CAMT.053 versie Formaatbeschrijving

CAMT.053 versie 1.1.1 Formaatbeschrijving

Oktober 2015

Inhoud 1.

2.

3.

CAMT.053 EXPORT FORMAAT

3

1.1

CAMT.053 beschrijving

3

1.2

CAMT.053 structuur

3

1.3

Technische indeling

3

1.1

Tekenset

4

1.2

Berichtstructuur

4

SEGMENT BESCHRIJVING

6

2.1

Group header

6

2.2

Statement Segment

6

2.3

Entry segment

10

2.4

Entry details

12

CAMT.053 SCENARIO’S

18

3.1

SEPA Credit Transfer en non-SEPA overboeking scenario’s

19

3.2

SEPA Direct Debit en non-SEPA incasso scenario’s

22

BIJLAGE 1: TRANSACTIE CODES

24

BIJLAGE 2: SEPA RETURNCODES

25

BIJLAGE 3: TOEKOMSTIGE WIJZIGINGEN

26

BIJLAGE 4: CHANGE LOG

27

Formaatbeschrijving | CAMT.053 versie 1.1.1

2

1. CAMT.053 Export formaat Het formaat is gebaseerd op de richtlijn vastgesteld door de Nederlandse Vereniging van Banken (NVB) voor afschriften. De richtlijn is hier1 beschikbaar. 1.1 CAMT.053 beschrijving Het CAMT.053 Bank to Customer Statement bericht wordt gebruikt om een rekeninghouder of door de rekeninghouder geautoriseerde ontvanger te informeren over transacties en saldo op een rekening. Het bericht kan afschriften bevatten voor meerdere rekeningen en over meerdere boekdagen. Het bevat alleen transacties geboekt op de rekening. Vanaf november 2015 is het mogelijk om naast rekening-courant rekeningen ook de CAMT053 van spaarrekeningen op te vragen. Deze formaatbeschrijving is alleen van toepassing op de export van CAMT.053 via Rabo Direct Connect en SWIFT FileAct. 1.2 CAMT.053 structuur De modellen van het CAMT.053 document in XML worden beschreven in schema’s. Er wordt gebruik gemaakt van een specifieke beschrijvingstaal (XSD) in het schema. Aan de hand van de schema’s kan een beschrijving worden gegeven van de tags in het document, de structuur en de aaneenschakeling van die bakens (rangorde van de tags) evenals de voor bepaalde gegevens toegestane codes, het aantal mogelijke gevallen, het verplichte of facultatief karakter van bepaalde gegevens. De XSD voor camt.053.001.02 is hier2 beschikbaar. 1.3 Technische indeling De gebruiksregels moeten worden nageleefd om te vermijden dat het bericht niet ingelezen kan worden in uw boekhoudpakket of dat elementen uit het bericht niet geïmporteerd worden. Berichtelementen die ontbreken in hoofdstuk 2 zijn niet beschikbaar in het CAMT.053 exportformaat zoals beschikbaar gesteld door Rabo Direct Connect en SWIFT FileAct. De beschrijving van elk berichtelement bevat: Kolom

Omschrijving

ISO-referentie

Nummering volgens de ISO 20022 standaard. Niet alle velden hebben een nummer. Velden zonder nummer vallen onder het bovenliggende element. Gaten in de nummering kunnen ontstaan doordat niet alle elementen van ISO20022 gebruikt worden binnen het CAMT.053 bericht zoals beschikbaar gesteld via RDC en SWIFT FileAct. Niveau van het element binnen het CAMT.053 bericht

Niveau

1

http://www.betaalvereniging.nl/wp-uploads/2013/11/IG-Bank-to-Customer-Statement-CAMT-053-v1-1.pdf

2

http://www.iso20022.org/message_archive.page#Bank2CustomerCashManagement


3

<Enz.> Naam XML-tag Aanwezigheid

Naam van het element binnen het CAMT.053 bericht. Verkorte naam die een element identificeert in een XML-bericht, staat tussen haakjes, bijv. . Dit geeft aan of een element optioneel is of verplicht en hoeveel keer het element kan worden herhaald. Bijvoorbeeld: [0..1] Toont dat het element 0 keer of 1 keer aanwezig kan zijn. Het element is optioneel. [0..n] Toont dat het element 0 tot n keer aanwezig kan zijn. Het element is optioneel. [1..1] Toont dat het element verplicht is en een keer aanwezig moet zijn. [1..n] Toont dat het element verplicht is en minimaal 1 keer aanwezig moet zijn. Het element kan tot n keer aanwezig zijn. Pas wanneer een optioneel element aanwezig is, waarvoor op onderliggend niveau een verplicht element bestaat, dient dit verplichte element voor te komen.

Formaat

Lengte Omschrijving

Typeaanduiding van het veld: Numeriek: mag alleen cijfers bevatten Alfanumeriek: mag cijfers en toegestane letters (zie 1.2.3 Tekenset) bevatten Datum: EEJJ-MM-DD Bedrag: cijfers, met een punt als scheidingsteken. Een bedrag mag maximaal 9 cijfers voor het scheidingsteken en 2 cijfers na het scheidingsteken bevatten. Uitzondering hierop is de control sum. Booleaans: veld met twee opties: ‘true’ of ‘false’. Maximaal aantal karakters van het veld. Bevat de definitie van het berichtsegment of –element. Aanvullende informatie over het gebruik van dit element. “Alleen tag” geeft aan dit element altijd wordt gevolgd door een volgende tag.

1.1 Tekenset In UNIFI berichten wordt de UTF8 tekenset gebruikt:  abcdefghijklmnopqrstuvwxyz  ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZ  0123456789  / - ? : ( ) . , ' + spatie

1.2 Berichtstructuur Het CAMT.053 bericht bevat altijd twee segmenten, een Group Header en in ieder geval één Statement (afschrift). Elk Statement bevat in ieder geval een begin- en eindsaldo en kan één of meer Entries (transacties) bevatten. Elke Entry kan één of meer Entry Details (transactiedetails) bevatten. De opbouw van een CAMT.053 bericht wordt hieronder weergegeven. Meer informatie over de berichtstructuur is hier beschikbaar.


4


5

2. Segment beschrijving 2.1 Group header De volgende elementen zijn aanwezig in de Group Header van CAMT.053 berichten. Index Level

1.0

Naam

<XML Tag>

Aanwezigheid

Top

Document

[1..1]

Top

Message root

[1..1]

Top

GroupHeader

[1..1]

1

MessageIdentification

<MsgId>

[1..1]

1.1

Formaat

Lengte

Omschrijving Wordt altijd gevuld met . Alleen tag.

Alfanumeriek Max. lengte 35 <12-cijferig volgnummer>. Het 12-cijferig volgnummer is uniek en random. Bijvoorbeeld: CAMT053HH000000000126

1.2

1

CreationDateTime

[1..1]

Datum en Tijd

Datum en tijd waarop de CAMT.053 is gegenereerd. Bijvoorbeeld: 2015-01-19T05:20:45+01:00.

2.2 Statement Segment Het Statement Segment rapporteert eerst algemene afschrift informatie: de rekening waarover gerapporteerd wordt en de balans details voor de betreffende boekdatum. Het Entry segment dat begint bij ISO-referentie 2.76 bevat details van de transacties geboekt op de rekening. Voor batches zijn specificaties beschikbaar in Entry Details (vanaf ISO-referentie 2.135). Index Level 2.0

0

Naam Statement

<XML Tag> <Stmt>

Aanwezigheid [1..n]

Formaat

Lengte

Omschrijving Tag only

6

Index Level 2.1

1

Naam Identification

<XML Tag>

Aanwezigheid [1..1]

Formaat

Lengte

Alfanumeriek Max. lengte 35

Omschrijving <12-cijferig volgnummer><5-cijferig subvolgnummer> Het 12-cijferig nummer is uniek en random. Het 5- cijferig subvolgnummer is uniek binnen het bericht en rekeningnummer onafhankelijk. Het eerste afschrift krijgt 00001 toegekend, het tweede afschrift krijgt 00002 toegekend, etc. Bijvoorbeeld: 3 afschriften van 3 verschillende rekeningen in 1 CAMT bericht Afschrift 1: <000000000126><00001> Afschrift 2: <000000000126><00002> Afschrift 3: <000000000126><00003>

2.2

1

Electronic SequenceNumber

<ElctrncSeqNb>

[0..1]

Numeriek

Vaste lengte 5

<JaarJaar> Elke boekdag is genummerd en wordt voorafgegaan met <JaarJaar>. Het boekdagnummer wordt elk jaar gereset en het jaartal wordt elk jaar opgehoogd. Bijvoorbeeld: 2 januari 2015: <15001> 5 januari 2015: <15002> 19 januari 2015: <15012> 4 januari 2016: <16001> 5 januari 2016: <16002> 19 januari 2016: <16012>

2.4

1

CreationDateTime

[1..1]

Datum en tijd

Datum en tijd waarop de statement is gegenereerd, bijvoorbeeld: ‘2014-02-03T11:20:45+01:00’.

2.10

1

Account

[1..1]

Alleen tag.

2.10

2

Identification

[1..1]

Alleen tag.

2.10

3

IBAN

[1..1]


IBAN rekeningnummer in elektronisch formaat (zonder spaties), bijvoorbeeld ‘NL96RABO0123456789’, ‘NL68RABO1547899999’.

2.10

2

Currency

[0..1]

Code

Muntsoort van de rekening in ISO 4217 muntsoort code.

Vaste lengte 3

7

Index Level

Naam

<XML Tag>

Aanwezigheid

Formaat

Lengte

Omschrijving

2.23

1

Balance

[1..n]

Alleen tag.

2.24

2

Type

[1..1]

Alleen tag.

2.25

3

CodeOrProprietary

[1..1]

Alleen tag.

2.26

4

Code

[1..1]

Code

Vaste lengte 4

Alleen de volgende codes worden gebruikt door Rabo Direct Connect: ‘OPBD’ = Beginsaldo ‘CLBD’ = Eindsaldo

2.34

2

Amount

[1..1]

Muntsoort code Bedrag

Max. lengte 18, max. 5 decimalen

Decimaal scheidingsteken is een punt (.).

Vaste lengte 4

Code is ‘CRDT’ als het saldo nul of positief is, ‘DBIT’ als het saldo negatief is.

2.35

2

CreditDebitIndicator

[1..1]

2.36

2

Datum

[1..1]

2.36

3

Datum

[1..1]

Code

Bijvoorbeeld: 500.00 1.000 100

Alleen tag. Datum

Vaste lengte 10

Datum van de balans in de format: EEJJ-MM-DD E = Eeuw J = Jaar M = Maand D = Dag Voorbeeld: ‘2012-12-16’ voor December 16, 2012.

2.43

1

TransactionsSummary

[0..1]

Alleen tag.

2.44

2

TotalEntries

[0..1]

Alleen tag.

2.45

3

NumberOfEntries

[0..1]

Numeriek

Max. lengte 15

Aantal Entries aanwezig op het Statement.

2.46

3

Sum

<Sum>

[0..1]

Numeriek

Max. lengte 18, max. 17 decimals

De som van alle Entries, ongeacht plus of min. Bijvoorbeeld, als 2 transacties gerapporteerd worden van +100 en -100, dan is de som 100 + 100 = 200. Decimaal scheidingsteken is een punt (.). 8

Index Level 2.47

3

Naam TotalNetEntryAmount

<XML Tag>

Aanwezigheid [0..1]

Formaat Bedrag

Lengte Max. lengte 18, max. 17 decimalen

Omschrijving De netto som van alle Entries. Bijvoorbeeld, als 2 transacties gerapporteerd worden van +100 en -100, dan is de netto som 0. Decimaal scheidingsteken is een punt (.).

2.48

3


[0..1]

Code

Vaste lengte 4

Code is ‘CRDT’ als de waarde nul of positief is, ‘DBIT’ als de waarde negatief is.

2.49

2

TotalCreditEntries

[0..1]

2.50

3

NumberOfEntries

[0..1]


Aantal credit transacties aanwezig op het Statement.

2.51

3

Sum

<Sum>

[0..1]

Numeriek

De som van alle credit transacties.

Alleen tag. Tag is niet aanwezig indien het Statement geen credit transacties bevat. Max. lengte 18, max. 17 decimalen


2.52

2

TotalDebitEntries

[0..1]

Alleen tag. Tag is niet aanwezig indien het Statement geen debet transacties bevat.

2.53

3

NumberOfEntries

[0..1]


Aantal debet transacties aanwezig op het Statement.

2.54

3

Sum

<Sum>

[0..1]

Numeriek

De som van alle debet transacties.



2.55

2

TotalEntriesPerBank TransactionCode

[0..n]

Alleen tag. Tag is niet aanwezig indien het Statement geen transacties bevat.

2.56

3

NumberOfEntries

[0..1]


Aantal Entries met dezelfde transactiesoortcode.

2.57

3

Sum

<Sum>

[0..1]

Numeriek


Som van alle Entries met dezelfde transactiesoortcode ongeacht plus of min. Decimaal scheidingsteken is een punt (.).

2.58

3

TotalNetEntryAmount

[0..1]

Numeriek


Netto som van alle Entries met dezelfde transactiesoortcode. Decimaal scheidingsteken is een punt (.). 9

Index Level

Naam

<XML Tag>

Aanwezigheid

Formaat Code

Lengte Vaste lengte 4

Omschrijving

2.59

3


[0..1]

2.61

3

BankTransactionCode

[1..1]

Alleen tag.

2.67

4

Proprietary

[0..1]

Alleen tag.

2.68

5

Code

[1..1]



De transactiecode wordt gevuld met een 3- of 4alfanumerieke code. De 4-alfanumerieke code is voor toekomstig gebruik, zie bijlage 1.

2.3 Entry segment Het Entry segment rapporteert de intradag boekingen op de rekening. Deze boekingen zijn enkelvoudig. Enkelvoudig betreft een niet gecomprimeerde individuele boeking waar detailinformatie voor beschikbaar is in sectie TransactionDetails (2.142). Uitgaande SEPA batches ingestuurd met BatchBooking ‘true’ of zonder BatchBooking indicatie worden geboekt als enkelvoudige transactie. Derhalve zijn details van de transacties binnen de SEPA batch niet beschikbaar, alleen details van de SEPA batch zijn dan beschikbaar. Als uw uitgaande SEPA batch ingestuurd is met BatchBooking ‘false’, dan wordt elke transactie uit de SEPA batch als een enkelvoudige transactie geboekt. Index

Naam

Level

<XML Tag>

Aanwezigheid

2.76

1

Entry

[0..n]

2.78

2

Amount

[1..1]

Formaat

Lengte

Omschrijving Alleen tag.

Muntsoort code Bedrag

Max. lengte 18, max. 5 deci-


malen

Bijvoorbeeld: 500.00 1.000 100

Vaste lengte 4


2.79

2


[1..1]

Code

2.80

2

ReversalIndicator

[0..1]

Code

Waarde ‘true’ of ‘false’.

2.81

2

Status

<Sts>

[1..1]

Code

Bevat altijd code ‘BOOK’, geeft aan dat de transactie geboekt is op de rekening. Reserveringen worden

10

Index

Naam

Level

<XML Tag>

Aanwezigheid

Formaat

Lengte

Omschrijving niet gerapporteerd in de CAMT.053.

2.82

2

BookingDate

[0..1]

2.82

3

Date

[1..1]

2.83

2

ValueDate

[0..1]

2.83

3

Date

[1..1]

Alleen tag. Datum

Vaste lengte 10 Boekdatum in formaat EEJJ-MM-DD E = Eeuw J = Jaar M = Maand D = Dag Voorbeeld: ‘2012-12-16’ voor December 16, 2012. Alleen tag.

Datum

Vaste lengte 10 Valutadatum in formaat EEJJ-MM-DD E = Eeuw J = Jaar M = Maand D = Dag Voorbeeld ‘2012-12-16’ voor December 16, 2012.

2.91

2

BankTransactionCode

[1..1]

Alleen tag.

2.97

3

Proprietary

[0..1]

Alleen tag.

2.98

4

Code

[1..1]

Alfanumeriek

Max. lengte 35 De transactiecode wordt gevuld met een 3- of 4alfanumerieke code. De 4-alfanumerieke code is voor toekomstig gebruik, zie bijlage 1.

11

2.4 Entry details Index

Naam

Level

<XML Tag>

Aanwezigheid

Formaat

Lengte

Omschrijving

2.135

2

EntryDetails

[0..n]

Alleen tag.

2.136

3

Batch

[0..1]

Alleen tag.

2.138

4

PaymentInformationIdentification

[0..1]

2.142

3

TransactionDetails

[0..n]

Alleen tag.

2.143

4

References

[0..1]

Alleen tag.

2.148

5

EndToEndIdentification

<EndToEndId>

[0..1]

Alfanumeriek

Alfanumeriek

Max. lengte 35 Referentie van batch (Payment Information Block) waar transactie onderdeel van is.

Max. lengte 35 Uniek betalingskenmerk, toegekend door de initiator van een SEPA credit transfer (Eurobetaling), dat ook meegegeven wordt naar de begunstigde. Met betrekking tot CAMT053 van spaarrekeningen: deze tag is afwezig bij spaartransacties en spaaroverboekingen. Het leveren van deze tag staat opgenomen als toekomstige wijziging, zie bijlage 3.

2.150

5

MandateIdentification

<MndtId>

[0..1]

Alfanumeriek

Max. lengte 35 Kenmerk machtiging, door de incassant meegegeven machtigingskenmerk bij een SEPA direct debit (Euroincasso). Met betrekking tot CAMT053 van spaarrekeningen: deze tag is afwezig bij spaartransacties en spaaroverboekingen. Het leveren van deze tag staat opgenomen als toekomstige wijziging, zie bijlage 3.

2.156

4

AmountDetails

[0..1]

Alleen tag.

2.156

5

InstructedAmount

[0..1]

Alleen tag. Alleen aanwezig indien de muntsoort van de Entry anders is dan de muntsoort van de rekening.

2.156

6

Amount

[1..1]

Munstoort code Bedrag

Max. lengte 18, Decimaal scheidingsteken is een punt (.). max. 5 deci-

malen

Bijvoorbeeld: 500.00

12

Index

Naam

Level

<XML Tag>

Aanwezigheid

Formaat

Lengte

Omschrijving 1.000 100 Alleen tag. Alleen beschikbaar voor RI-rekeningen.

2.156

6

CurrencyExchange

[0..1]

2.156

7

SourceCurrency

<SrcCcy>

[1..1]

Muntsoort

Vaste lengte 3 Originele muntsoort van de transacties in ISO 4217 muntsoort code.

2.156

7

ExchangeRate

<XchgRate>

[1..1]

Bedrag

Max. lengte 11, Indien beschikbaar, de valutakoers toegepast voor de max. 10 deciconversie.

malen 2.163

4

BankTransactionCode

[0..1]

Alleen tag.

2.169

5

Proprietary

[0..1]

Alleen tag.

2.170

6

Code

[1..1]

2.172

4

Charges

[0..n]

2.174

5

Amount

[1..1]

Alfanumeriek

Max. lengte 35

De transactiecode wordt gevuld met een 3- of 4alfanumerieke code. De 4-alfanumerieke code is voor toekomstig gebruik, zie bijlage 1. Alleen tag. Alleen beschikbaar voor RI-rekeningen.

Muntsoort Bedrag

Max. lengte 18, Kosten opgenomen in het Entry Amount (2.78). max. 5 deciKosten die de zendende bank heeft ingehouden op

malen

het originele bedrag.

Vaste lengte 4 Waarde CRDT of DBIT

2.175

5


[0..1]

Code

2.180

5

Bearer

[0..1]

Code

2.199

4

RelatedParties

[0..1]

Alleen tag.

2.201

5

Debtor

[0..1]

Alleen tag. Alleen beschikbaar als de tegenpartij debiteur is.

2.201

6

Name

[0..1]

2.201

6

PostalAddress

[0..1]

2.201

7

AddressType

[0..1]

Alfanumeriek

Max. lengte 140

Indien beschikbaar, naam van de tegenpartij. Alleen tag.

Code

Indien beschikbaar, gevuld met ‘ADDR’.

13

Index

Naam

Level

<XML Tag>

Aanwezigheid

Formaat

Lengte

Omschrijving

2.201

7

Country

[0..1]

Code

Vaste lengte 2 Land in ISO 3166 landcode (2 letters).

2.201

7

AddressLine

[0..7]

Alfanumeriek

Max. lengte 70

2.201

7

OrganisationIdentification

[1..1]

Alleen tag.

2.201

8

Other

[0..n]

Alleen tag.

2.201

9

Identification

[1..1]

2.202

5

DebtorAccount

[0..1]

Alleen tag. Alleen beschikbaar als de tegenpartij debiteur is.

2.202

6

Identification

[1..1]

Alleen tag.

2.202

7

IBAN

[1..1]

2.202

7

Other

[1..1]

2.202

8

Identification

[1..1]

2.203

5

UltimateDebtor

[0..1]

2.203

6

Name

[0..1]

2.203

6

Identification

[0..1]

Alleen tag.

2.203

7


[1..1]

Alleen tag.

2.203

8

Other

[0..n]

Alleen tag.

2.203

9

Identification

[1..1]

2.204

5

Creditor

[0..1]

2.204

6

Name

[0..1]

2.204

6

PostalAddress

[0..1]

2.204

7

AddressType

[0..1]

Alfanumeriek

Alfanumeriek

Max. lengte 35

Max. lengte 34

Adres van de tegenpartij.

Tegenpartij identificatiecode.

IBAN rekeningnummer. Alleen tag.

Alfanumeriek

Max. lengte 34

Indien IBAN niet beschikbaar is, wordt het gevuld met het non-IBAN rekeningnummer. Alleen tag.

Alfanumeriek

Alfanumeriek

Max. lengte 140

Max. lengte 35

Alleen tag. Alleen beschikbaar als de tegenpartij de crediteur is. Alfanumeriek

Naam of tegenpartij. Alleen beschikbaar als de tegenpartij de crediteur is. Postadres van de tegenpartij. Alleen beschikbaar als de tegenpartij de crediteur is.

Code

Indien beschikbaar, gevuld met ‘ADDR’.

14

Index

Naam

Level

<XML Tag>

Aanwezigheid

Formaat

Lengte

Omschrijving

2.204

7

Country

[0..1]

Code

Vaste lengte 2 Land in ISO 3166 landcode (2 letters).

2.204

7

AddressLine

[0..7]

Alfanumeriek

Max. lengte 70

2.204

6

Identification

[0..1]

Alleen tag.

2.204

7


[1..1]

Alleen tag.

2.204

8

Other

[0..n]

Alleen tag

2.204

9

Identification

[1..1]

2.205

5

CreditorAccount

[0..1]

Alleen tag. Alleen beschikbaar als de tegenpartij de crediteur is.

2.205

6

Identification

[1..1]

Alleen tag.

2.205

7

IBAN

[1..1]

2.205

7

Other

[1..1]

2.205

8

Identification

[1..1]

2.206

5

UltimateCreditor

[0..1]

2.206

6

Name

[0..1]

2.206

6

Identification

[0..1]

Alleen tag.

2.206

7


[1..1]

Alleen tag.

2.206

8

Other

[0..n]

Alleen tag.

2.206

9

Identification

[1..1]

2.211

4

RelatedAgents

[0..1]

Alleen tag.

2.212

5

DebtorAgent

[0..1]

Alleen tag. Alleen beschikbaar als de tegenpartij de debiteur is.

2.212

6

FinancialInstitutionIdentification

[1..1]

Alleen tag.

Alfanumeriek

Alfanumeriek

Max. lengte 70

Max. lengte 34

Adres van de tegenpartij.

Tegenpartij identificatiecode.

IBAN rekeningnummer. Alleen tag.

Alfanumeriek

Max. lengte 34

Indien IBAN niet beschikbaar is, wordt het gevuld met het non-IBAN rekeningnummer. Alleen tag.

Code

Alfanumeriek

Max. lengte 140

Max. lengte 34

15

Index

Naam

Level

<XML Tag>

Aanwezigheid

Formaat

Alfanumeriek

Lengte

Omschrijving

Lengte 8 or 11 Indien tegenpartij debiteur is, BIC van de financiële instelling van de debiteur

2.212

7

BIC

[0..1]

2.213

5

CreditorAgent

[0..1]

Alleen tag.

2.213

6

FinancialInstitutionIdentification

[1..1]

Alleen tag.

2.213

7

BIC

[0..1]

2.224

4

Purpose

[0..1]

2.225

5

Code

[1..1]

2.234

4

RemittanceInformation

[0..1]

2.235

5

Unstructured

<Ustrd>

[0..n]

2.236

5

Structured

<Strd>

[0..n]

Alleen tag. Deze tag is alleen gevuld indien de Referentie (index 2.262) aanwezig is.

2.256

6

CreditorReferenceInformation

[0..1]

Alleen tag.

2.257

7

Type

[0..1]

Alleen tag.

2.258

8

CodeOrProprietary

[1..1]

Alleen tag.

2.259

9

Code

[1..1]

Code

Vaste lengte 4 Indien aanwezig gevuld met code ‘SCOR’.

2.261

8

Issuer

[0..1]

Code

Max. lengte 35

Voor Rabobank rekeningen wordt alleen het Currence betalingskenmerk ondersteund, waarde ‘CURR’.

2.262

7

Reference

[0..1]

Alfanumeriek

Max. lengte 35

Bevat, indien beschikbaar, het Acceptgiro kenmerk (Currence betalingskenmerk).

2.293

4

ReturnInformation

[0..1]

Alleen tag.

2.304

5

Reason

[0..1]

Alleen tag.

Alfanumeriek

Lengte 8 or 11 Indien tegenpartij crediteur is, BIC van de financiële instelling van de crediteur. Alleen tag.

Code

Max. lengte 4

Lijst met codes beschikbaar op http://www.iso20022.org/external_code_list.page. Alleen tag. Het kan voorkomen dat zowel Unstructured als Structured Remittance Information aanwezig is.

Alfanumeriek

Max. lengte 140

Niet gestructureerde omschrijvingsregels.

16

Index

Naam

Level

<XML Tag>

Aanwezigheid

Formaat

Lengte

Omschrijving

2.305

6

Code

[1..1]

Code

Max. lengte 4

Voor een lijst, zie Bijlage 2.

2.307

5

AdditionalInformation

< AddtlInf>

[0..n]

Alfanumeriek

Max. lengte 105

Vertaling van de retour reden code indien beschikbaar.

2.313

4

AdditionalTransactionInformation

[0..1]

Alfanumeriek

Max. lengte 500

Wordt gevuld met het SEPA Direct Debit Incassant ID alleen in geval van SDD debet of SDD-R credit, indien beschikbaar. Met betrekking tot CAMT053 van spaarrekeningen: deze tag is afwezig bij spaartransacties en spaaroverboekingen. Het leveren van deze tag staat opgenomen als toekomstige wijziging, zie bijlage 3.

17

3. CAMT.053 scenario’s Deze sectie beschrijft voor onderstaande scenario’s, welke elementen verantwoord kunnen worden in de CAMT.053. Scenario 1a Verantwoording van een SEPA 1b afschrijving, geld werd afgeschreven om2 dat: 3

U een uitgaande SEPA betaalopdracht heeft verstuurd tlv uw rekening. U een uitgaande SEPA betaalbatch heeft verstuurd tlv uw rekening (batchbooking TRUE). Een tegenpartij bij u heeft geïncasseerd. Een eerder bijgeschreven SEPA creditering geretourneerd is.

4

Een eerder bijgeschreven incasso geretourneerd is.

5 Verantwoording van een SEPA 6 bijschrijving, geld werd bijgeschreven 7 omdat:

Een tegenpartij via een SEPA betaalopdracht aan u betaald heeft. U hebt geïncasseerd bij een tegenpartij via een SEPA incasso (altijd batchbooking TRUE). Een eerdere uitgaande SEPA betaalopdracht geretourneerd is.

8

U bent eerder geïncasseerd, deze SEPA incasso is geretourneerd.

9a Verantwoording van een niet9b SEPA afschrijving, geld werd afgeschreven omdat: 10a Verantwoording van een niet10b SEPA bijschrijving, geld werd bijgeschreven omdat:

U een betaalopdracht heeft verstuurd tlv uw rekening. Een tegenpartij bij u heeft geïncasseerd.

Een tegenpartij via een niet-SEPA betaalopdracht aan u betaald heeft. U hebt geïncasseerd bij een tegenpartij via een NL-incasso.

3.1 SEPA Credit Transfer en non-SEPA overboeking scenario’s Voor SEPA en non-SEPA credit transfers en voor returns, rejects en recalls van SEPA credit transfers, geeft onderstaande tabel aan welke elementen, indien beschikbaar, aanwezig kunnen zijn in het CAMT.053 exportformaat. De aanwezigheid wordt aangegeven door een ”X” of door de gerapporteerde waarde te tonen. 1a

Index Naam

Gebruiksregel Rabobank

1b

3 5 7 Return Return SCT SCT SCT SCT SCT debet debet debet credit credit

9 11 nonnonSEPA SEPA overoverboekin boeking debet credit

Single Batch 2.78

Amount

X

X

X

X

X

X

X

2.79


DBIT

DBIT

DBIT

CRDT

CRDT

DBIT

CRDT

2.81

Status

BOOK BOOK BOOK BOOK BOOK

BOOK

BOOK

2.82

BookingDate

X

X

X

X

X

X

X

2.83

ValueDate

X

X

X

X

X

X

X

2.91

BankTransactionCode

X

X

X

X

X

X

X

X

X

X

2.138 PaymentInformation Identification

Waarde uit pain.001

2.148 EndToEndIdentification Waarde uit pain.001.

2.156 AmountDetails

Waarde uit pain.001 van originele SCT transactie. Indien muntsoort van transactie anders is dan muntsoort van rekening.

2.163 BankTransactionCode

X

X

X X X

X

X

X

X

X

X

X

X

X

2.172 Charges 2.201 Debtor

2.202 DebtorAccount

3

X3 Details van de initiator van de ontvangen transactie. Details van de begunstigde van de originele SCT. Details van het rekeningnummer van de initiator van de ontvangen transactie.

Voor een recall, om ingehouden kosten te rapporteren.

X

X X

X X X

X

X

X

1a

Index Naam


1b



Single Batch Details van het rekeningnummer van de begunstigde van de originele SCT. 2.203 UltimateDebtor

2.204 Creditor

2.205 CreditorAccount

2.206 UltimateCreditor

2.212 DebtorAgent

2.213 CreditorAgent

2.224 Purpose

Details van de uiteindelijke initiator van de SCT. Details van de uiteindelijke initiator van de originele SCT Details van de uiteindelijke initiator van de ontvangen SCT. Details van de begunstigde. Details van de initiator van de originele SCT. Details van de begunstigde rekening. Details van de rekening van de initiator van de originele SCT. Details van uiteindelijke begunstigde van SCT. Details van uiteindelijke begunstigde van originele SCT. Details van de bank van de initiator van de transactie. Details van de begunstigde bank van de originele SCT. Details van de begunstigde bank van de SCT. Details van de bank van de initiator van de originele SCT. Waarde uit pain.001 Waarde uit pain.001 van de originele SCT. Aanwezig op afschrift van begunstigde.

X

X

X

X X

X

X X

X X

X

X X X

X

X X

X X

X X X

X X X X X

X

1a

Index Naam


1b



Single Batch 2.234 RemittanceInformation Omschrijving van transactie. Waarde uit pain.001 van originele SCT. Aanwezig op afschrift van begunstigde. 2.293 ReturnInformation 2.304 Reason

Returncode

X

X X

X X

X

X

X

X

X

3.2 SEPA Direct Debit en non-SEPA incasso scenario’s Voor SEPA en non-SEPA direct debits en voor returns, rejects en recalls van SEPA direct debits, geeft onderstaande tabel aan welke elementen, indien beschikbaar, aanwezig kunnen zijn in het CAMT.053 exportformaat. De aanwezigheid wordt aangegeven door een ”X” of door de gerapporteerde waarde te tonen. Index

Naam

2.78

Amount

2.79


2

4 6 8 10 12 Return Return nonnonSDD SDD SDD SDD SEPA SEPA debet debet credit credit incasso incasso debet credit Batch X

X

X

X

X

X


DBIT

DBIT

CRDT

CRDT

DBIT

CRDT

2.81

Status

BOOK BOOK BOOK BOOK

BOOK

BOOK

2.82

BookingDate

X

X

X

X

X

X

2.83

ValueDate

X

X

X

X

X

X

2.91

BankTransactionCode

X

X

X

X

X

X

2.138

PaymentInformationIdentification Waarde uit pain.008 van originele SDD EndToEndIdentification Waarde uit pain.008 van originele SDD Aanwezig op afschrift van geïncasseerde.

2.148

2.150

2.156

2.201

2.202

2.203

MandateIdentification

AmountDetails

Debtor

DebtorAccount

UltimateDebtor

Waarde uit pain.008 van originele SDD. Aanwezig op afschrift van geïncasseerde. Indien muntsoort van transactie anders is dan muntsoort van rekening. Details van geïncasseerde. Details van incassant van originele SDD. Details van rekening van geïncasseerde. Details van rekening van incassant van originele SDD. Details van de uiteindelijke incassant van de SDD.

X X X

X X

X X

X X

X

X X X X X

X

X

Index

2.204

2.205

2.206

2.234

Naam


Creditor

Details van uiteindelijk geïncasseerde van originele SDD. Details van incassant.

CreditorAccount

UltimateCreditor

RemittanceInformation

Details van geïncasseerde van originele SDD. Details van rekeningnummer van incassant. Details van rekeningnummer van geïncasseerde van originele SDD. Details van uiteindelijke incassant. Details van uiteindelijk geïncasseerde van originele SDD. Omschrijvingsregels van SDD. PaymentInformationId referentie uit pain.008 van de originele SDD. Waarde uit pain.008 van originele SDD. Aanwezig op afschrift geïncasseerde.

2.293

ReturnInformation

2.304

Reason

2.313

AdditionalTransactionInformation Details van incassant.

2

4 6 8 10 12 Return Return nonnonSDD SDD SDD SDD SEPA SEPA debet debet credit credit incasso incasso debet credit Batch X

X

X

X X

X

X

X

X

X X

X X

X X X

Reasoncode X

X X

X

X

X X

X

Bijlage 1: Transactie codes De Bank Transactie Code worden gerapporteerd in indexnummers 2.68, 2.98 en 2.170. Een overzicht van deze transactie codes zijn te vinden op de download pagina’s van: RDC: https://www.rabobank.com/nl/float/fl/rdc_downloads.html SWIFT FileAct: https://www.rabobank.com/nl/float/fl/swift.html Let op: de transactie codes zijn codes die door de Rabobank wordt gebruikt. Rabobank is bevoegd om te allen tijde deze transactie codes en omschrijvingen aan te passen zonder voorafgaande communicatie.

Bijlage 2: SEPA returncodes Als een SEPA betaling of incasso geretourneerd wordt dan wordt de opdracht voorzien van een returncode. In deze tabel staan de meest verwachte returncodes vermeld inclusief een omschrijving. Reden retour code

Omschrijving

Reden retour code

Omschrijving

AC01

Rekeningnummer onjuist

R002 R003

AC04 AC06

Rekeningnummer gesloten Euro-incasso blokkade

AC13 AG01

Geïncasseerde rekening is een particuliere rekening Administratieve reden

R004 SL01

Opdracht te vroeg of te laat Rekeningnummer niet gevonden Niet toegestaan op G-rekening Administratieve reden

AG02

Fout bestandsformaat

TECH TM01 UPAY

Technische reden Ontvangen na cut-off tijdstip Opdracht niet toegestaan

AGNT AM04

Onjuist BIC bank begunstigde Administratieve reden

AM05 BE04 BE05

Duplicaat opdracht Adres begunstigde ontbreekt Opdrachtgever onbekend

CURR CUST

Incorrecte muntsoort Weigering debiteur

CUTA DUPL FF01 FF05

Afgekeurd Duplicaat opdracht Fout bestandsformaat Incasso type is onjuist

FOCR MD01 MD02 MD06 MD07 MS02 MS03 PC01 PC02 PC03

Annuleringsverzoek Geen machtiging Onjuiste machtiging Geïncasseerde heeft verzocht het geld terug te storten Administratieve reden Geweigerd door debiteur Geweigerd door bank Technische reden Technische reden Technische reden

RC01 RR01 RR02

BIC onjuist Administratieve reden NAW debiteur ontbreekt

RR03 RR04 R001

NAW crediteur ontbreekt Administratieve reden Opdracht niet toegestaan

Bijlage 3: Toekomstige wijzigingen Onderstaande tabel bevat verwachte/gewenste toekomstige wijzigingen van de CAMT053 te leveren via Rabo Direct Connect en SWIFT FileAct: Index

Naam/XML tag

Opmerking

2.148 2.150 2.313

End To End Identification Mandate Identification Additional Transaction Information Debtor Name Creditor Name

Voor CAMT053 van spaarrekeningen: het verantwoorden van SEPA referenties.

2.201 2.203

Voor CAMT053 van spaarrekeningen: het verantwoorden van de naam van de tegenrekeninghouder bij non-SEPA spaaroverboekingen. De naam is opgenomen in de tag 2.235 Unstructured Remittance Information.

Verwachte implementatie Onbekend

Onbekend

Bijlage 4: Change log Titel: Versie: Datum: Namens: Contact:

Formaatbeschrijving CAMT.053 1.1.1 01-10-2015 Rabo Direct Connect en SWIFT FileAct Rabobank Nederland, Zakelijke Klantkanalen Leidseveer 35, 3511 SB Utrecht Postbus 17100 3500 HG Utrecht

Datum

Versie

Type wijziging

Reden wijziging

08-09-2014

1.0

Nieuw formaat

01-07-2015

1.1

Algemene layout wijzigingen.

Layout wijziging

01-07-2015

1.1

Layout wijziging

01-07-2015

1.1

Hoofdstuk 2: tags verwijderd die niet nog geleverd konden worden, inclusief de toekomstige te leveren tags. Verwijdering van kolommen ‘RIB’ en ‘RCM’.

01-07-2015

1.1

Layout change

01-07-2015

1.1

Verwijderd Bijlage ‘Party Identifier’ en Bijlage ‘ Calculating the Creditor Identifier’. Index 1.1 Message identification gewijzigd

01-07-2015

1.1

Index 2.1 Statement identification gewijzigd

Wijziging

01-07-2015

1.1

Index 2.2: Electronic Sequence Number: toegevoegd

Wijziging

01-07-2015

1.1

Wijziging

01-07-2015

1.1

Index 2.49 and 2.52 Transactions Summary - Total Credit/Debit Entries: conditie toegevoegd. Index 2.68, 2.98 and 2.170 Bank Transaction Code gewijzigd in 3 or 4 positions alfanumeriek transactie code.

01-07-2015

1.1

Index 2.156 Instructed Amount: conditie toegevoegd.

Verduidelijking

01-07-2015

1.1

Wijziging

01-07-2015

1.1

01-07-2015

1.1

Index 2.156 Currency Exchange, Source Currency en Exchange rate zijn toegevoegd. Index 2.172, 2.174, 2.175 Charges – Amount zijn toegevoegd. Index 2.201 and 2.204 Address type is toegevoegd.

01-07-2015

1.1

01-07-2015

1.1

01-07-2015

1.1

Index 2.235 Unstructured remittance information: verwij- Wijziging derd “een extra spatie” na elk aangeleverde omschrijvingsregel. Index 2.313 AdditionalTransactionInformation: conditie Verduidelijking toegevoegd. Bijlage 1 ‘Transactie codes’ toegevoegd. Verbetering

01-07-2015

1.1

Bijlage 2 ‘SEPA returncodes’ toegevoegd.

Verbetering

01-10-2015

1.1.1

Tekstuele wijziging

01-10-2015

1.1.1

De formaatbeschrijving versie 1.1.1 is ook van toepassing op de CAMT053 die geleverd wordt via SWIFT FileAct Hoofdstuk 1.1: de CAMT053 is vanaf november 2015 beschikbaar voor spaarrekeningen.

Layout wijziging

Wijziging

Wijziging

Wijziging Wijziging

Wijziging

Datum

Versie

Type wijziging

Reden wijziging

01-10-2015

1.1.1

Tekstuele wijziging

01-10-2015

1.1.1

Index 1.1 MessageIdentification: gewijzigd in Index 2.1 Identification: toegevoegd “rekeningnummer onafhankelijk”

01-10-2015

1.1.1

Verduidelijking

01-10-2015

1.1.1

01-10-2015

1.1.1

01-10-2015

1.1.1

01-10-2015

1.1.1

01-10-2015

1.1.1

01-10-2015

1.1.1

01-10-2015

1.1.1

Index 2.10: toegevoegd voorbeeld van een IBAN spaarrekeningnummer. Index 2.56, 2.98, 2.170 BankTransactionCode: ‘drie’ en ‘vier’ gewijzigd maar ‘3’ en ‘4’. Index 2.55 TotalEntriesPerBank TransactionCode: conditie toegevoegd Toegevoegd aan index 2.201 + 2.204 Debtor/Creditor Name. Uitsluitend van toepassing op spaarrekeningen: de naam ontbreekt in geval van non-SEPA spaaroverboekingen/transacties. Verwijzing naar ‘Toekomstige wijzigingen’. Verwijziging waar de informatie te vinden is. Toegevoegd aan index 2.148, 2.150, 2.313. Uitsluitend van toepassing op spaarrekeningen: SEPA referenties zijn afwezig en staan opgenomen als toekomstige wijzigingen. Hoofdstuk 3, 3.1 en 3.2: gewijzigd de titel van het hoofdstuk, scenario nummering aangepast en de tabellen. Bijlage 3 ‘Toekomstige wijzigingen’: toegevoegd verwachte wijzigingen voor CAMT052 van spaarrekeningen tbv spaartransacties en spaaroverboekingen. Change log gewijzigd naar ‘Bijlage 4’.

Verduidelijking

Tekstuele wijziging Verduidelijking Verduidelijking

Verduidelijking

Verbetering Verduidelijking

Layout wijziging

CAMT.053 versie Formaatbeschrijving

Recommend Documents