. melléklet a /2013. (XII. 29.) MNB rendelethez 6. melléklet a …/2013. (XII. ….) MNB rendelethez Az elektronikuspénz-kibocsátó intézmény, a pénzorgalmi intézmény, az ezen típusú fióktelepek és a PEMKI felügyeleti jelentései ÖSSZEFOGLALÓ TÁBLA Táblakód
Adatszolgáltatásra kötelezettek a
Tábla neve
b
Beküldési gyakoriság c
Tárgyidőszak
Beküldési határidő d
Kijelölésen alapuló napi jelentés Pénzforgalmi intézmény – Ügyfélpénzek kezelése
PI
MN
KNa
kijelölésben meghatározott határidőre
83ENA
Elektronikuspénz-kibocsátó kezelése
E
MN
KNa
kijelölésben meghatározott határidőre
83PNA
Posta Elszámoló Központot működtető intézmény (PEKMI) Ügyfélpénzek kezelése
PEKMI
MN
KNa
kijelölésben meghatározott határidőre
E, PI, PEKMI
MN
KNa
kijelölésben meghatározott határidőre
PI
UMN
H
83NA
83NB
intézmény
-
Ügyfélpénzek
Elkülönített letéti számlán vagy alacsony kockázati súlyú eszközben elhelyezett ügyfélpénzek kezelése
Havi jelentés 83NA 83ENA 83PNA 83NB
Pénzforgalmi intézmény - Ügyfélpénzek kezelése Elektronikuspénz-kibocsátó intézmény - Ügyfélpénzek kezelése Posta Elszámoló Központot működtető intézmény (PEKMI) Ügyfélpénzek kezelése Elkülönített letéti számlán vagy alacsony kockázati súlyú eszközben elhelyezett ügyfélpénzek kezelése
E
UMN
H
PEKMI
UMN
H
E, PI, PEKMI
UMN
H
E, PI, F, PEKMI
NÉ
NÉ
tárgyhót követő hónap 5. munkanapjáig tárgyhót követő hónap 5. munkanapjáig tárgyhót követő hónap 5. munkanapjáig tárgyhót követő hónap 5. munkanapjáig
Negyedéves jelentés 81A
Mérleg – Eszközök
81B
Mérleg – Források
E, PI, F, PEKMI
NÉ
NÉ
81C
Mérlegen kívüli követelések és kötelezettségek
E, PI, F, PEKMI
NÉ
NÉ
82A
Eredménykimutatás
E, PI, F, PEKMI
NÉ
NÉ
84A
Szavatoló tőke számítása
E, PI
NÉ
NÉ
84B
Tőkekövetelmény számítása és teljesítés
E, PI
NÉ
NÉ
85A
Minősített követelésállomány alakulása
E, PI, F, PEKMI
NÉ
NÉ
86A
Pénzmosással és terrorizmus finanszírozásával kapcsolatos adatok
E, PI, F, PEKMI
NÉ
NÉ
86BA
Fogyasztói panaszügyekre vonatkozó adatok I.
E, PI, F, PEKMI
NÉ
NÉ
86BB
Fogyasztói panaszügyekre vonatkozó adatok II.
E, PI, F, PEKMI
NÉ
NÉ
Rendszeres negyedéves beszámoló
E, PI, F, PEKMI
NÉ
NÉ
81A
Mérleg – Eszközök
E, PI, F, PEKMI
A
É
81B
Mérleg – Források
E, PI, F, PEKMI
A
É
81C
Mérlegen kívüli követelések és kötelezettségek
E, PI, F, PEKMI
A
É
82A
Eredménykimutatás
E, PI, F, PEKMI
A
É
84A
Szavatoló tőke számítása
E, PI
A
É
84B
Tőkekövetelmény számítása és teljesítés
E, PI
A
É
85A
Minősített követelésállomány alakulása
E, PI, F, PEKMI
A
É
87A
Rendszeres negyedéves beszámoló
E, PI, F, PEKMI
A
É
87A
tárgynegyedévet követő hónap 20. munkanapjáig tárgynegyedévet követő hónap 20. munkanapjáig tárgynegyedévet követő hónap 20. munkanapjáig tárgynegyedévet követő hónap 20. munkanapjáig tárgynegyedévet követő hónap 20. munkanapjáig tárgynegyedévet követő hónap 20. munkanapjáig tárgynegyedévet követő hónap 20. munkanapjáig tárgynegyedévet követő hónap 20. munkanapjáig tárgynegyedévet követő hónap 20. munkanapjáig tárgynegyedévet követő hónap 20. munkanapjáig tárgynegyedévet követő hónap 20. munkanapjáig
Éves auditált jelentés
559
beszámoló elfogadását követő 15 munkanapon belül, de legkésőbb a tárgyévet követő év május 31. beszámoló elfogadását követő 15 munkanapon belül, de legkésőbb a tárgyévet követő év május 31. beszámoló elfogadását követő 15 munkanapon belül, de legkésőbb a tárgyévet követő év május 31. beszámoló elfogadását követő 15 munkanapon belül, de legkésőbb a tárgyévet követő év május 31. beszámoló elfogadását követő 15 munkanapon belül, de legkésőbb a tárgyévet követő év május 31. beszámoló elfogadását követő 15 munkanapon belül, de legkésőbb a tárgyévet követő év május 31. beszámoló elfogadását követő 15 munkanapon belül, de legkésőbb a tárgyévet követő év május 31. beszámoló elfogadását követő 15 munkanapon belül, de legkésőbb a tárgyévet követő év május 31
Rövid név
Felügyeleti jelentéssel együtt kötelezően beküldendő mellékletek megnevezése
Adatszolgáltatásra kötelezettek
Tárgyidőszak
Beküldési gyakoriság
Beküldési határidő Negyedéves és Éves auditált jelentéssel egyidejűleg
szovjel
Rendszeres negyedéves beszámoló
E, PI, F, PEKMI
NÉ
NÉ, É
merleg
Éves beszámoló – mérleg
E, PI, F, PEKMI
A
É
Éves beszámoló – eredménykimutatás
E, PI, F, PEKMI
A
É
cashflow
erkim
Éves beszámoló – cash-flow
E, PI, F, PEKMI
A
É
kiegmell
Éves beszámoló – kiegészítő melléklet
E, PI, F, PEKMI
A
É
konyvzar
Könyvvizsgálói záradék vagy jelentés
E, PI, F, PEKMI
A
É
kozgyhat
Közgyűlési határozat vagy jegyzőkönyv
E, PI, PEKMI
A
É
erfeloszt
Adózott eredmény felhasználására vonatkozó határozat
E, PI, PEKMI
A
É
E, PI, F, PEKMI
A
É
uzljel
Üzleti jelentés
Az összefoglaló táblában előforduló rövidítések Adatszolgáltatásra kötelezettek
Tárgyidőszak
Beküldési gyakoriság
Elektronikuspénz-kibocsátó intézmény Pénzforgalmi intézmény Postai Elszámoló Központot működtető intézmény Fióktelep Munkanap Hónap utolsó munkanapja Negyedév vége Év vége (auditált) Havi Negyedéves Éves MNB kijelölése alapján napi
E PI PEKMI F MN UMN NÉ A H NÉ É KNa
560
Éves auditált jelentéssel egyidejűleg Éves auditált jelentéssel egyidejűleg Éves auditált jelentéssel egyidejűleg Éves auditált jelentéssel egyidejűleg Éves auditált jelentéssel egyidejűleg Éves auditált jelentéssel egyidejűleg Éves auditált jelentéssel egyidejűleg Éves auditált jelentéssel egyidejűleg
81A Mérleg – Eszközök Nagyságrend: ezer forint Elektronikuspénz kibocsátási Pénzforgalmi szolgáltatásból és tevékenységből és kapcsolódó kapcsolódó pénzügyi pénzügyi szolgáltatásból szolgáltatásból Sorszám
Sorkód
Megnevezés
061 062 063 064 065 066 067 068 069 070
ESZKÖZÖK ÖSSZESEN Befektetett eszközök Immateriális javak Immateriális javak - vagyoni jogok Immateriális javak - szoftverek Immateriális javak - egyéb Immateriális javak értékhelyesbítése Immateriális javak értékcsökkenése Tárgyi eszközök Ingatlanok Műszaki berendezések, gépek, járművek Egyéb berendezések, felszerelések Beruházások, felújítások Tárgyi eszközök értékcsökkenése Tárgyi eszközök értékhelyesbítése Befektetett pénzügyi eszközök Tulajdoni részesedést jelentő befektetések Tartós részesedés kapcsolt vállalkozásban Egyéb tartós részesedés Részesedések értékvesztése Részesedések értékhelyesbítése Befektetési célú (tartós) hitelviszonyt 81A132 megtestesítő értékpapír 81A1321 Államkötvények 81A1322 Jegybanki kötvény 81A1323 Egyéb belföldi kötvény 81A13231 ebből: kapcsolt vállalkozások értékpapírja 81A1324 Külföldi kötvény 81A1325 Értékpapírok értékvesztése 81A1326 Értékpapírok értékelési különbözete 81A133 Tartósan adott kölcsönök Tartósan adott kölcsön kapcsolt 81A1331 vállalkozásban Tartósan adott kölcsön egyéb részesedési 81A1332 viszonyban álló vállalkozásban 81A1333 Egyéb tartósan adott kölcsön 81A1334 Tartósan adott kölcsönök értékvesztése 81A2 Forgóeszközök 81A21 Készletek 81A211 Anyagok 81A212 Befejezetlen termelés és félkész termékek 81A214 Késztermékek 81A215 Áruk 81A217 Készletek értékvesztése 81A22 Követelések Követelések áruszállításból és 81A221 szolgáltatásból (vevők) Követelések kapcsolt vállalkozással 81A222 szemben Követelések egyéb részesedési viszonyban 81A223 lévő vállalkozással szemben 81A224 Váltókövetelések 81A225 Egyéb követelések 81A2251 Rövid lejáratú kölcsönök Részesedésekkel, értékpapírokkal 81A2253 kapcsolatos követelések Határidős és opciós ügyletekből származó 81A2254 követelések Ügyfelekkel szemben pénzforgalmi- és 81A2255 kapcsolódó pénzügyi szolgáltatásból adódóan keletkezett követelések 81A2256 Egyéb rövid lejáratú követelések 81A226 Követelések értékvesztése 81A227 Követelések értékelési különbözete Származékos ügyletek pozitív értékelési 81A228 különbözete 81A23 Értékpapírok 81A231 Részesedés kapcsolt vállalkozásban 81A232 Egyéb részesedés 81A233 Saját részvények, saját üzletrészek Forgatási célú hitelviszonyt megtestesítő 81A234 értékpapírok 81A2341 Diszkont kincstárjegy 81A2342 Államkötvények 81A2343 Jegybanki kötvény 81A2344 Belföldi hitelintézetek kötvénye 81A2345 Egyéb belföldi kötvények 81A23451 ebből: kapcsolt vállalkozások értékpapírja 81A2346 Külföldi kötvény 81A235 Értékpapírok értékvesztése 81A236 Értékpapírok értékelési különbözete 81A24 Pénzeszközök
071
81A241
Pénztár, elektronikus pénzeszköz, csekkek
072 073 074 075
81A242 81A243 81A244 81A245
076
81A246
077 078
81A3 81A31
079
81A32
080
81A33
Pénzforgalmi számlák Bankbetétek Letéti számlán elhelyezett ügyfélpénz Letéti számlán elhelyezett saját pénz Bankbetétek, pénzforgalmi számlák értékvesztése Aktív időbeli elhatárolások Bevételek aktív időbeli elhatárolása Költségek, ráfordítások aktív időbeli elhatárolása Halasztott ráfordítások
001 002 003 004 005 006 007 008 009 010 011 012 013 014 015 016 017 018 019 020 021 022 023 024 025 026 027 028 029 030 031 032 033 034 035 036 037 038 039 040 041 042 043 044 045 046 047 048 049 050 051 052 053 054 055 056 057 058 059 060
Forint
Deviza
1 a
2 b
Összese n 3 c
Egyéb üzleti tevékenységből
Összesen Mód.
Forint
Deviza
Összesen
Forint
Deviza
Összesen
Forint
Deviza
Összesen
4 d
5 e
6 f
7 g
8 h
9 i
10 j
11 k
12 l
81A0 81A1 81A11 81A111 81A112 81A113 81A114 81A117 81A12 81A121 81A122 81A123 81A125 81A127 81A128 81A13 81A131 81A1311 81A1312 81A1313 81A1314
561
13 z
81B Mérleg – Források Nagyságrend: ezer forint
Sorszám
Sorkód
Megnevezés
Elektronikuspénz kibocsátási Pénzforgalmi szolgáltatásból tevékenységből és kapcsolódó és kapcsolódó pénzügyi Egyéb üzleti tevékenységből pénzügyi szolgáltatásból szolgáltatásból Forint 1 a
001 002 003
81B0 81B1 81B11
004
81B111
005 006 007 008 009 010 011 012 013
81B12 81B13 81B14 81B15 81B16 81B161 81B162 81B17 81B2
014
81B21
015
81B22
016 017 018
81B23 81B3 81B31
019
81B311
020
81B312
021
81B313
022 023 024 025 026 027
81B32 81B321 81B322 81B323 81B324 81B325
028
81B326
Tartós kötelezettségek kapcsolt vállalkozással szemben
029
81B327
030 031 032 033 034 035 036
81B328 81B33 81B331 81B332 81B3321 81B333 81B334
037
81B335
Tartós kötelezettségek egyéb részesedési viszonyban lévő vállalkozással szemben Egyéb hosszú lejáratú kötelezettségek Rövid lejáratú kötelezettségek Kibocsátott elektronikuspénz Rövid lejáratú kölcsönök ebből: átváltoztatható kötvények Rövid lejáratú hitelek Vevőktől kapott előlegek Kötelezettségek áruszállításból és szolgáltatásból (szállítók) Váltótartozások Rövid lejáratú kötelezettségek kapcsolt vállalkozással szemben Rövid lejáratú kötelezettségek egyéb részesedési viszonyban lévő vállalkozással szemben Egyéb rövid lejáratú kötelezettségek Részesedésekkel, értékpapírokkal kapcsolatos kötelezettségek Határidős és opciós ügyletekből származó kötelezettségek Ügyfelekkel szemben pénzforgalmi- és kapcsolódó pénzügyi szolgáltatásból adódóan keletkezett kötelezettségek
038
81B336
039
81B337
040
81B338
041
81B339
042
81B3391
043
81B3392
044
81B3393
045
81B33931
046
81B3394
047
81B34
048
81B35
049 050
81B4 81B41
051
81B42
052
81B43
Deviza 2 b
Összesen 3 c
FORRÁSOK ÖSSZESEN Saját tőke Jegyzett tőke ebből: visszavásárolt tulajdoni részesedés névértéken Jegyzett, de még be nem fizetett tőke (-) Tőketartalék Eredménytartalék Lekötött tartalék Értékelési tartalék Értékhelyesbítés értékelési tartaléka Valós értékelés értékelési tartaléka Mérleg szerinti eredmény Céltartalékok Céltartalék a függő (várható) kötelezettségekre Céltartalék a biztos (jövőbeni) kötelezettségekre Egyéb céltartalék Kötelezettségek Hátrasorolt kötelezettségek Hátrasorolt kötelezettségek kapcsolt vállalkozással szemben Hátrasorolt kötelezettségek egyéb részesedési viszonyban lévő vállalkozással szemben Hátrasorolt kötelezettségek egyéb gazdálkodóval szemben Hosszú lejáratú kötelezettségek Hosszú lejáratra kapott kölcsönök Átváltoztatható kötvények Tartozások kötvénykibocsátásbó Beruházási és fejlesztési hitelek Egyéb hosszú lejáratú hitelek
81B3393 sorból: A fizetési számla kapcsán az ügyféllel szemben fennálló tartozás Különféle egyéb rövid lejáratú kötelezettségek Kötelezettségek értékelési különbözete Származékos ügyletek negatív értékelési különbözete Passzív időbeli elhatárolások Bevételek passzív időbeli elhatárolása Költségek, ráfordítások passzív időbeli elhatárolása Halasztott bevételek
562
Forint 4 d
Deviza 5 e
Összesen 6 f
Forint 7 g
Összesen
Deviza Összesen Forint Deviza Összese 8 9 10 11 12 h i j k l
Mód.
13 z
81C Mérlegen kívüli követelések és kötelezettségek Nagyságrend: ezer forint
Sorszám
Sorkód
Megnevezés
Pénzforgalmi Elektronikus Egyéb üzleti szolgáltatásból és pénzkibocsátásból és kapcsolódó pénzügyi kapcsolódó pénzügyi tevékenységből szolgáltatásból szolgáltatásból 1 a
001 002 003 004 005
81C1 81C11 81C111 81C112
Mérlegen kívüli követelések összesen Függő követelések összesen Opciós ügyletek Kapott garancia és kezesség 81C112-ből: harmadik fél által az elektronikuspénz 81C1121 kibocsátása miatti kötelezettségéért vállalt garancia, kezesség
006
81C1122
007
81C113
008
81C114
009
81C115
010 011 012
81C116 81C12 81C121
013
81C122
014 015 016 017 018 019 020 021 022 023 024 025 026 027 028 029 030 031 032 033
81C123 81C131 81C1311 81C1312 81C13121 81C13122 81C1313 81C1314 81C132 81C1321 81C1322 81C13221 81C13222 81C1323 81C1324 81C2 81C21 81C211 81C212 81C213
034
81C214
035
81C2141
81C112-ből: harmadik fél által a pénzforgalmi szolgáltató kötelezettségéért vállalt garancia, kezesség Hitellevelek és akkreditívek Hitelszerződés alapján még igénybe vehető keretösszeg Peres ügyekkel kapcsolatban várható követelések Egyéb függő követelések Jövőbeni követelések összesen Határidős követelések SWAP ügyletek határidős ügyletrésze miatti követelések Egyéb jövőbeni követelések Biztosítékok és fedezetek (teljes értéken) Óvadék (készpénz, betét, értékpapír) Jelzálogjog Lakóingatlan Egyéb ingatlan Egyéb zálogjog Egyéb fedezetek, biztosítékok Biztosítékok és fedezetek (a követelés erejéig) Óvadék (készpénz, betét, értékpapír) Jelzálogjog Lakóingatlan Egyéb ingatlan Egyéb zálogjog Egyéb fedezetek, biztosítékok Mérlegen kívüli kötelezettségek összesen Függő kötelezettségek összesen Opciós ügyletek Adott garancia és kezességvállalás Hitellevelek és akkreditívek Hitelszerződés alapján még igénybe vehető keretösszeg 81C214-ből: ügyfelek fizetési számlájához kapcsolódóan lehívható hitelkeret összege
036
81C215
Peres ügyekkel kapcsolatban várható kötelezettségek
037 038 039
81C216 81C22 81C221
040
81C222
041
81C223
Egyéb függő kötelezettségek Jövőbeni kötelezettségek összesen Határidős kötelezettségek SWAP ügyletek határidős ügyletrésze miatti kötelezettségek Egyéb jövőbeni kötelezettségek Jelmagyarázat Tilos
563
2 b
3 c
Összesen
Mód.
4 d
5 z
82A Eredménykimutatás Nagyságrend: ezer forint Tárgynegyedévi
Sorszám
Sorkód
001 002 003
82A1 82A11 82A111
004
82A1111
006 007
82A1112 82A1113
008
82A1114
009 010
82A1115 82A112
011
82A1121
012 013
82A1122 82A1123
014
82A1124
015 016 017
82A1125 82A12 82A13
018
82A131
019
82A132
020
82A133
021 022 023 024 025 026 027 028
82A134 82A135 82A136 82A137 82A14 82A15 82A16 82A17
029
82A171
030 031 032 033 034 035 036 037 038 039 040 041
82A172 82A173 82A174 82A175 82A176 82A177 82A178 82A2 82A21 82A211 82A21101 82A212
042
82A213
043
82A2131
044 045 046 047 048 049 050
82A2132 82A214 82A2141 82A21411 82A21412 82A21413 82A21414
051
82A2142
052 053 054 055 056 057 058 059
82A21421 82A21422 82A21423 82A21424 82A2143 82A215 82A2151 82A2152
060
82A2153
061
82A2154
062 063 064 065 066 067 068 069 070 071
82A2155 82A2156 82A22 82A221 82A222 82A2221 82A22211 82A22212 82A22213 82A22214
072
82A2222
073 074 075 076
82A22221 82A22222 82A22223 82A2223
077
82A223
078
82A224
079
82A2241
Megnevezés
Elektronikuspénz kibocsátásból és kapcsolódó pénzügyi szolgáltatásból 1 a
Pénzforgalmi szolgáltatásból és Egyéb üzleti Összesen kapcsolódó tevékenységből pénzügyi szolgáltatásból 2 4 3 b c d
A. ÜZEMI (ÜZLETI) TEVÉKENYSÉG EREDMÉNYE I. Értékesítés nettó árbevétele Belföldi értékesítés nettó árbevétele Elektronikuspénz kibocsátásának díjbevétele és kapcsolódó pénzügyi szolgáltatások díjbevétele Pénzforgalmi műveletek bevétele Készpénzátutalás bevétele eszköz kibocsátásának Készpénzhelyettesítő fizetési bevételei Egyéb bevételek Exportértékesítés nettó árbevétele Elektronikuspénz kibocsátásának díjbevétele és kapcsolódó pénzügyi szolgáltatások díjbevétele Pénzforgalmi műveletek bevétele Készpénzátutalás bevétele eszköz kibocsátásának Készpénzhelyettesítő fizetési bevételei Egyéb bevételek II. Aktivált saját teljesítmények értéke III. Egyéb bevételek Immateriális javak, tárgyi eszközök értékesítéséből és átadásából származó bevéte Saját követelések értékesítéséből származó bevétel Behajthatatlannak minősített és leírt követelésből származó bevételek Követelések értékvesztésének visszaírása Egyéb eszközök értékvesztésének visszaírása Céltartalék felhasználása és felszabadítása Különféle egyéb bevételek IV. Anyagjellegű ráfordítások V. Személyi jellegű ráfordítások VI. Értékcsökkenési leírás VII. Egyéb ráfordítások Immateriális javak, tárgyi eszközök, készletek könyv szerinti értéke értékesítéskor Saját követelés könyv szerinti értéke értékesítésko Saját követelés könyv szerinti értéke leíráskor Követelések értékvesztésének képzése Egyéb eszközök értékvesztésének képzése Céltartalék képzése Adók, adó jellegű kifizetések Különféle egyéb ráfordítások B. Pénzügyi műveletek eredménye VIII. Pénzügyi műveletek bevételei Kapott (járó) osztalék és részesedés Ebből: kapcsolt vállalkozástól kapot Részesedések értékesítésének árfolyamnyeresége Befektetett pénzügyi eszközök kamatai, árfolyamnyeresége Befektetett pénzügyi eszközök kamat és kamat jellegű bevételei Befektetett pénzügyi eszközök árfolyamnyereség Egyéb kapott (járó) kamatok és kamatjellegű bevétele a.) Alaptevékenységekhez kapcsolódó Pénzforgalmi szolgáltatás Hitel, kölcsön nyújtása Letéti szolgáltatás nyújtása Fizetési rendszer működtetése b.) Ügyfélpénzek védelme érdekében keletkezett követelésekhez kapcsolódó Elkülönített letéti számla Nulla % kockázati súlyozású pénzügyi eszközök Alacsony kockázati súlyú eszközök Egyéb c.) Egyéb kamat és kamatjellegű bevételek Pénzügyi műveletek egyéb bevétele Függő és jövőbeni kötelezettségekhez kapcsolód Pénzügyi eszközök realizált árfolyamnyereség Konverziós árfolyamnyereség- deviza és valutaforgalomba realizált árfolyamkülönbözet Átértékelési nyereség- Devizaeszközök és devizakötelezettségek deviza árfolyamváltozás miatti átértékeléséből Értékelési különbözet Egyéb IX. Pénzügyi műveletek ráfordításai Befektetett pénzügyi eszközök árfolyamveszteség Fizetendő kamatok és kamatjellegű ráfordításo a.) Alaptevékenységekhez kapcsolódó Pénzforgalmi szolgáltatás Hitel, kölcsön nyújtása Letéti szolgáltatás nyújtása Fizetési rendszer működtetése b.) Ügyfélpénzek védelme érdekében keletkezett követelésekhez kapcsolódó Elkülönített letéti számla Nulla % kockázati súlyozású pénzügyi eszközök Egyéb c.) Egyéb kamat és kamatjellegű ráfordítások
080
82A2242
081
82A2243
082
82A2244
083 084 085 086 087 088 089
82A2245 82A2246 82A3 82A4 82A41 82A42 82A5
Részesedések, értékpapírok, bankbetétek értékvesztése Pénzügyi műveletek egyéb ráfordítása Függő és jövőbeni kötelezettségekhez kapcsolódó ráfordítások Pénzügyi eszközök realizált árfolyamveszteség Konverziós árfolyamveszteség- deviza és valutaforgalomba realizált árfolyamkülönbözet Átértékelési veszteség- Devizaeszközök és devizakötelezettségek deviza árfolyamváltozás miatti átértékeléséből Értékelési különbözet Egyéb C. Szokásos vállalkozási eredmény D. Rendkívüli eredmény X. Rendkívüli bevételek XI. Rendkívüli ráfordítások E. Adózás előtti eredmény
090
82A6
XII. Adófizetési kötelezettség (évközben fizetett adóelőleg)
091
82A7
F. Adózott eredmény
092
82A71
093 094 095 096 097 098 099 100 101
82A72 82A721 82A8 82A9 82A91 82A911 82A912 82A913 82A92
102
82A921
Eredménytartalék igénybevétele osztalékra, részesedésre Jóváhagyott osztalék, részesedés Ebből: kapcsolt vállalkozásnak adot G. Mérleg szerinti eredmény Tájékoztató adatok I. Értékesítés közvetett költségei Értékesítés, forgalmazás közvetett költségei Igazgatási költségek Egyéb általános költségek II. Kiszervezett tevékenység Másik pénzforgalmi szolgáltató részére kiszervezett tevékenység szerződés szerinti, fizetett ellenértéke
Jelmagyarázat Tilos
564
Halmozott (év elejétől kumulált) Elektronikuspénz kibocsátásból és kapcsolódó pénzügyi szolgáltatásból 5 e
Pénzforgalmi szolgáltatásból és kapcsolódó pénzügyi szolgáltatásból 6 f
Egyéb üzleti Összesen tevékenységből 7 g
8 h
Mód.
9 z
83NA Pénzforgalmi intézmény – Ügyfélpénzek kezelése
Sorszám
Sorkód
Megnevezés
83NA1 83NA111
009 010 011 012 013 014
Ügyfélpénz tárgynapi nyitó egyenlege Fizetési műveletekre átvett készpénz Pénzforgalmi szolgáltató által vezetett ügyfélszámlán nyilvántartott 83NA112 összeg Pénzforgalmi szolgáltató saját pénzforgalmi -, letéti-, értékpapír- és 83NA113 egyéb számláján nyilvántartott összeg 83NA121 83NA1-ből: ügyfélpénz kihelyezett összege - az Fszt. 46. § (3) bekezdése alapján elkülönített letéti számlán 83NA1211 elhelyezett összeg - az Fszt. 46. § (3) bekezdése alapján 0%-os kockázati súlyú 83NA1212 kitettségnek minősülő eszközben történt befektetés összege 83NA1-ből: pénzforgalmi szolgáltató pénztárában, fizetési számláján, 83NA122 egyéb eszközben (úton lévő tétel) 83NA2 Ügyfélpénz növekedésével járó tranzakciók 83NA21 - fizetési műveletekre átvett készpénz pénztárba 83NA22 - készpénz befizetése ügyfél fizetési számlájára 83NA23 - fizetési megbízás jóváírása ügyfél fizetési számlára 83NA24 - egyéb jóváírás 83NA3 Ügyfélpénz csökkenésével járó tranzakciók
015
83NA31
- fizetési műveletekhez kapcsolódó készpénz kifizetése pénztárból
016 017 018
83NA32 83NA33 83NA34
- kifizetés ügyfél fizetési számlájáról - fizetési megbízás terhelése fizetési számlán - egyéb terhelés
019
83NA4
Ügyfélpénz tárgynapi záró egyenlege (83NA1+83NA2-83NA3)
020 021 022
83NA41 83NA42 83NA43
023
83NA51
Fizetési műveletekre átvett készpénz Ügyfélszámlákon nyilvántartott összeg Saját pénzforgalmi- és egyéb számlákon nyilvántartott összeg Fizetési műveletekre átvett pénzeszközből tárgynapot követő (T+1) munkanapon teljesített kifizetések
024
83NA511
- fizetési műveletekhez kapcsolódó készpénz kifizetése pénztárból
025 026 027
83NA512 83NA513 83NA514
028
83NA52
029 030 031 032 033
83NA521 83NA522 83NA523 83NA524 83NA6
034
83NA61
035
83NA62
036
83NA63
- kifizetés ügyfél fizetési számlájáról - fizetési megbízás terhelése fizetési számlán - egyéb terhelés Fizetési műveletekre átvett pénzeszközből tárgynapot követő (T+1) munkanapon nem teljesített kifizetések - fizetési műveletekre átvett készpénz pénztárba - készpénz befizetése ügyfél fizetési számlájára - fizetési megbízás jóváírása ügyfél fizetési számlára - egyéb jóváírás Jogszabályi előírás alapján teljesített elhelyezés - az Fszt. 46. § (3) bekezdése alapján elkülönített letéti számlán elhelyezett összeg - az Fszt. 46. § (3) bekezdése alapján 0%-os kockázati súlyú kitettségnek minősülő eszközben történt befektetés összege - bankgaranciával- vagy kezesi biztosítási szerződés alapján biztosított összeg
001 002 003 004 005 006 007 008
565
Forint 1 a
Nagyságrend: ezer forint Deviza Összesen Mód. 2 3 4 b c z
83ENA Elektronikuspénz-kibocsátó intézmény - Ügyfélpénzek kezelése Nagyságrend: ezer forint Forint Sorszám
Sorkód
1 a 001
83ENA1
002
83ENA2
003
83ENA21
004
83ENA211
005
83ENA212
006
83ENA22
007
83ENA23
008
83ENA24
009
83ENA25
010 011
83ENA3 83ENA4
012
83ENA41
013
83ENA42
014
83ENA43
015
83ENA5
016
83ENA6
017
83ENA7
018
83ENA8
019
83ENA81
020
83ENA811
021
83ENA812
022
83ENA82
023
83ENA83
024
83ENA84
025
83ENA85
Deviza Összesen Mód.
Megnevezés
Kibocsátott elektonikuspénz tárgynapi nyitó egyenlege Ügyfélpénz (átvett elektronikuspénz ellenértékének) tárgynapi nyitó egyenlege 83ENA2-ből: az Fszt. 51. § (3) bekezdés a) alpontja alapján elhelyezett elektronikuspénz ellenértéke - az Fszt. 51. § (3) bekezdés a) alpontja alapján elkülönített letéti számlán elhelyezett összeg - az Fszt. 51. § (3) bekezdés a) alpontja alapján alacsony kockázatú eszközben elhelyezett összege 83ENA2-ből: az Fszt. 51. § (3) bekezdés b) alpontja szerinti bankgarancia vagy kezesi biztosítási szerződés által biztosított elektronikuspénz ellenérték összege 83ENA2-ből: az Fszt. 51. § (4) bekezdés b) alpontja alapján az elektronikuspénz kibocsátását követő 5. munkanapig nem elhelyezett elektronikuspénz ellenérték 83ENA2-ből: elektronikuspénz-kibocsátó pénztárában, fizetési számláján, egyéb eszközben (úton lévő) lévő tétel 83ENA2-ből: az Fszt. 51. § (4) bekezdés b) pontja szerinti ügynök által átvett, de az Fszt. 51. § (3) bekezdés szerint még nem biztosított összeg Tárgynapi kibocsátott elektronikus pénz Tárgynapi ügyfélpénz növekedés - ügyfelektől átvett elektronikuspénz ellenérték az Fszt. 51. § (3) alapján kezelve - ügyfelektől átvett elektonikuspénz kibocsátó pénztárában, fizetési számláján, egyéb eszközben (úton lévő) tétel - ügyfelektől átvett elektronikuspénz ellenérték az Fszt. 51. § (4) b) pontja szerinti ügynök által átvett, de az Fszt. 51. § (3) bekezdés szerint még nem biztosított összeg Tárgynapi visszaváltott elektronikuspénz Tárgynapi ügyfélpénz csökkenésére felvett megbízás (ügyfelek részére visszaváltott elektronikuspénz ellenérték) Kibocsátott elektronikuspénz tárgynapi záró egyenlege (83ENA1+83ENA3-83ENA5) Ügyfélpénz tárgynapi záró egyenlege (83ENA2+83ENA4-83ENA6) 83ENA8-ből: az Fszt. 51. § (3) bekezdés a) alpontja alapján elhelyezett elektronikuspénz ellenértéke - az Fszt. 51. § (3) bekezdés a) alpontja alapján elkülönített letéti számlán elhelyezett összeg - az Fszt. 51. § (3) bekezdés a) alpontja alapján alacsony kockázatú eszközben elhelyezett összege 83ENA8-ból: az Fszt. 51. § (3) bekezdés b) alpontja szerinti bankgarancia vagy kezesi biztosítási szerződés által biztosított elektronikuspénz ellenérték összege 83ENA8-ből: az Fszt. 51. § (4) bekezdés b) alpontja alapján az elektronikuspénz kibocsátását követő 5. munkanapig nem elhelyezett ügyfélpénz 83ENA8-ből: elektronikuspénz-kibocsátó pénztárában, fizetési számláján, egyéb eszközben (úton lévő) lévő tétel 83ENA8-ból: az Fszt. 51. § (4) bekezdés b) pontja szerinti ügynök által átvett de még az Fszt. 51. § (3) bekezdés szerint nem biztosított összegek
566
2 b
3 c
4 z
83PNA Posta Elszámoló Központot működtető intézmény (PEKMI) - Ügyfélpénzek kezelése Nagyságrend: ezer forint Forint Sorszám
Sorkód
1 a 001 002
83PNA1 83PNA111
Ügyfélpénz tárgynapi nyitó egyenlege Fizetési műveletekre átvett készpénz
003
83PNA112
Pénzforgalmi szolgáltató által vezetett ügyfélszámlán nyilvántartott összeg
039 040 041 042 043
Pénzforgalmi szolgáltató saját pénzforgalmi -, letéti-, értékpapír- és egyéb számláján nyilvántartott összeg 83PNA121 83PNA1-ből: ügyfélpénz kihelyezett összege 83PNA1211 - az Fszt. 46. §-a alapján elkülönített letéti számlán elhelyezett összeg - az Fszt. 46. § alkalmazásában 0%-os kockázati súlyú kitettségnek 83PNA1212 minősülő eszközben történt befektetés összege 83PNA1-ből: pénzforgalmi szolgáltató pénztárában, fizetési számláján, 83PNA122 egyéb eszközben (úton lévő tétel) 83PNA2 Ügyfélpénz növekedésével járó tranzakciók 83PNA21 - fizetési műveletekre átvett készpénz pénztárba 83PNA22 - készpénz befizetése ügyfél fizetési számlájára 83PNA23 - fizetési megbízás jóváírása ügyfél fizetési számlára 83PNA24 - egyéb jóváírás 83PNA3 Ügyfélpénz csökkenésével járó tranzakciók 83PNA31 - fizetési műveletekhez kapcsolódó készpénz kifizetése pénztárból 83PNA32 - kifizetés ügyfél fizetési számlájáról 83PNA33 - fizetési megbízás terhelése fizetési számlán 83PNA34 - egyéb terhelés 83PNA4 Ügyfélpénz tárgynapi záró egyenlege (83NA1+83NA2-83NA3) 83PNA41 Fizetési műveletekre átvett készpénz 83PNA42 Ügyfélszámlákon nyilvántartott összeg 83PNA43 Saját pénzforgalmi- és egyéb számlákon nyilvántartott összeg Fizetési műveletekre átvett pénzeszközből tárgynapot követő (T+1) 83PNA51 munkanapon teljesített kifizetések 83PNA511 - fizetési műveletekhez kapcsolódó készpénz kifizetése pénztárból 83PNA512 - kifizetés ügyfél fizetési számlájáról 83PNA513 - fizetési megbízás terhelése fizetési számlán 83PNA514 - egyéb terhelés Fizetési műveletekre átvett pénzeszközből tárgynapot követő (T+1) 83PNA52 munkanapon nem teljesített kifizetések 83PNA521 - fizetési műveletekre átvett készpénz pénztárba 83PNA522 - készpénz befizetése ügyfél fizetési számlájára 83PNA523 - fizetési megbízás jóváírása ügyfél fizetési számlára 83PNA524 - egyéb jóváírás Fizetési műveletekre átvett pénzeszközből tárgynapot követő második 83PNA53 (T+2) munkanapon teljesített kifizetések 83PNA531 - fizetési műveletekhez kapcsolódó készpénz kifizetése pénztárból 83PNA532 - kifizetés ügyfél fizetési számlájáról 83PNA533 - fizetési megbízás terhelése fizetési számlán 83PNA534 - egyéb terhelés Fizetési műveletekre átvett pénzeszközből tárgynapot követő második 83PNA54 (T+2) munkanapon nem teljesített kifizetések 83PNA541 - fizetési műveletekre átvett készpénz pénztárba 83PNA542 - készpénz befizetése ügyfél fizetési számlájára 83PNA543 - fizetési megbízás jóváírása ügyfél fizetési számlára 83PNA544 - egyéb jóváírás 83PNA6 Jogszabályi előírás alapján teljesített elhelyezés
044
83PNA61
045
83PNA62
046
83PNA63
004 005 006 007 008 009 010 011 012 013 014 015 016 017 018 019 020 021 022 023 024 025 026 027 028 029 030 031 032 033 034 035 036 037 038
Deviza Összesen Mód.
Megnevezés
83PNA113
- az Fszt. 46. §-a alapján elkülönített letéti számlán elhelyezett összeg - az Fszt. 46. § alkalmazásában 0%-os kockázati súlyú kitettségnek minősülő eszközben történt befektetés összege - bankgaranciával- vagy kezesi biztosítási szerződés alapján biztosított összeg
567
2 b
3 c
4 z
83NB Elkülönített letéti számlán vagy alacsony kockázati súlyú eszközben elhelyezett ügyfélpénzek kezelés Nagyságrend: ezer forint
Sorszám
Sorkód
001
83NB1
Letéti számlán elhelyezett összegek összesen:
002
83NB101 ... 83NB199
...
003
83NB2
Nulla %-os kockázati súlyú kitettségnek minősülő eszközben elhelyezett összeg
004 005
83NB201 83NB20101 ... 83NB20199 ...... 83NB299 83NB29901 ...
006 007
Letétkezelő neve
0% kockázati súlyozású eszközök megnevezése
Alacsony kockázatú eszközök megnevezése
Forint
Deviza
Összesen
Mód
1 a
2 b
3 c
4 d
5 e
6 f
7 Z
Megnevezés
... ......
...
83NB29999 008
83NB3
009 010
83NB301 83NB30101 ... 83NB30199 ...... 83NB399 83NB39901 ... 83NB39999
011 012
Alacsony kockázati súlyú kitettségnek minősülő eszközben elhelyezett összeg ... ......
...
Jelmagyarázat Tilos
568
84A Szavatolótőke számítása
Sorszám
Sorkód
001 002 003 004 005 006 007 008 009 010 011 012
84A1 84A11 84A111 84A1111 84A11111 84A11112 84A11113 84A1112 84A11121 84A11122 84A1113 84A1114
013
84A11141
014 015 016 017 018 019 020 021 022 023 024 025
84A1115 84A11151 84A11152 84A1116 84A1117 84A1118 84A112 84A1121 84A11211 84A11212 84A11213 84A1122
026
84A11221
027 028
84A1123 84A1124
029
84A1125
030 031 032
84A1126 84A1127 84A12
033
84A121
034 035 036 037
84A1211 84A1212 84A1213 84A122
038
84A1221
039
84A123
040
84A124
041 042
84A125 84A126
Megnevezés
Nagyságrend: ezer forint Össze Mód g 1 2 a b
SZAVATOLÓTŐKE ALAPVETŐ TŐKE (Tier 1) ELSŐDLEGES ALAPVETŐ TŐKE (CET1 tőke) Elsődleges alapvető tőkeként figyelembe vehető tőkeinstrumentumok 84A1111-ből: Befizetett tőkeinstrumentumok 84A1111-ből: Névértéken felüli befizetés (ázsió) 84A1111-ből: (–) Saját CET1 tőkeinstrumentumok Eredménytartalék Előző évek eredménytartaléka Figyelembe vehető nyereség vagy veszteség a vonatkozási évben Egyéb tartalékok Egyéb CET1 tőkeelemek 84A1114-ből: CET1 tőkeinstrumentumokhoz kapcsolódó szerzett jogok miatti és egyéb átmeneti kiigazítások Egyéb levonások a CET1 tőkéből 84A1115-ből: (–) Cégérték (goodwill) és egyéb immateriális javak 84A1115-ből: Prudenciális szűrők (–) AT1 tőkeelemek összegét meghaladó AT1 levonások többlete (-) Pótlólagos levonások a CET1 tőkéből a CRR 3. cikke alapján CET1 tőkeelemek vagy levonások – egyéb KIEGÉSZÍTŐ ALAPVETŐ TŐKE (AT1 tőke) AT1 tőkeként figyelembe vehető tőkeinstrumentumok 84A1121-ből: Befizetett tőkeinstrumentumok 84A1121-ből: Névértéken felüli befizetés (ázsió) 84A1121-ből: (–) Saját AT1 tőkeinstrumentumok Egyéb AT1 tőkeelemek 84A1121-ből: AT1 tőkeinstrumentumokhoz kapcsolódó szerzett jogok miatti, leányvállalat által kibocsátott T2 tőkeinstrumentumhoz köthető és egyéb átmeneti kiigazítások Egyéb levonások az AT1 tőkéből (–) T2 tőkeelemek összegét meghaladó T2 levonások többlete AT1 tőkeelemek összegét meghaladó AT1 levonások többlete (levonás a CET1 tőkében) (–) Pótlólagos levonások az AT1 tőkéből a CRR 3. cikke alapján AT1 tőkeelemek vagy levonások – egyéb JÁRULÉKOS TŐKE (T2 tőke) T2 tőkeként és alárendelt kölcsönként figyelembe vehető tőkeinstrumentumok 84A121-ből: Befizetett tőkeinstrumentumok és alárendelt kölcsönök 84A121-ből: Névértéken felüli befizetés (ázsió) 84A121-ből: (–) Saját T2 tőkeinstrumentumok Egyéb T2 tőkeelemek 84A122-ből: T2 tőkeinstrumentumokhoz kapcsolódó szerzett jogok miatti, leányvállalat által kibocsátott T2 tőkeinstrumentumhoz köthető és egyéb átmeneti kiigazítások Egyéb levonások a T2 tőkéből T2 tőkeelemek összegét meghaladó T2 levonások többlete (levonás az AT1 tőkében) (–) Pótlólagos levonások a T2 tőkéből a CRR 3. cikke alapján T2 tőkeelemek vagy levonások – egyéb
569
84B Tőkekövetelmény számítása és teljesítés Nagyságrend: ezer forint Általános igazgatási költség Sorszám Sorkód
001 002 003 004 005 006 007 008 009 010 011 012 013
Megnevezés
84B11 84B111 84B112 84B113 84B114 84B115 84B12 84B13 84B131 84B132 84B133 84B134 84B135
Fizetési forgalom módszer szerint 1.500.000.000 Ft-ig 1.500.000.001 - 3.000.000.000 Ft között 3.000.000.001 - 30.000.000.000 Ft között 30.000.000.001 - 75.000.000.000 Ft között 75.000.000.0001 Ft felett Költség módszer szerint Irányadó módszer szerint 750.000.000 Ft-ig 750.000.001 - 1.500.000.000 Ft közöt 1.500.000.001 - 7.500.000.000 Ft közöt 7.500.000.001 - 15.000.000.000 Ft közöt 15.000.000.001 Ft felett Átlagos kinnlevő elektronikuspénz- állomány
014
84B14
015
84B21
016 017 018 019
84B22 84B221 84B222 84B23
020
84B31
021
84B32
022
84B33
023
84B34
024
84B35
025
84B36
026
84B37
027
84B38
A tárgyévet A tárgyévet megelőző megelőző 3. üzleti üzleti év év 1 2 a b1
Irányadó mutató összege A tárgyévet megelőző 2. üzleti év 3 b2
Átlagosan kinnlevő Figyelembe veendő Kockázati elektronikus pénzfizetési forgalom súllyal "k" tényező Tőkekövetelmény Összegző adatok Mód Kockázati súly állomány elmúlt 6 Megelőző 3 értéke súlyozott érték havi átlaga üzleti év átlaga
A tárgyévet megelőző üzleti év 4 5 6 7 8 b3 b4 c d e PÉNZFORGALMI SZOLGÁLTATÁS TŐKEKÖVETELMÉNY SZÁMÍTÁSA
4,00% 2,50% 1,00% 0,50% 0,25% 10,00% 10,00% 8,00% 6,00% 3,00% 1,50% ELEKTRONIKUSPÉNZ KIBOCSÁTÁSI TEVÉKENYSÉG TŐKEKÖVETELMÉNY SZÁMÍTÁSA 2,00% TŐKEKÖVETELMÉNY TELJESÍTÉSÉRE VONATKOZÓ ADATOK
Kockázatok fedezetére figyelembe vehető szavatoló tőke összesen (84A1,1 cella értéke) Tőkekövetelmény összesen - pénzforgalmi szolgáltatáshoz kapcsolód - elektronikuspénz-kibocsátási tevékenységhez kapcsolódó Szavatoló tőke többlet/hiány (+/-) Felügyeleti felülvizsgálat (SREP) előírásainak figyelembe vétel követően rendelkezésre álló szavatoló tők Felügyeleti felülvizsgálat (SREP) előírásainak figyelembe vétel követő tőkekövetelmén Szavatoló tőke többlet/hiány felügyeleti felülvizsgálat előírásainak figyelembevételét követőe Tőkemegfelelési index felügyeleti felülvizsgálat előírásainak figyelembevételét követőe TMM felügyeleti felülvizsgálat előírásainak figyelembevételét követően BELSŐ TŐKEMEGFELELÉS ÉRTÉKELÉS (ICAAP) UTÁN RENDELKEZÉSRE ÁLLÓ SZAVATOLÓ TŐKE BELSŐ TŐKEMEGFELELÉS ÉRTÉKELÉS (ICAAP) SZAVATOLÓ TŐKE SZÜKSÉGLETE Szavatoló tőke többlet/hiány belső tőkemegfelelés értékelést követően
028
84B39
Tőkemegfelelési index belső tőkemegfelelés értékelést követően
029
84B40
TMM belső tőkemegfelelés értékelést követően Jelmagyarázat Tilos
570
9 f
10 g
11 h
12 i
12 z
85A Minősített követelésállomány alakulása Nagyságrend: ezer forint Minősített ügyletek tárgynegyedévi nyitó állománya Sorszá m
Sorkód
001
85A1
002
85A2
003
85A21
004
85A3
005
85A31
006
85A4
007 008 009
85A5 85A51 85A511
Megnevezés
Forint érték db 1 2 a b
Deviza érték db 3 4 c d
Megképzett értékvesztés/céltartalék Forint érték db 5 6 e f
Deviza érték db 7 8 g h
Visszaírt értékvesztés /céltartalék felhasználása, felszabadítása Forint érték db 9 10 i j
Összes követelés Pénzforgalmi és kapcsolódó pénzügyi szolgáltatásból származó követelések ebből: hitel- és kölcsönügyletek Elektronikuspénz kibocsátási és kapcsolódó pénzügyi szolgáltatásból származó követelések ebből: hitel- és kölcsönügyletek Egyéb üzleti tevékenységből származó követelések Tájékoztató adatok Mérlegen kívüli kötelezettségek ebből: le nem hívott hitelkeret Jelmagyarázat Tilos
571
Deviza érték db 11 12 k l
Leírt, értékesített követelések Forint érték db 13 14 m n
Deviza érték db 15 16 o ö
Minősített ügyletek tárgynegyedévi záró állománya Forint érték db 17 18 p q
Deviza érték db 19 20 r s
Mód. 21 z
86A Pénzmosással és terrorizmus finanszírozásával kapcsolatos adatok Nagyságrend: ezer forint Tárgynegyedév Sorszám
Sorkód
001 002 003 004 005 006 007 008 009
86A1 86A11 86A12 86A2 86A21 86A22 86A221 86A23 86A31
010
86A32
011
86A33
012
86A34
013
86A35
014 015 016 017 018 019 020 021
86A36 86A41 86A42 86A431 86A432 86A433 86A434 86A435
022
86A44
023 024 025 026
86A5 86A6 86A7 86A8
Megnevezés
Darabszám 1 a
Nem teljes körűen átvilágított ügyfél ebből: ügyfélkövetelés ebből: ügyfél-kötelezettség Összes ügyfél-átvilágítás Egyszerűsített ügyfél átvilágítás Fokozott ügyfél átvilágítás ebből: kiemelt közszereplő (PEP) ügyfél átvilágítása Normál ügyfél átvilágítás Üzleti kapcsolat létesítésekor történt átvilágítás Hárommillió-hatszázezer forintot elérő vagy meghaladó összegű tranzakció miatti átvilágítás Több, egymással ténylegesen összefüggő, hárommillióhatszázezer forintot meghaladó összegű tranzakció miatti átvilágítás Korábban rögzített ügyféladatok valódiságával kapcsolatos kétség felmerülése miatti átvilágítás Más szolgáltató által elvégzett ügyfél-átvilágítás eredményének elfogadása Pénzforgalmi közvetítő által végzett átvilágítás Saját bejelentések Bejelentésekből devizában bonyolított ügyletek Bejelentésekből: 1. legnagyobb összegű bejelentés 2. legnagyobb összegű bejelentés 3. legnagyobb összegű bejelentés 4. legnagyobb összegű bejelentés 5. legnagyobb összegű bejelentés Bejelentésekből pénzforgalmi közvetítő által végzett tranzakciók bejelentése Bejelentésekből felfüggesztett tranzakciók Bíróság által pénzmosás miatt zárolt követelések Terrorizmus finanszírozásának gyanúja miatti bejelentés Szankciós lista alapján zárolt követelések Jelmagyarázat Tilos
572
Összeg 2 b
Halmozott (naptári év elejétől kumulált) Mód. Darabszám 3 c
Összeg 4 d
5 z
86BA Fogyasztói panaszügyekre vonatkozó adatok I. Nagyságrend: ezer forint
001
86BA1
002 003 004 005 006
86BA111 86BA1111 86BA1112 86BA1113 86BA1114
007
86BA112
008 009 010 011
86BA1121 86BA1122 86BA1123 86BA121
012
86BA122
013 014 015 016 017 018
86BA13 86BA2 86BA21 86BA22 86BA221 86BA222
TÁRGYIDŐSZAKBAN NYILVÁNTARTÁSBA VETT PANASZÜGYEK SZÁMA ÖSSZESEN Pénzforgalmi szolgáltatással kapcsolatos ebből: fizetési számla vezetésével készpénzátutalással készpénz-helyettesítő fizetési eszközzel elektronikus bankolással Pénzforgalmi szolgáltatáshoz kapcsolódó pénzügyi tevékenységgel kapcsolatos ebből: hitelezéssel letéti szolgáltatással pénz átváltással Elektronikus pénz kibocsátásával kapcsolatos Elektronikus pénz kibocsátásához kapcsolódó pénzügyi tevékenységgel kapcsolatos Egyéb tevékenységgel kapcsolatos PERESÍTETT PANASZÜGYEKRE VONATKOZÓ ADATOK Folyamatban lévő peresített panaszügyek száma az időszak végén Tárgyidőszakban a panaszos javára lezárt peresített panaszügyek száma Részben megalapozott panaszügyek Megalapozott panaszügyek
019
86BA23
Tárgyidőszakban az intézmény javára lezárt peresített panaszügyek száma
020 021
86BA231 86BA232
Részben megalapozott panaszügyek Elutasított panaszügyek Jelmagyarázat Tilos 573
Jutalék, költség, díj mértéke
Kamat mértéke
KHR (BAR lista)
Megbízás teljesítése
Nyilvántartás hiányosság
Pénzügyi közvetítő
Pénzügyi visszaélés
Szolgáltatás minősége
Tájékoztatási hiányosság
Egyéb ügyviteli hibák
1 a
2 b
3 c
4 d
5 e
6 f
7 g
8 h
9 i
10 j
11 k
12 l
13 m
14 n
Összesen
Jogosulatlan tevékenység
Megnevezés
Elszámolás
Sorkód
Egyoldalú szerződésmódosítás
Sorszám
Árfolyam
Panaszügy darabszáma a panasz elsődleges témája szerint
Mód
15 o
16 z
86BB Fogyasztói panaszügyekre vonatkozó adatok II.
Sorszám
Sorkód
001 002 003 004 005 006 007
86BB1 86BB11 86BB111 86BB1111 86BB1112 86BB1113 86BB1114
008
86BB112
009 010 011 012
86BB1121 86BB1122 86BB1123 86BB113
013
86BB114
014 015 016 017 018 019 020 021 022 023 024 025 026 027 028 029 030 031 032 033 034 035 036 037 038 039 040 041 042 043 044 045 046 047 048 049 050 051 052 053
86BB115 86BB12 86BB1201 86BB1202 86BB1203 86BB1204 86BB1205 86BB1206 86BB1207 86BB1208 86BB1209 86BB1210 86BB1211 86BB1212 86BB1213 86BB1214 86BB13 86BB131 86BB132 86BB14 86BB141 86BB142 86BB143 86BB2 86BB21 86BB2101 86BB2102 86BB2103 86BB2104 86BB2105 86BB2106 86BB2107 86BB2108 86BB2109 86BB2110 86BB2111 86BB2112 86BB2113 86BB2114 86BB3
054
86BB31
055 056
86BB32 86BB331
057
86BB332
058
86BB333
059
86BB334
Megnevezés TÁRGYIDŐSZAKBAN LEZÁRT PANASZÜGYEK SZÁMA ÖSSZESEN Szolgáltatási ágak szerint Pénzforgalmi szolgáltatással kapcsolatos ebből: fizetési számla vezetésével készpénzátutalással készpénz-helyettesítő fizetési eszközzel elektronikus bankolással Pénzforgalmi szolgáltatáshoz kapcsolódó pénzügyi tevékenységgel kapcsolatos ebből: hitelezéssel letéti szolgáltatással pénz átváltással Elektronikus pénz kibocsátásával kapcsolatos Elektronikus pénz kibocsátásához kapcsolódó pénzügyi tevékenységgel kapcsolatos Egyéb tevékenységgel kapcsolatos A panasz típusa szerint Árfolyam Egyoldalú szerződésmódosítás Elszámolás Jogosulatlan tevékenység Jutalék, költség, díj mértéke Kamat mértéke KHR (BAR lista) Megbízás teljesítése Nyilvántartás hiányosság Pénzügyi közvetítő Pénzügyi visszaélés Szolgáltatás minősége Tájékoztatási hiányosság Egyéb ügyviteli hibák Panaszkezelés időtartama szerint A jogszabályban meghatározott határidőn belül A jogszabályban meghatározott határidőn túl Panaszügyek megalapozottsága szerint Elutasított panaszügy Részben megalapozott panaszügy Megalapozott panaszügy FOLYAMATBAN LÉVŐ PANASZÜGYEK SZÁMA AZ IDŐSZAK VÉGÉN Összesen Panasztípusok:Árfolyam Egyoldalú szerződésmódosítás Elszámolás Jogosulatlan tevékenység Jutalék, költség, díj mértéke Kamat mértéke KHR (BAR lista) Megbízás teljesítése Nyilvántartás hiányosság Pénzügyi közvetítő Pénzügyi visszaélés Szolgáltatás minősége Tájékoztatási hiányosság Egyéb ügyviteli hibák EGYÉB TÁJÉKOZTATÓ ADATOK Panaszügyekkel, panaszkezeléssel foglalkozó személyek száma (fő) Panaszügyek rendezése miatt kifizetett kártérítés összege (ezer Ft) Pénzügyi Békéltető Testület elé került panaszügyek száma Pénzügyi békéltető testületi eljárásban az intézmény által tett alávetési nyilatkozatok száma a tárgyidőszakban Az intézmény által végrehajtott pénzügyi békéltető testületi döntések száma a tárgyidőszakban Pénzügyi Békéltető Testület elé vitt ügyekben az intézmény és a panaszos között létrejött egyezségek száma a tárgyidőszakban Jelmagyarázat Tilos
574
Nagyságrend: ezer forint Adat Mód 1 2 a z
87A Rendszeres negyedéves beszámoló
575
