)

EINDTERM: 1.

De kandidaat kan de cliënt informatie verschaffen over de verschillende vormen van sparen en beleggen.

Taxonomiecode: Rc/i Waarde: 15 punten Nr.

Eindgedrag

Inhoud

Beheersingsniveau

Toetsvoorwaarden

1.1

Informatie verschaffen

aan cliënten over de verschillende vormen van sparen en beleggen: - direct opneembaar spaargeld . gewone spaarrekening . spaarrekening met opname- en inlegbeperking . spaarrekening in vreemde valuta - niet direct opneembaar spaargeld . spaarrekening met een vaste looptijd . depositorekening . spaarbiljet . werknemersspaarregeling . spaarloonregeling

-

Hulpmiddelen voor de kandidaat: - foldermateriaal

incl. kenmerken en voorwaarden correct taalgebruik klantgerichte houding met gebruikmaking van informatie over soorten aanbieders van spaar- en beleggingsproducten - met aantoonbare kennis van: . spaarmotieven (Keynes): . doelmotief . zekerheidsmotief . vermogensmotief . het verschil tussen sparen en beleggen . het algemeen economisch nut van besparingen . het verschil tussen vrije en verplichte besparingen . de relatie tussen liquiditeit en rentevergoeding . de werking van girale spaar- en beleggingsvormen - verleent evt. medewerking aan verkoopacties

3

1 april 2000




EINDTERM: 1.

(vervolg) De kandidaat kan de cliënt informatie verschaffen over de verschillende vormen van sparen en beleggen.


Eindgedrag

Inhoud

Beheersingsniveau

1.2

Informatie verschaffen

aan cliënten over de verkrijging en verkoop van effecten

- correct taalgebruik - klantgerichte houding - met aantoonbare kennis van: . de algemene beleggingsrisico's . de vormen en de rechten van aandelen en obligaties . het verschil tussen individueel beleggen en collectief beleggen . de vormen en de rechten van opties . de werking van de beurshandel, de koersen en de notatie ervan

4

Toetsvoorwaarden

1 april 2000




EINDTERM: 2.

De kandidaat kan de cliënt de financiële, fiscale en juridische aspecten van het openen van een spaar- of beleggingsvorm uitleggen.


Eindgedrag

Inhoud

Beheersingsniveau

Toetsvoorwaarden

2.1

Uitleggen

- financiële aspecten van een spaarvorm: . berekenen opbrengst naar de eindwaarde en de contante waarde . berekenen (opname)kosten - fiscale aspecten van een spaarvorm: . berekenen marginale druk en aftrekbare kosten . renterenseignering . rente- en dividendvrijstelling/inkomsten . salderingsregel . relevante zaken m.b.t. het schenkingsen successierecht - juridische aspecten van een spaarvorm: . voorwaarden t.a.v. ingezetenschap . tenaamstellingsmogelijkheden . volmachtmogelijkheden . voorwaarden t.a.v. handelingsbekwaamen handelingsbevoegdheid

- foutloos - duidelijk voor de cliënt

Hulpmiddelen voor de kandidaat: - rekenprogramma's - actuele informatie van de belastingdienst

5

1 april 2000




EINDTERM: 2.

(vervolg) De kandidaat kan de cliënt de financiële, fiscale en juridische aspecten van het openen van een spaar- of beleggingsvorm uitleggen.


Eindgedrag

Inhoud

Beheersingsniveau

Toetsvoorwaarden

2.2

Uitleggen

de wettelijke voorschriften m.b.t. en de fiscale consequenties van verzekerde spaarplannen: - kapitaalverzekering (deels belegging) - verzekering bij overlijden - verzekering bij leven - gemengde verzekering - renteverzekering - lijfrenteverzekering - erfrenteverzekering - koopsompolis

-

incl. kenmerken en voorwaarden correct taalgebruik klantgerichte houding met aantoonbare kennis van: . de wettelijke maximering van de hoogte van koopsompolissen en rentepolissen . de wettelijke maximering van de uitkering van koopsompolissen en premiepolissen . de fiscale voordelen van de koppeling van werknemersspaarregelingen aan koopsompolissen . de fiscale gevolgen van de verschillende soorten levensverzekeringen

Hulpmiddelen voor de kandidaat: - foldermateriaal

2.3

Informeren

over de verwachte opbrengst van een beleggingsvorm

- inclusief: . maakt een samengestelde interestberekening . legt uit waarom verwachte opbrengsten soms prognoses en soms rechten zijn

Hulpmiddelen voor de kandidaat: - brochures - rekenprogramma’s

6

1 april 2000




EINDTERM: 3.

De kandidaat kan de cliënt adviseren bij de keuze van een passende spaar- of beleggingsvorm.


Eindgedrag

Inhoud

Beheersingsniveau

3.1

Adviseren

over passende spaar- of beleggingsvorm

- conform de regels voor een adviesgesprek - klantgerichte houding - passend bij: . levensfase . spaarmotief . risicoprofiel

7

Toetsvoorwaarden

1 april 2000




EINDTERM: 4.

De kandidaat kan de (administratieve) afwikkeling van een adviesgesprek verzorgen.

Taxonomiecode: Rc Waarde: 5 punten Nr.

Eindgedrag

Inhoud

Beheersingsniveau

Toetsvoorwaarden

4.1

Verzorgen

- (administratieve) afwikkeling van een adviesgesprek - follow-up

-

Hulpmiddelen voor de kandidaat: - geautomatiseerd systeem

correct mondeling en schriftelijk taalgebruik klantgericht incl. dossieronderhoud incl. agendering

8

1 april 2000




EINDTERM: 5.

De kandidaat kan cliëntgegevens verzamelen en registreren ten behoeve van het openen van een spaar- of beleggingsrekening.


Eindgedrag

Inhoud

Beheersingsniveau

Toetsvoorwaarden

5.1

Registreren

cliëntgegevens

- verzamelt alle benodigde gegevens - in gesprek met cliënt - foutloos


9

1 april 2000




EINDTERM: 6.

De kandidaat kan de identiteit van de cliënt en de juistheid en volledigheid van verstrekte gegevens controleren.


Eindgedrag

Inhoud

Beheersingsniveau

6.1

Controleren

- identiteit van de cliënt (en eventuele partner) - juistheid en volledigheid van verstrekte gegevens

- conform Wet Identificatie bij Financiële dienstverlening (WIF) - conform verificatie-informatiesysteem (VIS) - volgens interne procedures - met inachtneming van de regels voor privacy

10

Toetsvoorwaarden

1 april 2000




EINDTERM: 7.

De kandidaat kan de administratie en berichtgeving rondom spaar- en beleggingsovereenkomsten verzorgen.


Eindgedrag

Inhoud

Beheersingsniveau

Toetsvoorwaarden

7.1

Verzorgen

de administratie en berichtgeving rondom spaar- en beleggingsovereenkomsten

- conform de interne procedures - overhandigt noodzakelijke bescheiden aan de cliënt


7.2

Verwerken

mutaties in cliëntenbestanden

- alle voorkomende mutaties - volgens interne procedures - incl. agendering

11

1 april 2000




EINDTERM: 8.

De kandidaat kan actie ondernemen bij constatering of vermoeden van ongebruikelijke transacties.


Eindgedrag

Inhoud

Beheersingsniveau

8.1

Actie ondernemen

in geval van constatering of vermoeden van ongebruikelijke transacties

- volgens interne procedures - met inachtneming van de regels voor privacy - met aantoonbare kennis van het feit dat elke bankmedewerker persoonlijk verantwoordelijk is voor de naleving van de voorschriften uit de wet

12

Toetsvoorwaarden

1 april 2000




EINDTERM: 9.

De kandidaat kan de cliënt wijzen op en informeren over overige producten en diensten die verband houden met of een aanvulling vormen op de transactie die de bank met de cliënt is aangegaan.


Eindgedrag

Inhoud

Beheersingsniveau

9.1

Informeren

over overige producten en diensten van de eigen bank

- klantgericht - op stimulerende wijze - inclusief: . mogelijkheden van open en gesloten bewaring . optimale benutting van de combinaties lenen-beleggen en sparen-verzekeren . mogelijkheden van telebankieren

13

Toetsvoorwaarden

1 april 2000




EINDTERM: 10. De kandidaat kan de beheerstaken in het kader van de open bewaargeving van effecten uitvoeren. Taxonomiecode: Rc Waarde: 5 punten Nr.

Eindgedrag

Inhoud

Beheersingsniveau

10.1

Uitvoeren

beheerstaken i.h.k.v. de open bewaargeving van effecten

-

Toetsvoorwaarden

volgens interne procedures

14

1 april 2000




EINDTERM: 11. De kandidaat kan de cliënt doorverwijzen naar interne adviseurs in geval van niet-standaardvragen. Taxonomiecode: Rc/r Waarde: 5 punten Nr.

Eindgedrag

Inhoud

Beheersingsniveau

11.1

Doorverwijzen

cliënten met niet-standaardvragen

- naar de juiste afdeling/persoon - correct taalgebruik - op stimulerende wijze

15

Toetsvoorwaarden

1 april 2000




EINDTERM: 12. De kandidaat kan de reden van het opheffen van een spaar- of beleggingsrekening via de cliënt achterhalen en adequaat reageren op de verkregen informatie. Taxonomiecode: Rc/i Waarde: 5 punten Nr.

Eindgedrag

Inhoud

Beheersingsniveau

12.1

Achterhalen

reden van het opheffen van een spaar- of beleggingsrekening

- in gesprek met de cliënt - klantgericht

12.2

Reageren

op de verkregen informatie

- doorverwijzen of alternatieven voorstellen

16

Toetsvoorwaarden

1 april 2000

CREBO:50165)

Recommend Documents